經(jīng)紀(jì)管理辦法9篇

第1篇 房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)集團(tuán)（大戶）購房管理辦法

房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司關(guān)于集團(tuán)(大戶)購房的管理辦法

為鼓勵(lì)__房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司全體員工介紹大戶購房,并使其在銷售過程中統(tǒng)一管理,避免因銷售口徑不統(tǒng)一而造成客戶流失,特制定本管理辦法。

一、銷售部根據(jù)業(yè)務(wù)情況長期或短期設(shè)置集團(tuán)銷售主管(1人)專門對(duì)大戶進(jìn)行全程接待服務(wù),此人不再代理其他銷售業(yè)務(wù)。

二、鑒于大戶的銷售談判周期較長,且中間介紹人付出了大量的時(shí)間、精力,集團(tuán)銷售主管只對(duì)其進(jìn)行戶型、樓層和付款方式的引導(dǎo)。因此,介紹人提取成交額

1-3‰的介紹費(fèi)(詳見'業(yè)績考核與傭金管理辦法')。此筆回款額銷售部其他未涉及的主管和經(jīng)理不再計(jì)提傭金。散戶月度計(jì)劃完成率和年度累計(jì)計(jì)劃完成率與大戶成交額分別計(jì)算。但業(yè)務(wù)考核時(shí)一并考慮。

三、集團(tuán)銷售主管的工資由底薪和傭金組成,底薪與同級(jí)別的銷售主管相同,傭金的提取按每批成交額的累進(jìn)計(jì)費(fèi)率計(jì)算。

(一個(gè)大單的成交不得分拆多個(gè)小單計(jì)提傭金)

成交額傭金提取比例 商業(yè)辦公

1000萬以內(nèi)0.6‰0.8‰

1000萬-3000萬0.5‰0.7‰

3000萬-5000萬0.4‰0.6‰

>5000萬0.3‰0.5‰

四、中間介紹人及集團(tuán)銷售主管傭金的提取時(shí)間為:

1、按回款總額的80%計(jì)提,次月發(fā)放。

2、辦理入住手續(xù)后次月底提取預(yù)留的20%。

第2篇 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)管理規(guī)定辦法

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定【1】

第一章 總 則

第一條 為了規(guī)范保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營行為,保護(hù)被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益,維護(hù)市場秩序,促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展,根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》(以下簡稱《保險(xiǎn)法》)等法律、行政法規(guī),制定本規(guī)定。

第二條本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)是指基于投保人的利益,為投保人與保險(xiǎn)公司訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù),并按約定收取傭金的機(jī)構(gòu),包括保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其分支機(jī)構(gòu)。

在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司,應(yīng)當(dāng)符合中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡稱中國保監(jiān)會(huì))規(guī)定的資格條件,取得經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證(以下簡稱許可證)。

第三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定,遵循自愿、誠實(shí)信用和公平競爭的原則。

第四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)因過錯(cuò)給投保人和被保險(xiǎn)人造成損失的,應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。

第五條 中國保監(jiān)會(huì)根據(jù)《保險(xiǎn)法》和國務(wù)院授權(quán),對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)履行監(jiān)管職責(zé)。

中國保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu),在中國保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)履行監(jiān)管職責(zé)。

第二章 市場準(zhǔn)入

第一節(jié) 機(jī)構(gòu)設(shè)立

第六條 除中國保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取下列組織形式:

(一)有限責(zé)任公司;

(二)股份有限公司。

第七條 設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司,應(yīng)當(dāng)具備下列條件:

(一)股東、發(fā)起人信譽(yù)良好,最近3年無重大違法記錄;

(二)注冊(cè)資本達(dá)到《中華人民共和國公司法》(以下簡稱《公司法》)和本規(guī)定的最低限額;

(三)公司章程符合有關(guān)規(guī)定;

(四)董事長、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員符合本規(guī)定的任職資格條件;

(五)具備健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度;

(六)有與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的固定住所;

(七)有與開展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等計(jì)算機(jī)軟硬件設(shè)施;

(八)法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第八條 設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司,其注冊(cè)資本的最低限額為人民幣5000萬元,中國保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的注冊(cè)資本必須為實(shí)繳貨幣資本。

第九條 依據(jù)法律、行政法規(guī)規(guī)定不能投資企業(yè)的單位或者個(gè)人,不得成為保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的發(fā)起人或者股東。

保險(xiǎn)公司員工投資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的,應(yīng)當(dāng)書面告知所在保險(xiǎn)公司;保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的董事或者高級(jí)管理人員投資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的,應(yīng)當(dāng)根據(jù)《公司法》有關(guān)規(guī)定取得股東會(huì)或者股東大會(huì)的同意。

第十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的名稱中應(yīng)當(dāng)包含“保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)”字樣,且字號(hào)不得與現(xiàn)有的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)相同,中國保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定除外。

第十一條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司,全體股東、全體發(fā)起人應(yīng)當(dāng)指定代表或者共同委托代理人,向中國保監(jiān)會(huì)辦理申請(qǐng)事宜。

第十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的分支機(jī)構(gòu)包括分公司、營業(yè)部。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備下列條件:

(一)內(nèi)控制度健全;

(二)注冊(cè)資本達(dá)到本規(guī)定的要求;

(三)現(xiàn)有機(jī)構(gòu)運(yùn)轉(zhuǎn)正常,且最近1年內(nèi)無重大違法行為;

(四)擬任主要負(fù)責(zé)人符合本規(guī)定的任職資格條件;

(五)擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)具備符合要求的營業(yè)場所和與經(jīng)營業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。

第十三條 中國保監(jiān)會(huì)收到保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立申請(qǐng)后,可以對(duì)申請(qǐng)人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示,就申請(qǐng)?jiān)O(shè)立事宜進(jìn)行談話,詢問、了解擬設(shè)公司的市場發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、內(nèi)控制度建設(shè)、人員結(jié)構(gòu)等有關(guān)事項(xiàng)。

中國保監(jiān)會(huì)可以根據(jù)實(shí)際需要組織現(xiàn)場驗(yàn)收。

第十四條 中國保監(jiān)會(huì)依法批準(zhǔn)設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的,應(yīng)當(dāng)向申請(qǐng)人頒發(fā)許可證。

申請(qǐng)人收到許可證后,方可開展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

第十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的,應(yīng)當(dāng)自事項(xiàng)發(fā)生之日起5日內(nèi),書面報(bào)告中國保監(jiān)會(huì):

(一)變更名稱或者分支機(jī)構(gòu)名稱;

(二)變更住所或者分支機(jī)構(gòu)營業(yè)場所;

(三)發(fā)起人、主要股東變更姓名或者名稱;

(四)變更主要股東;

(五)變更注冊(cè)資本;

(六)股權(quán)結(jié)構(gòu)重大變更;

(七)變更組織形式;

(八)分立、合并;

(九)修改公司章程;

(十)設(shè)立、撤銷分支機(jī)構(gòu)。

第十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司變更事項(xiàng)涉及許可證記載內(nèi)容的,應(yīng)當(dāng)交回原許可證,領(lǐng)取新許可證,并按照《保險(xiǎn)許可證管理辦法》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。

第十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司許可證的有效期為3年,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)在有效期屆滿30日前,向中國保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)延續(xù)。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司申請(qǐng)延續(xù)許可證有效期的,中國保監(jiān)會(huì)在許可證有效期屆滿前對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司前3年的經(jīng)營情況進(jìn)行全面審查和綜合評(píng)價(jià),并作出是否批準(zhǔn)延續(xù)許可證有效期的決定。決定不予延續(xù)的,應(yīng)當(dāng)書面說明理由。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)自收到?jīng)Q定之日起10日內(nèi)向中國保監(jiān)會(huì)繳回原證;準(zhǔn)予延續(xù)有效期的,應(yīng)當(dāng)領(lǐng)取新許可證。

第二節(jié) 任職資格

第十八條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員是指下列人員:

(一)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的總經(jīng)理、副總經(jīng)理或者具有相同職權(quán)的管理人員;

(二)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人。

第十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)擬任董事長、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備下列條件,并報(bào)經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn):

(一)大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷;

(二)從事經(jīng)濟(jì)工作2年以上;

(三)具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營管理能力,熟悉保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定;

(四)誠實(shí)守信,品行良好;

(五)中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

從事金融工作10年以上,可以不受前款第(一)項(xiàng)的限制。

第二十條 有《公司法》第一百四十六條規(guī)定的情形或者下列情形之一的人員,不得擔(dān)任保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)董事長、執(zhí)行董事或者高級(jí)管理人員:

(一)擔(dān)任因違法被吊銷許可證的保險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員,并對(duì)被吊銷許可證負(fù)有個(gè)人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的,自許可證被吊銷之日起未逾3年;

(二)因違法行為或者違紀(jì)行為被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)取消任職資格的金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員,自被取消任職資格之日起未逾5年;

(三)被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定在一定期限內(nèi)禁止進(jìn)入金融行業(yè)的,期限未滿;

(四)受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)警告或者罰款未逾2年;

(五)正在接受司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢監(jiān)察部門或者金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查;

(六)中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

第二十一條 非經(jīng)股東會(huì)或者股東大會(huì)批準(zhǔn),保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的董事和高級(jí)管理人員不得在存在利益沖突的機(jī)構(gòu)中兼任職務(wù)。

第二十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)向中國保監(jiān)會(huì)提出董事長、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)的,應(yīng)當(dāng)如實(shí)填寫申請(qǐng)表、提交相關(guān)材料。

中國保監(jiān)會(huì)可以對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)擬任董事長、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員進(jìn)行考察或者談話。

第二十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)董事長、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)任、兼任同級(jí)或者下級(jí)職務(wù),無須重新核準(zhǔn)任職資格。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)決定免除董事長、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員職務(wù)或者同意其辭職的,其任職資格自決定作出之日起自動(dòng)失效。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)任免董事長、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員,應(yīng)當(dāng)自決定作出之日起5日內(nèi),書面報(bào)告中國保監(jiān)會(huì)。

第二十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的董事長、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員因涉嫌經(jīng)濟(jì)的犯罪被起訴的,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自其被起訴之日起5日內(nèi)和結(jié)案之日起5日內(nèi),書面報(bào)告中國保監(jiān)會(huì)。

第二十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在特殊情況下任命臨時(shí)負(fù)責(zé)人的,應(yīng)當(dāng)自任命決定作出之日起5日內(nèi),書面報(bào)告中國保監(jiān)會(huì)。臨時(shí)負(fù)責(zé)人任職時(shí)間最長不得超過3個(gè)月。

第三章 經(jīng)營規(guī)則

第一節(jié) 一般規(guī)定

第二十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)將許可證置于住所或者營業(yè)場所顯著位置。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將公司許可證復(fù)印件(加蓋所屬法人機(jī)構(gòu)公章)及營業(yè)執(zhí)照置于營業(yè)場所顯著位置。

第二十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)可以經(jīng)營下列保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù):

(一)為投保人擬訂投保方案、選擇保險(xiǎn)公司以及辦理投保手續(xù);

(二)協(xié)助被保險(xiǎn)人或者受益人進(jìn)行索賠;

(三)再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù);

(四)為委托人提供防災(zāi)、防損或者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢服務(wù);

(五)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

第二十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)可以在中華人民共和國境內(nèi)從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)。

第二十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的條件。

本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員是指保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)中,為投保人或者被保險(xiǎn)人擬訂投保方案、辦理投保手續(xù)、協(xié)助索賠的人員,或者為委托人提供防災(zāi)防損、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢服務(wù)、從事再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)等業(yè)務(wù)的人員。

第三十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)本機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員進(jìn)行保險(xiǎn)法律和業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)及職業(yè)道德教育。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員上崗前接受培訓(xùn)的時(shí)間不得少于80小時(shí),上崗后每人每年接受培訓(xùn)和教育的時(shí)間累計(jì)不得少于36小時(shí),其中接受法律知識(shí)培訓(xùn)及職業(yè)道德教育的時(shí)間不得少于12小時(shí)。

第三十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立專門賬簿,記載保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收支情況。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開立獨(dú)立的客戶資金專用賬戶。下列款項(xiàng)只能存放于客戶資金專用賬戶:

(一)投保人、被保險(xiǎn)人支付給保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)費(fèi);

(二)為投保人、被保險(xiǎn)人和受益人代領(lǐng)的退保金、保險(xiǎn)金。

第三十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案,業(yè)務(wù)檔案至少應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容:

(一)通過本機(jī)構(gòu)簽訂保單的主要情況,包括保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人名稱或者姓名,產(chǎn)品名稱,保險(xiǎn)金額,保險(xiǎn)費(fèi),繳費(fèi)方式等;

(二)傭金金額和收取情況;

(三)保險(xiǎn)費(fèi)交付保險(xiǎn)公司的情況,保險(xiǎn)金或者退保金的代領(lǐng)以及交付投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的情況;

(四)其他重要業(yè)務(wù)信息。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的記錄應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整。

第三十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)與委托人簽訂書面委托合同,依法約定雙方的權(quán)利義務(wù)及其他事項(xiàng)。委托合同不得違反法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照與保險(xiǎn)合同當(dāng)事人的約定收取傭金。

第三十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中,應(yīng)當(dāng)制作規(guī)范的客戶告知書。客戶告知書至少應(yīng)當(dāng)包括保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍、聯(lián)系方式等基本事項(xiàng)。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其董事、高級(jí)管理人員與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)的保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的,應(yīng)當(dāng)在客戶告知書中說明。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員開展業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)向客戶出示客戶告知書,并按客戶要求說明傭金的收取方式和比例。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶說明保險(xiǎn)產(chǎn)品的承保公司,應(yīng)當(dāng)對(duì)推薦的同類產(chǎn)品進(jìn)行全面、公平的分析。

第三十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投保人明確提示保險(xiǎn)合同中責(zé)任免除或者除外責(zé)任、退保及其他費(fèi)用扣除、現(xiàn)金價(jià)值、猶豫期等條款。

第三十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)自取得許可證之日起20日內(nèi)投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或者繳存保證金。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)自投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或者繳存保證金之日起10日內(nèi),將職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)保單復(fù)印件或者保證金存款協(xié)議復(fù)印件、保證金入賬原始憑證復(fù)印件報(bào)送中國保監(jiān)會(huì)。

第三十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的,應(yīng)當(dāng)確保該保險(xiǎn)持續(xù)有效。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司投保的職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)對(duì)一次事故的賠償限額不得低于人民幣500萬元,一年期保單的累積賠償限額不得低于人民幣1000萬元,同時(shí)不得低于保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)上年?duì)I業(yè)收入的2倍。

職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)累計(jì)賠償限額達(dá)到人民幣5000萬元的,可以不再增加職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的賠償額度。

第三十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司繳存保證金的,應(yīng)當(dāng)按注冊(cè)資本的5%繳存,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司增加注冊(cè)資本的,應(yīng)當(dāng)相應(yīng)增加保證金數(shù)額;保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司保證金繳存額達(dá)到人民幣100萬元的,可以不再增加保證金。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的保證金應(yīng)當(dāng)以銀行存款形式或者中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他形式繳存。

保證金以銀行存款形式繳存的,應(yīng)當(dāng)專戶存儲(chǔ)到商業(yè)銀行。

第三十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司有下列情形之一的,可以動(dòng)用保證金:

(一)注冊(cè)資本減少;

(二)許可證被注銷;

(三)投保符合條件的職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn);

(四)中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)自動(dòng)用保證金之日起5日內(nèi)書面報(bào)告中國保監(jiān)會(huì)。

第二節(jié) 禁止行為

第四十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司不得偽造、變?cè)?、出租、出借、轉(zhuǎn)讓許可證。

第四十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營范圍不得超出本規(guī)定第二十七條規(guī)定的范圍。

第四十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)不得超出承保公司的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域;從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)涉及異地共保、異地承保和統(tǒng)括保單,中國保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。

第四十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中,不得有下列欺騙投保人、被保險(xiǎn)人、受益人或者保險(xiǎn)公司的行為:

(一)隱瞞或者虛構(gòu)與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況;

(二)誤導(dǎo)性銷售;

(三)偽造、擅自變更保險(xiǎn)合同,銷售假保險(xiǎn)單證,或者為保險(xiǎn)合同當(dāng)事人提供虛假證明材料;

(四)阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù);

(五)未取得投保人、被保險(xiǎn)人的委托或者超出受托范圍,擅自訂立或者變更保險(xiǎn)合同;

(六)虛構(gòu)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)或者編造退保,套取傭金;

(七)串通投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人騙取保險(xiǎn)金;

(八)其他欺騙投保人、被保險(xiǎn)人、受益人或者保險(xiǎn)公司的行為。

第四十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中,不得有下列行為:

(一)利用行政權(quán)力、股東優(yōu)勢地位或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同或者限制其他保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)正當(dāng)?shù)慕?jīng)營活動(dòng);

(二)挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)、退保金或者保險(xiǎn)金;

(三)給予或者承諾給予保險(xiǎn)公司及其工作人員、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人合同約定以外的利益;

(四)利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益;

(五)泄露在經(jīng)營過程中知悉的投保人、被保險(xiǎn)人、受益人或者保險(xiǎn)公司的商業(yè)秘密和個(gè)人隱私。

第四十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)不得以捏造、散布虛假事實(shí)等方式損害競爭對(duì)手的商業(yè)信譽(yù),不得以虛假廣告、虛假宣傳或者其他不正當(dāng)競爭行為擾亂保險(xiǎn)市場秩序。

第四十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)不得與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)往來。

第四十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)不得以繳納費(fèi)用或者購買保險(xiǎn)產(chǎn)品作為招聘業(yè)務(wù)人員的條件,不得承諾不合理的高額回報(bào),不得以直接或者間接發(fā)展人員的數(shù)量或者銷售業(yè)績作為從業(yè)人員計(jì)酬的主要依據(jù)。

第四章 市場退出

第四十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司有下列情形之一的,中國保監(jiān)會(huì)不予延續(xù)許可證有效期:

(一)許可證有效期屆滿,沒有申請(qǐng)延續(xù);

(二)不再符合本規(guī)定除第七條第一項(xiàng)以外關(guān)于公司設(shè)立的條件;

(三)內(nèi)部管理混亂,無法正常經(jīng)營;

(四)存在重大違法行為,未得到有效整改;

(五)未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi)。

第四十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司因許可證有效期屆滿,中國保監(jiān)會(huì)依法不予延續(xù)有效期,或者許可證依法被撤回、撤銷、吊銷的,應(yīng)當(dāng)依法組織清算或者對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)行結(jié)算,向中國保監(jiān)會(huì)提交清算報(bào)告或者結(jié)算報(bào)告。

第五十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司解散的,應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算,并自解散事由出現(xiàn)之日起10日內(nèi)書面報(bào)告中國保監(jiān)會(huì)。

清算結(jié)束后,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會(huì)提交清算報(bào)告。

第五十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司解散,在清算中發(fā)現(xiàn)已不能清償?shù)狡趥鶆?wù),并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的,應(yīng)當(dāng)依法提出破產(chǎn)申請(qǐng),其財(cái)產(chǎn)清算與債權(quán)債務(wù)處理,按照法定破產(chǎn)程序進(jìn)行。

第五十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司被依法吊銷營業(yè)執(zhí)照、被撤銷、責(zé)令關(guān)閉或者被人民法院依法宣告破產(chǎn)的,應(yīng)當(dāng)依法成立清算組,依照法定程序組織清算,并向中國保監(jiān)會(huì)提交清算報(bào)告。

第五十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司因下列情形之一退出市場的,中國保監(jiān)會(huì)依法注銷許可證,并予以公告:

(一)許可證有效期屆滿,中國保監(jiān)會(huì)依法不予延續(xù);

(二)許可證依法被撤回、撤銷或者吊銷;

(三)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司解散、被依法吊銷營業(yè)執(zhí)照、被撤銷、責(zé)令關(guān)閉或者被依法宣告破產(chǎn);

(四)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

被注銷許可證的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)交回許可證原件。

第五章 監(jiān)督檢查

第五十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照中國保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送報(bào)表、報(bào)告、文件和資料,并根據(jù)中國保監(jiān)會(huì)要求提交相關(guān)的電子文本。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)報(bào)送的報(bào)表、報(bào)告和資料應(yīng)當(dāng)由法定代表人、主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)人簽字,并加蓋機(jī)構(gòu)印章。

第五十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管業(yè)務(wù)檔案、會(huì)計(jì)賬簿、業(yè)務(wù)臺(tái)賬以及傭金收入的原始憑證等有關(guān)資料,保管期限自保險(xiǎn)合同終止之日起計(jì)算,保險(xiǎn)期間在1年以下的不得少于5年,保險(xiǎn)期間超過1年的不得少于10年。

第五十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定將監(jiān)管費(fèi)交付到中國保監(jiān)會(huì)指定賬戶。

第五十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后3個(gè)月內(nèi)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)本公司的資產(chǎn)、負(fù)債、利潤等財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行審計(jì),并向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)送相關(guān)審計(jì)報(bào)告。

中國保監(jiān)會(huì)根據(jù)需要,可以要求保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司提交專項(xiàng)外部審計(jì)報(bào)告。

第五十八條 中國保監(jiān)會(huì)根據(jù)監(jiān)管需要,可以對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)董事長、執(zhí)行董事或者高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話,要求其就經(jīng)營活動(dòng)中的重大事項(xiàng)作出說明。

第五十九條 中國保監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查,包括但不限于下列內(nèi)容:

(一)機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更是否依法獲得批準(zhǔn)或者履行報(bào)告義務(wù);

(二)資本金是否真實(shí)、足額;

(三)保證金提取和動(dòng)用是否符合規(guī)定;

(四)職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)是否符合規(guī)定;

(五)業(yè)務(wù)經(jīng)營是否合法;

(六)財(cái)務(wù)狀況是否良好;

(七)向中國保監(jiān)會(huì)提交的報(bào)告、報(bào)表及資料是否及時(shí)、完整和真實(shí);

(八)內(nèi)控制度是否完善,執(zhí)行是否有效;

(九)任用董事長、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員是否符合規(guī)定;

(十)是否有效履行從業(yè)人員管理職責(zé);

(十一)對(duì)外公告是否及時(shí)、真實(shí);

(十二)計(jì)算機(jī)配置狀況和信息系統(tǒng)運(yùn)行狀況是否良好。

第六十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)因下列原因接受中國保監(jiān)會(huì)調(diào)查的,在被調(diào)查期間中國保監(jiān)會(huì)有權(quán)責(zé)令其停止部分或者全部業(yè)務(wù):

(一)涉嫌嚴(yán)重違反保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)及本規(guī)定;

(二)經(jīng)營活動(dòng)存在重大風(fēng)險(xiǎn);

(三)不能正常開展業(yè)務(wù)活動(dòng)。

第六十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列要求配合中國保監(jiān)會(huì)的現(xiàn)場檢查工作,不得拒絕、妨礙中國保監(jiān)會(huì)依法進(jìn)行監(jiān)督檢查:

(一)按要求提供有關(guān)文件、資料,不得拖延、轉(zhuǎn)移或者藏匿;

(二)相關(guān)管理人員、財(cái)務(wù)人員及從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按要求到場說明情況、回答問題。

第六十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的,中國保監(jiān)會(huì)可以將其列為重點(diǎn)檢查對(duì)象:

(一)業(yè)務(wù)或者財(cái)務(wù)出現(xiàn)異動(dòng);

(二)不按時(shí)提交報(bào)告、報(bào)表或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件和資料;

(三)涉嫌重大違法行為或者受到中國保監(jiān)會(huì)行政處罰;

(四)中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要重點(diǎn)檢查的其他情形。

第六十三條 中國保監(jiān)會(huì)可以在現(xiàn)場檢查中,委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所等社會(huì)中介機(jī)構(gòu)提供相關(guān)服務(wù);委托上述中介機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的,應(yīng)當(dāng)簽訂書面委托協(xié)議。

中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)將委托事項(xiàng)告知被檢查的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)。

第六十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)認(rèn)為檢查人員違反法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的,可以向中國保監(jiān)會(huì)舉報(bào)或者投訴。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)中國保監(jiān)會(huì)的行政處理措施提起行政復(fù)議或者行政訴訟。

第六章 法律責(zé)任

第六十五條 未取得許可證,非法從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的,由中國保監(jiān)會(huì)予以取締,沒收違法所得,并處違法所得1倍以上5倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足5萬元的,處5萬元以上30萬元以下罰款。

第六十六條 行政許可申請(qǐng)人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司或者申請(qǐng)其他行政許可的,中國保監(jiān)會(huì)不予受理或者不予批準(zhǔn),并給予警告,申請(qǐng)人在1年內(nèi)不得再次申請(qǐng)?jiān)撔姓S可。

第六十七條 被許可人通過欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司或者取得中國保監(jiān)會(huì)行政許可的,由中國保監(jiān)會(huì)依法予以撤銷,對(duì)被許可人給予警告,并處1萬元罰款;申請(qǐng)人在3年內(nèi)不得再次申請(qǐng)?jiān)撔姓S可。

第六十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)發(fā)生第十五條、第三十九條、第五十條所列事項(xiàng)未按規(guī)定報(bào)告的,由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正,給予警告,沒有違法所得的,處1萬元以下罰款,有違法所得的,處違法所得3倍以下罰款,但最高不得超過3萬元;對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員,給予警告,并處1萬元以下罰款。

第六十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)聘任不具有任職資格的人員的,由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正,處2萬元以上10萬元以下罰款;對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員,給予警告,并處1萬元以上5萬元以下罰款。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)任用不符合規(guī)定條件的人員的,由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正,給予警告,處1萬元以下罰款;對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員,給予警告,并處1萬元以下罰款。

第七十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司出租、出借或者轉(zhuǎn)讓許可證的,由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正,處1萬元以上10萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷許可證;對(duì)該公司直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員,給予警告,并處1萬元以上5萬元以下罰款。

第七十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的,由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正,處2萬元以上10萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷許可證;對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員,給予警告,并處1萬元以上10萬元以下罰款:

(一)未按規(guī)定繳存保證金或者違反規(guī)定動(dòng)用保證金;

(二)未按規(guī)定投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或者未保持職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的有效性和連續(xù)性;

(三)未按規(guī)定設(shè)立專門賬簿記載業(yè)務(wù)收支情況。

第七十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)超出核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍從事業(yè)務(wù)活動(dòng)的,或者與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的單位或者個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)往來的,由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正,給予警告,沒有違法所得的,處1萬元以下罰款,有違法所得的,處違法所得3倍以下罰款,但最高不得超過3萬元。

第七十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定第三十四條,未按規(guī)定制作、出示客戶告知書的,由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正,給予警告,處1萬元以下罰款;對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員,給予警告,處1萬元以下罰款。

第七十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員有本規(guī)定第四十三條、第四十四條所列情形之一的,由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正,處5萬元以上30萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,吊銷許可證;對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員,給予警告,并處3萬元以上10萬元以下罰款。

第七十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在開展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中,索取、收受保險(xiǎn)公司及其工作人員給予的合同約定之外的酬金、其他財(cái)物的,或者利用執(zhí)行保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)之便牟取其他非法利益的,由中國保監(jiān)會(huì)給予警告,處1萬元以下罰款。

第七十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定第四十五條的,由中國保監(jiān)會(huì)給予警告,沒有違法所得的,處1萬元以下罰款,有違法所得的,處違法所得3倍以下罰款,但最高不得超過3萬元;對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員,給予警告,處1萬元以下罰款。

第七十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有違反本規(guī)定第四十七條的,由中國保監(jiān)會(huì)給予警告,并處1萬元罰款;對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員,給予警告,處1萬元以下罰款。

第七十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)未按本規(guī)定報(bào)送或者保管有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件或者資料的,或者未按照規(guī)定提供有關(guān)信息、資料的,由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令限期改正;逾期不改正的,處1萬元以上10萬元以下罰款;對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員,給予警告,并處1萬元以上5萬元以下罰款。

第七十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的,由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正,處10萬元以上50萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷許可證;對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員,給予警告,并處5萬元以上10萬元以下罰款:

(一)編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件或者資料;

(二)拒絕、妨礙依法監(jiān)督檢查。

第八十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的,由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正,給予警告,沒有違法所得的,處1萬元以下罰款,有違法所得的,處違法所得3倍以下罰款,但最高不得超過3萬元;對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員,給予警告,處1萬元以下罰款:

(一)未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi);

(二)未按規(guī)定在住所或者營業(yè)場所放置許可證或者許可證復(fù)印件(加蓋所屬法人機(jī)構(gòu)公章)、營業(yè)執(zhí)照;

(三)未按規(guī)定辦理許可證變更登記或者未按期申請(qǐng)延續(xù)許可證有效期;

(四)未按規(guī)定交回許可證;

(五)未按規(guī)定進(jìn)行公告;

(六)未按規(guī)定管理業(yè)務(wù)檔案;

(七)未按規(guī)定使用獨(dú)立的客戶資金專用賬戶;

(八)臨時(shí)負(fù)責(zé)人實(shí)際任期超過規(guī)定期限。

第八十一條 違反保險(xiǎn)法第一百六十五條至一百七十條規(guī)定,情節(jié)嚴(yán)重的,中國保監(jiān)會(huì)可以對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員撤銷任職資格。

第八十二條 違反法律和行政法規(guī)的規(guī)定,情節(jié)嚴(yán)重的,中國保監(jiān)會(huì)可以禁止有關(guān)責(zé)任人員一定期限直至終身進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。

第八十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員或者從業(yè)人員,離職后被發(fā)現(xiàn)在原工作期間違反保險(xiǎn)監(jiān)督管理規(guī)定的,應(yīng)當(dāng)依法追究其責(zé)任。

第八十四條 中國保監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)涉嫌逃避繳納稅款、非法集資、傳銷、洗錢等,需要由其他機(jī)關(guān)管轄的,應(yīng)當(dāng)向其他機(jī)關(guān)舉報(bào)或者移送。

違反本規(guī)定,涉嫌構(gòu)成犯罪的,中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)向司法機(jī)關(guān)舉報(bào)或者移送。

第七章 附 則

第八十五條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)是指保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。

第八十六條 經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)適用本規(guī)定,我國參加的有關(guān)國際條約和中國保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的,適用其規(guī)定。

合伙制保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的設(shè)立和管理參照本規(guī)定,中國保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的,適用其規(guī)定。

第八十七條 本規(guī)定要求提交的各種表格格式由中國保監(jiān)會(huì)制定。

第八十八條 本規(guī)定中有關(guān)期限,除以年、月表示的以外,均以工作日計(jì)算,不含法定節(jié)假日。

本規(guī)定所稱“以上”、“以下”均含本數(shù)。

第八十九條 本規(guī)定自2009年10月1日起施行,中國保監(jiān)會(huì)2004年12月15日頒布的《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》(保監(jiān)會(huì)令2004年第15號(hào))同時(shí)廢止。

第九十條 本規(guī)定施行前依法設(shè)立的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司繼續(xù)保留,不完全具備本規(guī)定條件的,具體適用辦法由中國保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司管理規(guī)定【2】

第一章 總則

第一條為保護(hù)投保人、被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益,維護(hù)公平競爭的市場秩序,防范保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn),根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》(以下簡稱《保險(xiǎn)法》)等有關(guān)法律、行政法規(guī),制定本規(guī)定。

第二條本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司是指依照《保險(xiǎn)法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)以及本規(guī)定,經(jīng)中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡稱“中國保監(jiān)會(huì)”)批準(zhǔn)設(shè)立的經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的單位。

第三條本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)包括直接保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)和再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)。直接保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)是指保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司與投保人簽訂委托合同,基于投保人或被保險(xiǎn)人的利益,為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù),并按約定收取中介費(fèi)用的經(jīng)紀(jì)行為。

再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)是指保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司與原保險(xiǎn)人簽訂委托合同,基于原保險(xiǎn)人的利益,為原保險(xiǎn)人與再保險(xiǎn)人安排再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)提供中介服務(wù),并按約定收取中介費(fèi)用的經(jīng)紀(jì)行為。

第四條凡經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)專門設(shè)立,在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司,均適用本規(guī)定。

第五條經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)是依照本規(guī)定設(shè)立的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。未經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),任何單位和個(gè)人不得在中華人民共和國境內(nèi)從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)。

第六條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定,遵循自愿、誠實(shí)信用和公平競爭原則。

第七條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在辦理保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中因過錯(cuò)給投保人、被保險(xiǎn)人或其他委托人造成損失的,由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司依法承擔(dān)法律責(zé)任。

第八條中國保監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司實(shí)施監(jiān)督管理。

第二章 設(shè)立

第九條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司可以以有限責(zé)任公司或股份有限公司形式設(shè)立。

第十條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)同時(shí)具備以下條件:

(一)具有符合法律規(guī)定的股東或發(fā)起人;

(二)有符合法律規(guī)定的公司章程;

(三)注冊(cè)資本不得低于人民幣1000萬元的實(shí)收貨幣;

(四)有符合法律規(guī)定的公司名稱、組織機(jī)構(gòu)和住所;

(五)持有《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格證書》(以下簡稱《資格證書》)的經(jīng)紀(jì)人員不得低于員工人數(shù)的二分之一;

(六)具有符合中國保監(jiān)會(huì)任職資格管理規(guī)定的高級(jí)管理人員;

(七)法律、行政法規(guī)要求具備的其他條件。

第十一條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的法定名稱中應(yīng)當(dāng)包含“保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)”字樣。

第十二條依據(jù)法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不能投資于保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的單位和個(gè)人不得成為保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的股東或發(fā)起人。

第十三條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員的任職資格由中國保監(jiān)會(huì)審查。

本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員包括公司董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員任職資格審查的內(nèi)容和方式包括對(duì)申請(qǐng)材料的審核、考察談話、考試等。談話應(yīng)當(dāng)做出記錄,談話記錄應(yīng)當(dāng)經(jīng)考察人和被考察人雙方簽字。申請(qǐng)材料、考察談話記錄、考試成績作為被考察人任職資格審查的重要依據(jù),與中國保監(jiān)會(huì)對(duì)被考察人任職資格的審查意見,一并存入被考察人的任職資格檔案。

第十四條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的高級(jí)管理人員除應(yīng)持有《資格證書》外,還應(yīng)符合

下列條件之一:

(一)具有經(jīng)濟(jì)、金融、保險(xiǎn)、法律專業(yè)本科以上學(xué)歷,從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)或相關(guān)工作三年以上;

(二)具有非經(jīng)濟(jì)、金融、保險(xiǎn)、法律專業(yè)本科以上學(xué)歷,從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)或相關(guān)工作五年以上;

從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)或相關(guān)工作10年以上的,其學(xué)歷要求可適當(dāng)放寬。

第十五條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的設(shè)立分為籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。

第十六條申請(qǐng)籌建保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司,申請(qǐng)人應(yīng)向中國保監(jiān)會(huì)提交下列材料:

(一)籌建申請(qǐng)報(bào)告;

(二)籌建可行性報(bào)告,包括市場情況分析、公司發(fā)展思路、近三年的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃和盈利情況預(yù)測等;

(三)公司框架,包括資本金、股權(quán)結(jié)構(gòu)或出資比例、組織機(jī)構(gòu)等;

(四)籌建方案;

(五)籌建人員名單及身份證復(fù)印件;

(六)籌建負(fù)責(zé)人簡歷及其親筆署名的無違法犯罪記錄和其他不良記錄的聲明;

(七)法律、行政法規(guī)要求提交的其他材料。

第十七條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司籌建負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)符合下列條件:

(一)具有大專以上學(xué)歷;

(二)具有保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)或相關(guān)工作經(jīng)歷;

(三)無違法犯罪記錄或其他不良記錄。

第十八條中國保監(jiān)會(huì)自收到符合要求的籌建材料之日起,在三十天內(nèi)書面通知申請(qǐng)人是否受理。依法拒絕受理的,應(yīng)說明理由;依法予以受理的,依據(jù)本規(guī)定進(jìn)行審查,自收到材料之日起六個(gè)月內(nèi)向籌建申請(qǐng)人做出是否批準(zhǔn)籌建的決定,書面通知申請(qǐng)人;不批準(zhǔn)籌建的,應(yīng)說明理由。

第十九條經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)籌建保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的,應(yīng)當(dāng)成立籌備組,并于批準(zhǔn)之日起六個(gè)月內(nèi)完成籌建工作;逾期未完成籌建工作或未達(dá)到開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的,原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在籌建期內(nèi)不得從事任何保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)。

第二十條完成籌建工作的,申請(qǐng)人可向中國保監(jiān)會(huì)提出開業(yè)申請(qǐng),并提交下列材料:

(一)開業(yè)申請(qǐng)報(bào)告;

(二)公司章程;

(三)內(nèi)部管理制度,包括組織框架、決策程序、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和人輪貧鵲齲span class='br'>(四)高級(jí)管理人員送審材料;

(五)員工名冊(cè)、員工《資格證書》復(fù)印件和身份證復(fù)印件;

(六)股東名冊(cè)、法人股東營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件及加蓋股東單位財(cái)務(wù)印章的最近三年財(cái)務(wù)報(bào)表、自然人股東身份證復(fù)印件;

(七)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資報(bào)告、資本金入帳原始憑證復(fù)印件;

(八)計(jì)算機(jī)軟、硬件配備情況;

(九)營業(yè)場所使用權(quán)或所有權(quán)的證明文件;

(十)工商行政管理部門批準(zhǔn)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》;

(十一)中國保監(jiān)會(huì)要求提交的其他材料。

第二十一條中國保監(jiān)會(huì)自接到符合要求的開業(yè)申請(qǐng)材料之日起三十天內(nèi)進(jìn)行驗(yàn)收,在三個(gè)月內(nèi)做出是否批準(zhǔn)的決定,并書面通知開業(yè)申請(qǐng)人。不批準(zhǔn)開業(yè)的,應(yīng)說明理由。

第二十二條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的設(shè)立申報(bào)材料應(yīng)按中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的格式上報(bào)。

第二十三條經(jīng)批準(zhǔn)開業(yè)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)按規(guī)定領(lǐng)取《經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》(以下簡稱《許可證》)。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)嚴(yán)格遵守中國保監(jiān)會(huì)制定的許可證管理制度。申領(lǐng)或換發(fā)《許可證》后應(yīng)在中國保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙上予以公告。

第二十四條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司成立后無正當(dāng)理由超過六個(gè)月未開業(yè)的,或者開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)六個(gè)月以上的,中國保監(jiān)會(huì)可吊銷其《許可證》。

第二十五條《許可證》有效期三年,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在有效期滿六十天前向中國保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)換發(fā)《許可證》。申請(qǐng)公司有嚴(yán)重違法違規(guī)行為的,中國保監(jiān)會(huì)可拒絕為其換發(fā)《許可證》;未獲得中國保監(jiān)會(huì)換發(fā)的《許可證》的,不得繼續(xù)經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

第三章 變更和終止

第二十六條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的下列事項(xiàng)需報(bào)經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn):

(一)修改公司章程;

(二)變更注冊(cè)資本;

(三)變更股東;

(四)變更組織形式;

(五)變更股權(quán)結(jié)構(gòu);

(六)變更住所;

(七)變更高級(jí)管理人員;

(八)變更業(yè)務(wù)范圍;

(九)變更公司名稱;

(十)分立、合并;

(十一)解散、破產(chǎn);

(十二)法律、行政法規(guī)要求報(bào)批的其他變更事項(xiàng)。

第二十七條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司依法解散、撤銷和破產(chǎn)的,應(yīng)向中國保監(jiān)會(huì)交回《許可證》,并在中國保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙上予以公告。

第四章 從業(yè)資格

第二十八條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)通過中國保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一組織的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試。

具有大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷的人員均可報(bào)名參加考試。

第二十九條凡通過保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試者,均可向中國保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)領(lǐng)取《資格證書》。申請(qǐng)領(lǐng)取《資格證書》的人員,需提交下列文件:

(一)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試合格證明文件;

(二)身份證或護(hù)照(影印件);

(三)所在單位或戶口所在地街道辦事處以上的政府機(jī)關(guān)開具的以往行為證明材料;

(四)近期正面免冠兩寸照片兩張。

第三十條申請(qǐng)領(lǐng)取《資格證書》應(yīng)當(dāng)符合下列條件:

(一)年滿18周歲且具有完全的民事行為能力;

(二)品行良好、正直誠實(shí),具有良好的職業(yè)道德;

(三)在申請(qǐng)前五年未受過刑事處罰或嚴(yán)重的行政處罰。

第三十一條符合中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格條件的,中國保監(jiān)會(huì)可直接授予其《資格證書》,具體辦法另行制定。

第三十二條《資格證書》由中國保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一印制,禁止偽造、涂改、出借、出租和轉(zhuǎn)讓。

第三十三條《資格證書》是中國保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員基本資格的認(rèn)定,并不具有執(zhí)業(yè)證明的效力。

第三十四條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)按中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定,對(duì)其從業(yè)人員實(shí)行執(zhí)業(yè)資格管理。

第三十五條《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》(以下簡稱《執(zhí)業(yè)證書》)是保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)的證明文件。

第三十六條《執(zhí)業(yè)證書》由中國保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一監(jiān)制,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司負(fù)責(zé)核發(fā)。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司不得向未取得《資格證書》的員工核發(fā)《執(zhí)業(yè)證書》。

第三十七條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員在開展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)主動(dòng)出示《執(zhí)業(yè)證書》。

第三十八條因違反有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章而受到處罰,并被禁止進(jìn)入保險(xiǎn)行業(yè)的人員,已獲得《資格證書》的,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司不得頒發(fā)《執(zhí)業(yè)證書》,已頒發(fā)《執(zhí)業(yè)證書》的,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)負(fù)責(zé)收回《執(zhí)業(yè)證書》。

第三十九條持有《執(zhí)業(yè)證書》的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員終止從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)或轉(zhuǎn)聘至另一家保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司時(shí),保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)將其《執(zhí)業(yè)證書》收回。

第五章 經(jīng)營管理

第四十條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的經(jīng)營區(qū)域由中國保監(jiān)會(huì)核定。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在核定的經(jīng)營區(qū)域內(nèi)開展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)。

第四十一條經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司可以經(jīng)營下列業(yè)務(wù):

(一)為投保人擬訂投保方案、選擇保險(xiǎn)人、辦理投保手續(xù);

(二)協(xié)助被保險(xiǎn)人或受益人進(jìn)行索賠;

(三)再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù);

(四)為委托人提供防災(zāi)、防損或風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢服務(wù);

(五)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

第四十二條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司所經(jīng)紀(jì)的業(yè)務(wù)應(yīng)與承保公司的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域一致;但涉及到共保、異地承保及統(tǒng)括保單等業(yè)務(wù)時(shí),可按中國保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第四十三條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在注冊(cè)地以外從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的常駐人員,應(yīng)按有關(guān)規(guī)定辦理備案手續(xù)。

第四十四條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在執(zhí)業(yè)過程中不得有下列行為:

(一)與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)往來;

(二)超出中國保監(jiān)會(huì)核定的業(yè)務(wù)范圍;

(三)超越授權(quán)范圍,損害委托人的合法權(quán)益;

(四)偽造、散布虛假信息,或利用其他手段損害同業(yè)的信譽(yù);

(五)挪用、侵占保險(xiǎn)費(fèi)或保險(xiǎn)金、賠款;

(六)向客戶做不實(shí)宣傳,誤導(dǎo)客戶投保;

(七)隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況或不如實(shí)向投保人轉(zhuǎn)告投保聲明事項(xiàng),欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人;

(八)利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或限制他人訂立保險(xiǎn)合同;

(九)串通投保人、被保險(xiǎn)人或受益人惡意欺詐保險(xiǎn)公司;

(十)法律、行政法規(guī)認(rèn)定的其他損害投保人、被保險(xiǎn)人或保險(xiǎn)公司利益的行為。

第四十五條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在開展業(yè)務(wù)過程中,應(yīng)明確告知客戶有關(guān)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的名稱、住址、業(yè)務(wù)范圍、法律責(zé)任等事項(xiàng),按客戶要求說明保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司收取的經(jīng)紀(jì)傭金。

第四十六條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)與委托人訂立書面委托合同。

第四十七條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)開設(shè)獨(dú)立的客戶資金專用帳戶。

第四十八條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的詳細(xì)記錄,逐筆記錄客戶名稱、經(jīng)紀(jì)的險(xiǎn)種、代領(lǐng)的各項(xiàng)保險(xiǎn)金或保險(xiǎn)賠款、代交的保費(fèi)、收費(fèi)時(shí)間和解付時(shí)間、經(jīng)紀(jì)傭金的收取金額及時(shí)間等內(nèi)容。

第四十九條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司對(duì)應(yīng)解付的保費(fèi),須在約定的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行解付。

第五十條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司依法辦理業(yè)務(wù),應(yīng)按雙方當(dāng)事人約定收取經(jīng)紀(jì)傭金。

第五十一條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)保守在經(jīng)營過程中知悉的當(dāng)事人的商業(yè)秘密。

第五十二條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司各類業(yè)務(wù)資料的保管期限,自保險(xiǎn)合同終止之日起計(jì)算,不得少于十年。

第五十三條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)按其注冊(cè)資本15%繳存營業(yè)保證金,或按中國保監(jiān)會(huì)的規(guī)定購買職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在開業(yè)后三十天內(nèi)將營業(yè)保證金足額繳存到中國保監(jiān)會(huì)指定的商業(yè)銀行。經(jīng)批準(zhǔn),保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司可以以中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的有價(jià)證券繳存營業(yè)保證金。

未經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司不得動(dòng)用其繳存的營業(yè)保證金。

第六章 監(jiān)督檢查

第五十四條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定及時(shí)向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)送有關(guān)報(bào)表、資料。報(bào)送的各類報(bào)表、資料應(yīng)當(dāng)有公司法定代表人或其授權(quán)人簽名,并加蓋公司印章。

第五十五條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)送的各類報(bào)表、資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

第五十六條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后六十天內(nèi),向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)送會(huì)計(jì)師事務(wù)所為其出具的審計(jì)報(bào)告及其他有關(guān)事項(xiàng)的說明。

前款所稱會(huì)計(jì)師事務(wù)所應(yīng)符合下列條件:

(一)會(huì)計(jì)師事務(wù)所成立三年以上,沒有不良記錄;

(二)內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置及管理制度健全;

(三)有10名以上注冊(cè)會(huì)計(jì)師。

第五十七條中國保監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督檢查,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)予以配合,并按要求提供有關(guān)資料。

第五十八條中國保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司進(jìn)行檢查的內(nèi)容主要包括:

(一)公司設(shè)立或變更事項(xiàng)的報(bào)批手續(xù);

(二)資本金;

(三)營業(yè)保證金、職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn);

(四)業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況;

(五)財(cái)務(wù)狀況;

(六)信息系統(tǒng);

(七)管理和內(nèi)部控制;

(八)高級(jí)管理人員的任職資格;

(九)中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要檢查的其他事項(xiàng)。

第七章 罰則

第五十九條違反本規(guī)定,擅自設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的,予以取締,處以10萬元以上50萬元以下的罰款;有違法所得的,并處沒收違法所得。

第六十條申請(qǐng)人提供虛假材料或采取其他欺騙手段而獲得中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)籌建或開業(yè)的,取消其籌建資格或吊銷《許可證》,并處以10萬元以上50萬元以下的罰款。

第六十一條未經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司擅自合并、分立、解散或破產(chǎn)的,給予警告,處以5萬元以上30萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第六十二條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司未按規(guī)定,擅自變更名稱、公司章程、注冊(cè)資本、住所、股權(quán)結(jié)構(gòu)、股東的,給予警告,處以1萬元以上10萬元以下罰款。

第六十三條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司有下列行為之一的,給予警告,處以1萬元以上10萬元以下的罰款:

(一)未經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)任職資格而擅自任命高級(jí)管理人員;

(二)未經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)同意以臨時(shí)負(fù)責(zé)人名義及其他方式指定高級(jí)管理人員;

(三)因特殊情況經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)同意指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人,其實(shí)際任期超過3個(gè)月;

(四)未按規(guī)定向中國保監(jiān)會(huì)抄報(bào)高級(jí)管理人員任命決定或高級(jí)管理人員紀(jì)律處分決定。

第六十四條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司超出批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)或違反規(guī)定異地開展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)的,給予警告,處以10萬元以上50萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第六十五條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在籌建期間從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)的,給予警告,處以10萬元以上50萬元韻路睿形シㄋ玫模⒋γ皇瘴シㄋ?；情街J現(xiàn)氐模∠锝ㄗ矢瘛span class='br'>第六十六條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)往來的,給予警告,處以其違法所得5倍以上10倍以下罰款。

第六十七條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司違反本規(guī)定發(fā)放《執(zhí)業(yè)證書》的,給予警告,處以1萬元以上5萬元以下罰款。

第六十八條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或限制他人訂立保險(xiǎn)合同,或采取非正當(dāng)手段進(jìn)行不公平競爭的,給予警告,處以10萬元以上50萬元以下罰款,有違法所得的,沒收違法所得;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷《許可證》。

第六十九條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司違反本規(guī)定,挪用、侵占保險(xiǎn)費(fèi)、保險(xiǎn)金或賠款的,給予警告,處以10萬元以上50萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷《許可證》。

第七十條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司與客戶串通騙取保險(xiǎn)金的,沒收違法所得,并處以違法所得1倍以上3倍以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第七十一條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在業(yè)務(wù)經(jīng)營中散布虛假信息,損害他人信譽(yù),造成不良影響的,給予警告,處以1萬元以上5萬元以下罰款。

第七十二條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司超越授權(quán)范圍,損害委托人合法權(quán)益,或串通他人欺詐委托人的,給予警告,處以1萬元以上10萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第七十三條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司存在虛假出資或者抽逃出資的,責(zé)令停業(yè)整頓,處以10萬元以上50萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,吊銷《許可證》。

第七十四條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司向監(jiān)管部門提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)報(bào)表、資料的,給予警告,處10萬元以上50萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第七十五條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司向客戶披露虛假或不實(shí)信息,誤導(dǎo)客戶投保的,或者向客戶隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況、不如實(shí)向投保人轉(zhuǎn)告投保聲明事項(xiàng),欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的,給予警告,處以1萬元以上5萬元以下罰款,情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第七十六條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司未按規(guī)定開設(shè)賬戶的,給予警告,處以1萬元以上10萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,限制業(yè)務(wù)范圍,責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第七十七條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司未按規(guī)定繳存營業(yè)保證金或投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的,給予警告,處以1萬元以上10萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第七十八條對(duì)違反本規(guī)定的行為負(fù)有直接責(zé)任的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的從業(yè)人員,可視情節(jié)輕重,給予警告,責(zé)令予以撤換,吊銷《資格證書》。

第七十九條對(duì)違反本規(guī)定的行為負(fù)有直接責(zé)任的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員,可視情節(jié)輕重,取消其一定期限內(nèi)直至終身的任職資格。

第八十條違反本規(guī)定,拒絕或妨礙中國保監(jiān)會(huì)依法監(jiān)督檢查的,給予警告,處以10萬元以上50萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第八章 附則

第八十一條在中國境內(nèi)設(shè)立外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司適用本規(guī)定,法律、行政法規(guī)和我國參加的有關(guān)國際條約另有規(guī)定的,適用其規(guī)定。

第八十二條本規(guī)定要求提交中國保監(jiān)會(huì)的各類材料,以中文文本為準(zhǔn)。

第八十三條本規(guī)定由中國保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修改。

第八十四條本規(guī)定自2002年1月1日起實(shí)施,此前頒布的有關(guān)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的管理規(guī)定與本規(guī)定不一致的,按本規(guī)定執(zhí)行。

第3篇 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)管理規(guī)定辦法

住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部、國家發(fā)展和改革委員會(huì)、人力資源和社會(huì)保障部聯(lián)合頒布的《房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)管理辦法》是我國第一個(gè)專門規(guī)范房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)行為的部門規(guī)章。《辦法》的出臺(tái),是全面落實(shí)國務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)房地產(chǎn)調(diào)控的重要舉措,對(duì)于整頓房地產(chǎn)市場秩序,規(guī)范房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)行為,保護(hù)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)當(dāng)事人合法權(quán)益,促進(jìn)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)健康發(fā)展,將起到積極作用。

房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)管理辦法

第一章

總 則

第一條 為了規(guī)范房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng),保護(hù)房地產(chǎn)交易及經(jīng)紀(jì)活動(dòng)當(dāng)事人的合法權(quán)益,促進(jìn)房地產(chǎn)市場健康發(fā)展,根據(jù)《中華人民共和國城市房地產(chǎn)管理法》、《中華人民共和國合同法》等法律法規(guī),制定本辦法。

第二條 在中華人民共和國境內(nèi)從事房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng),應(yīng)當(dāng)遵守本辦法。

第三條 本辦法所稱房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì),是指房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人員為促成房地產(chǎn)交易,向委托人提供房地產(chǎn)居間、代理等服務(wù)并收取傭金的行為。

第四條 從事房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循自愿、平等、公平和誠實(shí)信用的原則,遵守職業(yè)規(guī)范,恪守職業(yè)道德。

第五條 縣級(jí)以上政府建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門、價(jià)格主管部門、人力資源和社會(huì)保障主管部門應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工,分別負(fù)責(zé)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)的監(jiān)督和管理。

第六條 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)組織應(yīng)當(dāng)按照章程實(shí)行自律管理,向有關(guān)部門反映行業(yè)發(fā)展的意見和建議,促進(jìn)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)發(fā)展和人員素質(zhì)提高。

第二章

房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和人員

第七條 本辦法所稱房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu),是指依法設(shè)立,從事房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)。

房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)可以設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。

第八條 設(shè)立房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和分支機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)具有足夠數(shù)量的房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人員。

本辦法所稱房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人員,是指從事房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)的房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人和房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人協(xié)理。

房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和分支機(jī)構(gòu)與其招用的房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人員,應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國勞動(dòng)合同法》的規(guī)定簽訂勞動(dòng)合同。

第九條 國家對(duì)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人員實(shí)行職業(yè)資格制度,納入全國專業(yè)技術(shù)人員職業(yè)資格制度統(tǒng)一規(guī)劃和管理。

第十條 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人協(xié)理和房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人職業(yè)資格實(shí)行全國統(tǒng)一大綱、統(tǒng)一命題、統(tǒng)一組織的考試制度,由房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)組織負(fù)責(zé)管理和實(shí)施考試工作,原則上每年舉行一次考試。

國務(wù)院住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門、人力資源社會(huì)保障部門負(fù)責(zé)對(duì)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人協(xié)理和房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人職業(yè)資格考試進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查。

第十一條 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起30日內(nèi),到所在直轄市、市、縣政府建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門備案。

第十二條 直轄市、市、縣政府建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門應(yīng)當(dāng)將房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的名稱、住所、法定代表人(執(zhí)行合伙人)或者負(fù)責(zé)人、注冊(cè)資本、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人員等備案信息向社會(huì)公示。

第十三條 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)變更或者終止的,應(yīng)當(dāng)自變更或者終止之日起30日內(nèi),辦理備案變更或者注銷手續(xù)。

第三章

房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)

第十四條 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)由房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一承接,服務(wù)報(bào)酬由房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一收取。

分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以設(shè)立該分支機(jī)構(gòu)的房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)名義承攬業(yè)務(wù)。

房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人員不得以個(gè)人名義承接房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和收取費(fèi)用。

第十五條 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在其經(jīng)營場所醒目位置公示下列內(nèi)容:

(一)營業(yè)執(zhí)照和備案證明文件;

(二)服務(wù)項(xiàng)目、內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn);

(三)業(yè)務(wù)流程;

(四)收費(fèi)項(xiàng)目、依據(jù)、標(biāo)準(zhǔn);

(五)交易資金監(jiān)管方式;

(六)信用檔案查詢方式、投訴電話及12358價(jià)格舉報(bào)電話;

(七)政府主管部門或者行業(yè)組織制定的房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)合同、房屋買賣合同、房屋租賃合同示范文本;

(八)法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他事項(xiàng)。

分支機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)公示設(shè)立該分支機(jī)構(gòu)的房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營地址及聯(lián)系方式。

房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)代理銷售商品房項(xiàng)目的,還應(yīng)當(dāng)在銷售現(xiàn)場明顯位置明示商品房銷售委托書和批準(zhǔn)銷售商品房的有關(guān)證明文件。

第十六條 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)接受委托提供房地產(chǎn)信息、實(shí)地看房、代擬合同等房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)的,應(yīng)當(dāng)與委托人簽訂書面房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)合同。

房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)合同應(yīng)當(dāng)包含下列內(nèi)容:

(一)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)雙方當(dāng)事人的姓名(名稱)、住所等情況和從事業(yè)務(wù)的房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人員情況;

(二)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)的項(xiàng)目、內(nèi)容、要求以及完成的標(biāo)準(zhǔn);

(三)服務(wù)費(fèi)用及其支付方式;

(四)合同當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù);

(五)違約責(zé)任和糾紛解決方式。

建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門或者房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)組織可以制定房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)合同示范文本,供當(dāng)事人選用。

第十七條 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)提供代辦貸款、代辦房地產(chǎn)登記等其他服務(wù)的,應(yīng)當(dāng)向委托人說明服務(wù)內(nèi)容、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等情況,經(jīng)委托人同意后,另行簽訂合同。

第十八條 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)實(shí)行明碼標(biāo)價(jià)制度。

房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守價(jià)格法律、法規(guī)和規(guī)章規(guī)定,在經(jīng)營場所醒目位置標(biāo)明房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)項(xiàng)目、服務(wù)內(nèi)容、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)以及相關(guān)房地產(chǎn)價(jià)格和信息。

房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)不得收取任何未予標(biāo)明的費(fèi)用;不得利用虛假或者使人誤解的標(biāo)價(jià)內(nèi)容和標(biāo)價(jià)方式進(jìn)行價(jià)格欺詐;一項(xiàng)服務(wù)可以分解為多個(gè)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)明確標(biāo)示每一個(gè)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn),不得混合標(biāo)價(jià)、捆綁標(biāo)價(jià)。

第十九條 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)未完成房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)合同約定事項(xiàng),或者服務(wù)未達(dá)到房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)合同約定標(biāo)準(zhǔn)的,不得收取傭金。

兩家或者兩家以上房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)合作開展同一宗房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的,只能按照一宗業(yè)務(wù)收取傭金,不得向委托人增加收費(fèi)。

第二十條 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)簽訂的房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)合同,應(yīng)當(dāng)加蓋房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)印章,并由從事該業(yè)務(wù)的一名房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人或者兩名房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人協(xié)理簽名。

第二十一條 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)簽訂房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)合同前,應(yīng)當(dāng)向委托人說明房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)合同和房屋買賣合同或者房屋租賃合同的相關(guān)內(nèi)容,并書面告知下列事項(xiàng):

(一)是否與委托房屋有利害關(guān)系;

(二)應(yīng)當(dāng)由委托人協(xié)助的事宜、提供的資料;

(三)委托房屋的市場參考價(jià)格;

(四)房屋交易的一般程序及可能存在的風(fēng)險(xiǎn);

(五)房屋交易涉及的稅費(fèi);

(六)經(jīng)紀(jì)服務(wù)的內(nèi)容及完成標(biāo)準(zhǔn);

(七)經(jīng)紀(jì)服務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和支付時(shí)間;

(八)其他需要告知的事項(xiàng)。

房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)根據(jù)交易當(dāng)事人需要提供房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)以外的其他服務(wù)的,應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)當(dāng)事人書面同意并告知服務(wù)內(nèi)容及收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

書面告知材料應(yīng)當(dāng)經(jīng)委托人簽名(蓋章)確認(rèn)。

第二十二條 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)與委托人簽訂房屋出售、出租經(jīng)紀(jì)服務(wù)合同,應(yīng)當(dāng)查看委托出售、出租的房屋及房屋權(quán)屬證書,委托人的身份證明等有關(guān)資料,并應(yīng)當(dāng)編制房屋狀況說明書。

經(jīng)委托人書面同意后,方可以對(duì)外發(fā)布相應(yīng)的房源信息。

房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)與委托人簽訂房屋承購、承租經(jīng)紀(jì)服務(wù)合同,應(yīng)當(dāng)查看委托人身份證明等有關(guān)資料。

第二十三條 委托人與房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)簽訂房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)合同,應(yīng)當(dāng)向房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)提供真實(shí)有效的身份證明。

委托出售、出租房屋的,還應(yīng)當(dāng)向房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)提供真實(shí)有效的房屋權(quán)屬證書。

委托人未提供規(guī)定資料或者提供資料與實(shí)際不符的,房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)拒絕接受委托。

第二十四條 房地產(chǎn)交易當(dāng)事人約定由房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)代收代付交易資金的,應(yīng)當(dāng)通過房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在銀行開設(shè)的客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶劃轉(zhuǎn)交易資金。

交易資金的劃轉(zhuǎn)應(yīng)當(dāng)經(jīng)過房地產(chǎn)交易資金支付方和房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的簽字和蓋章。

第二十五條 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人員不得有下列行為:

(一)捏造散布漲價(jià)信息,或者與房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營單位串通捂盤惜售、炒賣房號(hào),操縱市場價(jià)格;

(二)對(duì)交易當(dāng)事人隱瞞真實(shí)的房屋交易信息,低價(jià)收進(jìn)高價(jià)賣(租)出房屋賺取差價(jià);

(三)以隱瞞、欺詐、脅迫、賄賂等不正當(dāng)手段招攬業(yè)務(wù),誘騙消費(fèi)者交易或者強(qiáng)制交易;

(四)泄露或者不當(dāng)使用委托人的個(gè)人信息或者商業(yè)秘密,謀取不正當(dāng)利益;

(五)為交易當(dāng)事人規(guī)避房屋交易稅費(fèi)等非法目的,就同一房屋簽訂不同交易價(jià)款的合同提供便利;

(六)改變房屋內(nèi)部結(jié)構(gòu)分割出租;

(七)侵占、挪用房地產(chǎn)交易資金;

(八)承購、承租自己提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)的房屋;

(九)為不符合交易條件的保障性住房和禁止交易的房屋提供經(jīng)紀(jì)服務(wù);

(十)法律、法規(guī)禁止的其他行為。

第二十六條 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立業(yè)務(wù)記錄制度,如實(shí)記錄業(yè)務(wù)情況。

房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)合同,保存期不少于5年。

第二十七條 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)組織應(yīng)當(dāng)制定房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)規(guī)程,逐步建立并完善資信評(píng)價(jià)體系和房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)房源、客源信息共享系統(tǒng)。

第四章

監(jiān)督管理

第二十八條 建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門、價(jià)格主管部門應(yīng)當(dāng)通過現(xiàn)場巡查、合同抽查、投訴受理等方式,采取約談、記入信用檔案、媒體曝光等措施,對(duì)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人員進(jìn)行監(jiān)督。

房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)違反人力資源和社會(huì)保障法律法規(guī)的行為,由人力資源和社會(huì)保障主管部門依法予以查處。

被檢查的房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人員應(yīng)當(dāng)予以配合,并根據(jù)要求提供檢查所需的資料。

第二十九條 建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門、價(jià)格主管部門、人力資源和社會(huì)保障主管部門應(yīng)當(dāng)建立房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人員信息共享制度。

建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門應(yīng)當(dāng)定期將備案的房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)情況通報(bào)同級(jí)價(jià)格主管部門、人力資源和社會(huì)保障主管部門。

第三十條 直轄市、市、縣政府建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門應(yīng)當(dāng)構(gòu)建統(tǒng)一的房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)網(wǎng)上管理和服務(wù)平臺(tái),為備案的房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)提供下列服務(wù):

(一)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)備案信息公示;

(二)房地產(chǎn)交易與登記信息查詢;

(三)房地產(chǎn)交易合同網(wǎng)上簽訂;

(四)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)信用檔案公示;

(五)法律、法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的其他事項(xiàng)。

經(jīng)備案的房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)可以取得網(wǎng)上簽約資格。

第三十一條 縣級(jí)以上政府建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門應(yīng)當(dāng)建立房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)信用檔案,并向社會(huì)公示。

縣級(jí)以上政府建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門應(yīng)當(dāng)將在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人員的違法違規(guī)行為、經(jīng)查證屬實(shí)的被投訴舉報(bào)記錄等情況,作為不良信用記錄記入其信用檔案。

第三十二條 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人員應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提供真實(shí)、完整的信用檔案信息。

第五章

法律責(zé)任

第三十三條 違反本辦法,有下列行為之一的,由縣級(jí)以上地方政府建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門責(zé)令限期改正,記入信用檔案;對(duì)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人員處以1萬元罰款;對(duì)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)處以1萬元以上3萬元以下罰款:

(一)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人員以個(gè)人名義承接房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和收取費(fèi)用的;

(二)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)提供代辦貸款、代辦房地產(chǎn)登記等其他服務(wù),未向委托人說明服務(wù)內(nèi)容、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等情況,并未經(jīng)委托人同意的;

(三)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)合同未由從事該業(yè)務(wù)的一名房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人或者兩名房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人協(xié)理簽名的;

(四)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)簽訂房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)合同前,不向交易當(dāng)事人說明和書面告知規(guī)定事項(xiàng)的;

(五)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定如實(shí)記錄業(yè)務(wù)情況或者保存房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)合同的。

第三十四條 違反本辦法第十八條、第十九條、第二十五條第(一)項(xiàng)、第(二)項(xiàng),構(gòu)成價(jià)格違法行為的,由縣級(jí)以上政府價(jià)格主管部門按照價(jià)格法律、法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定,責(zé)令改正、沒收違法所得、依法處以罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,依法給予停業(yè)整頓等行政處罰。

第三十五條 違反本辦法第二十二條,房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)擅自對(duì)外發(fā)布房源信息的,由縣級(jí)以上地方政府建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門責(zé)令限期改正,記入信用檔案,取消網(wǎng)上簽約資格,并處以1萬元以上3萬元以下罰款。

第三十六條 違反本辦法第二十四條,房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)擅自劃轉(zhuǎn)客戶交易結(jié)算資金的,由縣級(jí)以上地方政府建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門責(zé)令限期改正,取消網(wǎng)上簽約資格,處以3萬元罰款。

第三十七條 違反本辦法第二十五條第(三)項(xiàng)、第(四)項(xiàng)、第(五)項(xiàng)、第(六)項(xiàng)、第(七)項(xiàng)、第(八)項(xiàng)、第(九)項(xiàng)、第(十)項(xiàng)的,由縣級(jí)以上地方政府建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門責(zé)令限期改正,記入信用檔案;對(duì)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人員處以1萬元罰款;對(duì)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu),取消網(wǎng)上簽約資格,處以3萬元罰款。

第三十八條 縣級(jí)以上政府建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門、價(jià)格主管部門、人力資源和社會(huì)保障主管部門的工作人員在房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)監(jiān)督管理工作中,玩忽職守的,依法給予處分;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。

第六章

附 則

第三十九條 各地可以依據(jù)本辦法制定實(shí)施細(xì)則。

第四十條 本辦法自2022年4月1日起施行。

【相關(guān)閱讀】

頒布意義

首先,房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)管理部門明確

《房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)管理辦法》是整個(gè)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)發(fā)展多年以后,第一部專門的全國統(tǒng)一管理法規(guī),經(jīng)紀(jì)公司在操作業(yè)務(wù)時(shí)有明確的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn),監(jiān)督、責(zé)任部門明確,經(jīng)紀(jì)行業(yè)的規(guī)范框架有了突破性的進(jìn)展。

其次,購房流程、風(fēng)險(xiǎn)、服務(wù)內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)需書面告知

《辦法》對(duì)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)合同的形式和基本內(nèi)容提出了具體要求。

據(jù)消息稱,具體要求有可能是指“房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在簽訂房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)合同前,應(yīng)向委托人說明房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)合同、買賣合同或房屋租賃合同的相關(guān)內(nèi)容,并書面告知”告知內(nèi)容_有8項(xiàng)內(nèi)容。

“鏈家地產(chǎn)”市場研究部首席分析師張?jiān)抡J(rèn)為,此法規(guī)說明的8項(xiàng)內(nèi)同幾乎涵蓋了購房者在購房過程中應(yīng)該注意、經(jīng)紀(jì)公司理應(yīng)告知的全部內(nèi)容。

購房可能存在的風(fēng)險(xiǎn)、需要準(zhǔn)備的材料,涉及的稅費(fèi)以及服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等容易模糊和產(chǎn)生糾紛的地方,書面告知材料可作為解決糾紛時(shí)的重要評(píng)判依據(jù)。

消費(fèi)者權(quán)益的保障得到進(jìn)一步完善,經(jīng)紀(jì)行業(yè)將迎來全面的服務(wù)升級(jí)。

同時(shí)對(duì)于一些虛假承諾、操作不規(guī)范、專業(yè)性不強(qiáng)的經(jīng)紀(jì)公司針對(duì)性和考驗(yàn)性更強(qiáng)。

第三,陰陽合同窗戶紙多次捅破,落時(shí)可行性大增

《辦法》明確了房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和人員的從業(yè)禁止行為。

明確房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和人員不得從事賺取差價(jià)、協(xié)助簽訂“陰陽合同”、為不符合交易條件和禁止交易的房屋提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)等違法違規(guī)行為。

“鏈家地產(chǎn)”市場研究部首席分析師張?jiān)抡J(rèn)為,盡管此前住建部及市建委多項(xiàng)宏觀政策提及懲處“陰陽合同”行為,但是由于過戶指導(dǎo)價(jià)過低以及合理避稅等客觀原因的存在,再加上主觀頑疾,陰陽合同的清除多為紙上談兵,而此次行業(yè)管理辦法再次發(fā)布禁令,配以強(qiáng)化后的房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)違法違規(guī)行為的處罰和責(zé)任追究,再加上住建部會(huì)同價(jià)格、人力資源和社會(huì)保障等部門聯(lián)合控制,預(yù)計(jì)讓陰陽合同減少乃至根除的可行性大增。

最后,經(jīng)紀(jì)行業(yè)的法規(guī)建設(shè)邁出一大步

“鏈家地產(chǎn)”市場研究部首席分析師張?jiān)抡J(rèn)為,經(jīng)紀(jì)行業(yè)管理辦法出臺(tái),從之前的《城市房地產(chǎn)管理法》的其中一章的一節(jié),到一部部規(guī),經(jīng)紀(jì)行業(yè)的法規(guī)建設(shè)邁出一大步。

同時(shí),關(guān)于經(jīng)紀(jì)公司對(duì)于房產(chǎn)權(quán)屬全性查詢、經(jīng)紀(jì)公司服務(wù)程序要求等相關(guān)細(xì)則此次并沒有過多透露,留下較多“懸疑”。

第4篇 房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)項(xiàng)目業(yè)績考核銷售傭金管理辦法

房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司項(xiàng)目業(yè)績考核與銷售傭金管理辦法

一、總則

1、為了規(guī)范銷售人員薪酬管理,激勵(lì)銷售人員的工作積極性,根據(jù)北京房地產(chǎn)市場營銷行業(yè)的特點(diǎn),結(jié)合__房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司開發(fā)項(xiàng)目的實(shí)際情況制定本管理制度。

2、本辦法提及'銷售人員'是指銷售代表、銷售主管、銷售部經(jīng)理;'非銷售人員'是指銷售人員以外的公司員工及各級(jí)管理人員(含__集團(tuán)系統(tǒng)內(nèi)其他公司的人員)。

二、薪金結(jié)構(gòu)

根據(jù)銷售工作的特殊性,銷售人員的薪酬實(shí)行底薪加傭金模式,在月度底薪基礎(chǔ)上,根據(jù)當(dāng)月銷售業(yè)績以及計(jì)劃完成情況,按規(guī)定的比例提取傭金。

(一)底薪標(biāo)準(zhǔn):

銷售代表1000元/月,高級(jí)銷售代表1400元/月(本年度銷售冠軍,次年度一年為高級(jí)銷售代表),銷售主管2000元/月,銷售部經(jīng)理3000元/月。

上崗培訓(xùn)期銷售代表底薪500元/月,考試合格后轉(zhuǎn)為試用期800元/月,轉(zhuǎn)正后1000元/月。

(二)傭金比例:

崗位

傭金比例

計(jì)提指標(biāo)

計(jì)提基數(shù)

發(fā)放依據(jù)

商業(yè)

辦公

住宅

商業(yè)

辦公

住宅

經(jīng)理

0.2-0.4‰

0.3-0.5‰

0.3-0.5‰

簽約額

簽約額

簽約額

部門業(yè)績

部門年度累計(jì)指標(biāo)完成率

銷售主管

0.2-0.4‰

0.3-0.5‰

0.3-0.5‰

簽約額

簽約額

簽約額

小組業(yè)績

小組年度累計(jì)指標(biāo)完成率

銷售代表

1-2‰

2-3‰

2-4‰

簽約額

簽約額

簽約額

本人業(yè)績

月度、當(dāng)年累計(jì)指標(biāo)完成率兩者取其高

試用人員

1-2‰

2-3‰

2-4‰

簽約額

簽約額

簽約額

本人業(yè)績

月度、當(dāng)年累計(jì)指標(biāo)完成率兩者取其高

介紹人

1‰

2‰

3‰

簽約額

簽約額

簽約額

本系統(tǒng)非銷售人員

中介公司

按中介協(xié)議約定支付中介費(fèi),不再支付傭金

注:當(dāng)年累計(jì)指標(biāo)完成率=當(dāng)年累計(jì)簽約額÷當(dāng)年累計(jì)計(jì)劃簽約額

(三)發(fā)放日期:

1、底薪

底薪于每月最后一個(gè)工作日發(fā)放。

2、傭金

傭金于次月最后一個(gè)工作日發(fā)放。

(四)銷售指標(biāo)的統(tǒng)計(jì)口徑:

凡是簽定《商品房買賣合同》(以下簡稱《買賣合同》)并按約定交納首付款后,方可計(jì)入當(dāng)月成交額。

凡是款項(xiàng)到帳方可計(jì)入當(dāng)月回款額。

(五)傭金計(jì)算及發(fā)放原則:

為保證公司和銷售人員雙方的合法利益,為加速項(xiàng)目的回款速度,結(jié)合目前銷售的實(shí)際情況,針對(duì)不同付款情況,采取兩次提取及發(fā)放的辦法,具體如下:

1、首付款的傭金計(jì)提和發(fā)放:

(1)成交客戶必須按合同額的規(guī)定比例全額支付首付款。

(2)首付款全部到帳以后,公司按照相應(yīng)比例計(jì)提傭金。

(3)傭金的80%與次月工資一起發(fā)放,其余的20%傭金待客戶入住手續(xù)辦理完畢后次月結(jié)清,并按國家規(guī)定代扣代繳個(gè)人所得稅。

2、一次性或分期方式支付的傭金計(jì)提和發(fā)放:

(1)一次性支付的,房款全部或95%到帳后,公司按照相應(yīng)比例計(jì)提傭金;入住時(shí)尾款大于總房款5%的,入住后房款全部到帳后次月再提傭金。

(2)分期支付的,房款到帳達(dá)到50%后,公司按照相應(yīng)比例計(jì)提傭金,余下50%房款的傭金待余款全部到帳后,再按相應(yīng)比例計(jì)提;

(3)傭金的80%與次月工資一起發(fā)放,其余的20%傭金待客戶入住手續(xù)辦理完畢后次月結(jié)清,并按國家規(guī)定代扣代繳個(gè)人所得稅。

3、以按揭方式支付的傭金計(jì)提和發(fā)放(房款不含首付款):

(1)按揭貸款全部到帳后,公司按照相應(yīng)比例計(jì)提傭金。

(2)傭金的80%與次月工資一起發(fā)放,其余的20%傭金待客戶入住手續(xù)辦理完畢后次月結(jié)清,并按國家規(guī)定代扣代繳個(gè)人所得稅。

4、銷售經(jīng)理及主管的傭金參照部門或小組完成情況的相應(yīng)比例,依照上述1至3種付款方式發(fā)放。

5、銷售代表

(1) 成交客戶必須簽定正式《買賣合同》,并按商定的付款方式交納首付款后,方可計(jì)提傭金。

(2) 如發(fā)生撞單情況,參照《銷售現(xiàn)場管理制度》處理。

(3) 因自動(dòng)離職或被公司辭退的銷售代表,在辦理離職手續(xù)時(shí)需將客戶資料進(jìn)行移交,由公司另行安排該移交客戶的后續(xù)服務(wù)工作,并不再享有交接后該客戶回款的銷售傭金。

6、介紹人:

本系統(tǒng)非銷售人員介紹的有效客戶,若最終成交,介紹人的傭金依約定計(jì)提比例待客戶入住后次月底發(fā)放,銷售代表的傭金依約定計(jì)提比例按上述1至3種付款方式計(jì)提及發(fā)放,回款額納入銷售代表指標(biāo)完成額。

介紹人的界定:介紹人所介紹的客戶必須是未與銷售現(xiàn)場聯(lián)系過的客戶。如在銷售部的來電來訪登記中已存在,則不能算介紹。

如果介紹人放棄提傭,公司不再發(fā)放該部分傭金。

7、工程抵款:

請(qǐng)參照'工程款抵房款銷售傭金的計(jì)提辦法'。

8、帶租約銷售

(1)簽定出租合同,且客戶入住后,出租經(jīng)辦人已計(jì)提傭金的,該物業(yè)銷售后,簽定商品房買賣合同的出售經(jīng)辦人按當(dāng)月本人應(yīng)提銷售傭金的50%計(jì)提傭金,銷售主管和銷售經(jīng)理按當(dāng)月應(yīng)提標(biāo)準(zhǔn)提傭。

(2)簽定出租合同,客戶尚未入住,出租經(jīng)辦人未計(jì)提傭金,該物業(yè)銷售后,由簽定商品房買賣合同的出售經(jīng)辦人和出租經(jīng)辦人以出售經(jīng)辦人當(dāng)月應(yīng)提傭金比例為基數(shù)各提取50%的銷售傭金,銷售主管和銷售經(jīng)理按當(dāng)月應(yīng)提標(biāo)準(zhǔn)提傭。在保持傭金總額不變的情況下,營銷總監(jiān)有權(quán)根據(jù)現(xiàn)場租售的實(shí)際情況進(jìn)行出租經(jīng)辦人和出售經(jīng)辦人的傭金分配,并報(bào)公司行政人事部備案。

三、業(yè)績考核

(一)定額:

根據(jù)每月公司銷售計(jì)劃及當(dāng)月銷售代表人數(shù)制定每人當(dāng)月定額,按累計(jì)簽約指標(biāo)完成率計(jì)算傭金提取比例,按月度指標(biāo)及累計(jì)指標(biāo)完成率進(jìn)行當(dāng)月業(yè)績考核。住宅、辦公、商業(yè)部分完成率分別計(jì)算。

(二)傭金分配細(xì)則:

1、銷售代表:

(1) 每人根據(jù)當(dāng)月簽約指標(biāo)完成率和年度累計(jì)簽約指標(biāo)完成率,計(jì)算傭金計(jì)提比例,兩者取其高,提成比例為1‰-4‰,按本人當(dāng)月實(shí)際提成的80%發(fā)放,20%累計(jì)到客戶入住手續(xù)辦理完畢后,次月底結(jié)清。

(2)銷售代表傭金計(jì)提比例與指標(biāo)完成率掛鉤。

指標(biāo)完成率商業(yè)辦公住宅

<60%3‰3‰3‰

60-80%4‰4‰4‰

>80%5‰5‰5‰

(3) 銷售代表傭金(月結(jié))=當(dāng)月回款額×(1‰-4‰)

2、銷售主管:

根據(jù)所負(fù)責(zé)小組當(dāng)月簽約額完成率及當(dāng)期年度累計(jì)指標(biāo)完成率計(jì)提傭金。

指標(biāo)完成率商業(yè)辦公住宅

<60%0.3‰0.3‰0.3‰

60-80%04‰0.4‰0.4‰

>80%05‰0.5‰0.5‰

按本人當(dāng)月實(shí)際提成的80%發(fā)放,20%累計(jì)到客戶入住手續(xù)辦理完畢后,次月底結(jié)清。

銷售主管傭金(月結(jié))=小組當(dāng)月回款額×(0.3‰-0.5‰)

3、銷售經(jīng)理:

按銷售部當(dāng)月簽約額完成率及當(dāng)期年度累計(jì)指標(biāo)完成率計(jì)提傭金。

指標(biāo)完成率 商業(yè) 辦公 住宅

<60%0.5‰0.5‰0.5‰

60-80%0.6‰0.6‰06‰

>80%0.7‰0.7‰0.7‰

按本人當(dāng)月實(shí)際提成的80%發(fā)放,20%累計(jì)到客戶入住手續(xù)辦理完畢后,次月底結(jié)清。

銷售部經(jīng)理傭金(月結(jié))=部門當(dāng)月回款額×(0.5‰-0.7‰)

4、介紹人:

本系統(tǒng)非銷售人員介紹的有效客戶,若最終成交,待全部帳款到帳且入住后,按帳款的1‰-3‰于次月計(jì)提100%;銷售代表按1‰于到帳次月計(jì)提80%,簽約額納入本人指標(biāo)完成額;其余20%待客戶入住手續(xù)辦理完畢后,次月底結(jié)清。

若介紹人介紹的客戶由營銷總監(jiān)或公司其他領(lǐng)導(dǎo)洽談成功的,介紹人按1‰-3‰提取介紹費(fèi),簽約銷售代表不提傭。

若最終辦公或商業(yè)部分成交,按前文中傭金計(jì)提比例發(fā)放,以此類推。

5、本公司員工:

本公司員工及家屬購房,簽約額可計(jì)入當(dāng)月指標(biāo)完成額,但銷售代表、銷售主管、銷售經(jīng)理均不計(jì)提傭金。員工本人不計(jì)提介紹傭金。

6、公司關(guān)系戶:

6.1 由公司領(lǐng)導(dǎo)指派銷售部完成的關(guān)系戶購房(含工程款抵房款形式的購房),簽約額可計(jì)入當(dāng)月指標(biāo)完成率,但銷售代表、銷售主管、銷售經(jīng)理及公司領(lǐng)導(dǎo)均不計(jì)提傭金。

6.2 由銷售代表先接待后由公司領(lǐng)導(dǎo)給予客戶超出底線折扣而成交的,銷售代表計(jì)提當(dāng)月應(yīng)提傭金比例的50%,銷售主管和經(jīng)理按各自傭金底線提傭。公司領(lǐng)導(dǎo)給予客戶的折扣未超出底線成交的,銷售代表、主管和經(jīng)理按當(dāng)月應(yīng)提傭金比例提傭。

四、福利待遇

1、公司為銷售人員交納'三險(xiǎn)一金',繳費(fèi)基數(shù)為上年度本人平均工資,銷售人員有義務(wù)協(xié)助辦理相關(guān)保險(xiǎn)手續(xù),不得以任何原因拒絕辦理社會(huì)福利保險(xiǎn)。

2、本辦法所涉及銷售人員,不享受公司規(guī)定的交通補(bǔ)貼和通訊補(bǔ)助,不參加公司階段性或年終獎(jiǎng)金分配,并不享受帶薪年假。

五、退房傭金結(jié)算處理

1、每人退、換房率年均不得高于8%(按成交套數(shù)計(jì)算)。若高于8%的,高出部分每單處以500元罰款;

2、若由于公司原因(如:設(shè)計(jì)變更、面積誤差超出±3%、推遲入住等)造成退房的,銷售代表、主管、經(jīng)理如已結(jié)算傭金,應(yīng)將所提稅前傭金的80%退回,尚未結(jié)算傭金的,不再結(jié)算;

3、由于銷售代表原因造成退房的,銷售代表、主管、經(jīng)理如已結(jié)算傭金,應(yīng)將所提稅后傭金的100%退回;尚未結(jié)算傭金的,不再結(jié)算;

4、由于銷售代表原因造成退房的,進(jìn)行如下處罰:

(1) 給公司造成5萬元(含)以下?lián)p失的,對(duì)該銷售代表處以5000元罰款,銷售主管、銷售經(jīng)理各處以1000元罰款;

(2) 給公司造成5萬元以上損失的,對(duì)該銷售代表、銷售主管、銷售經(jīng)理進(jìn)行辭退處理,并扣留其未結(jié)算的全部傭金作為對(duì)公司的賠償。

5、若客戶退房,則介紹人、銷售代表、主管及經(jīng)理應(yīng)退回提取的全部傭金。

六、底薪

銷售代表底薪:當(dāng)月底薪×(100-違規(guī)扣分)×100%-考核扣款

銷售主管每月工資:底薪(+小組冠軍獎(jiǎng)金)

七、本管理辦法解釋權(quán)在公司行政人事部。

第5篇 房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)車位銷售管理辦法

房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司車位銷售的管理辦法

為了加強(qiáng)__房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司車位銷售的管理,提高車位的銷售率,調(diào)動(dòng)銷售人員的積極性,特制定本管理辦法。

一、車位銷售指標(biāo)以車位的銷售金額為計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)。

二、車位的銷售計(jì)劃按年度銷售計(jì)劃分?jǐn)傊粮髟?并將銷售任務(wù)下發(fā)至銷售人員。車

位的銷售額與住宅等銷售額相加后作為月度銷售任務(wù)。

三、車位銷售指標(biāo)與每月銷售任務(wù)一并作為考核內(nèi)容。

四、車位銷售的傭金計(jì)提方式與住宅銷售傭金的計(jì)提方式相同,銷售代表按其累計(jì)

銷售回款完成率2‰-4‰計(jì)提傭金,銷售主管及銷售經(jīng)理按其累計(jì)銷售回款完成率0.3‰-0.5‰計(jì)提傭金。

五、車位銷售傭金的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)按車位銷售款全部到帳為準(zhǔn),當(dāng)月計(jì)入銷售額,傭金于

次月計(jì)發(fā)。

六、在銷售過程中,只要銷售任務(wù)總額達(dá)到相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn),則可按相應(yīng)的傭金計(jì)提比例進(jìn)

行提傭。

七、提傭細(xì)則同《業(yè)績考核與銷售傭金管理辦法》中的原則。

第6篇 房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)離職銷售人員傭金管理辦法

房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司離職銷售人員傭金管理辦法

根據(jù)房地產(chǎn)行業(yè)受市場影響、銷售人員流動(dòng)性較大的特點(diǎn),結(jié)合__房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司的實(shí)際情況,為了保障銷售人員和公司的利益,本著客觀、公正、求實(shí)的原則,對(duì)離職銷售人員的傭金計(jì)提,特制定本管理辦法。

一、銷售代表離職:

(一) 銷售代表傭金計(jì)提的依據(jù)是所負(fù)責(zé)客戶已經(jīng)支付的房款,按相應(yīng)的比例(根據(jù)指標(biāo)完成率發(fā)放的不同而定)計(jì)提,并按計(jì)提總額的100%發(fā)放。

(二) 離職銷售代表的后續(xù)工作由銷售部經(jīng)理根據(jù)相應(yīng)規(guī)定安排交接給指定銷售代表。

(三) 離職銷售代表的傭金計(jì)提,根據(jù)其提出離職申請(qǐng)時(shí)客戶已交納(到帳)的款項(xiàng),分為以下幾種處理辦法:

1、如果客戶只交納保留金、定金,離職銷售代表不提取傭金。該客戶的后續(xù)款項(xiàng)由指定銷售代表負(fù)責(zé)辦理。傭金提取按第(一)條款的規(guī)定計(jì)提并發(fā)放給指定銷售代表。

2、如果客戶已經(jīng)交納部分房款,該部分傭金按本辦法第(一)條款的規(guī)定計(jì)提并發(fā)放給離職銷售代表。該客戶的后續(xù)款項(xiàng)由指定銷售代表負(fù)責(zé)辦理。傭金提取按第一條款的規(guī)定計(jì)提并發(fā)放給指定銷售代表。

3、如果客戶貸款已經(jīng)到帳或者貸款所需資料和程序均已辦完,只待放款,按本法第(一)條款的規(guī)定計(jì)提并發(fā)放給離職銷售代表,但入住后應(yīng)發(fā)放的20%部分,將不再發(fā)放,該客戶的后續(xù)工作由指定銷售代表負(fù)責(zé)辦理,入住手續(xù)辦理完畢后次月底按每單200元計(jì)提并發(fā)放給指定銷售代表。

(四)離職人員的傭金在辦理完畢相關(guān)手續(xù)一月后發(fā)放,以防中途有退房的情況發(fā)生。

二、銷售主管、銷售經(jīng)理離職:

銷售主管、銷售經(jīng)理傭金計(jì)提的依據(jù)是所負(fù)責(zé)小組或部門當(dāng)月的回款凈額,按相應(yīng)的比例(根據(jù)累計(jì)指標(biāo)完成率的不同而定)計(jì)提,并按計(jì)提總額的100%發(fā)放,如果銷售主管、銷售經(jīng)理中途離職,傭金一個(gè)月后發(fā)放。

第7篇 房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)商業(yè)公建出租傭金管理辦法

房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司商業(yè)、公建出租傭金管理辦法

一、總則

1、為了規(guī)范銷售薪酬管理,激勵(lì)銷售人員的工作積極性,根據(jù)行業(yè)特點(diǎn),結(jié)合本公司開發(fā)項(xiàng)目的實(shí)際情況制定本管理制度。

2、本辦法提及'銷售人員'是指銷售代表、銷售主管、銷售部經(jīng)理;'非銷售人員'是指銷售人員以外的公司員工及各級(jí)管理人員(含__集團(tuán)系統(tǒng)內(nèi)其他公司的人員)。

二、商業(yè)、公建出租合同的基本要求

1、本管理辦法中所涉及的商業(yè)、公建簽約租期均在10年以上。

2、簽約租金單價(jià)必須高于或等于公司既定的租金標(biāo)準(zhǔn)。

三、商業(yè)、公建出租傭金結(jié)構(gòu)

商業(yè)、公建出租部分提取傭金以出租物業(yè)的首年平均月租金為計(jì)算依據(jù)。

傭金結(jié)構(gòu)為底薪+傭金。

底薪的金額與銷售住宅相同,不作疊加。

出租業(yè)務(wù)的洽談分為以下幾類:

第一類 談判工作以銷售代表為主,銷售主管和經(jīng)理為輔。

第二類 銷售代表經(jīng)首次接待,后期談判工作均由銷售主管和經(jīng)理完成。

第三類 由介紹人或中介公司推薦,談判工作主要由銷售經(jīng)理或營銷總監(jiān)完成,根據(jù)業(yè)務(wù)的洽談形式的分類,銷售體各自的提傭比例依據(jù)貢獻(xiàn)大小也有所不同。

(一)傭金比例:

指標(biāo)

崗位

傭金比例

計(jì)提指標(biāo)

計(jì)提基數(shù)

發(fā)放依據(jù)

第一類

第二類

第三類

銷售經(jīng)理

4%

12%

14%

月租金

部門總體業(yè)績

簽訂《出租合同》、辦理入住手續(xù),并按合同約定繳納相關(guān)費(fèi)用

銷售主管

4%

月租金

小組業(yè)績

銷售代表

6%

2%

0

月租金

本人業(yè)績

介紹人

6%

6%

6%

月租金

本系統(tǒng)非銷售人員

中介公司

按中介協(xié)議約定支付中介費(fèi),不再支付傭金

注:第二類、第三類銷售經(jīng)理及銷售主管的傭金分配比例由營銷總監(jiān)根據(jù)實(shí)際情況確定。

(二)發(fā)放日期:

出租傭金在承租方入住并繳齊相關(guān)費(fèi)用后,于次月最后一個(gè)工作日發(fā)放。

(三)銷售指標(biāo)的統(tǒng)計(jì)口徑:

凡是簽定《商業(yè)、公建出租合同》(以下簡稱《出租合同》)和按約定交納押金、租金等相關(guān)費(fèi)用后,方可計(jì)入當(dāng)月成交額。否則會(huì)出現(xiàn)回款額與簽約額相差金額很大的情況。

(四)傭金計(jì)算及發(fā)放原則:

1、銷售經(jīng)理及主管:

銷售經(jīng)理及主管的傭金在正式簽訂《出租合同》并按合同約定收取款項(xiàng)到帳、入住手續(xù)辦理完畢且繳納相關(guān)費(fèi)用后,提取100%的傭金,公司按有關(guān)規(guī)定代扣個(gè)人所得稅后,按月發(fā)放。

2、銷售代表:

(1)銷售代表的傭金在正式簽訂《出租合同》并按合同約定收取款項(xiàng)到帳、入住手續(xù)辦理完畢且繳納相關(guān)費(fèi)用后,提取100%的傭金,公司按有關(guān)規(guī)定代扣個(gè)人所得稅后,按月發(fā)放。

(2)如發(fā)生撞單情況,參照《銷售現(xiàn)場管理制度》處理。

(3)因自動(dòng)離職或由公司辭退的銷售代表,在辦理離職手續(xù)時(shí)需將客戶資料進(jìn)行移交,由公司另行安排該移交客戶的后續(xù)服務(wù)工作,傭金的發(fā)放比例由營銷總監(jiān)根據(jù)實(shí)際工作量大小確定。

3、介紹人:

本系統(tǒng)非銷售人員介紹的有效客戶,若最終成交,介紹人按《出租合同》約定款項(xiàng)到帳,并辦理完入住手續(xù)且繳納相關(guān)費(fèi)用后,于次月最后一個(gè)工作日全額提取介紹費(fèi)。

若介紹人介紹的客戶由營銷總監(jiān)或公司其他領(lǐng)導(dǎo)洽談成功的,介紹人按6%提取介紹費(fèi),簽約銷售代表、主管、經(jīng)理不提傭。

四、關(guān)于舞弊行為的處罰

1、在得知客戶購買的情況下,簽租約的。

2、與所謂'介紹人'、'中介公司'串聯(lián),謀取好處。

3、其他作弊行為。

如出現(xiàn)以上作弊情況,公司將嚴(yán)肅處理,對(duì)當(dāng)事人解除勞動(dòng)合同;對(duì)知情不報(bào)或有意包庇者,視情節(jié)嚴(yán)重給予罰款、行政處分處罰、直至解除勞動(dòng)合同;對(duì)于作假的中介公司將免于今后的一切合作事項(xiàng)。

五、關(guān)于帶租約銷售的相關(guān)規(guī)定

1、簽定出租合同,且客戶入住后,出租經(jīng)辦人已計(jì)提傭金的,該物業(yè)銷售后,簽定商品房買賣合同的出售經(jīng)辦人按當(dāng)月本人應(yīng)提銷售傭金的50%計(jì)提傭金,銷售主管和銷售經(jīng)理按當(dāng)月應(yīng)提標(biāo)準(zhǔn)提傭。

2、簽定出租合同,客戶尚未入住,出租經(jīng)辦人未計(jì)提傭金,該物業(yè)銷售后,由簽定商品房買賣合同的出售經(jīng)辦人和出租經(jīng)辦人以出售經(jīng)辦人當(dāng)月應(yīng)提傭金比例為基數(shù)各提取50%的銷售傭金,銷售主管和銷售經(jīng)理按當(dāng)月應(yīng)提標(biāo)準(zhǔn)提傭。在保持傭金總額不變的情況下,營銷總監(jiān)有權(quán)根據(jù)現(xiàn)場租售的實(shí)際情況進(jìn)行出租經(jīng)辦人和出售經(jīng)辦人的傭金分配,并報(bào)公司行政人事部備案。

六、本管理辦法解釋權(quán)在公司行政人事部。

第8篇 房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)商品房分期付款管理辦法

房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司關(guān)于商品房分期付款的管理辦法

鑒于采取分期付款方式購買商品房的客戶大多享受了一次性付款的優(yōu)惠折扣,而目前逾期支付的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生,為保障公司的利益,特制定本管理辦法,全體銷售人員須共同遵守。

第一條 在約定分期付款期限內(nèi)客戶不能如期付清應(yīng)付款項(xiàng)的,銷售代表必須積極催要應(yīng)付款,如在7日內(nèi)將應(yīng)付款收回的,銷售代表、銷售主管、銷售經(jīng)理則免于處罰。

第二條 在約定分期付款日到達(dá)后7日內(nèi),客戶不能付清應(yīng)付款項(xiàng)的,銷售代表、銷售主管、銷售經(jīng)理自第8日起每延期一日扣罰該套房屋應(yīng)發(fā)全部傭金的1%(含入住后應(yīng)發(fā)放的20%)。

第三條 客戶在約定分期付款日到達(dá)后,超過30日仍不能付清應(yīng)付款項(xiàng)的,銷售代表、銷售主管、銷售經(jīng)理自第30日起每延期一日扣罰該套房屋應(yīng)發(fā)全部傭金的2%(含入住后應(yīng)發(fā)放的20%),直至該套房屋的傭金扣完為止。

第四條 銷售代表、銷售主管、銷售經(jīng)理扣罰的罰金當(dāng)月于傭金或底薪中扣除。

第五條 銷售支持部于每月25日以前將當(dāng)月的逾期明細(xì)單交綜合計(jì)劃部備案。

第六條 本管理辦法的處罰審批人為營銷總監(jiān),審批后將處罰單于每月25日以前交行政人事部備案。

第七條 本制度解釋權(quán)在公司行政人事部。

第9篇 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人管理規(guī)定辦法

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人管理規(guī)定

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的行為,維護(hù)保險(xiǎn)市場秩序,根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》(以下簡稱《保險(xiǎn)法》),制定本規(guī)定。

第二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是指基于投保人的利益,為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù),并依法收取傭金的有限責(zé)任公司。

第三條 再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是指基于原保險(xiǎn)人利益,為原保險(xiǎn)人與再保險(xiǎn)人安排分出、分入業(yè)務(wù)提供中介服務(wù),并依法收取傭金的有限責(zé)任公司。

第四條 本規(guī)定適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法成立的中資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司、外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司和中外合資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司。

第五條 從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)必須遵守國家的有關(guān)法律、行政法規(guī),遵循自愿和誠實(shí)信用的原則。

第六條 經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),必須是依照本規(guī)定設(shè)立的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。未經(jīng)批準(zhǔn),任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

第七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的主管機(jī)關(guān)是中國人民銀行。中國人民銀行依照《保險(xiǎn)法》和本規(guī)定對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司實(shí)施監(jiān)督管理。

第二章 從業(yè)資格

第八條 從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的人員必須參加保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員資格考試。

第九條 凡具有大專以上學(xué)歷的個(gè)人,均可報(bào)名參加保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員資格考試。

第十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員資格考試由中國人民銀行或其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織實(shí)施。

第十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員資格考試合格者,由中國人民銀行或其授權(quán)機(jī)構(gòu)核發(fā)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員資格證書》(以下簡稱《資格證書》)。

第十二條 有下列情況之一者,不得參加保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員資格考試、不得申請(qǐng)領(lǐng)取《資格證書》:

(一)曾受到刑事處罰者;

(二)曾因違反有關(guān)金融法律、行政法規(guī)、規(guī)章而受到行政處罰和紀(jì)律處分者;

(三)中國人民銀行認(rèn)定的其他不宜從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的人員。

第十三條 《資格證書》是中國人民銀行對(duì)有保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)能力人員的資格認(rèn)定,不得作為執(zhí)業(yè)證件使用。

第十四條 《資格證書》由中國人民銀行統(tǒng)一印制,嚴(yán)禁偽造、涂改、出借、出租、轉(zhuǎn)讓。

第三章 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的設(shè)立、變更和終止

第十五條 設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司須經(jīng)中國人民銀行審批。

第十六條 設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司必須具備以下條件:

(一)最低實(shí)收貨幣資本金為人民幣1000萬元;

(二)具有符合法律規(guī)定的公司章程;

(三)公司員工人數(shù)不得少于30名,其中持有《資格證書》的公司員工人數(shù)不得低于公司員工總數(shù)的1/2;

(四)具有符合中國人民銀行任職資格規(guī)定的高級(jí)管理人員;

(五)具有符合規(guī)定的固定的營業(yè)場所。

第十七條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的外國保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司除具備第十六條規(guī)定條件外,還應(yīng)當(dāng)具備下列條件:

(一)資信良好,最近三年內(nèi)未受到所在國家主管部門和司法部門的重大處罰;

(二)經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)20年以上;

(三)申請(qǐng)前連續(xù)三年?duì)I業(yè)收入不低于1億美元;

(四)在中國設(shè)有代表機(jī)構(gòu)二年以上;

(五)所在國家有完善的保險(xiǎn)監(jiān)管制度;

(六)擬任高級(jí)管理人員符合中國人民銀行規(guī)定的任職資格;

(七)中國人民銀行規(guī)定的其他條件。

第十八條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立合資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的外方合資者應(yīng)當(dāng)具備第十七條規(guī)定的條件,中方合資者應(yīng)當(dāng)是具備下列條件的企業(yè):

(一)資信良好,最近三年內(nèi)未受到國家主管部門和司法部門的重大處罰;

(二)提出申請(qǐng)前連續(xù)三年盈利;

(三)提出申請(qǐng)前一年的年末資本金不低于5000萬元人民幣;

(四)中國人民銀行規(guī)定的其他條件。

第十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的股東應(yīng)符合中國人民銀行關(guān)于向金融機(jī)構(gòu)投資入股的有關(guān)規(guī)定。

第二十條 各級(jí)黨政機(jī)關(guān)、部隊(duì)、社會(huì)團(tuán)體、國家撥給經(jīng)費(fèi)的事業(yè)單位以及保險(xiǎn)公司不得向保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司投資入股。

第二十一條 中資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的資本金構(gòu)成中,單一法人股不得超過資本金總額的10%,個(gè)人股本之和不得超過資本金總額的30%,單一個(gè)人股本不得超過資本金總額的5%。

第二十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的高級(jí)管理人員除必須持有《資格證書》并具有經(jīng)濟(jì)、金融類高級(jí)專業(yè)技術(shù)職稱外,還應(yīng)符合下列條件之一:

(一)具有經(jīng)濟(jì)、金融相關(guān)專業(yè)大專以上學(xué)歷,從事保險(xiǎn)工作5年以上,或金融工作10年或經(jīng)濟(jì)工作15年以上;

(二)具有經(jīng)濟(jì)、金融相關(guān)專業(yè)以外大專以上學(xué)歷,從事保險(xiǎn)工作8年以上,或金融工作15年或經(jīng)濟(jì)工作20年以上;

(三)具有經(jīng)濟(jì)、金融相關(guān)專業(yè)碩士研究生以上學(xué)歷的,從事保險(xiǎn)工作3年以上,或金融工作8年或經(jīng)濟(jì)工作12年以上。

第二十三條 設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司必須經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。

第二十四條 申請(qǐng)籌建保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司,應(yīng)向中國人民銀行遞交下列文件(一式三份):

(一)籌建申請(qǐng)報(bào)告;

(二)可行性報(bào)告及籌建方案;

(三)籌建人員名單及簡歷;

(四)股東意向書等有關(guān)資料;

(五)中國人民銀行要求提交的其他資料。

第二十五條 申請(qǐng)籌建外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司,應(yīng)向中國人民銀行遞交下列文件(一式三份):

(一)申請(qǐng)各方法定代表人簽署的籌建申請(qǐng)書,其內(nèi)容包括:申請(qǐng)各方的機(jī)構(gòu)名稱、出資比例、擬定機(jī)構(gòu)的名稱、注冊(cè)資本、申請(qǐng)經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等;

(二)可行性報(bào)告及籌建方案;

(三)籌建人員名單及簡歷;

(四)所在國家核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照(副本);

(五)經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)20年以上的有關(guān)證明文件;

(六)最近三年的年報(bào)或資產(chǎn)負(fù)債情況及有關(guān)證明文件;

(七)中國人民銀行要求提供的其他文件、資料。

以上文件、資料,除年報(bào)外,凡用外文書寫的,均需附中文譯文。

第二十六條 申請(qǐng)籌建保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司,須經(jīng)中國人民銀行審查批準(zhǔn)后,由股東發(fā)起單位組織籌建,籌建期限為六個(gè)月。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在籌建期限內(nèi)不得從事任何保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)。

第二十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司申請(qǐng)開業(yè)時(shí),應(yīng)向中國人民銀行提交下列文件(一式三份):

(一)開業(yè)申請(qǐng)報(bào)告;

(二)公司章程;

(三)股東名冊(cè)及其股份額,資信證明和其他有關(guān)資料;

(四)中國人民銀行認(rèn)可的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的資本金證明,入帳原始憑證復(fù)印件;

(五)擬任高級(jí)管理人員的任職資格審查表及有關(guān)資格證明;

(六)公司人員名冊(cè)、《資格證書》復(fù)印件和其他有關(guān)證件;

(七)公司營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件;

(八)中國人民銀行要求提交的其他文件資料。

第二十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司自批準(zhǔn)籌建之日起六個(gè)月內(nèi)未申請(qǐng)開業(yè)或未達(dá)到開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)者,原批準(zhǔn)籌建文件自動(dòng)失效;如遇特殊情況,經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn),可適當(dāng)延長期限,但最長不得超過一年。

第二十九條 批準(zhǔn)開業(yè)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司須向中國人民銀行申領(lǐng)《經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》,并據(jù)此在工商行政管理機(jī)關(guān)注冊(cè)登記后,方可營業(yè)。

批準(zhǔn)開業(yè)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司須在中國人民銀行指定的報(bào)紙上進(jìn)行公告。

第三十條 《經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》有效期三年,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在有效期滿前一個(gè)月內(nèi)向原發(fā)證機(jī)關(guān)申請(qǐng)換發(fā)。

第三十一條 經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn),保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司可以經(jīng)營下列全部或部分業(yè)務(wù):

(一)以訂立保險(xiǎn)合同為目的,為投保人提供防災(zāi)、防損或風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢服務(wù);

(二)以訂立保險(xiǎn)合同為目的,為投保人擬訂投保方案、辦理投保手續(xù);

(三)為被保險(xiǎn)人或受益人代辦檢驗(yàn)、索賠;

(四)為被保險(xiǎn)人或受益人向保險(xiǎn)人索賠;

(五)安排國內(nèi)分入、分出業(yè)務(wù);

(六)安排國際分入、分出業(yè)務(wù);

(七)中國人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

第三十二條 中外合資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司只能經(jīng)營外商投資企業(yè)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

第三十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的下列變更事項(xiàng)需報(bào)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn):

(一)修改公司章程;

(二)變更資本金;

(三)變更股東;

(四)變更業(yè)務(wù)范圍;

(五)變更公司名稱;

(六)變更營業(yè)場所。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的高級(jí)管理人員變更,須報(bào)經(jīng)中國人民銀行進(jìn)行資格審查。

第三十四條 接到中國人民銀行開業(yè)批復(fù)30日內(nèi),保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司必須按資本金的40%向中國人民銀行繳存營業(yè)保證金。未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn),保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司不得動(dòng)用其保證金。

第三十五條 根據(jù)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的發(fā)展規(guī)模,中國人民銀行有權(quán)要求保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司追加保證金,但最高不得超過資本金總額的60%。

第三十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司分立、合并、解散應(yīng)報(bào)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司申請(qǐng)破產(chǎn)應(yīng)報(bào)中國人民銀行同意。

第四章 執(zhí)業(yè)管理

第三十七條 《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員執(zhí)業(yè)證書》(以下簡稱《執(zhí)業(yè)證書》)是保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)的唯一執(zhí)照。 #13第三十八條 已取得《資格證書》的個(gè)人,必須接受保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的聘用,并由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司代其向中國人民銀行或中國人民銀行授權(quán)機(jī)構(gòu)申領(lǐng)并獲得《執(zhí)業(yè)證書》后,方可從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

第三十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員在從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)中,應(yīng)主動(dòng)出示《執(zhí)業(yè)證書》,以備監(jiān)督。

第四十條 有下列情形之一者,不得申領(lǐng)《執(zhí)業(yè)證書》:

(一)黨政機(jī)關(guān)、軍隊(duì)、社會(huì)團(tuán)體、企事業(yè)單位的現(xiàn)職人員;

(二)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)協(xié)會(huì)的現(xiàn)職人員;

(三)曾受到刑事處罰者;

(四)曾因違反有關(guān)金融法律、行政法規(guī)、規(guī)章而受到行政處罰或紀(jì)律處分者;

(五)正處于接受刑事、行政處罰或民事強(qiáng)制措施期間者;

(六)中國人民銀行認(rèn)定的其他不宜從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的人員。

第四十一條 《執(zhí)業(yè)證書》由中國人民銀行統(tǒng)一印制和頒發(fā),有效期三年。有效期滿前一個(gè)月內(nèi)向原發(fā)證機(jī)關(guān)辦理申請(qǐng)續(xù)延手續(xù)。續(xù)延時(shí),申請(qǐng)人必須遞交有關(guān)完成中國人民銀行規(guī)定的再培訓(xùn)要求的證明文件。

第四十二條 持有《執(zhí)業(yè)證書》的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員申請(qǐng)終止從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)或轉(zhuǎn)聘至另一家保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司,應(yīng)將《執(zhí)業(yè)證書》和辭職通知書一并交給原授聘保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。該保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在收到《執(zhí)業(yè)證書》之日起五日內(nèi),到中國人民銀行或中國人民銀行授權(quán)機(jī)構(gòu)辦理注銷手續(xù)。

第四十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)將《經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》放置于營業(yè)場所的明顯位置,以備監(jiān)督。

第四十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司只能同保險(xiǎn)標(biāo)的所在地的保險(xiǎn)公司洽談和辦理直接投保手續(xù)。

第四十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其職員在執(zhí)業(yè)過程中不得有下列行為:

(一)損害委托人的合法權(quán)益;

(二)做不實(shí)、誤導(dǎo)的廣告或宣傳;

(三)非法挪用或侵占保險(xiǎn)費(fèi)或保險(xiǎn)賠款、保險(xiǎn)金;

(四)就訂立保險(xiǎn)合同向投保人和保險(xiǎn)人同時(shí)收取報(bào)酬;

(五)以任何方式向投保人支付保費(fèi)回扣、傭金或給予其他利益;

(六)兼營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù);

(七)不如實(shí)轉(zhuǎn)告投保人聲明事項(xiàng);

(八)利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同;

(九)國家法律、法規(guī)和行政規(guī)章禁止的其他行為。

第四十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)認(rèn)真履行投保人委托事項(xiàng),提出投保方案,辦理投保手續(xù)。

第四十七條 因保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的過錯(cuò),給投保人、被保險(xiǎn)人造成損失的,由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司承擔(dān)賠償責(zé)任。

第四十八條 在再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)中,因保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的過錯(cuò),給保險(xiǎn)人造成損失的,由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司承擔(dān)賠償責(zé)任。

第四十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司只能選擇一家國有商業(yè)銀行作為其開戶銀行,并應(yīng)分別開設(shè)保費(fèi)專收帳戶和費(fèi)用往來帳戶。

第五十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司對(duì)代交的保費(fèi)、代收的各項(xiàng)保險(xiǎn)賠款或保險(xiǎn)金,應(yīng)設(shè)明細(xì)帳,逐筆記錄,并于收到之日起五個(gè)工作日內(nèi)解付。金額超過五萬元的款項(xiàng)必須于第二個(gè)工作日解付。逾期視為挪用。

第五十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司接受投保人委托向保險(xiǎn)公司辦理投保手續(xù),依照財(cái)政部的有關(guān)規(guī)定收取傭金;為被保險(xiǎn)人代辦索賠等手續(xù),由被保險(xiǎn)人支付傭金;向客戶提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢服務(wù),由客戶支付其咨詢費(fèi)。

第五十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的傭金標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)在保費(fèi)收據(jù)中列明。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司不得擅自提高或變相提高傭金標(biāo)準(zhǔn)。

第五十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司為自身財(cái)產(chǎn)、人員保險(xiǎn)不得收取傭金。

第五十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司必須按規(guī)定向中國人民銀行定期報(bào)送業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)報(bào)表。

第五十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)按照《保險(xiǎn)法》規(guī)定,優(yōu)先在國內(nèi)安排分保業(yè)務(wù)。

第五十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司不得安排法定分保業(yè)務(wù)。

第五十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司辦理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的結(jié)算,可按月或季度帳單進(jìn)行結(jié)算。

第五十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司必須妥善保管有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)的完整帳簿、原始憑證、原始投保文件及其他有關(guān)重要文件,保存期限為十年。有關(guān)再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的資料須保存二十年。

第五十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司終止保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng),應(yīng)向中國人民銀行交回《經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》和公司員工領(lǐng)取的《執(zhí)業(yè)證書》,經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)并依法清算后,向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理注銷手續(xù),同時(shí)須在中國人民銀行指定的報(bào)紙上予以公告。

第六十條 中國人民銀行對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司實(shí)行日常檢查和年度檢查制度,日常檢查及年度檢查的內(nèi)容包括:

(一)公司設(shè)立或變更事項(xiàng)的審批手續(xù)是否完備;

(二)高級(jí)管理人員是否進(jìn)行了任職資格審查;

(三)公司資本金、保證金是否真實(shí)、充足;

(四)公司職員的資格及執(zhí)業(yè)情況;

(五)公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營是否合規(guī);

(六)公司財(cái)務(wù)狀況是否良好,財(cái)務(wù)制度是否健全,報(bào)表是否完全、真實(shí);

(七)中國人民銀行認(rèn)為需要檢查的其他事項(xiàng)。

第五章 罰則

第六十一條 中國人民銀行有權(quán)對(duì)違反本規(guī)定的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人或保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員處以下列處罰:

(一)罰款;

(二)吊銷保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員的《執(zhí)業(yè)證書》或《資格證書》;

(三)核減保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的業(yè)務(wù)范圍;

(四)宣布保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司停業(yè)整頓;

(五)吊銷保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的《經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》。

第六十二條 未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn),擅自設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的,由中國人民銀行依法取締。構(gòu)成犯罪的,移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

第六十三條 違反本規(guī)定,在尚未取得《經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》時(shí)就擅自開辦保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)的,由中國人民銀行予以取締,并處以非法所得五倍以上十倍以下的罰款。構(gòu)成犯罪的,移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

第六十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司聘用未獲得《資格證書》者開展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的,由中國人民銀行責(zé)令改正,給予通報(bào)批評(píng),處以保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司所付報(bào)酬金額一至五倍,但不超過五萬元的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,吊銷保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司《經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》,并追究主要負(fù)責(zé)人和有關(guān)責(zé)任人員的行政責(zé)任。構(gòu)成犯罪的,由司法部門依法追究其刑事責(zé)任。

第六十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的,由中國人民銀行責(zé)令改正,并處以一萬元以上五萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,吊銷《經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》。構(gòu)成犯罪的,由司法部門依法追究刑事責(zé)任。

第六十六條 違反本規(guī)定,有下列情形之一的,由中國人民銀行責(zé)令改正,并對(duì)個(gè)人處以五千元以上一萬元以下、對(duì)公司處以五萬元以上五十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,吊銷《執(zhí)業(yè)證書》、《資格證書》或《經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》:

(一)申領(lǐng)《資格證書》或《執(zhí)業(yè)證書》時(shí),申報(bào)不真實(shí)的;

(二)提供虛假報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的;

(三)拒絕或妨礙中國人民銀行監(jiān)督檢查的。

第六十七條 違反本規(guī)定第十二條、第四十條規(guī)定的,由中國人民銀行吊銷其《資格證書》或《執(zhí)業(yè)證書》;有非法所得的,沒收非法所得。

第六十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司違反本規(guī)定,有下列情形之一的,由中國人民銀行責(zé)令改正,有違法所得的,沒收非法所得,并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款;沒有違法所得的,處以五萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,追究其主要負(fù)責(zé)人或直接責(zé)任人的行政責(zé)任或責(zé)令停業(yè)整頓。

(一)與未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的保險(xiǎn)公司建立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)關(guān)系的;

(二)超出中國人民銀行核定的業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍的;

(三)從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的;

(四)未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的。

第六十九條 違反本規(guī)定第三十四條規(guī)定的,由中國人民銀行責(zé)令改正,并處以五萬元以上三十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,吊銷《經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》。

第七十條 違反本規(guī)定第四十二條、第四十四條之一者,由中國人民銀行責(zé)令改正,沒收非法所得,并對(duì)個(gè)人處以五千元以上一萬元以下罰款,對(duì)公司處以一萬元以上五萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,吊銷《執(zhí)業(yè)證書》或《經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》。

第七十一條 違反本規(guī)定第三十三條、第四十五條、第四十九條、第五十條、第五十一條、第五十二條、第五十三條、第五十四條的,由中國人民銀行責(zé)令改正,并處以一萬元以上十萬元以下罰款。

第七十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司因經(jīng)營管理不善而破產(chǎn)、兼并或解散的,取消該公司主要負(fù)責(zé)人的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格十年。

第六章 附則

第七十三條 本規(guī)定由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

第七十四條 本規(guī)定自下發(fā)之日起實(shí)行。