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篇一 證券營業(yè)部暑假實(shí)踐報(bào)告
華泰聯(lián)合證券營業(yè)部暑假實(shí)踐報(bào)告
一、 實(shí)習(xí)目的
在華泰證券實(shí)習(xí)主要是為了充實(shí)我的暑期生活，為自己以后的就業(yè)之路提供參考的依據(jù)，了解證券公司的運(yùn)營模式和現(xiàn)在社會(huì)上出現(xiàn)的一些金融產(chǎn)品，提高自己人際交往能力，學(xué)習(xí)怎樣與人溝通。
二 、實(shí)習(xí)單位簡介
三、 實(shí)習(xí)內(nèi)容及過程
2023年7月9號，我來到華泰聯(lián)合證券平江營業(yè)部毛遂自薦，被人事經(jīng)理批準(zhǔn)，幸運(yùn)地開始了一個(gè)月的實(shí)習(xí)生活。在這一段時(shí)間里，我近距離接觸了華泰聯(lián)合證券當(dāng)陽營業(yè)部，在了解華泰聯(lián)合證券的發(fā)展歷程、公司文化的同時(shí)，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程；同時(shí)深入學(xué)習(xí)了中國證券市場行業(yè)的相關(guān)知識(shí)，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問題的能力。
我被安排在營銷部門工作，主要跟著客服經(jīng)理王老師學(xué)習(xí)。每天早晨8：30之前到公司，8：30開例會(huì)。第一天我被大家的問好聲所感動(dòng)鼓舞。當(dāng)主持人問到大家早上好時(shí)，所有同事齊聲答到'好，很好，非常好'。然后學(xué)習(xí)總公司的視頻晨會(huì)。主講人都是華泰證券研究所的人。他們分析國家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策、財(cái)經(jīng)要聞、以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告進(jìn)而分析大盤走勢、分析行業(yè)趨勢以及推薦個(gè)股。
開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對于開戶流程，我都要行詳細(xì)的了解和認(rèn)真的學(xué)習(xí)?？蛻舴?wù)部每天都得將前一天開戶客戶填寫的理財(cái)計(jì)劃書錄入公司的crm系統(tǒng)。這也是華泰證券為客戶量身訂做的理財(cái)計(jì)劃書。里面有客戶的基本資料、投資興趣、投資風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測。只需客戶勾選自己的情況即可按一定的計(jì)算方法算出客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好等級。為資金賬戶有大量資金的人降低傭金也是客戶服務(wù)部的任務(wù)。也需用到crm系統(tǒng)更改傭金。經(jīng)理在做的時(shí)候我就在旁邊看他的操作。之后的資料錄入、更改傭金都只需提供請求單和計(jì)劃書我都能獨(dú)立完成。被錄入資料的新客戶都處于經(jīng)理的名下，而接著的工作就是將這些客戶分配到各個(gè)同事中去。這樣，各個(gè)客戶都能接受到貼心的一對一服務(wù)。隔兩三天時(shí)間，客戶經(jīng)理都得根據(jù)資金排名，把資金賬戶大于30萬的評為紫金理財(cái)金卡客戶，把資金大于5000元的評為紫金理財(cái)卡客戶。crm系統(tǒng)雖然有自動(dòng)評級，但評級一次的間隔時(shí)間比較大，人工評級能讓客戶即時(shí)享受到華泰證券為客戶訂制的專業(yè)服務(wù)。所有用到crm系統(tǒng)的操作我都掌握的非常熟練，相比在課堂上學(xué)到的，這樣的實(shí)踐讓我對crm系統(tǒng)有了新的認(rèn)識(shí)。
每個(gè)星期，客戶服務(wù)部還需對上個(gè)星期新開戶的客戶打電話進(jìn)行客戶回訪。首先得從開戶記錄中整理出客戶的資料。打印出客戶回訪記錄表。經(jīng)理把電話中要提到的四個(gè)問題給我講了一遍，把回訪表交給我，指著電話說現(xiàn)在由你來做這個(gè)。打出第一個(gè)電話時(shí)難免有些緊張，但掛掉電話后想想這也只是一個(gè)普通的電話不存在有什么困難的地方。但是電話打多了，出現(xiàn)的情況也多。有的無法接通，有的是外地的電話說漫游，有的處于關(guān)機(jī)狀態(tài)，有的在忙沒時(shí)間，有的剛剛還在睡覺被我吵醒，但面對各種情況，總有解決的辦法，漫游的告知我一個(gè)本地號碼再打過去，在忙的我說待會(huì)再打給你或者說請您給我一分鐘的時(shí)間。我在實(shí)習(xí)期間打過將近40個(gè)電話，期間有的客戶會(huì)提出實(shí)質(zhì)性的建議和要求，有的在自己無法解答的時(shí)候就請經(jīng)理來答復(fù)他們。因此回訪時(shí)客戶提出的意見和建議，遇到的問題都得到基本解決。每打一個(gè)電話都需要填寫回訪記錄。之后根據(jù)回訪記錄做出回訪總結(jié)，打印后與回訪記錄裝訂起來存檔。之后的客戶回訪則都由客戶分配后的各個(gè)同事來做?？蛻艋卦L能聽到客戶的聲音，與客戶開展互動(dòng)，是很有效用的。
另外，在整個(gè)工作的過程中，我們也提供咨詢服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識(shí)對客戶的有關(guān)意見、相對簡單的問題進(jìn)行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問題，多學(xué)習(xí)證券知識(shí)。由于平時(shí)在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市，更準(zhǔn)確的說是對證券市場了解的并不多，因此也比較少運(yùn)用些股票軟件進(jìn)行分析。在實(shí)習(xí)期間，工作相對較少的時(shí)候，我們比較關(guān)注股市動(dòng)態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對一些各股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的認(rèn)識(shí)。
最后，當(dāng)一天的工作基本結(jié)束后，我們就開始了另一項(xiàng)重要的內(nèi)容：整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應(yīng)申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容：
1、理清相關(guān)的客戶資料，并及時(shí)核對下當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)，確保完整準(zhǔn)確、沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時(shí)的給予糾正。
2、把理清整理過的客戶資料，按順序裝入客戶檔案袋，然后寸到檔案柜子里；
3、有時(shí)間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊表和身份證的復(fù)印件表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。
整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個(gè)簡單但相當(dāng)煩瑣的的過程，需要細(xì)心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時(shí)能夠方便迅速的查找，所以工作人員對我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo)。
四 實(shí)習(xí)總結(jié)及體會(huì)
實(shí)習(xí)之前，總感覺證券公司是有點(diǎn)神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實(shí)習(xí)，對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識(shí)，
經(jīng)過這段時(shí)間的實(shí)習(xí)，想跟股民提點(diǎn)建議就是要正確認(rèn)識(shí)股票投資與人生的關(guān)系。股票投資之所以這樣吸引人，主要在于它的刺激性。它能夠在很短的時(shí)間里為投資者帶來巨大的財(cái)富，同時(shí)也能讓你的財(cái)富化為烏有。
對于投資者來說，要想在股票投資上獲得成功，就必須正確認(rèn)識(shí)股票投資。只有正確認(rèn)識(shí)股票與人生的關(guān)系以及對人生的作用之后，才能夠以平和的心態(tài)，在股市里游刃有余。那么，怎樣才能夠正確認(rèn)識(shí)股票投資與人生關(guān)系呢？著名的投資家巴菲特對股票投資與人生的關(guān)系有一個(gè)非常正確、清晰的認(rèn)識(shí)?；厥装头铺氐某晒χ?，我們可以看出他是一個(gè)用'善念'投資的人。所謂善念，可以歸納為善立志、善結(jié)緣、善取之等三個(gè)方面。股市確實(shí)是一個(gè)誘人的地方，那些想要獲得巨大財(cái)富的人趨之若騖。但是，很多人在金錢面前迷失了方向，之所以造成這種情況，主要是他們錯(cuò)誤地認(rèn)識(shí)了股票投資與人生的關(guān)系，以及股票在人生中的作用。實(shí)際上，股票投資與任何一種賺錢方式都沒有區(qū)別，我們不能在其高額的利潤面前亂了陣腳。鍛煉學(xué)生的動(dòng)手操作能力，拓展學(xué)生的經(jīng)濟(jì)學(xué)知識(shí)（例如股票、基金、證券等），培養(yǎng)學(xué)生的投資理財(cái)意識(shí)，認(rèn)真了解證券營業(yè)部綜合柜臺(tái)的基本操作，熟悉業(yè)務(wù)流程，并高效完成每天的工作任務(wù)。
最后，我想談?wù)剬?shí)習(xí)的感悟。第一，職場禮儀很重要。注重禮貌、禮節(jié)、儀表和交流方式可以讓人變得更自信，更能博得大家的喜愛。第二，培養(yǎng)務(wù)實(shí)、高效、一絲不茍的工作精神。實(shí)習(xí)期間，我以正式上班的態(tài)度要求自己，爭取工作過程中的'零失誤率'，果斷高效地完成每天的工作，并主動(dòng)向老師們請教，幫助他們減輕工作負(fù)擔(dān)。第三，有激情，一切有可能。熱忱地投入工作，積極地人際交往，人生總會(huì)有許多契機(jī)。
一個(gè)月的暑假實(shí)習(xí)很快就走到了尾巴上，而這短短經(jīng)歷就仿佛一片美麗風(fēng)景的縮影，精練，簡潔，卻也耐人回味。非常感謝營業(yè)部所有共事過的同事。從他們身上所窺見的認(rèn)真工作勤奮鉆研的精神是我得到的最大收獲。
篇二 證券營業(yè)部大學(xué)生的暑假實(shí)踐報(bào)告
證券營業(yè)部大學(xué)生的暑假實(shí)踐報(bào)告
一、 實(shí)習(xí)目的
在華泰證券實(shí)習(xí)主要是為了充實(shí)我的暑期生活，為自己以后的就業(yè)之路提供參考的依據(jù)，了解證券公司的運(yùn)營模式和現(xiàn)在社會(huì)上出現(xiàn)的一些金融產(chǎn)品，提高自己人際交往能力，學(xué)習(xí)怎樣與人溝通。
二 、實(shí)習(xí)單位簡介
三、 實(shí)習(xí)內(nèi)容及過程
20xx年7月9號，我來到華泰聯(lián)合證券平江營業(yè)部毛遂自薦，被人事經(jīng)理批準(zhǔn)，幸運(yùn)地開始了一個(gè)月的實(shí)習(xí)生活。在這一段時(shí)間里，我近距離接觸了華泰聯(lián)合證券當(dāng)陽營業(yè)部，在了解華泰聯(lián)合證券的發(fā)展歷程、公司文化的同時(shí)，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程；同時(shí)深入學(xué)習(xí)了中國證券市場行業(yè)的相關(guān)知識(shí)，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問題的能力。
我被安排在營銷部門工作，主要跟著客服經(jīng)理王老師學(xué)習(xí)。每天早晨8：30之前到公司，8：30開例會(huì)。第一天我被大家的問好聲所感動(dòng)鼓舞。當(dāng)主持人問到大家早上好時(shí)，所有同事齊聲答到'好，很好，非常好'。然后學(xué)習(xí)總公司的視頻晨會(huì)。主講人都是華泰證券研究所的人。他們分析國家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策、財(cái)經(jīng)要聞、以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告進(jìn)而分析大盤走勢、分析行業(yè)趨勢以及推薦個(gè)股。
開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對于開戶流程，我都要行詳細(xì)的了解和認(rèn)真的學(xué)習(xí)?？蛻舴?wù)部每天都得將前一天開戶客戶填寫的理財(cái)計(jì)劃書錄入公司的crm系統(tǒng)。這也是華泰證券為客戶量身訂做的理財(cái)計(jì)劃書。里面有客戶的基本資料、投資興趣、投資風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測。只需客戶勾選自己的情況即可按一定的計(jì)算方法算出客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好等級。為資金賬戶有大量資金的人降低傭金也是客戶服務(wù)部的任務(wù)。也需用到crm系統(tǒng)更改傭金。經(jīng)理在做的時(shí)候我就在旁邊看他的操作。之后的資料錄入、更改傭金都只需提供請求單和計(jì)劃書我都能獨(dú)立完成。被錄入資料的新客戶都處于經(jīng)理的名下，而接著的工作就是將這些客戶分配到各個(gè)同事中去。這樣，各個(gè)客戶都能接受到貼心的一對一服務(wù)。隔兩三天時(shí)間，客戶經(jīng)理都得根據(jù)資金排名，把資金賬戶大于30萬的評為紫金理財(cái)金卡客戶，把資金大于5000元的評為紫金理財(cái)卡客戶。crm系統(tǒng)雖然有自動(dòng)評級，但評級一次的間隔時(shí)間比較大，人工評級能讓客戶即時(shí)享受到華泰證券為客戶訂制的專業(yè)服務(wù)。所有用到crm系統(tǒng)的操作我都掌握的非常熟練，相比在課堂上學(xué)到的，這樣的實(shí)踐讓我對crm系統(tǒng)有了新的認(rèn)識(shí)。
每個(gè)星期，客戶服務(wù)部還需對上個(gè)星期新開戶的客戶打電話進(jìn)行客戶回訪。首先得從開戶記錄中整理出客戶的資料。打印出客戶回訪記錄表。經(jīng)理把電話中要提到的四個(gè)問題給我講了一遍，把回訪表交給我，指著電話說現(xiàn)在由你來做這個(gè)。打出第一個(gè)電話時(shí)難免有些緊張，但掛掉電話后想想這也只是一個(gè)普通的電話不存在有什么困難的地方。但是電話打多了，出現(xiàn)的情況也多。有的無法接通，有的是外地的電話說漫游，有的處于關(guān)機(jī)狀態(tài)，有的在忙沒時(shí)間，有的剛剛還在睡覺被我吵醒，但面對各種情況，總有解決的辦法，漫游的告知我一個(gè)本地號碼再打過去，在忙的我說待會(huì)再打給你或者說請您給我一分鐘的時(shí)間。我在實(shí)習(xí)期間打過將近40個(gè)電話，期間有的客戶會(huì)提出實(shí)質(zhì)性的建議和要求，有的在自己無法解答的時(shí)候就請經(jīng)理來答復(fù)他們。因此回訪時(shí)客戶提出的意見和建議，遇到的問題都得到基本解決。每打一個(gè)電話都需要填寫回訪記錄。之后根據(jù)回訪記錄做出回訪總結(jié)，打印后與回訪記錄裝訂起來存檔。之后的客戶回訪則都由客戶分配后的各個(gè)同事來做?？蛻艋卦L能聽到客戶的聲音，與客戶開展互動(dòng)，是很有效用的。
另外，在整個(gè)工作的過程中，我們也提供咨詢服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識(shí)對客戶的有關(guān)意見、相對簡單的問題進(jìn)行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問題，多學(xué)習(xí)證券知識(shí)。由于平時(shí)在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市，更準(zhǔn)確的說是對證券市場了解的并不多，因此也比較少運(yùn)用些股票軟件進(jìn)行分析。在實(shí)習(xí)期間，工作相對較少的時(shí)候，我們比較關(guān)注股市動(dòng)態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對一些各股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的認(rèn)識(shí)。
最后，當(dāng)一天的工作基本結(jié)束后，我們就開始了另一項(xiàng)重要的內(nèi)容：整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應(yīng)申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容：
1、理清相關(guān)的'客戶資料，并及時(shí)核對下當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)，確保完整準(zhǔn)確、沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時(shí)的給予糾正。
2、把理清整理過的客戶資料，按順序裝入客戶檔案袋，然后寸到檔案柜子里；
3、有時(shí)間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊表和身份證的復(fù)印件表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。
整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個(gè)簡單但相當(dāng)煩瑣的的過程，需要細(xì)心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時(shí)能夠方便迅速的查找，所以工作人員對我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo)。
四 實(shí)習(xí)總結(jié)及體會(huì)
實(shí)習(xí)之前，總感覺證券公司是有點(diǎn)神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實(shí)習(xí)，對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識(shí)，
經(jīng)過這段時(shí)間的實(shí)習(xí)，想跟股民提點(diǎn)建議就是要正確認(rèn)識(shí)股票投資與人生的關(guān)系。股票投資之所以這樣吸引人，主要在于它的刺激性。它能夠在很短的時(shí)間里為投資者帶來巨大的財(cái)富，同時(shí)也能讓你的財(cái)富化為烏有。
對于投資者來說，要想在股票投資上獲得成功，就必須正確認(rèn)識(shí)股票投資。只有正確認(rèn)識(shí)股票與人生的關(guān)系以及對人生的作用之后，才能夠以平和的心態(tài)，在股市里游刃有余。那么，怎樣才能夠正確認(rèn)識(shí)股票投資與人生關(guān)系呢？著名的投資家巴菲特對股票投資與人生的關(guān)系有一個(gè)非常正確、清晰的認(rèn)識(shí)?；厥装头铺氐某晒χ?，我們可以看出他是一個(gè)用'善念'投資的人。所謂善念，可以歸納為善立志、善結(jié)緣、善取之等三個(gè)方面。股市確實(shí)是一個(gè)誘人的地方，那些想要獲得巨大財(cái)富的人趨之若騖。但是，很多人在金錢面前迷失了方向，之所以造成這種情況，主要是他們錯(cuò)誤地認(rèn)識(shí)了股票投資與人生的關(guān)系，以及股票在人生中的作用。實(shí)際上，股票投資與任何一種賺錢方式都沒有區(qū)別，我們不能在其高額的利潤面前亂了陣腳。鍛煉學(xué)生的動(dòng)手操作能力，拓展學(xué)生的經(jīng)濟(jì)學(xué)知識(shí)（例如股票、基金、證券等），培養(yǎng)學(xué)生的投資理財(cái)意識(shí)，認(rèn)真了解證券營業(yè)部綜合柜臺(tái)的基本操作，熟悉業(yè)務(wù)流程，并高效完成每天的工作任務(wù)。
最后，我想談?wù)剬?shí)習(xí)的感悟。第一，職場禮儀很重要。注重禮貌、禮節(jié)、儀表和交流方式可以讓人變得更自信，更能博得大家的喜愛。第二，培養(yǎng)務(wù)實(shí)、高效、一絲不茍的工作精神。實(shí)習(xí)期間，我以正式上班的態(tài)度要求自己，爭取工作過程中的'零失誤率'，果斷高效地完成每天的工作，并主動(dòng)向老師們請教，幫助他們減輕工作負(fù)擔(dān)。第三，有激情，一切有可能。熱忱地投入工作，積極地人際交往，人生總會(huì)有許多契機(jī)。
一個(gè)月的暑假實(shí)習(xí)很快就走到了尾巴上，而這短短經(jīng)歷就仿佛一片美麗風(fēng)景的縮影，精練，簡潔，卻也耐人回味。非常感謝營業(yè)部所有共事過的同事。從他們身上所窺見的認(rèn)真工作勤奮鉆研的精神是我得到的最大收獲。
篇三 證券營業(yè)部實(shí)踐報(bào)告
一、 實(shí)習(xí)目的
在華泰證券實(shí)習(xí)主要是為了充實(shí)我的暑期生活，為自己以后的就業(yè)之路提供參考的依據(jù)，了解證券公司的運(yùn)營模式和現(xiàn)在社會(huì)上出現(xiàn)的一些金融產(chǎn)品，提高自己人際交往能力，學(xué)習(xí)怎樣與人溝通。
二 、實(shí)習(xí)單位簡介
三、 實(shí)習(xí)內(nèi)容及過程
20xx年7月9號，我來到華泰聯(lián)合證券平江營業(yè)部毛遂自薦，被人事經(jīng)理批準(zhǔn)，幸運(yùn)地開始了一個(gè)月的實(shí)習(xí)生活。在這一段時(shí)間里，我近距離接觸了華泰聯(lián)合證券當(dāng)陽營業(yè)部，在了解華泰聯(lián)合證券的發(fā)展歷程、公司文化的同時(shí)，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程；同時(shí)深入學(xué)習(xí)了中國證券市場行業(yè)的相關(guān)知識(shí)，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問題的能力。
我被安排在營銷部門工作，主要跟著客服經(jīng)理王老師學(xué)習(xí)。每天早晨8：30之前到公司，8：30開例會(huì)。第一天我被大家的問好聲所感動(dòng)鼓舞。當(dāng)主持人問到大家早上好時(shí)，所有同事齊聲答到'好，很好，非常好'。然后學(xué)習(xí)總公司的視頻晨會(huì)。主講人都是華泰證券研究所的人。他們分析國家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策、財(cái)經(jīng)要聞、以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告進(jìn)而分析大盤走勢、分析行業(yè)趨勢以及推薦個(gè)股。
開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對于開戶流程，我都要行詳細(xì)的了解和認(rèn)真的學(xué)習(xí)?？蛻舴?wù)部每天都得將前一天開戶客戶填寫的理財(cái)計(jì)劃書錄入公司的crm系統(tǒng)。這也是華泰證券為客戶量身訂做的理財(cái)計(jì)劃書。里面有客戶的基本資料、投資興趣、投資風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測。只需客戶勾選自己的情況即可按一定的.計(jì)算方法算出客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好等級。為資金賬戶有大量資金的人降低傭金也是客戶服務(wù)部的任務(wù)。也需用到crm系統(tǒng)更改傭金。經(jīng)理在做的時(shí)候我就在旁邊看他的操作。之后的資料錄入、更改傭金都只需提供請求單和計(jì)劃書我都能獨(dú)立完成。被錄入資料的新客戶都處于經(jīng)理的名下，而接著的工作就是將這些客戶分配到各個(gè)同事中去。這樣，各個(gè)客戶都能接受到貼心的一對一服務(wù)。隔兩三天時(shí)間，客戶經(jīng)理都得根據(jù)資金排名，把資金賬戶大于30萬的評為紫金理財(cái)金卡客戶，把資金大于5000元的評為紫金理財(cái)卡客戶。crm系統(tǒng)雖然有自動(dòng)評級，但評級一次的間隔時(shí)間比較大，人工評級能讓客戶即時(shí)享受到華泰證券為客戶訂制的專業(yè)服務(wù)。所有用到crm系統(tǒng)的操作我都掌握的非常熟練，相比在課堂上學(xué)到的，這樣的實(shí)踐讓我對crm系統(tǒng)有了新的認(rèn)識(shí)。
每個(gè)星期，客戶服務(wù)部還需對上個(gè)星期新開戶的客戶打電話進(jìn)行客戶回訪。首先得從開戶記錄中整理出客戶的資料。打印出客戶回訪記錄表。經(jīng)理把電話中要提到的四個(gè)問題給我講了一遍，把回訪表交給我，指著電話說現(xiàn)在由你來做這個(gè)。打出第一個(gè)電話時(shí)難免有些緊張，但掛掉電話后想想這也只是一個(gè)普通的電話不存在有什么困難的地方。但是電話打多了，出現(xiàn)的情況也多。有的無法接通，有的是外地的電話說漫游，有的處于關(guān)機(jī)狀態(tài)，有的在忙沒時(shí)間，有的剛剛還在睡覺被我吵醒，但面對各種情況，總有解決的辦法，漫游的告知我一個(gè)本地號碼再打過去，在忙的我說待會(huì)再打給你或者說請您給我一分鐘的時(shí)間。我在實(shí)習(xí)期間打過將近40個(gè)電話，期間有的客戶會(huì)提出實(shí)質(zhì)性的建議和要求，有的在自己無法解答的時(shí)候就請經(jīng)理來答復(fù)他們。因此回訪時(shí)客戶提出的意見和建議，遇到的問題都得到基本解決。每打一個(gè)電話都需要填寫回訪記錄。之后根據(jù)回訪記錄做出回訪總結(jié)，打印后與回訪記錄裝訂起來存檔。之后的客戶回訪則都由客戶分配后的各個(gè)同事來做?？蛻艋卦L能聽到客戶的聲音，與客戶開展互動(dòng)，是很有效用的。
另外，在整個(gè)工作的過程中，我們也提供咨詢服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識(shí)對客戶的有關(guān)意見、相對簡單的問題進(jìn)行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問題，多學(xué)習(xí)證券知識(shí)。由于平時(shí)在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市，更準(zhǔn)確的說是對證券市場了解的并不多，因此也比較少運(yùn)用些股票軟件進(jìn)行分析。在實(shí)習(xí)期間，工作相對較少的時(shí)候，我們比較關(guān)注股市動(dòng)態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對一些各股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的認(rèn)識(shí)。
最后，當(dāng)一天的工作基本結(jié)束后，我們就開始了另一項(xiàng)重要的內(nèi)容：整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應(yīng)申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容：
1、理清相關(guān)的客戶資料，并及時(shí)核對下當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)，確保完整準(zhǔn)確、沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時(shí)的給予糾正。
2、把理清整理過的客戶資料，按順序裝入客戶檔案袋，然后寸到檔案柜子里；
3、有時(shí)間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊表和身份證的復(fù)印件表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。
整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個(gè)簡單但相當(dāng)煩瑣的的過程，需要細(xì)心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時(shí)能夠方便迅速的查找，所以工作人員對我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo)。
四 實(shí)習(xí)總結(jié)及體會(huì)
實(shí)習(xí)之前，總感覺證券公司是有點(diǎn)神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實(shí)習(xí)，對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識(shí)，
經(jīng)過這段時(shí)間的實(shí)習(xí)，想跟股民提點(diǎn)建議就是要正確認(rèn)識(shí)股票投資與人生的關(guān)系。股票投資之所以這樣吸引人，主要在于它的刺激性。它能夠在很短的時(shí)間里為投資者帶來巨大的財(cái)富，同時(shí)也能讓你的財(cái)富化為烏有。
對于投資者來說，要想在股票投資上獲得成功，就必須正確認(rèn)識(shí)股票投資。只有正確認(rèn)識(shí)股票與人生的關(guān)系以及對人生的作用之后，才能夠以平和的心態(tài)，在股市里游刃有余。那么，怎樣才能夠正確認(rèn)識(shí)股票投資與人生關(guān)系呢？著名的投資家巴菲特對股票投資與人生的關(guān)系有一個(gè)非常正確、清晰的認(rèn)識(shí)?；厥装头铺氐某晒χ?，我們可以看出他是一個(gè)用'善念'投資的人。所謂善念，可以歸納為善立志、善結(jié)緣、善取之等三個(gè)方面。股市確實(shí)是一個(gè)誘人的地方，那些想要獲得巨大財(cái)富的人趨之若騖。但是，很多人在金錢面前迷失了方向，之所以造成這種情況，主要是他們錯(cuò)誤地認(rèn)識(shí)了股票投資與人生的關(guān)系，以及股票在人生中的作用。實(shí)際上，股票投資與任何一種賺錢方式都沒有區(qū)別，我們不能在其高額的利潤面前亂了陣腳。鍛煉學(xué)生的動(dòng)手操作能力，拓展學(xué)生的經(jīng)濟(jì)學(xué)知識(shí)（例如股票、基金、證券等），培養(yǎng)學(xué)生的投資理財(cái)意識(shí)，認(rèn)真了解證券營業(yè)部綜合柜臺(tái)的基本操作，熟悉業(yè)務(wù)流程，并高效完成每天的工作任務(wù)。
最后，我想談?wù)剬?shí)習(xí)的感悟。第一，職場禮儀很重要。注重禮貌、禮節(jié)、儀表和交流方式可以讓人變得更自信，更能博得大家的喜愛。第二，培養(yǎng)務(wù)實(shí)、高效、一絲不茍的工作精神。實(shí)習(xí)期間，我以正式上班的態(tài)度要求自己，爭取工作過程中的'零失誤率'，果斷高效地完成每天的工作，并主動(dòng)向老師們請教，幫助他們減輕工作負(fù)擔(dān)。第三，有激情，一切有可能。熱忱地投入工作，積極地人際交往，人生總會(huì)有許多契機(jī)。
一個(gè)月的暑假實(shí)習(xí)很快就走到了尾巴上，而這短短經(jīng)歷就仿佛一片美麗風(fēng)景的縮影，精練，簡潔，卻也耐人回味。非常感謝營業(yè)部所有共事過的同事。從他們身上所窺見的認(rèn)真工作勤奮鉆研的精神是我得到的最大收獲。
篇四 證券公司營業(yè)部實(shí)踐報(bào)告
在實(shí)踐的工作中，我對證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有了深刻而且較為全面的了解。我想對我的工作做以下簡要的鑒定:
1.開戶與轉(zhuǎn)戶的流程
第一:經(jīng)紀(jì)人所開發(fā)客戶需帶齊以下證件親臨公司與經(jīng)紀(jì)人聯(lián)系辦理業(yè)務(wù)。
第二:新開戶的:填寫自然人申請表兩張并復(fù)印本人身份證在其(兩張自然人申請表)的背面，然后去打股東賬戶卡。
第三:在辦理完相關(guān)業(yè)務(wù)后，若所用的銀行卡由要求到銀行去確認(rèn)第三方存款的，則拿柜臺(tái)人員所交的資料去所對應(yīng)的銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
2.客戶開發(fā)的方式
第一種就是電話營銷
第二種就是銀行駐點(diǎn)
第三種方式就是客戶轉(zhuǎn)介紹
3.如何選擇股票
在公司的實(shí)踐過程中還要學(xué)習(xí)如何選擇股票?？偟膩碚f選擇股票就得有一套自己的標(biāo)準(zhǔn)，因?yàn)槊總€(gè)人的看法都是不一樣的。但是其中的一點(diǎn)確實(shí)每個(gè)人都要考慮的，那就是這只股票他的公司經(jīng)營狀況和經(jīng)營前景如何。
在實(shí)踐過程中，我還掌握了以下幾個(gè)要點(diǎn):
第一是真誠:你可以偽裝你的面孔你的心，但絕不可以忽略真誠的力量。
第二是溝通:想在短暫的實(shí)踐時(shí)間內(nèi)，盡可能多的學(xué)一些東西，這就需要跟領(lǐng)導(dǎo)和同事有很好的溝通。
第三是激情與耐心:激情與耐心，就像火與冰，看似兩種完全不同的東西，卻能碰撞出最美麗的火花。
實(shí)踐期間，能夠嚴(yán)格遵守并執(zhí)行公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，能夠積極主動(dòng)的配合其他相鄰工作同仁協(xié)調(diào)完成各種工作任務(wù)。認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，在很短的時(shí)間內(nèi)就掌握了工作的要點(diǎn)和技巧，并將其合理的運(yùn)用到工作中去。積極主動(dòng)的向老員工學(xué)習(xí)，彌補(bǔ)自己的不足。工作積極主動(dòng)，學(xué)習(xí)認(rèn)真，尊敬他人，待人誠懇，能夠做到服從指揮，團(tuán)結(jié)同事，不怕苦，不怕累。
這次的實(shí)踐的確給予了我很多。今后，我將繼續(xù)保持認(rèn)真負(fù)責(zé)的工作態(tài)度，高尚的思想覺悟，進(jìn)一步完善和充實(shí)自己，爭取在以后的學(xué)習(xí)中更好的完善自己。
