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銀行自查報(bào)告精選(十五篇)

發(fā)布時(shí)間:2024-04-30 09:20:02 查看人數(shù):98

銀行自查報(bào)告精選

篇一 銀行自查報(bào)告精選4850字

銀行自查報(bào)告

一、健全組織,強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)

為確保此次自查工作順利進(jìn)行,我局成立了以紀(jì)檢書記為組長(zhǎng)的自查自糾清查小組,積極開展自查自糾工作。

二、嚴(yán)格清查,不走過場(chǎng)

成立清查小組,局領(lǐng)導(dǎo)要求認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神,對(duì)照自查內(nèi)容進(jìn)行自查。做到不走過場(chǎng)不留死角,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。

三、認(rèn)真自查,及時(shí)自糾

按照《綿竹市財(cái)政局關(guān)于開展全市財(cái)政資金安全檢查工作的通知》的要求,我局對(duì)本單位內(nèi)部控制制度、財(cái)務(wù)管理制度和財(cái)政資金的管理情況進(jìn)行了自查。

1、建立健全行政事業(yè)單位內(nèi)部控制制度。我局嚴(yán)格按照收支兩條線原則,所有的業(yè)務(wù)收入都全額繳入財(cái)政國(guó)庫(kù),并按時(shí)間、單位、票據(jù)票號(hào)、金額做好每筆收入臺(tái)賬,每月末按時(shí)與財(cái)政國(guó)庫(kù)科對(duì)賬;每一筆業(yè)務(wù)支出都嚴(yán)格按照經(jīng)辦人部門負(fù)責(zé)人財(cái)務(wù)審核分管領(lǐng)導(dǎo)審核領(lǐng)導(dǎo)審批的審批程序執(zhí)行財(cái)務(wù)報(bào)銷制度。

2、財(cái)政票據(jù)指派專人專管,建立了票據(jù)領(lǐng)用、核銷臺(tái)賬,年底按財(cái)政票據(jù)管理要求進(jìn)行清零并注銷。

3、我局財(cái)務(wù)印章管理原則是:分開存放保管,監(jiān)督審批使用。財(cái)務(wù)專用章由會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)保管,法人印章由出納保管。財(cái)務(wù)印章保存在安全地方,并且經(jīng)常檢查,非保管人員不得使用,非經(jīng)單位負(fù)責(zé)人同意,不得攜章外出。禁止非財(cái)務(wù)事項(xiàng)加蓋財(cái)務(wù)印章,嚴(yán)禁財(cái)務(wù)印章外借。

4、財(cái)務(wù)科的職能職責(zé)明確,下設(shè)會(huì)計(jì)和出納兩個(gè)崗

位,各自職責(zé)分工明確,會(huì)計(jì)與出納之間,相互協(xié)調(diào)配合,并相互制約。月末出納的現(xiàn)金、銀行日記賬與會(huì)計(jì)的賬務(wù)相核對(duì),會(huì)計(jì)的賬務(wù)必須與銀行和財(cái)政的相核對(duì),確認(rèn)無誤后方可結(jié)賬。會(huì)計(jì)并定期與不定期的對(duì)出納的庫(kù)存現(xiàn)金進(jìn)行抽查。

5、我局財(cái)務(wù)核算基本按照行政事業(yè)單位會(huì)計(jì)制度進(jìn)行核算與管理,但還不夠完善,下步應(yīng)按照要求進(jìn)一步完善會(huì)計(jì)核算。

6、無違規(guī)開設(shè)銀行賬戶,現(xiàn)有賬戶按照要求管理使用,對(duì)賬制度每月末認(rèn)真落實(shí)。

7、財(cái)政資金按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行管理與使用,財(cái)政資金撥付流程科學(xué)規(guī)范,財(cái)政資金審核及時(shí)到位,無財(cái)政資金未納入國(guó)庫(kù)集中支付。

這次自查自糾,是促使我局財(cái)務(wù)工作自我完善的一次切實(shí)可行的行動(dòng),使我們及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題,并針對(duì)存在的問題及時(shí)加以整改,從而使我局財(cái)務(wù)工作更加完善有效。

銀行自查報(bào)告

銀監(jiān)局:

為認(rèn)真貫徹關(guān)于州銀監(jiān)局轉(zhuǎn)發(fā)的《開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)安全自查工作的通知》精神,我行專門召開了以網(wǎng)絡(luò)安全為主題的會(huì)議,并草擬了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任制和有關(guān)規(guī)章制度,由我行科技部統(tǒng)一管理,各科室負(fù)責(zé)各自的網(wǎng)絡(luò)安全工作。嚴(yán)格落實(shí)有關(guān)網(wǎng)絡(luò)安全方面的各項(xiàng)規(guī)定,采取了多種措施防范安全有關(guān)事件的發(fā)生,總體上看,我行網(wǎng)絡(luò)安全工作做得比較扎實(shí),效果也比較好,近年來未發(fā)現(xiàn)泄密問題。

一、計(jì)算機(jī)涉密信息管理情況

今年以來,我行加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),強(qiáng)化宣傳教育,落實(shí)工作責(zé)任,加強(qiáng)日常監(jiān)督檢查,將涉密計(jì)算機(jī)管理抓在手上。對(duì)于計(jì)算機(jī)磁介質(zhì)(軟盤、U盤、移動(dòng)硬盤等)的管理,采取專人保管、涉密文件單獨(dú)存放,嚴(yán)禁攜帶存在涉密內(nèi)容的磁介質(zhì)到上網(wǎng)的計(jì)算機(jī)上加工、貯存、傳遞處理文件,形成了良好的安全保密環(huán)境。對(duì)涉密計(jì)算機(jī)實(shí)行了與國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)及其他公共信息網(wǎng)物理隔離,并按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)了安全措施,到目前為止,未發(fā)生一起計(jì)算機(jī)失密、泄密事故。

二、計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)安全情況

一是網(wǎng)絡(luò)安全方面。我行配備了防病毒軟件、網(wǎng)絡(luò)隔離卡,采用了強(qiáng)口令密碼、數(shù)據(jù)庫(kù)存儲(chǔ)備份、移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備管理、數(shù)據(jù)加密等安全防護(hù)措施,明確了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任,強(qiáng)化了網(wǎng)絡(luò)安全工作。

二是日常管理方面切實(shí)抓好內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)和應(yīng)用軟件五層管理,確保涉密計(jì)算機(jī)不上網(wǎng),上網(wǎng)計(jì)算機(jī)不涉密,嚴(yán)格按照要求處理光盤、硬盤、優(yōu)盤、移動(dòng)硬盤等管理、維修和銷毀工作。重點(diǎn)抓好三大安全排查:一是硬件安全,包括防雷、防火、防盜和電源連接等;二是網(wǎng)絡(luò)安全,包括網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)、安全日志管理、密碼管理、IP管理、互聯(lián)網(wǎng)行為管理等;三是應(yīng)用安全,包括郵件系統(tǒng)、資源庫(kù)管理、軟件管理等。

三、硬件設(shè)備使用合理,軟件設(shè)置規(guī)范,設(shè)備運(yùn)行狀況良好。

我行每臺(tái)終端機(jī)都安裝了防病毒軟件,系統(tǒng)相關(guān)設(shè)備的應(yīng)用一直采取規(guī)范化管理,硬件設(shè)備的使用符合國(guó)家相關(guān)產(chǎn)品質(zhì)量安全規(guī)定,單位硬件的運(yùn)行環(huán)境符合要求,打印機(jī)配件、色帶架等基本使用設(shè)備原裝產(chǎn)品;防雷地線正常,對(duì)于有問題的防雷插座已進(jìn)行更換,防雷設(shè)備運(yùn)行基本穩(wěn)定,沒有出現(xiàn)雷擊事故;UPS基本運(yùn)轉(zhuǎn)正常。網(wǎng)站系統(tǒng)安全有效,無任何安全隱患。

四、通訊設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)正常

我行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的組成結(jié)構(gòu)及其配置合理,并符合有關(guān)的安全規(guī)定;網(wǎng)絡(luò)使用的各種硬件設(shè)備、軟件和網(wǎng)絡(luò)接口是也過安全檢驗(yàn)、鑒定合格后才投入使用的,自安裝以來運(yùn)轉(zhuǎn)基本正常。

五、嚴(yán)格管理、規(guī)范設(shè)備維護(hù)

我行對(duì)電腦及其設(shè)備實(shí)行誰(shuí)使用、誰(shuí)管理、誰(shuí)負(fù)責(zé)的管理制度。在管理方面我們一是堅(jiān)持制度管人。二是強(qiáng)化信息安全教育、提高員工計(jì)算機(jī)技能。同時(shí)在行內(nèi)開展網(wǎng)絡(luò)安全知識(shí)宣傳,使全體人員意識(shí)到了,計(jì)算機(jī)安全保護(hù)是三防一保工作的有機(jī)組成部分。而且在新形勢(shì)下,計(jì)算機(jī)犯罪還將成為安全保衛(wèi)工作的重要內(nèi)容。在設(shè)備維護(hù)方面,專門設(shè)置了網(wǎng)絡(luò)設(shè)備故障登記簿、計(jì)算機(jī)維護(hù)及維修表對(duì)于設(shè)備故障和維護(hù)情況屬實(shí)登記,并及時(shí)處理。對(duì)外來維護(hù)人員,要求有相關(guān)人員陪同,并對(duì)其身份和處理情況進(jìn)行登記,規(guī)范設(shè)備的維護(hù)和管理。

六、安全教育

為保證我行網(wǎng)絡(luò)安全有效地運(yùn)行,減少病毒侵入,我行就網(wǎng)絡(luò)安全及系統(tǒng)安全的有關(guān)知識(shí)進(jìn)行了培訓(xùn)。期間,大家對(duì)實(shí)際工作中遇到的計(jì)算機(jī)方面的有關(guān)問題進(jìn)行了詳細(xì)的咨詢,并得到了滿意的答復(fù)。

自查存在的問題及整改意見

我們?cè)诠芾磉^程中發(fā)現(xiàn)了一些管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié),今后我們還要在以下幾個(gè)方面進(jìn)行改進(jìn)。

(一)對(duì)于線路不整齊、暴露的,立即對(duì)線路進(jìn)行限期整改,并做好防鼠、防火安全工作。

(二)加強(qiáng)設(shè)備維護(hù),及時(shí)更換和維護(hù)好故障設(shè)備。

(三)自查中發(fā)現(xiàn)個(gè)別人員計(jì)算機(jī)安全意識(shí)不強(qiáng)。在以后的工作中,我們將繼續(xù)加強(qiáng)計(jì)算機(jī)安全意識(shí)教育和防范技能訓(xùn)練,讓員工充分認(rèn)識(shí)到計(jì)算機(jī)案件的嚴(yán)重性。人防與技防結(jié)合,確實(shí)做好單位的網(wǎng)絡(luò)安全工作。

銀行自查報(bào)告

省行電子銀行部:

近年來,我縣支行電子銀行業(yè)務(wù)以其成本低,方便、快捷、全天候服務(wù)等優(yōu)勢(shì)倍受客戶青睞。網(wǎng)上電子銀行結(jié)算及商戶簽約轉(zhuǎn)賬終端在企事業(yè)單位和單個(gè)客戶群體中迅速發(fā)展,ATM因不受時(shí)間、空間限制,能夠提供24小時(shí)便捷、高效的金融服務(wù)而廣受客戶歡迎。然而,由于社會(huì)的復(fù)雜性、企業(yè)財(cái)務(wù)人員水平和個(gè)別結(jié)算人員業(yè)務(wù)水平較低,網(wǎng)上電子銀行結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)案例也不斷增加。增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),規(guī)避網(wǎng)上電子銀行結(jié)算成為當(dāng)前我縣支行網(wǎng)上電子銀行發(fā)展的當(dāng)務(wù)之急。為了規(guī)范電子銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),防范風(fēng)險(xiǎn),保證我縣支行電子銀行業(yè)務(wù)健康、快速、規(guī)范發(fā)展,特根據(jù)省行下發(fā)的通知對(duì)支行電子銀行交易、商戶簽約轉(zhuǎn)賬終端及ATM進(jìn)行全面自查,現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下。

一、規(guī)避網(wǎng)上電子銀行結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)從執(zhí)行規(guī)范化工作流程中落實(shí)。

網(wǎng)上電子銀行結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)存在于聯(lián)社及客戶通過互聯(lián)網(wǎng)登陸銀行網(wǎng)站辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的始終,網(wǎng)上電子銀行會(huì)計(jì)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)也是自始至終貫穿于網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)處理的全過程,我縣支行結(jié)算業(yè)務(wù)目前所面臨的部分結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)在一定程度上是與網(wǎng)上銀行結(jié)算有關(guān)。自20XX年5月15止我縣支行共簽約網(wǎng)上銀行企業(yè)用戶2戶,個(gè)人用戶9戶,在網(wǎng)上銀行的簽約、柜臺(tái)操作、后臺(tái)操作以及客戶經(jīng)理等銀行內(nèi)部人員的工作管理上規(guī)范合理;由縣支行資產(chǎn)負(fù)債部對(duì)企業(yè)簽約的客戶資料實(shí)行一戶一袋制,個(gè)人簽約的客戶資料專夾保管,各類登記薄完善健全;其中企業(yè)客戶證書載體出入紀(jì)錄健全,證書載體及密碼做到雙線傳遞、及時(shí)發(fā)放,并按照省支行統(tǒng)一收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)向客戶收取相關(guān)費(fèi)用;同時(shí)嚴(yán)禁行內(nèi)員工參與客戶相關(guān)資金交易。

二、ATM的廣泛使用必須基于安全、可靠的基礎(chǔ)之上,否則就喪失了存在的前提。

為有效防范不法分子通過電話、短信、郵件、假網(wǎng)站等方式,誘使客戶在ATM上轉(zhuǎn)賬,進(jìn)而造成客戶資金損失的風(fēng)險(xiǎn),我縣支行將轄內(nèi)ATM系統(tǒng)進(jìn)行了版本升級(jí),在ATM有卡轉(zhuǎn)賬及無卡交易中加入了“防欺詐提示信息”。當(dāng)客戶在ATM上選擇“轉(zhuǎn)賬”或“無卡交易”功能鍵后,屏幕就會(huì)顯示帶有下列提示內(nèi)容的畫面與文字——“謹(jǐn)防電話、短信、郵件、假網(wǎng)站等詐騙信息,不要向陌生賬戶匯款、轉(zhuǎn)賬”,及時(shí)地提醒客戶三思而后行,以防上當(dāng)受騙。并在有卡轉(zhuǎn)賬和無卡交易中,加入了“回顯戶名”環(huán)節(jié),當(dāng)客戶在ATM上輸入對(duì)方卡號(hào)或賬號(hào)后,屏幕會(huì)自動(dòng)顯示出該賬戶對(duì)應(yīng)的戶名供客戶確認(rèn),通過這樣的戶名校驗(yàn),解除了客戶的擔(dān)憂,可確??蛻糍Y金安全。

為了防止客戶進(jìn)行ATM存款時(shí),因?yàn)槟缅e(cuò)卡或卡被掉換而存錯(cuò)錢,我縣支行在ATM存款交易中也加入了“回顯戶名”環(huán)節(jié)。當(dāng)客戶在ATM上存款時(shí),系統(tǒng)會(huì)以類似于轉(zhuǎn)賬“回顯戶名”的方式,顯示存款賬戶戶名供客戶確認(rèn),從而有效防范風(fēng)險(xiǎn)。

分析眾多ATM案件中犯罪分子的作案手法,我們發(fā)現(xiàn)犯罪分子基本上都是靠竊取客戶銀行卡卡號(hào)或密碼來達(dá)到犯罪目的的。那么,換個(gè)角度來說,只要客戶保護(hù)好自己的賬戶密碼或卡號(hào),就可以在很大程度上確保賬戶資金的安全了。因此,我縣支行要求所有臨柜工作人員加強(qiáng)對(duì)客戶的教育、引導(dǎo),提高客戶自身防范意識(shí),提示客戶保護(hù)個(gè)人密碼,增強(qiáng)防范意識(shí),從而達(dá)到提升ATM使用安全的目的。在此,我縣支行依然存在不足之處,沒有設(shè)置電子銀行監(jiān)控崗位,并落實(shí)專門人員監(jiān)控和嚴(yán)密的再監(jiān)督檢查方案。我縣支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視對(duì)電子銀行風(fēng)險(xiǎn)控制,加強(qiáng)管理,決不容許出現(xiàn)為完成任務(wù)而弄虛作假的行為,并制定有效的檢查方案,注重檢查實(shí)效,發(fā)現(xiàn)問題,及時(shí)整改,將業(yè)務(wù)檢查經(jīng)?;⑾到y(tǒng)化、規(guī)范化,建立風(fēng)險(xiǎn)防范的長(zhǎng)效監(jiān)督機(jī)制,按照建設(shè)國(guó)際一流電子銀行的標(biāo)準(zhǔn),從根本上保障我縣支行電子銀行業(yè)務(wù)的快速、穩(wěn)健發(fā)展。

銀行自查報(bào)告

為了規(guī)范網(wǎng)銀業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),防范風(fēng)險(xiǎn),保證我支行網(wǎng)銀業(yè)務(wù)健康、快速、規(guī)范發(fā)展,特根據(jù)總行下發(fā)的《XX銀行關(guān)于開展網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作及基礎(chǔ)管理檢查的通知》,我支行于20XX年4月26日至28日組織專人對(duì)我支行20XX年至20XX年簽約的所有網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作及基礎(chǔ)管理進(jìn)行全面自查。檢查內(nèi)容包括客戶簽約管理、日常維護(hù)管理、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)相關(guān)資料的保管等三個(gè)方面,現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:

一、個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)

自20XX年開辦網(wǎng)銀至20XX年4月,我支行共辦理個(gè)人網(wǎng)銀帳戶簽約啟用XX戶,個(gè)人網(wǎng)銀帳戶加掛解掛XX戶,個(gè)人網(wǎng)銀密碼重置XX戶,個(gè)人網(wǎng)銀銷戶XX戶。個(gè)人客戶簽約網(wǎng)銀資料齊全,申請(qǐng)表內(nèi)容填寫完整、正確,且全部為本人辦理、本人簽名;個(gè)人網(wǎng)銀賬戶的加掛解掛、證書的相關(guān)操作、網(wǎng)銀的銷戶等業(yè)務(wù)均按照相關(guān)規(guī)定規(guī)范操作;個(gè)人網(wǎng)銀的日常維護(hù)業(yè)務(wù)均由客戶本人提提交申請(qǐng),且早請(qǐng)表內(nèi)容填寫正確,完整。

二、企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)

企業(yè)網(wǎng)銀的檢查內(nèi)容主要包括:網(wǎng)銀的資料是否齊全,填寫內(nèi)容是否正確完整,簽章是否完整、準(zhǔn)確,是否經(jīng)信貸部門審批簽字,網(wǎng)銀后臺(tái)管理系統(tǒng)中相關(guān)的設(shè)置是否正確、完整,是否與企業(yè)客戶申請(qǐng)表中申請(qǐng)的內(nèi)容相符,網(wǎng)銀后臺(tái)管理工作系統(tǒng)中所有的設(shè)置操作完畢后是否打印網(wǎng)銀交易流水,是否按相關(guān)的規(guī)定保管,網(wǎng)銀授權(quán)操作是否執(zhí)行雙人操作等。

自20XX年開辦網(wǎng)銀至20__年4月,我支行共辦理企業(yè)網(wǎng)銀簽約XX戶,企業(yè)網(wǎng)銀賬戶登陸密碼重置XX戶。其中資料存在問題的共XX戶。主要問題有以下幾種:

1、簽章不全,共XX戶,已整改XX戶,仍有XX戶尚待整改。

2、無法人簽字共XX戶,全部為未接到總行通知前簽約的客戶。此部分客戶,經(jīng)支行協(xié)調(diào),全部由客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)聯(lián)系客戶補(bǔ)簽字,目前已整改的XX戶,仍有XX戶尚待整改,客戶經(jīng)理仍在聯(lián)系中。

3、資料填寫不完整,共XX戶,主要是無客戶登陸名,無登陸名的共XX戶已正在由經(jīng)辦人員聯(lián)系客戶補(bǔ)填。

三、日常維護(hù)和資料保管

檢查內(nèi)容主要包括網(wǎng)銀后臺(tái)管理端的操作是否正確,操作結(jié)束后是否打印交易流水并入當(dāng)日傳票管理,落地業(yè)務(wù)是否及時(shí)處理,處理流程是否符合規(guī)定,企業(yè)客戶的回意單是否及時(shí)打印,企業(yè)網(wǎng)銀證書領(lǐng)用及網(wǎng)銀密碼重置是否設(shè)立相應(yīng)登記薄,網(wǎng)銀資料是否專人保管,期裝訂等。

自開辦網(wǎng)銀以來我支行分別設(shè)置了網(wǎng)銀操作員和復(fù)核員,并指定專人負(fù)責(zé)網(wǎng)銀日常業(yè)務(wù)及落地業(yè)務(wù)的處理,并于20__年,接到總行通知后,設(shè)立了網(wǎng)銀證書領(lǐng)用及密碼重置登記薄。網(wǎng)銀資料由專人保管并定期裝訂。

經(jīng)過本次自查,我支行網(wǎng)銀經(jīng)辦人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)得到了有效提高,網(wǎng)銀業(yè)務(wù)得到進(jìn)一步規(guī)范,為我支行網(wǎng)銀業(yè)務(wù)健康、快速、規(guī)范的展提供了保證。

篇二 銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告750字

為建立健全我行輿情監(jiān)測(cè)體系,有效保障我行聲譽(yù),消除負(fù)面輿情特別是網(wǎng)絡(luò)負(fù)面輿情對(duì)我行的不良影響;及時(shí)收集民意及客戶回饋,保障客戶及我行、行內(nèi)員工的.正當(dāng)利益和合法權(quán)益,我行自接到相關(guān)文件后,領(lǐng)導(dǎo)高度重視并在第一時(shí)間組織開展如下工作:

一、 明確我行輿情工作承責(zé)部門及聯(lián)系人員 為保證網(wǎng)絡(luò)輿情監(jiān)測(cè)及銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查的有效開展,經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)研究決定,我行的輿情監(jiān)測(cè)部門有稽核監(jiān)保部負(fù)責(zé)并由該部門指派相關(guān)人員負(fù)責(zé)具體工作的實(shí)施以及相關(guān)信息的上報(bào)、輪值監(jiān)測(cè)等工作。

二、開展行內(nèi)自查工作 為及時(shí)掌握行內(nèi)員工的異常行為動(dòng)向,及時(shí)防范員工參與非法集資或借用銀行聲譽(yù)從事違規(guī)違法行為,我行已在近期在行內(nèi)組織開展員工的異常行為排查,排查事項(xiàng)涵蓋工作中的異常行為表現(xiàn)、組織紀(jì)律方面的異常行為表現(xiàn)、個(gè)人行為方面的異常行為表現(xiàn)以及涉嫌“黃賭毒”等的九種人排查。并采取背向交互判斷以及抽查談話等方式確保信息來源的真實(shí)有效。經(jīng)過此次排查,暫未發(fā)現(xiàn)有異常行為員工。

三、建立與地方政府部門及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的接訪部門的信息交流渠道 為了保證在第一時(shí)間獲得群眾、客戶、員工的信息以及上訪原由,直面問題,及時(shí)查找自身不足,我行積極與地方政府及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的接訪部門聯(lián)絡(luò),確保出現(xiàn)相關(guān)信訪問題后,及時(shí)接受信息,及時(shí)查找事由,接受監(jiān)督。

四、我行繼續(xù)開放信函、電話、傳真、直接來訪、網(wǎng)絡(luò)等形式的信訪接待工作渠道。及時(shí)接收信訪信息,并保證每一個(gè)信訪問題都得到及時(shí)、認(rèn)真的回復(fù)。此外,我行不定期核查客戶意見簿所登記的客戶投訴及建議,并對(duì)異常情況實(shí)施問責(zé)制度。

截至報(bào)告日,我行暫未發(fā)現(xiàn)行內(nèi)、行外及網(wǎng)絡(luò)負(fù)面輿情風(fēng)險(xiǎn),在今后的工作中我行將不斷強(qiáng)化工作力度,綜合采取多種措施,切實(shí)防范我行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

篇三 銀行服務(wù)自查報(bào)告1000字

按照縣物價(jià)局的工作部署,為深入踐行黨的群眾路線和“七整七治”活動(dòng)要求,我行認(rèn)真按照工作要求梳理排查在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中存在的不合規(guī)收費(fèi)等問題,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:

一、成立自查組織確保工作任務(wù)落實(shí)。

為確保排查工作有序開展,支行成立了有行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、主管行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、運(yùn)營(yíng)部、客戶部、財(cái)務(wù)部、營(yíng)業(yè)單位等部門為成員的排查工作領(lǐng)導(dǎo)組織,強(qiáng)化對(duì)排查工作的督促、領(lǐng)導(dǎo)和推進(jìn)。

二、自查內(nèi)容。

1、認(rèn)真落實(shí)農(nóng)業(yè)銀行收費(fèi)公示制度。

做好新標(biāo)準(zhǔn)的落實(shí)和執(zhí)行工作。根據(jù)總行要求,新價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)于20__年4月1日起在全國(guó)范圍內(nèi)統(tǒng)一實(shí)施。對(duì)私類收費(fèi)項(xiàng)目除價(jià)格差異化服務(wù)項(xiàng)目外,全省農(nóng)業(yè)銀行執(zhí)行統(tǒng)一價(jià)格(基準(zhǔn)價(jià)格或機(jī)器自動(dòng)控制價(jià)格),需浮動(dòng)的一律報(bào)省分行批準(zhǔn)后執(zhí)行。按照銀監(jiān)會(huì)、人民銀行關(guān)于合規(guī)收費(fèi)的各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn),結(jié)合我行現(xiàn)有的各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目,通過在營(yíng)業(yè)廳內(nèi)懸掛公示牌的方式,自覺接受客戶的監(jiān)督,嚴(yán)格按照總行統(tǒng)一公布的價(jià)目執(zhí)行收費(fèi),嚴(yán)禁擅自變更價(jià)格和自行增加收費(fèi)項(xiàng)目,及時(shí)發(fā)布收費(fèi)價(jià)目信息,做到各項(xiàng)收費(fèi)服務(wù)“明碼標(biāo)價(jià)”,使金融消費(fèi)者實(shí)時(shí)充分了解銀行服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目相關(guān)內(nèi)容,從而能夠行使自主選擇權(quán),使銀行收費(fèi)服務(wù)價(jià)格不再是“霧里花”、“水中月”。

2、組織員工對(duì)照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)自查,恪守規(guī)章制度,嚴(yán)禁亂收費(fèi)。

在規(guī)范化的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的范圍內(nèi),為確保無誤的按照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行,建立健全約束機(jī)制。我行制定具體的工作計(jì)劃,并組織員工完成相應(yīng)的學(xué)習(xí)。要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù),做到快捷準(zhǔn)確,把差錯(cuò)率降到最低。針對(duì)此次自查工作,我行還成立排查小組,包括憑證翻閱整理、安排專人復(fù)查,在整個(gè)服務(wù)收費(fèi)自查工作中,經(jīng)過層層復(fù)查,未發(fā)現(xiàn)不合理收費(fèi)行為,切實(shí)按照結(jié)算業(yè)務(wù)收費(fèi)情況統(tǒng)計(jì)表中的規(guī)定執(zhí)行嚴(yán)把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)。

3、加強(qiáng)員工思想教育,提升服務(wù)品質(zhì)。

銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶投訴的主要內(nèi)容之一,因此只有從加強(qiáng)員工的素質(zhì)教育入手,增強(qiáng)服務(wù)意識(shí),改善服務(wù)水平,使服務(wù)收費(fèi)水平與所提供服務(wù)的質(zhì)量、效率相匹配,才能讓客戶感到物有所值,才能讓客戶愿意且樂于付費(fèi)。

三、自查總結(jié)。

此次的`自查活動(dòng)切實(shí)有效,雖然我行未發(fā)現(xiàn)收費(fèi)不實(shí)的賬務(wù),起到了防微杜漸的作用。在以后工作中,我行會(huì)認(rèn)真履行監(jiān)管部門的要求,不斷改進(jìn)服務(wù),履行社會(huì)責(zé)任,不斷加強(qiáng)內(nèi)部管理,規(guī)范我行服務(wù)價(jià)格行為,以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。

篇四 銀行自查工作報(bào)告1450字

銀行自查工作報(bào)告

銀監(jiān)局:

為認(rèn)真貫徹關(guān)于州銀監(jiān)局轉(zhuǎn)發(fā)的《開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)安全自查工作的通知》精神,我行專門召開了以網(wǎng)絡(luò)安全為主題的會(huì)議,并草擬了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任制和有關(guān)規(guī)章制度,由我行科技部統(tǒng)一管理,各科室負(fù)責(zé)各自的網(wǎng)絡(luò)安全工作。嚴(yán)格落實(shí)有關(guān)網(wǎng)絡(luò)安全方面的各項(xiàng)規(guī)定,采取了多種措施防范安全有關(guān)事件的發(fā)生,總體上看,我行網(wǎng)絡(luò)安全工作做得比較扎實(shí),效果也比較好,近年來未發(fā)現(xiàn)泄密問題。

一、計(jì)算機(jī)涉密信息管理情況

今年以來,我行加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),強(qiáng)化宣傳教育,落實(shí)工作責(zé)任,加強(qiáng)日常監(jiān)督檢查,將涉密計(jì)算機(jī)管理抓在手上。對(duì)于計(jì)算機(jī)磁介質(zhì)(軟盤、u盤、移動(dòng)硬盤等)的管理,采取專人保管、涉密文件單獨(dú)存放,嚴(yán)禁攜帶存在涉密內(nèi)容的磁介質(zhì)到上網(wǎng)的計(jì)算機(jī)上加工、貯存、傳遞處理文件,形成了良好的安全保密環(huán)境。對(duì)涉密計(jì)算機(jī)實(shí)行了與國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)及其他公共信息網(wǎng)物理隔離,并按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)了安全措施,到目前為止,未發(fā)生一起計(jì)算機(jī)失密、泄密事故。

二、計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)安全情況

一是網(wǎng)絡(luò)安全方面。我行配備了防病毒軟件、網(wǎng)絡(luò)隔離卡,采用了強(qiáng)口令密碼、數(shù)據(jù)庫(kù)存儲(chǔ)備份、移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備管理、數(shù)據(jù)加密等安全防護(hù)措施,明確了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任,強(qiáng)化了網(wǎng)絡(luò)安全工作。

二是日常管理方面切實(shí)抓好內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)和應(yīng)用軟件五層管理,確保涉密計(jì)算機(jī)不上網(wǎng),上網(wǎng)計(jì)算機(jī)不涉密,嚴(yán)格按照要求處理光盤、硬盤、優(yōu)盤、移動(dòng)硬盤等管理、維修和銷毀工作。重點(diǎn)抓好三大安全排查:一是硬件安全,包括防雷、防火、防盜和電源連接等;二是網(wǎng)絡(luò)安全,包括網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)、安全日志管理、密碼管理、ip管理、互聯(lián)網(wǎng)行為管理等;三是應(yīng)用安全,包括郵件系統(tǒng)、資源庫(kù)管理、軟件管理等。

三、硬件設(shè)備使用合理,軟件設(shè)置規(guī)范,設(shè)備運(yùn)行狀況良好。

我行每臺(tái)終端機(jī)都安裝了防病毒軟件,系統(tǒng)相關(guān)設(shè)備的應(yīng)用一直采取規(guī)范化管理,硬件設(shè)備的使用符合國(guó)家相關(guān)產(chǎn)品質(zhì)量安全規(guī)定,單位硬件的運(yùn)行環(huán)境符合要求,打印機(jī)配件、色帶架等基本使用設(shè)備原裝產(chǎn)品;防雷地線正常,對(duì)于有問題的防雷插座已進(jìn)行更換,防雷設(shè)備運(yùn)行基本穩(wěn)定,沒有出現(xiàn)雷擊事故;ups基本運(yùn)轉(zhuǎn)正常。網(wǎng)站系統(tǒng)安全有效,無任何安全隱患。

四、通訊設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)正常

我行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的組成結(jié)構(gòu)及其配置合理,并符合有關(guān)的安全規(guī)定;網(wǎng)絡(luò)使用的各種硬件設(shè)備、軟件和網(wǎng)絡(luò)接口是也過安全檢驗(yàn)、鑒定合格后才投入使用的,自安裝以來運(yùn)轉(zhuǎn)基本正常。

五、嚴(yán)格管理、規(guī)范設(shè)備維護(hù)

我行對(duì)電腦及其設(shè)備實(shí)行誰(shuí)使用、誰(shuí)管理、誰(shuí)負(fù)責(zé)的管理制度。在管理方面我們一是堅(jiān)持制度管人。二是強(qiáng)化信息安全教育、提高員工計(jì)算機(jī)技能。同時(shí)在行內(nèi)開展網(wǎng)絡(luò)安全知識(shí)宣傳,使全體人員意識(shí)到了,計(jì)算機(jī)安全保護(hù)是三防一保工作的有機(jī)組成部分。而且在新形勢(shì)下,計(jì)算機(jī)犯罪還將成為安全保衛(wèi)工作的重要內(nèi)容。在設(shè)備維護(hù)方面,專門設(shè)置了網(wǎng)絡(luò)設(shè)備故障登記簿、計(jì)算機(jī)維護(hù)及維修表對(duì)于設(shè)備故障和維護(hù)情況屬實(shí)登記,并及時(shí)處理。對(duì)外來維護(hù)人員,要求有相關(guān)人員陪同,并對(duì)其身份和處理情況進(jìn)行登記,規(guī)范設(shè)備的維護(hù)和管理。

六、安全教育

為保證我行網(wǎng)絡(luò)安全有效地運(yùn)行,減少病毒侵入,我行就網(wǎng)絡(luò)安全及系統(tǒng)安全的有關(guān)知識(shí)進(jìn)行了培訓(xùn)。期間,大家對(duì)實(shí)際工作中遇到的計(jì)算機(jī)方面的有關(guān)問題進(jìn)行了詳細(xì)的咨詢,并得到了滿意的答復(fù)。

自查存在的問題及整改意見

我們?cè)诠芾磉^程中發(fā)現(xiàn)了一些管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié),今后我們還要在以下幾個(gè)方面進(jìn)行改進(jìn)。

(一)對(duì)于線路不整齊、暴露的,立即對(duì)線路進(jìn)行限期整改,并做好防鼠、防火安全工作。

篇五 銀行廉潔自律自查報(bào)告3250字

銀行廉潔自律自查報(bào)告

一年來,在市行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下,__支行的黨風(fēng)廉政建設(shè)工作堅(jiān)持以鄧小平理論和黨的基本路線為指導(dǎo),按照___同志“三個(gè)代表”重要思想的要求,根據(jù)《中國(guó)__銀行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制實(shí)施辦法》和市行年初的工作部署,以從源頭上預(yù)防為主線,從__支行實(shí)際出發(fā),狠抓各項(xiàng)制度的落實(shí),促進(jìn)了各項(xiàng)工作的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。根據(jù)__農(nóng)銀發(fā)[××]33號(hào)《關(guān)于對(duì)全市農(nóng)行××年度貫徹落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)目標(biāo)責(zé)任制情況進(jìn)行考核的通知》精神,__支行對(duì)××年度黨風(fēng)廉政建設(shè)工作開展情況進(jìn)行了自查,現(xiàn)匯報(bào)如下:

一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),確保黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任目標(biāo)落到實(shí)處。

為加強(qiáng)對(duì)__支行黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的領(lǐng)導(dǎo),__支行黨支部始終把黨風(fēng)廉政建設(shè)工作擺到重要議事日程,根據(jù)上級(jí)行的要求,在年初制訂的黨支部工作要點(diǎn)中對(duì)黨風(fēng)廉政建設(shè)做了部署,并成立了支部書記為組長(zhǎng)、紀(jì)檢委員為副組長(zhǎng)、各科室負(fù)責(zé)人為成員的反腐敗抓源頭工作領(lǐng)導(dǎo)小組,領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)各個(gè)時(shí)期上級(jí)行的部署,結(jié)合中心實(shí)際積極開展工作(),首先按照市行20__年度黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任目標(biāo)分解情況對(duì)照落實(shí),制定了《__支行20__年度黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任目標(biāo)》和考核辦法,定期或不定期的進(jìn)行檢查;其次對(duì)上級(jí)行黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作的部署及時(shí)進(jìn)行傳達(dá)貫徹,消除棚架現(xiàn)象;再次與各要害崗位人員簽訂了安全保衛(wèi)和經(jīng)濟(jì)防范目標(biāo)責(zé)任書,保證了各項(xiàng)制度的落實(shí)。

二、充分發(fā)揚(yáng)民主,接受群眾監(jiān)督

今年以來,中心黨支部始終按照_____“三個(gè)代表“重要思想和從嚴(yán)治黨的精神,結(jié)合中央金融工委“十個(gè)嚴(yán)禁”、“十個(gè)不準(zhǔn)”和中紀(jì)委五次全會(huì)關(guān)于黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律六條新規(guī)定,加強(qiáng)對(duì)“八個(gè)堅(jiān)持、八個(gè)反對(duì)”的學(xué)習(xí),對(duì)黨員干部嚴(yán)格要求,嚴(yán)格監(jiān)督,特別是支部成員一貫執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律有關(guān)規(guī)定,從不利用手中的權(quán)力謀私利,而是把自己置于群眾的監(jiān)督之下。首先,在__支行開展了民主評(píng)議黨員活動(dòng),一年來共進(jìn)行測(cè)評(píng)3次,每次測(cè)評(píng)支部成員都以一名普通黨員的身份參加,虛心接受群眾監(jiān)督,不搞特殊;其次,對(duì)于在群眾中評(píng)價(jià)不太好的個(gè)別黨員同志,領(lǐng)導(dǎo)班子主動(dòng)與其談心,掌握其思想動(dòng)態(tài),幫助其進(jìn)步。

再次,在日常工作中班子成員堅(jiān)持要求大家做到的自己要首先做到,要求大家不做的自己首先不做,為大家做好表率。自中心開業(yè)以來,從未發(fā)生公款裝修__私房和購(gòu)置其它私人物品現(xiàn)象;另外,在全體員工中還開展了民主對(duì)話活動(dòng),中心結(jié)合工作實(shí)際首先確定15項(xiàng)對(duì)話內(nèi)容,班子成員與各科室選派的代表面對(duì)面座談,虛心聽取大家的建議和意見,對(duì)于合理建議積極采納。在領(lǐng)導(dǎo)班子和黨員干部的帶動(dòng)下,目前__支行的干群關(guān)系比較融洽,大家工作積極無怨言。

三、加強(qiáng)思想政治工作,提高黨員和干群的思想素質(zhì)

______指出:“幾十年的歷史表明,革命也好,建設(shè)也好,要取得偉大的勝利,都離不開宣傳思想工作。這是我們黨的一條基本經(jīng)驗(yàn)。”__支行作為_行的主要業(yè)務(wù)部門,加強(qiáng)思想政治工作顯得尤其重要,因此20__年以來,我們一直把此項(xiàng)工作做為一項(xiàng)大事來抓,首先我們組織全體黨員認(rèn)真學(xué)習(xí)了_____的“三個(gè)代表”,并圍繞“三個(gè)代表”的重要思想認(rèn)真開展討論,通過學(xué)習(xí)和討論,使大家樹立了正確的人生觀和價(jià)值觀,增強(qiáng)了抵御各種腐蝕思想的能力;其次,以學(xué)習(xí)貫徹黨的十六大會(huì)議精神為契機(jī),采取重溫入黨誓言,舉行升旗儀式等形式,認(rèn)真開展愛國(guó)主義教育;其三,組織黨員認(rèn)真學(xué)習(xí)了《____黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》,并要求大家注意對(duì)照?qǐng)?zhí)行;其四,經(jīng)常組織大家學(xué)習(xí)金融系統(tǒng)模范人物的先進(jìn)事跡和黨風(fēng)廉政建設(shè)錄像片,以正反兩方面的典型事例教育大家,增強(qiáng)了大家的愛崗敬業(yè)意識(shí)。

四、完善各項(xiàng)制度,狠抓落實(shí),把反腐敗抓源頭工作落到實(shí)處

通過制度約束,可以不斷鏟除腐敗現(xiàn)象滋生蔓延的土壤。因此年初我們制定了《違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度經(jīng)濟(jì)處罰辦法》、《資調(diào)中心財(cái)務(wù)管理辦法》和《職工勞保福利管理的暫行規(guī)定》,并從以下幾方面做起:

〈一〉、實(shí)行了財(cái)務(wù)公開。__支行在費(fèi)用開支上一直本著節(jié)儉的原則,一是對(duì)車輛的運(yùn)行嚴(yán)格管理,實(shí)行所有車輛集中加油和車輛維修實(shí)行派修單審批制,每月對(duì)單車行駛里程、加油及維修費(fèi)用張榜公布,接受職工監(jiān)督,杜絕跑冒滴漏;二是對(duì)大額開支嚴(yán)格按市行的規(guī)定執(zhí)行,從不先斬后奏。同時(shí)每季對(duì)財(cái)務(wù)費(fèi)用開支情況在中層干部會(huì)上公布一次,每半年對(duì)全體員工公布一次,既增加了費(fèi)用開支的透明度,又可達(dá)到共同節(jié)儉的目的。20__年我們通過自查感到費(fèi)用列支手續(xù)比較合理合規(guī),無違紀(jì)現(xiàn)象,招待費(fèi)控制在市行下達(dá)的指標(biāo)以內(nèi),二0__年度實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)1106萬(wàn)元,比去年凈增__萬(wàn)元,全年費(fèi)用__萬(wàn)元,扣除電子租賃費(fèi)、車輛租賃費(fèi)、圍墻改造費(fèi)共__萬(wàn)元,__支行實(shí)列費(fèi)用__萬(wàn)元,較去年的__萬(wàn)元少支出__萬(wàn)元。其中:工資支出__萬(wàn)元,業(yè)務(wù)招待費(fèi)__萬(wàn)元,較去年的__萬(wàn)元少支__萬(wàn)元;印刷費(fèi)__萬(wàn)元;鈔幣運(yùn)送費(fèi)__萬(wàn)元;安全防衛(wèi)費(fèi)__萬(wàn)元;低值易耗品__萬(wàn)元;財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)費(fèi)__萬(wàn)元。全年月平均庫(kù)存__萬(wàn)元,控制在市行下達(dá)的__萬(wàn)以內(nèi),較去年月降低庫(kù)存__萬(wàn)元。

〈二〉、實(shí)行了人事管理制度改革。一是在干部提拔上堅(jiān)持“德才兼?zhèn)洌稳宋ㄙt”的原則,充分發(fā)揚(yáng)民主,今年中心中層干部全部實(shí)行公開竟聘,不搞論資排輩,不照顧關(guān)系突擊提拔,不搞暗箱操作,聘用中層干部人數(shù)控制在市行下達(dá)的職數(shù)以內(nèi);員工實(shí)行優(yōu)化組合、雙向選擇,增強(qiáng)了全體員工的危機(jī)感和責(zé)任感;二是在勞資和福利的發(fā)放上嚴(yán)格按有關(guān)規(guī)定執(zhí)行,做到標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一,不亂開口子。

〈三〉、開展了法制教育宣傳月。為提高大家遵紀(jì)守法的自覺性,我們用一個(gè)月時(shí)間組織職工認(rèn)真學(xué)習(xí)了《______刑法》部分條款和《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理暫行規(guī)定》等,中層以上干部輪流備課講課,收到較好效果。與此同時(shí),我們還與區(qū)檢察院簽訂了預(yù)防職務(wù)犯罪協(xié)議,并聘請(qǐng)他們?yōu)榇蠹抑v法律常識(shí)和典型案例,教育職工知法、懂法、守法,從而增強(qiáng)了員工的法制意識(shí)和依法辦事的能力,保證了全年無違法亂紀(jì)現(xiàn)象發(fā)生。

〈四〉繼續(xù)開展了樹“三鐵”活動(dòng)。根據(jù)中央金融工委《關(guān)于加強(qiáng)弘揚(yáng)“三鐵”精神教育的通知》精神和上級(jí)行的要求,結(jié)合中心實(shí)際,在開展崗位練兵、提高業(yè)務(wù)技能的同時(shí)對(duì)中心制度執(zhí)行情況經(jīng)常進(jìn)行檢查,嚴(yán)格管理,把差錯(cuò)事故消滅在萌芽狀態(tài)。一年來累計(jì)接送款箱__1次,全年出入庫(kù)__次,金額__萬(wàn)元,運(yùn)鈔車安全行使__萬(wàn)公里,沒發(fā)生任何差錯(cuò)事故,有效維護(hù)了__支行的信譽(yù)。

五、切實(shí)加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè),牢固樹立服務(wù)意識(shí),杜絕部門不正之風(fēng)

__支行的主要工作之一就是為各行提供服務(wù),為了做到“紀(jì)律嚴(yán)明,高效快捷”,我們通過開展職業(yè)道德教育要求員工立足本職,熱情服務(wù),想基層所想、急基層所急,把基層行部當(dāng)成上帝,在不違反制度的前提下,想盡一切辦法滿足各網(wǎng)點(diǎn)的要求。特別是在年初資金比較緊張的情況下,從人行出庫(kù)比較緩慢,我們從__行大局出發(fā)合理調(diào)配現(xiàn)金和車輛,盡力把款項(xiàng)送達(dá)時(shí)間往前趕。在款箱接送方面,無論嚴(yán)寒酷暑,刮風(fēng)下雨都嚴(yán)格按規(guī)定時(shí)間接送,做到安全正點(diǎn),有效維護(hù)了我們__行的信譽(yù)。同時(shí)為了加強(qiáng)對(duì)服務(wù)工作的監(jiān)督,每年底我們向各服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)下發(fā)“征求意見書”,并規(guī)定哪個(gè)車輛有意刁難服務(wù)對(duì)象被舉報(bào)的,__支行將從重處罰。本年末,__支行兩位領(lǐng)導(dǎo)親自到部分服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行走訪,通過調(diào)查摸底未發(fā)現(xiàn)有不良行為,大部分網(wǎng)點(diǎn)對(duì)服務(wù)感到滿意。

總的來說,××年__支行的黨風(fēng)廉政建設(shè)工作取得了一定的成績(jī),達(dá)到了無刑事案件、無經(jīng)濟(jì)案件、無重大責(zé)任事故,實(shí)現(xiàn)了第三個(gè)安全營(yíng)運(yùn)年。當(dāng)然,在工作中還有不少問題存在,一是個(gè)別同志認(rèn)為廉政建設(shè)和反腐敗是領(lǐng)導(dǎo)的事,與一般同志沒有關(guān)系;二是黨風(fēng)廉政建設(shè)工作是經(jīng)營(yíng)行的事,我們單位不與企業(yè)打交道,不會(huì)有腐敗現(xiàn)象發(fā)生等。在以后的工作中我們一要繼續(xù)抓好對(duì)全體員工的教育,克服模糊認(rèn)識(shí);二是進(jìn)一步抓好法律法規(guī)的教育,增強(qiáng)廉潔自律意識(shí);三是抓好各項(xiàng)規(guī)章制度的完善和落實(shí),提高照章辦事的自覺性,從源頭上遏制腐敗問題的發(fā)生。

篇六 銀行貸款自查報(bào)告1100字

五大行面臨新資本協(xié)議經(jīng)歷了20__年的天量信貸之后,20__年,工行、農(nóng)行、中行、建行、交行等五大商業(yè)銀行將要面臨新的資本協(xié)議,銀監(jiān)會(huì)也加強(qiáng)了對(duì)商業(yè)銀行的資本要求,并且要求商業(yè)銀行健全和完善“立足當(dāng)前著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)……

五大行面臨新資本協(xié)議

經(jīng)歷了20__年的天量信貸之后,20__年,工行、農(nóng)行、中行、建行、交行等五大商業(yè)銀行將要面臨新的資本協(xié)議,銀監(jiān)會(huì)也加強(qiáng)了對(duì)商業(yè)銀行的資本要求,并且要求商業(yè)銀行健全和完善“立足當(dāng)前著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)”的資本補(bǔ)充長(zhǎng)效機(jī)制。

銀監(jiān)會(huì)也已經(jīng)把大型商業(yè)銀行的資本充足率從11%提至了11.5%,并且實(shí)行動(dòng)態(tài)的資本充足率管理,并有可能進(jìn)一步提高資本充足率的可能性。

從已經(jīng)公布的五大商業(yè)銀行20__年的年報(bào)看,中國(guó)銀行的資本充足率已經(jīng)降至11.14%,為上市的大型商業(yè)銀行末位,并未達(dá)到監(jiān)管層的監(jiān)管要求,而中行也最先公布了其再融資方案。

一位知情人士對(duì)《華夏時(shí)報(bào)》記者透露,監(jiān)管部門要求大型銀行要盡快制定符合資本約束要求的科學(xué)發(fā)展戰(zhàn)略,加強(qiáng)資本管理。并要求五大商業(yè)銀行結(jié)合各自銀行的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn),制定符合自身的20__年和中長(zhǎng)期資本補(bǔ)充規(guī)劃,并經(jīng)股東大會(huì)批準(zhǔn)后于20__年6月末前上報(bào)給監(jiān)管部門,并公開披露。

銀行自查不良

20__年新增貸款的急劇膨脹,再加上20__年寬松的新增貸款總額,使得市場(chǎng)人士都在關(guān)注商業(yè)銀行在發(fā)放大量貸款后是否會(huì)造成大量的壞賬,導(dǎo)致商業(yè)銀行的不良貸款上升。

銀監(jiān)會(huì)2月末公布的數(shù)據(jù)顯示,商業(yè)銀行的不良貸款都實(shí)現(xiàn)了雙降。截至20__年1月末,商業(yè)銀行不良貸款余額4830億元,比年初減少143億元。不良貸款率1.48%,比年初下降0.1個(gè)百分點(diǎn)。商業(yè)銀行撥備覆蓋率為161.3%,比上年末上升6.3個(gè)百分點(diǎn)。

在不良貸款出現(xiàn)雙降的情況下,監(jiān)管機(jī)構(gòu)還是要求大型銀行加大貸款質(zhì)量的風(fēng)險(xiǎn)管控,特別是針對(duì)20__年以來新增貸款的風(fēng)險(xiǎn)管理,通過加大自查力度,采取監(jiān)管措施,切實(shí)防止不良貸款的反彈。

上述知情人士介紹,監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求大型銀行在20__年上半年對(duì)貸款五級(jí)分類情況進(jìn)行全面自查,并且自查報(bào)告于5月底前上報(bào)監(jiān)管部門。

20__年12月,國(guó)外評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)惠譽(yù)對(duì)中國(guó)商業(yè)銀行的貸款的五級(jí)分類產(chǎn)生質(zhì)疑,認(rèn)為其中的“關(guān)注類”和“不良類”都不能夠及時(shí)反映商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量的變化。

西南證券銀行首席分析師付立春指出,目前國(guó)內(nèi)的商業(yè)銀行的資產(chǎn)五級(jí)分類做得比較好,能夠真實(shí)地反映出商業(yè)銀行的資產(chǎn)變化,并且五級(jí)分類的遷徙率也是特別受關(guān)注的一個(gè)重要指標(biāo)。但是,由于資產(chǎn)五級(jí)分類只能夠在年報(bào)和半年報(bào)中看到,并且是期末數(shù)據(jù)而不是期中數(shù)據(jù),希望能夠增加披露數(shù)據(jù)的完整性和規(guī)范性。

從工商銀行公布的貸款五級(jí)分類來看,次級(jí)類和可疑類貸款都有所降低,而損失類貸款上升了20.65億元。建設(shè)銀行公布的年報(bào)中顯示,可疑類貸款相比2023年末增加了28.07億元,而其它貸款分類則出現(xiàn)下降。

篇七 銀行同業(yè)業(yè)務(wù)和異地賬戶管理情況自查報(bào)告1050字

為切實(shí)貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范轄內(nèi)新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)行為,規(guī)范同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為,排查同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),我行根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔20__〕140號(hào))及《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》(銀發(fā)〔20__〕127號(hào))等相關(guān)文件,積極開展同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查自查工作,主要自查情況匯報(bào)如下:

一、組織開展情況

為保證此次自查工作能夠順利開展,同時(shí)為了更好了解我行同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制、操作管理現(xiàn)狀和風(fēng)險(xiǎn)暴露情況,我行對(duì)20__年_月_日至2023年_月_日的同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)自查,確保各項(xiàng)同業(yè)業(yè)務(wù)依法合規(guī),風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。

(一)同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r

目前我行同業(yè)業(yè)務(wù)品種比較單一,僅開展了存放同業(yè)和同業(yè)存放二項(xiàng)基本業(yè)務(wù)。截止至20__年_月_日,我行存放同業(yè)業(yè)務(wù)余額為零,同業(yè)存放業(yè)務(wù)余額為_萬(wàn)元,分別為__同業(yè)存放_(tái)萬(wàn)元與__銀行同業(yè)存放_(tái)萬(wàn)元。

(二)內(nèi)控制度建設(shè)執(zhí)行方面

1.內(nèi)控管理情況。我行建立覆蓋同業(yè)業(yè)務(wù)各操作環(huán)節(jié)的管理制度《__人民幣同業(yè)存款業(yè)務(wù)管理辦法》,并嚴(yán)格按照此制度執(zhí)行,一是嚴(yán)格按要求對(duì)同業(yè)投融資業(yè)務(wù)實(shí)施分類管理并制定相應(yīng)的政策制度辦法、業(yè)務(wù)操作流程。二是簽訂同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)委托書。三是對(duì)各類同業(yè)業(yè)務(wù)的資本和撥備計(jì)提執(zhí)行相應(yīng)的制度與辦法。相關(guān)制度符合現(xiàn)行法律法規(guī)和監(jiān)管部門監(jiān)管政策要求。

2.同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)授信管理情況。我行內(nèi)部審計(jì)部依據(jù)銀監(jiān)辦發(fā)[20__]140號(hào)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》的要求,已建立健全我行同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)管理體系,已簽發(fā)同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)書,在今后的業(yè)務(wù)操作中,我行同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門__部將嚴(yán)格按照授權(quán)進(jìn)行業(yè)務(wù)操作,嚴(yán)禁辦理未經(jīng)授權(quán)或超授權(quán)的同業(yè)業(yè)務(wù)。一是內(nèi)部審計(jì)部對(duì)合規(guī)性進(jìn)行全程跟進(jìn),建立健全了前中后臺(tái)分設(shè)的同業(yè)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制機(jī)制。二是建立健全統(tǒng)一的同業(yè)業(yè)務(wù)授信管理政策,將同業(yè)業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信體系。內(nèi)部制度規(guī)定不存在繞道監(jiān)管或逃避監(jiān)管,選擇性理解或曲解監(jiān)管要求等。

(三)同業(yè)賬戶開立管理方面

我行嚴(yán)格按照有關(guān)賬戶管理規(guī)定,辦理同業(yè)賬戶及異地賬戶的開立、變更和撤銷,賬戶查詢、凍結(jié)、劃扣符合相關(guān)規(guī)定。定期對(duì)同業(yè)賬戶及異地賬戶開立情況進(jìn)行內(nèi)部檢查,對(duì)賬戶資金往來情況及時(shí)進(jìn)行臺(tái)賬登記。不存在同業(yè)賬戶出租、出借行為。不存在冒用本機(jī)構(gòu)名義非法開立異地同業(yè)賬戶情況。不存在異地賬戶給市場(chǎng)中介公司進(jìn)行票據(jù)買賣提供通道,定期收取固定費(fèi)用。

(四)同業(yè)業(yè)務(wù)開展合規(guī)方面

同業(yè)業(yè)務(wù)治理體系較完善,落實(shí)專營(yíng)部門制,授權(quán)管理體系較為健全。

(一)同業(yè)業(yè)務(wù)操作復(fù)核相關(guān)規(guī)定,與具備準(zhǔn)入資格的金融機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)。

篇八 銀行兩個(gè)責(zé)任落實(shí)情況自查報(bào)告1900字

確保兩個(gè)責(zé)任制在我行落實(shí)到位,全年無案件發(fā)生,具體工作情況做如下匯報(bào):

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),明確責(zé)任分工。

在支行形成了行長(zhǎng)對(duì)黨風(fēng)廉政建設(shè)和案件防范工作負(fù)總責(zé);領(lǐng)導(dǎo)班子其他成員黨風(fēng)廉政建設(shè)和案件工作負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的領(lǐng)導(dǎo)格局。支行各部門在黨風(fēng)廉政建設(shè)工作中認(rèn)真落實(shí)廉政建設(shè)的部署和要求,年初支行與各基層單位層層簽訂黨風(fēng)廉政建設(shè)及案件防范目標(biāo)責(zé)件書,定期進(jìn)行抽查。對(duì)支行案件防范任務(wù)、黨風(fēng)廉政建設(shè)廉潔自律任務(wù)、從源頭上預(yù)防和治理。

二、__縣支行持續(xù)開展以“廉潔從業(yè)、依法合規(guī)”為主要內(nèi)容的教育活動(dòng),不斷強(qiáng)化法律意識(shí)、廉潔意識(shí)與合規(guī)意識(shí)。

__縣支行邀請(qǐng)縣檢察院同志到行內(nèi),組織信貸客戶經(jīng)理、二級(jí)支行長(zhǎng)、中層干部等員工上法制廉潔從業(yè)教育及案例課。__、20__年組織開展了“合規(guī)大討論”、“合規(guī)大行動(dòng)”。20__年組織開展“安防知識(shí)我知曉”等教育學(xué)習(xí)活動(dòng)。__縣支行定期召開風(fēng)險(xiǎn)排查會(huì),使廉潔從業(yè)與內(nèi)控合規(guī)教育活動(dòng)常態(tài)化。

三、積極做好重點(diǎn)部位和人員的思想排查工作的落實(shí),組織開展好員工行為評(píng)價(jià)工作。

支行嚴(yán)格按照市分行的做好每季度的員工排查工作,對(duì)重要崗位、重要部位的員工都要進(jìn)行排查,做到能及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題、解決問題。結(jié)合每季度的員工思想動(dòng)態(tài)分析工作,切實(shí)把員工的思想摸準(zhǔn)、摸透,做到能及時(shí)掌握員工在想什么、在關(guān)心什么、想做什么,做到有的放矢。每年兩次的員工行為評(píng)價(jià)工作,對(duì)員工的行為掌握及員工的思想動(dòng)態(tài)起到了一定的作用,起到了的排查重點(diǎn)員工的作用,收到了一定的效果。

四、按照“條線管人、層級(jí)管人”的原則,抓住關(guān)鍵環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),持續(xù)強(qiáng)化監(jiān)督檢查和違規(guī)懲戒力度,形成長(zhǎng)效工作機(jī)制。

針對(duì)重點(diǎn)部位(與權(quán)、錢、人相關(guān)的部門和崗位)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)(存在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、容易發(fā)生案件的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié))、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和人員(基層機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)及其負(fù)責(zé)人)、重點(diǎn)區(qū)域和時(shí)段(經(jīng)濟(jì)活躍、案件和違規(guī)問題高發(fā)區(qū)域和節(jié)假日、非營(yíng)業(yè)時(shí)間、機(jī)構(gòu)改革、人員調(diào)整等時(shí)段),抓實(shí)日常檢查,每年組織4次全員行為排查,強(qiáng)化了案件的有效預(yù)警與防范。

五、認(rèn)真開展員工的職業(yè)道德教育活動(dòng),提高員工的職業(yè)道德素質(zhì)。

為了搞好我行的職業(yè)道德教育,深入開展“服務(wù)最后一公里”活動(dòng),進(jìn)一步增強(qiáng)廣大員工的服務(wù)意識(shí),提高員工的從業(yè)道德素質(zhì),塑造積極進(jìn)取的企業(yè)精神,創(chuàng)立共同的價(jià)值觀,打造卓越的企業(yè)形象,提高服務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力,全年支行開展了“銀行從業(yè)人員職業(yè)操守”職業(yè)道德教育,及“優(yōu)質(zhì)服務(wù)從點(diǎn)滴做起,優(yōu)質(zhì)服務(wù)從我做起”職業(yè)道德教育活動(dòng)。我行積極參加上級(jí)行和當(dāng)?shù)厝诵薪M織的技能大賽,提高員工的職業(yè)技能,并多次獲得榮譽(yù)。

六、__縣支行黨總支對(duì)在群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)中查擺出“四風(fēng)”問題

“嚴(yán)”字當(dāng)頭,專項(xiàng)整治,認(rèn)真執(zhí)行中央“八項(xiàng)規(guī)定”、“六項(xiàng)禁令”和郵政集團(tuán)公司“二十項(xiàng)規(guī)定”,對(duì)深入調(diào)研、公務(wù)接待、車輛管理、厲行勤儉節(jié)儉、廉潔從業(yè)等作出明確規(guī)定。對(duì)基層行和員工反應(yīng)的問題,認(rèn)真對(duì)待及時(shí)回復(fù)。牢固樹立“后臺(tái)服務(wù)前臺(tái)前臺(tái)服務(wù)客戶”、“干部服務(wù)職工”思想。

七、20__年__行積極盤活人力資源,20__年經(jīng)員工自愿申請(qǐng),有2名內(nèi)養(yǎng);在職工人數(shù)減少的情況下,__行嚴(yán)格控制后臺(tái)人員,增加一線營(yíng)銷人員。

縣支行探索建立健全公正的人才培育、選拔、任用機(jī)制,__縣支行拿出部分職位,實(shí)施公開競(jìng)聘選拔上崗,有效激勵(lì)了各級(jí)管理人員,釋放了強(qiáng)大的正能量,無跑官要官、裸官、違規(guī)兼職情況,涉及人員提拔的一切按考察、公示、任命等流程辦事。

八、__縣支行按照上級(jí)行黨委的要求執(zhí)行“三重一大”事項(xiàng)集體決策制度。

針對(duì)重大決策事項(xiàng),比如牽涉到年度工作報(bào)告,年度綜合經(jīng)營(yíng)計(jì)劃,財(cái)務(wù)預(yù)算,本行薪酬分配,年度經(jīng)營(yíng)考核、績(jī)效考核以及涉及職工重大切身利益等重大利益調(diào)配事項(xiàng),本行黨的建設(shè)和安全穩(wěn)定的重大決策,年度黨建和穩(wěn)定等重要工作安排,領(lǐng)導(dǎo)班子、人才隊(duì)伍、黨員隊(duì)伍、黨風(fēng)廉政、企業(yè)文化、信訪維穩(wěn)等方面的重要制度、意見、辦法等都嚴(yán)格按照“三重一大”決策制度要求通過領(lǐng)導(dǎo)班子集體決策;針對(duì)重要人事任免事項(xiàng),所轄各機(jī)構(gòu)對(duì)中層干部的調(diào)整都是通過領(lǐng)導(dǎo)班子研究討論決定的;針對(duì)重大項(xiàng)目安排事項(xiàng),比如辦公場(chǎng)所的裝修改造,營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的裝修改造等都能嚴(yán)格按照流程,領(lǐng)導(dǎo)班子集體決策通過決定。

九、信訪維穩(wěn)。

為了讓廣大群眾更好監(jiān)督我行服務(wù),在群眾信訪投訴渠道上,我行暢通各種渠道,做好群眾的來訪工作,在每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)張貼公布服務(wù)投訴電話,設(shè)置客戶意見箱、投訴登記簿,時(shí)刻接受客戶的監(jiān)督。

篇九 銀行稅務(wù)自查報(bào)告1150字

根據(jù)_地稅直查(20__)20__號(hào)文件要求,我公司高度重視_省地稅局直屬分局對(duì)企業(yè)所得稅的此次稽查,成立專門的自查工作小組,組織相關(guān)財(cái)務(wù)人員學(xué)習(xí),采取了自查與聘請(qǐng)稅務(wù)師事務(wù)所稅務(wù)專業(yè)人員協(xié)助相結(jié)合的方式,于20__年7月14日-17日針對(duì)企業(yè)所得稅進(jìn)行自查。目前,自查工作已基本完成,現(xiàn)將自查結(jié)果匯報(bào)如下:

一、本次自查的時(shí)間范圍和涉及的稅種范圍

本公司本次自查主要為20__至20__年度的企業(yè)所得稅的繳納情況。

二、自查工作的原則

1、高度重視,認(rèn)真負(fù)責(zé),嚴(yán)格按照國(guó)家財(cái)經(jīng)稅收相關(guān)法規(guī),對(duì)本公司20__至20__年度在經(jīng)營(yíng)過程中涉及的各類稅種進(jìn)行徹底的清查,力求做到不疏忽、不遺漏。

2、把握契機(jī),認(rèn)真做好自查自糾工作,提前化解稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。我公司結(jié)合實(shí)際情況,進(jìn)行認(rèn)真全面的自查,徹底清理違法及不規(guī)范涉稅事項(xiàng),并以此為契機(jī),加強(qiáng)我公司稅務(wù)基礎(chǔ)管理工作,并改善我局稅務(wù)管理工作的盲點(diǎn)弱點(diǎn),提高我公司的稅務(wù)工作管理水平。

三、自查結(jié)果

經(jīng)過為期一周的自查工作,我公司20__年—20__年稅務(wù)工作基本遵守國(guó)家相關(guān)稅收及會(huì)計(jì)法律法規(guī),依法申報(bào)繳納各項(xiàng)稅費(fèi)。但工作當(dāng)中難免存在疏漏,問題主要反映在未按照權(quán)責(zé)發(fā)生制的原則按年分?jǐn)偹鶎儋M(fèi)用、購(gòu)買無形資產(chǎn)直接費(fèi)用化、無須支付的應(yīng)付款項(xiàng)未計(jì)入應(yīng)納稅所得額等。通過此次自查,我公司20__年—20__年應(yīng)補(bǔ)繳企業(yè)所得稅__,___、__元;其中:20_年應(yīng)補(bǔ)繳企業(yè)所得稅_,___、__元;20__年應(yīng)補(bǔ)繳企業(yè)所得稅_,___、__元。具體情況如下:

1、20__年度

我公司所得稅自查問題主要反映在沒有按照權(quán)責(zé)發(fā)生制的原則按年分?jǐn)偹鶎儋M(fèi)用上面,申報(bào)企業(yè)所得稅時(shí)少調(diào)增應(yīng)納稅所得額__,___、__元,應(yīng)補(bǔ)繳企業(yè)所得稅額_,___、__元,具體調(diào)增事項(xiàng)明細(xì)如下:

(1)未按照權(quán)責(zé)發(fā)生制原則分?jǐn)偹鶎儋M(fèi)用應(yīng)調(diào)增應(yīng)納稅所得額:我公司20__年未按照權(quán)責(zé)發(fā)生制的原則分?jǐn)偹鶎儋M(fèi)用__,___、__元,根據(jù)《企業(yè)所得稅稅前扣除辦法》(國(guó)稅發(fā)20____號(hào)文)第四條的規(guī)定,我公司應(yīng)將未按照權(quán)責(zé)發(fā)生制的原則分?jǐn)偹鶎儋M(fèi)用調(diào)增應(yīng)納稅所得額,調(diào)增應(yīng)納稅所得額__,___、__元。

2、20__年度

我公司所得稅自查問題主要反映在購(gòu)買無形資產(chǎn)直接費(fèi)用化、無須支付的應(yīng)付款項(xiàng)未計(jì)入應(yīng)納稅所得額上面,申報(bào)企業(yè)所得稅時(shí)合計(jì)少調(diào)增應(yīng)納稅所得額__,___、__元,應(yīng)補(bǔ)繳企業(yè)所得稅額_,___、__元,具體調(diào)增事項(xiàng)明細(xì)如下:

(1)購(gòu)買無形資產(chǎn)直接費(fèi)用化:我公司20__年__月購(gòu)入財(cái)務(wù)軟件__,___、__元直接計(jì)入了當(dāng)期費(fèi)用,根據(jù)《企業(yè)所得稅稅前扣除辦法》(國(guó)稅發(fā)20____號(hào)文)的規(guī)定,應(yīng)將該無形資產(chǎn)分期攤銷,應(yīng)調(diào)增應(yīng)納稅所得額__,___、__元。

(2)無需支付的應(yīng)付款項(xiàng)應(yīng)調(diào)增應(yīng)納稅所得額:我公司無需支付的20__年應(yīng)付萊思軟件公司20,000、00元,軟件公司現(xiàn)己合并,并且該公司一直未催收該筆款項(xiàng),根據(jù)_地稅直函20____號(hào)文中“對(duì)于農(nóng)電提成余額、無需支付的應(yīng)付款項(xiàng)應(yīng)調(diào)增應(yīng)納稅所得額”的規(guī)定,應(yīng)調(diào)增應(yīng)納稅所得額__,___、__元。

篇十 關(guān)于2023銀行反洗錢自查報(bào)告4050字

接行總部關(guān)于<<中國(guó)人民銀行關(guān)于專項(xiàng)檢查商業(yè)銀行反洗錢工作的通知>>的文件精神后,我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認(rèn)真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報(bào)告如下:

一.組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況.

我支行指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作,對(duì)支行日常業(yè)務(wù)往來情況進(jìn)行專門的檢查,負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的分析和報(bào)告.

二.反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況

支行一線員工對(duì)反洗錢的內(nèi)控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別洗錢非洗錢的區(qū)別界限,對(duì)可疑交易的識(shí)別能力正在逐步提高,同時(shí)能在日常工作中保持較高的警惕性.

三.客戶盡職調(diào)查情況.

對(duì)于存款人開戶,我行按照人行關(guān)于銀行賬戶管理辦法能夠認(rèn)真檢查客戶的開戶資料(material),如法人代表身份證,經(jīng)辦人身份證,企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照,法人代碼證的資料(material)的真實(shí)性和有效性,確認(rèn)無誤后才予以開立結(jié)算賬戶.對(duì)個(gè)人賬戶堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件,確認(rèn)無誤后予以開立賬戶.在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶.

四.大額和可疑交易報(bào)告情況.

對(duì)于大額和可疑交易,我行能夠按照規(guī)定及時(shí)并準(zhǔn)確的填制各類報(bào)表向上級(jí)管理機(jī)構(gòu)報(bào)告.

五.賬戶資料(material)及交易記錄保存情況

我支行能嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)保存賬戶資料(material)和交易記錄的規(guī)定,對(duì)相關(guān)資料(material)均能報(bào)存至少5年以上.并確保此類資料(material)的完整.

六.對(duì)當(dāng)前反洗錢工作的建議.

(1).金融單位與實(shí)名證件管理部門未能聯(lián)網(wǎng),資源無法達(dá)到共享,使金融單位在對(duì)客戶調(diào)查時(shí),尤其在當(dāng)前科技條件下無法對(duì)客戶證件100%的鑒別準(zhǔn)確.建議盡快采取措施避免此類情況的發(fā)生.

(2).建議有關(guān)部門縮短反洗錢信息的上報(bào)流程,以提高工作效率,加快對(duì)洗錢犯罪的打擊速度.

根據(jù)銀發(fā)(20__)120號(hào)文件精神安排,我縣支行結(jié)合本縣郵政金融反洗錢工作實(shí)際,對(duì)縣支行及轄區(qū)金融網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了反洗錢工作的自我檢查,現(xiàn)將本次工作情況上報(bào),不妥之處,請(qǐng)指正!

一、反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況

1、我行根據(jù)郵政金融網(wǎng)點(diǎn)人員變動(dòng)及縣支行實(shí)際人員情況,重新成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,縣郵政、支行管理人員以及儲(chǔ)蓄所主任是反洗錢具體負(fù)責(zé)人,有效依法履行反洗錢職責(zé),并監(jiān)督各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

2、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)活動(dòng)小組設(shè)在縣支行綜合辦公室,確定專門反洗錢管理人員,進(jìn)行本部門反洗錢培訓(xùn)、報(bào)表上報(bào)、自查等日常工作。

3、各個(gè)崗位工作人員均能夠認(rèn)真履行職責(zé),能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料,對(duì)獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴(yán)格保密。

二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況

1、加強(qiáng)內(nèi)部控制制度建設(shè)??h支行在行內(nèi)及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)了《甘肅省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作指導(dǎo)意見》、《甘肅省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢考核評(píng)估辦法》、《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行甘肅省分行反洗錢實(shí)施細(xì)則》等相關(guān)制度,并責(zé)任到網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人落實(shí)制度學(xué)習(xí)、執(zhí)行。

2、客戶身份識(shí)別情況。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時(shí),按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。

3、客戶身份資料和交易記錄保存情況??蛻羯矸葙Y料及交易記錄保存真實(shí)、完整,按照反洗錢規(guī)定期限保存,不存在反洗錢信息失泄密情況。

4、大額交易和可疑交易報(bào)告。大額交易個(gè)人儲(chǔ)蓄20萬(wàn)元以上、公司業(yè)務(wù)50萬(wàn)元以上和可疑交易報(bào)告按規(guī)定上報(bào),數(shù)據(jù)采集完整,報(bào)告按照人行規(guī)定及時(shí)規(guī)范上報(bào)。

5、根據(jù)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及評(píng)估管理實(shí)施細(xì)則的相關(guān)規(guī)定,安排儲(chǔ)蓄所主任進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、登記、上報(bào)工作,強(qiáng)化洗錢監(jiān)督,防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

6、反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查。按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表,報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)表真實(shí)、完整、規(guī)范;在人行或上級(jí)行現(xiàn)場(chǎng)檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作,并及時(shí)上報(bào)自查報(bào)告,對(duì)提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施,及時(shí)整改并上報(bào)整改報(bào)告。

7、配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查。主要對(duì)大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時(shí)關(guān)注,認(rèn)真分析和判定,按照有關(guān)要求及時(shí)向上級(jí)報(bào)告重點(diǎn)可疑交易情況,積極主動(dòng)配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調(diào)查,報(bào)送的調(diào)查結(jié)果準(zhǔn)確及時(shí),分析報(bào)告規(guī)范完整。

8、反洗錢工作稽核審計(jì)情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢內(nèi)部審計(jì),對(duì)審計(jì)結(jié)論積極整改落實(shí)。

9、反洗錢文件資料報(bào)送和報(bào)備。及時(shí)上報(bào)人行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組,反洗錢信息員報(bào)備。按照要求及時(shí)、有效、規(guī)范地報(bào)送各類工作報(bào)告、報(bào)表、規(guī)章制度等反洗錢文件資料。

10、反洗錢宣傳、培訓(xùn)情況。按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)及上級(jí)行的要求開展反洗錢宣傳。根據(jù)上級(jí)行本年度反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃,以集體學(xué)習(xí)和自學(xué)兩種方式相結(jié)合,對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)。

11、反洗錢工作配合情況。積極配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行以及上級(jí)分行開展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作。

12、反洗錢考核評(píng)估情況。通過對(duì)縣支行及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢綜合考核評(píng)估,基本合格。

綜上所述,我縣支行各個(gè)崗位基本能夠履行反洗錢職責(zé),但在工作中還是缺乏一定主動(dòng)性,缺少反洗錢相關(guān)制度學(xué)習(xí)和宣傳,培訓(xùn)工作有待加強(qiáng)。反洗錢崗位以及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員反洗錢意識(shí)薄弱,需要不斷增進(jìn)相關(guān)知識(shí),改進(jìn)反洗錢工作,我縣支行會(huì)根據(jù)自身的欠缺,彌補(bǔ)不足,強(qiáng)化工作,有效提高我縣支行反洗錢工作質(zhì)量。

我公司反洗錢崗位人員根據(jù)可疑交易識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)對(duì)系統(tǒng)提取的所有可疑交易進(jìn)行人工判斷,確定是否符合可疑交易的形式特征和實(shí)質(zhì)特征??梢山灰仔柙诮灰装l(fā)生之日起5日內(nèi)做出人工判斷結(jié)果,可疑交易人工識(shí)別結(jié)果需及時(shí)在反洗錢報(bào)送監(jiān)控系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行填寫。

三、我司嚴(yán)格按照北京保監(jiān)局文件的要求,對(duì)理賠客戶實(shí)行直賠并理賠到卡杜絕現(xiàn)金交易。高度重視理賠客戶資料的真實(shí)性,在賠前對(duì)所有賠案均通過電話對(duì)客戶進(jìn)行電話回訪,核對(duì)客戶的姓名、身份證件、賠款金額和銀行帳號(hào),填寫客戶信息真實(shí)性調(diào)查表。

四、在反洗錢制度的培訓(xùn)方面,分公司20__年4月邀請(qǐng)人行反洗錢處對(duì)我司全體員工進(jìn)行了反洗錢相關(guān)知識(shí)現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)。并由分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組牽頭,聯(lián)合各反洗錢工作的相關(guān)部門和崗位進(jìn)行了反洗錢視頻培訓(xùn),學(xué)習(xí)了總公司和分公司新下發(fā)的反洗錢內(nèi)控制度、《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》。

五、當(dāng)前反洗錢工作中遇到的主要問題和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn): 由于__壽險(xiǎn)北京分公司成立時(shí)間不長(zhǎng),業(yè)務(wù)開展的不多,沒有下設(shè)機(jī)構(gòu),遇到的問題和風(fēng)險(xiǎn)并不多。

保險(xiǎn)公司作為服務(wù)性行業(yè),對(duì)客戶信息的查詢和全面了解采取的方法有限,因此對(duì)客戶信息只能基于表面的證件和

客戶告知,難以做到全面、深入的調(diào)查。

六、關(guān)于加強(qiáng)反洗錢工作的政策建議:

建議北京保監(jiān)局多組織相關(guān)培訓(xùn),分析保險(xiǎn)業(yè)遇到的風(fēng)險(xiǎn)和防范,以提高反洗錢人員的專業(yè)工作技能。

__壽險(xiǎn)北京分公司在20__年會(huì)更加高度重視反洗錢工作,虛心接受北京保監(jiān)局對(duì)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督,扎實(shí)有效開展各項(xiàng)反洗錢工作,依法履行義務(wù),勤勉盡責(zé),為維護(hù)地方金融市場(chǎng)秩序的穩(wěn)定做出貢獻(xiàn)。

七、20__年反洗錢工作計(jì)劃:

(一)繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和反洗錢培訓(xùn)、宣傳工作。加大對(duì)客戶進(jìn)行反洗錢宣傳的力度,在承保、理賠柜臺(tái)擺放各種反洗錢知識(shí)宣傳手冊(cè)、前臺(tái)大廳擺放宣傳展板;組織全體員工參加反洗錢知識(shí)普及專題培訓(xùn)1-2次;召開反洗錢半年及年度工作現(xiàn)場(chǎng)/視頻總結(jié)會(huì)1-2次;利用金融周等機(jī)會(huì),現(xiàn)場(chǎng)向廣大市民宣傳反洗錢知識(shí)。

(二)加強(qiáng)持續(xù)客戶身份識(shí)別工作:根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國(guó)人民銀行20__年2號(hào)令)和總公司、分公司制度的要求,對(duì)新客戶進(jìn)行身份識(shí)別和資料的保存;對(duì)于持續(xù)客戶將按照《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知》(銀發(fā)20__391號(hào))文件的要求進(jìn)行識(shí)別和身份資料的保存。在承保環(huán)節(jié)我公司將加強(qiáng)對(duì)銷售人員的反洗錢培訓(xùn),特別是合作中介機(jī)構(gòu)的銷售人員的反洗錢培訓(xùn),重點(diǎn)落實(shí)投保資料的完備性和保費(fèi)全額轉(zhuǎn)賬制度等方面。在退保環(huán)節(jié)我公司將依據(jù)客戶資金“哪里來,哪里去”的原則,做好客戶身份識(shí)別及投保人的保費(fèi)賬戶管理,確保資金流向明晰。特殊情況,經(jīng)過嚴(yán)格核實(shí)客戶身份情況后才予以個(gè)案處理。 (三)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)為本的工作理念,扎實(shí)推進(jìn)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作:按照中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》加強(qiáng)對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級(jí)劃分。

著重對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高行業(yè)的管理人員或從業(yè)人員、提供虛假證件辦理業(yè)務(wù)或拒絕提供所要求信息和文件的客戶的身份資料與基本信息進(jìn)行登記。

(1)全面記載客戶身份信息、資料以及反映客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。

(2)全面收集該級(jí)客戶每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。

(3)全面了解客戶的資金來源、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)情況。

(四)內(nèi)部審計(jì)計(jì)劃:

《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》重申了保險(xiǎn)公司應(yīng)每年對(duì)反洗錢工作進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)。結(jié)合分公司的實(shí)際情況及分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組要求,我公司制定了20__年度反洗錢內(nèi)

部審計(jì)稽核計(jì)劃,具體內(nèi)容如下:

1. 審計(jì)領(lǐng)導(dǎo)小組

由分公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一負(fù)責(zé)全轄反洗錢內(nèi)部審計(jì)稽核工作,各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人都要從思想上高度重視此項(xiàng)工作,并把這項(xiàng)工作納入到機(jī)構(gòu)正常的經(jīng)營(yíng)工作中去,確保此項(xiàng)工作不走過場(chǎng);各級(jí)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)人員,在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的領(lǐng)導(dǎo)下按照分公司的要求開展此項(xiàng)工作。

反洗錢自查報(bào)告2023各類報(bào)告

2.審計(jì)時(shí)間

20__年度北京公司擬在本部安排三次反洗錢內(nèi)部審計(jì)和稽核工作,時(shí)間暫定為2月-4月審計(jì)對(duì)象個(gè)險(xiǎn)部、團(tuán)險(xiǎn)部,5月-8月審計(jì)對(duì)象財(cái)務(wù)部、銀保部,9月-12月審計(jì)對(duì)象運(yùn)營(yíng)部、辦公室。

3.審計(jì)對(duì)象

反洗錢審計(jì)稽核涵蓋分公司運(yùn)營(yíng)部、財(cái)務(wù)部、各業(yè)務(wù)渠道、辦公室等任何可能發(fā)生洗錢行為的各個(gè)工作環(huán)節(jié)。

4.審計(jì)稽核內(nèi)容:

(1)反洗錢組織機(jī)構(gòu)設(shè)立及報(bào)備情況 (2)反洗錢信息報(bào)送情況 (3)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況 (4)客戶身份識(shí)別情況

(5)大額、可疑交易工作管理情況 (6)反洗錢培訓(xùn)宣傳情況

(7)代理協(xié)議反洗錢條款簽訂情況

(五)按時(shí)保質(zhì)完成各類資料收集、數(shù)據(jù)報(bào)送等工作。

我司將按時(shí)保質(zhì)保量向(2023年度學(xué)校師德師風(fēng)自查報(bào)告)監(jiān)管部門報(bào)送季度報(bào)表和數(shù)據(jù)以及反洗錢工作總結(jié)等材料。

20__年度,北京分公司將在保監(jiān)會(huì)、人民銀行及總公司的領(lǐng)導(dǎo)下,繼續(xù)遵守國(guó)家反洗錢的相關(guān)法律、法規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行公司相關(guān)反洗錢內(nèi)控制度,并按照規(guī)定執(zhí)行操作流程,完成反洗錢工作。同時(shí),分公司將對(duì)反洗錢工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行嚴(yán)格的考核及獎(jiǎng)懲,加強(qiáng)反洗錢工作的管理,提高反洗錢工作的效率及水平,推動(dòng)我司反洗錢工作更上一個(gè)新的臺(tái)階,為切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù),維護(hù)良好金融秩序盡到自已應(yīng)盡的力量。

特此報(bào)告

篇十一 關(guān)于銀行稅收自查報(bào)告1850字

某某地方稅務(wù)局:

我行系中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司,屬于國(guó)有金融企業(yè)。經(jīng)營(yíng)范圍:吸收公眾存款;發(fā)放短期、中期、長(zhǎng)期貸款;辦理結(jié)算;承銷政府債券;買賣政府債券;代理收付款項(xiàng);代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù);辦理開放式基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、注冊(cè)登記等代理業(yè)務(wù);經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

我行于1985年2月28日正式批準(zhǔn)成立。設(shè)有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、綜合辦公室、個(gè)人業(yè)務(wù)部、運(yùn)營(yíng)財(cái)會(huì)等部門。我行遵循金融企業(yè)會(huì)計(jì)核算方法,設(shè)置總賬、明細(xì)賬等。我行納稅申報(bào)按照要求統(tǒng)一進(jìn)行網(wǎng)上申報(bào),各年度國(guó)稅、地稅申報(bào)稅種有企業(yè)所得稅、營(yíng)業(yè)稅、城建稅、教育費(fèi)附加、地方教育費(fèi)附加、房產(chǎn)稅、土地使用稅、個(gè)人所得稅等稅種,均為自行申報(bào)。

根據(jù)貴局《吉林省地方稅務(wù)局稽查局查前約談通知》吉地稅稽約通【2023】795號(hào)的文件精神,我行于2023年4月12日至16日,對(duì)我行2023年1月1日至2023年12月31日繳納的地方各稅和“三金一費(fèi)”情況及開具、使用發(fā)票情況進(jìn)行了自查?,F(xiàn)將我單位的自查情況匯報(bào)如下:

一、營(yíng)業(yè)稅(城建稅、教育費(fèi)附加)

我總行開發(fā)的“新會(huì)計(jì)核算與報(bào)告系統(tǒng)(ifar)”軟件功能強(qiáng)大,營(yíng)業(yè)稅的各項(xiàng)收入,都由系統(tǒng)自動(dòng)生成,準(zhǔn)確率高,因而計(jì)稅基礎(chǔ)數(shù)據(jù)非常準(zhǔn)確。

1、我行不存在各項(xiàng)應(yīng)納營(yíng)業(yè)稅收入長(zhǎng)期掛賬,不按規(guī)定及時(shí)結(jié)轉(zhuǎn)收入的情況。

2、我行不存在罰款、罰息、加息、郵電費(fèi)、賬單費(fèi)等不全額計(jì)繳營(yíng)業(yè)稅的情況。

3、不存在企業(yè)的貸款利息收入記在“金融企業(yè)往來收入”,不按規(guī)定申報(bào)納稅的情況。

4、不存在超過稅法規(guī)定逾期貸款利息不根據(jù)權(quán)責(zé)發(fā)生制計(jì)入利息收入進(jìn)行申報(bào)納稅的情況。

5、不存在貸款利息收入直接沖減成本或費(fèi)用的情況。 6、不存在購(gòu)建固定資產(chǎn)的過程中一方出資、一方出地,按面積比例分配實(shí)物,不按規(guī)定申報(bào)納稅的現(xiàn)象。

7、不存在發(fā)生貼現(xiàn)收入,不按規(guī)定繳稅的問題。

8、不存在銷售不動(dòng)產(chǎn)少繳營(yíng)業(yè)稅的問題,不存在出租房屋、廠房、機(jī)器設(shè)備、抵債資產(chǎn)變現(xiàn)收入未繳營(yíng)業(yè)稅的問題。

9、不存在銀行受托理財(cái)業(yè)務(wù)收取的手續(xù)費(fèi)收入未按照規(guī)定納稅問題。

10、不存在勞務(wù)、資產(chǎn)抵債未并入收入問題。

二、企業(yè)所得稅

我行企業(yè)所得稅由總行統(tǒng)一繳納。

三、個(gè)人所得稅

1、不存在扣繳義務(wù)人對(duì)工資、薪金、獎(jiǎng)金、實(shí)物、有價(jià)證券等發(fā)放已達(dá)到應(yīng)納稅標(biāo)準(zhǔn)的未按規(guī)定代扣代繳個(gè)人所得稅款的情況。

2、沒有將工資、薪金所得與勞務(wù)報(bào)酬所得相混淆,少扣個(gè)人所得稅的情況。

3、我行無“盈余公積”和“利潤(rùn)分配”賬戶。

4、不存在不按會(huì)計(jì)制度核算,將管理部門的某些獎(jiǎng)金直接通過“管理費(fèi)用”科目以現(xiàn)金形式發(fā)放,而不通過應(yīng)付工資“賬戶核算少扣個(gè)人所得稅的情況。

5、不存在通過“應(yīng)付福利費(fèi)”賬戶發(fā)放實(shí)物和現(xiàn)金,而不通過“應(yīng)付工資”賬戶核算少扣個(gè)人所得稅的問題。

6、不存在將租金或營(yíng)業(yè)外收入計(jì)入“其他應(yīng)付款”等往來賬戶貸方,然后再通過該賬戶給企業(yè)職工發(fā)放實(shí)物或現(xiàn)金,而不通過“應(yīng)付工資”賬戶核算少扣個(gè)人所得稅的問題。

7、不存在對(duì)個(gè)人一次取得的數(shù)月獎(jiǎng)金、年終加薪,不按單獨(dú)作為一個(gè)月的工資、薪金所得計(jì)算扣繳稅款,而按全年月份分?jǐn)傆?jì)算少繳個(gè)人做的稅的問題。

8、不存在行里代職工買保險(xiǎn),保險(xiǎn)公司一次性返還保金,未按規(guī)定扣繳個(gè)人所得稅的問題。

四、房產(chǎn)稅

1、我行沒有免稅的自用房產(chǎn)和免稅的房產(chǎn)。

2、不存在在房產(chǎn)出租時(shí)未按規(guī)定申報(bào)納稅的問題。

3、不存在未按規(guī)定采用從價(jià)計(jì)征或從租計(jì)征房產(chǎn)稅的問題。

4、不存在以不同名義掛記所支付的租金收入,將房產(chǎn)稅的計(jì)稅依據(jù)化整為零,少繳房產(chǎn)稅的問題。

5、不存在自行建造的應(yīng)稅房產(chǎn)交付使用后,長(zhǎng)期掛“在建工程”賬,既不辦理竣工結(jié)算,也未申報(bào)繳納房產(chǎn)稅的情況。

6、我行未有固定資產(chǎn)未入賬,但已辦理了工程結(jié)算或已實(shí)際使用的房產(chǎn)。

7、不存在原有房屋進(jìn)行改建、擴(kuò)建,未按規(guī)定增加房屋的問題。

五、土地使用稅

1、我行按照房產(chǎn)部門核發(fā)的土地使用證面積繳稅,土地面積正確,非房產(chǎn)面積一并申報(bào)納稅。市區(qū)內(nèi)土地等級(jí)和縣以下土地等級(jí)劃分正確,單位稅額正確。

2、不存在每期應(yīng)納的土地使用稅未按期繳納入庫(kù)的問題。

六、印花稅

我行有“財(cái)產(chǎn)租賃合同印花稅”和“借款給合同印花稅”,都如期上交,沒有遺漏,稅率正確。

七、發(fā)票

自查中未發(fā)現(xiàn)發(fā)票開具、使用錯(cuò)誤。

八、“三金”一費(fèi)

我行按規(guī)定正確繳納了“殘疾人保障金”和“工會(huì)經(jīng)費(fèi)”。 我行財(cái)務(wù)制度健全,財(cái)務(wù)報(bào)表申報(bào)及時(shí),嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家各項(xiàng)稅收制度。按時(shí)上繳稅款。

以上自查情況,請(qǐng)審核。

篇十二 銀行員工內(nèi)控自查報(bào)告1100字

銀行員工內(nèi)控自查報(bào)告

為進(jìn)一步推進(jìn)我行重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度的落實(shí),我行行自接到銀黨紀(jì)辦202313號(hào)文件《關(guān)于對(duì)重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實(shí)情況進(jìn)行自查的通知》后,縣行領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視,首先是召開了專題會(huì)議,在會(huì)議上認(rèn)真學(xué)習(xí)了相關(guān)文件并明確專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。會(huì)議結(jié)束后,對(duì)我行的重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度工作進(jìn)行了自查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),確保自查工作順利開展。

我行接到通知后,縣行黨支部立即召開了行務(wù)會(huì)對(duì)文件要求進(jìn)行全方位的學(xué)習(xí),行長(zhǎng)親自披掛上陣,成立了重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度自查領(lǐng)導(dǎo)小組,行長(zhǎng)親自擔(dān)任組長(zhǎng),兩位副行長(zhǎng)為副組長(zhǎng),二部一室主任為成員。為順利開展重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度自查工作打下了良好的開端。為切實(shí)做好自查工作,縣行結(jié)合正在開展的“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng),展開了更細(xì)、更深入的自查工作,實(shí)行“雙管齊下”工作方針,查找問題分析原因,確保了重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度自查工作落到實(shí)處。

二、自查情況

(一)重要崗位和敏感環(huán)節(jié)輪崗及強(qiáng)制休假。我行始終堅(jiān)持認(rèn)真執(zhí)行重要崗位及敏感環(huán)節(jié)輪崗制度,每三年進(jìn)行一次崗位輪換,為有效推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的開展提供了保障,全面提高了重要崗位及敏感環(huán)節(jié)工作的安全性。在強(qiáng)制休假方面,我行按照上級(jí)行文件的規(guī)定,要求休假人員休假時(shí)間必須達(dá)到5-10個(gè)工作日,休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位,確保了工作的正常開展。今年以來,我行休假人員為2人。

(二)縣行領(lǐng)導(dǎo)班子成員情況。按照中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行干部交流暫行規(guī)定文件精神,我行正副行長(zhǎng)屬于異地交流任職,縣行行長(zhǎng)任行長(zhǎng)在我行任職未滿三年,年齡不足50周歲??h行兩位副行長(zhǎng)年齡不足45歲,我行行長(zhǎng)在本地任職未達(dá)到5年。

(三)換戶管理及客戶管理工作情況。我行在貸款客戶的管理中,堅(jiān)持兩個(gè)以上客戶經(jīng)理工作制度并實(shí)行客戶經(jīng)理每隔兩年進(jìn)行一次換戶管理。今年以來,我行客戶經(jīng)理應(yīng)換戶管理人數(shù)三,換戶管理人數(shù)三次。確保了換戶管理工作的有效開展,為提高服務(wù)質(zhì)量和工作效率打下了堅(jiān)持的基礎(chǔ)。

農(nóng)發(fā)行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實(shí)”自查工作中能夠從嚴(yán)、從謹(jǐn),并且堅(jiān)持與實(shí)際工作相結(jié)合,督促了重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度”的落實(shí),堅(jiān)持突出重點(diǎn)與全面自查相結(jié)合,在檢查信貸、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)等重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的同時(shí),全面了解了“重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實(shí)”工作進(jìn)展情況,經(jīng)過自查我行在“重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假”等內(nèi)控制度落實(shí)不存在問題。

篇十三 銀行財(cái)務(wù)自查報(bào)告1650字

銀行財(cái)務(wù)自查報(bào)告

__ 商業(yè)銀行不規(guī)范服務(wù)收費(fèi)清理 專項(xiàng)檢查自查報(bào)告按照省社《銀監(jiān)局關(guān)于<進(jìn)一步開展銀行不規(guī)范服務(wù)收 費(fèi)清理工作的通知>;》(遼銀監(jiān)發(fā)[2015]18 號(hào))文件要求, 合規(guī)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),糾正不合理?xiàng)l件和收費(fèi)管理不規(guī)范等問題, 我行積極的進(jìn)行合規(guī)收費(fèi)自查工作,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如 下

一、 認(rèn)真自查 接到省社通知后我行迅速成立了專項(xiàng)清理工作領(lǐng)導(dǎo)小 組,由行長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng),相關(guān)各部室為成員的服務(wù)收費(fèi)自查工 作領(lǐng)導(dǎo)小組,明確各成員分工職責(zé),統(tǒng)籌安排,依據(jù)遼銀監(jiān) 201518 號(hào)文件的服務(wù)收費(fèi)相關(guān)自律制度,有序開展服務(wù) 價(jià)格目錄調(diào)整優(yōu)化、不規(guī)范服務(wù)收費(fèi)行為清理,對(duì)照檢查具 體內(nèi)容,細(xì)化自查工作方案,對(duì)我行的服務(wù)收費(fèi)情況認(rèn)真開 展全面自查。專項(xiàng)清理工作小組 組 成 長(zhǎng):__ 員:計(jì)劃財(cái)務(wù)部、信貸管理部、會(huì)計(jì)部、個(gè)人業(yè)務(wù)部、電子銀行部 二、自查內(nèi)容 按照省社、銀監(jiān)局關(guān)于《進(jìn)一步開展銀行不規(guī)范服務(wù)收 費(fèi)清理工作的通知》合規(guī)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),對(duì)我行各分支機(jī)構(gòu)自 2014 年 1 月至 2015 年 5 月期間的服務(wù)收費(fèi)情況進(jìn)行自查。

1、認(rèn)真落實(shí)收費(fèi)公示制度 結(jié)合我行現(xiàn)有的各項(xiàng)業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目,通過在營(yíng)業(yè)廳內(nèi)懸 掛公示牌的方式,嚴(yán)格按照省社網(wǎng)站上統(tǒng)一公布的價(jià)目執(zhí)行 收費(fèi),嚴(yán)禁擅自變更價(jià)格和自行增加收費(fèi)項(xiàng)目,及時(shí)發(fā)布收 費(fèi)價(jià)目信息,做到各項(xiàng)收費(fèi)服務(wù)“明碼標(biāo)價(jià)”,使金融消費(fèi) 者實(shí)時(shí)充分了解銀行服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目相關(guān)內(nèi)容,從而能夠行使 自主選擇權(quán),使銀行收費(fèi)服務(wù)價(jià)格不再是“霧里花”、“水 中月”。

2、組織員工對(duì)照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)自查,恪守規(guī)章制度,嚴(yán)謹(jǐn) 作風(fēng)。

在省社規(guī)范化的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的參照下,為確保無誤的按照 收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行,以便建立健全約束機(jī)制。我行制定具體的工 作計(jì)劃,并組織員工完成相應(yīng)的學(xué)習(xí)。要求員工按照服務(wù)工 作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù),做到快捷準(zhǔn) 確,把差錯(cuò)率降到最低。針對(duì)此次自查工作,我行還成立排 查小組,包括憑證翻閱整理、安排專人復(fù)查,在整個(gè)服務(wù)收 費(fèi)自查工作中,經(jīng)過層層復(fù)查,未發(fā)現(xiàn)不合理收費(fèi)行為,切 實(shí)按照遼寧省農(nóng)村信用社服務(wù)價(jià)格表中的規(guī)定執(zhí)行,嚴(yán)把服 務(wù)工作質(zhì)量關(guān), 3、加強(qiáng)員工思想教育,提升服務(wù)品質(zhì)。

銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶 投訴的主要內(nèi)容之一,因此只有從加強(qiáng)員工的素質(zhì)教育入 手,增強(qiáng)服務(wù)意識(shí),改善服務(wù)水平,使服務(wù)收費(fèi)水平與所提 供服務(wù)的質(zhì)量、效率相匹配,才能讓客戶感到物有所值,才 能讓客戶愿意且樂于付費(fèi)。

三、自查總結(jié) 通過檢查, 我行各分支機(jī)構(gòu)均能夠嚴(yán)格按照 《價(jià)格法》 、 《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理辦法》及上級(jí)機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定開展 相關(guān)業(yè)務(wù),同時(shí)嚴(yán)格貫徹落實(shí)“七不準(zhǔn)、四公開”的各項(xiàng)要 求,無只收費(fèi)不服務(wù)、多收費(fèi)少服務(wù)、超出價(jià)格目錄范圍收 費(fèi),以及巧立名目、變相收費(fèi)等違法違規(guī)行為。

根據(jù)遼寧省農(nóng)村信用社收費(fèi)價(jià)格項(xiàng)目表會(huì)計(jì)核算收費(fèi) 項(xiàng)目共計(jì) 83 項(xiàng),我行收費(fèi)項(xiàng)目 17 項(xiàng),不收費(fèi)項(xiàng)目 66 項(xiàng), 無違規(guī)收費(fèi)項(xiàng)目。當(dāng)前我行內(nèi)發(fā)生的業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目有:一是 存折(單)書面掛失手續(xù)費(fèi),標(biāo)準(zhǔn)為 5 元/折(單);二是 存折跨地級(jí)市轄取現(xiàn),標(biāo)準(zhǔn)為每筆按取現(xiàn)金額的 5‰,最高 50 元;三是現(xiàn)金存入跨地級(jí)市轄存折(單),標(biāo)準(zhǔn)為每筆按 存現(xiàn)金額的 5‰,最高 50 元;四是存折跨地級(jí)市轄轉(zhuǎn)帳,標(biāo) 準(zhǔn)為按交易金額的 5‰收取,最高 50 元;五是存折(存單、 銀行卡) 存款證明 20 元/份。

農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)手續(xù)費(fèi)、 pos 商戶手續(xù)費(fèi)、農(nóng)信銀手續(xù)費(fèi)、結(jié)算手續(xù)費(fèi)包括客戶掛失 手續(xù)費(fèi)、匯款手續(xù)費(fèi)是微機(jī)自動(dòng)產(chǎn)生,不存在亂收費(fèi)、收費(fèi) 憑證串用亂用、收費(fèi)不入賬、同城不同價(jià)及隨意收取客戶費(fèi) 用現(xiàn)象。

四、下一步計(jì)劃 此次的自查活動(dòng)切實(shí)有效,雖然我行未發(fā)現(xiàn)收費(fèi)不實(shí)的 賬務(wù),起到了防微杜漸的作用。在以后工作中,我行將繼續(xù) 按照銀監(jiān)部門以及上級(jí)機(jī)構(gòu)的有關(guān)要求開展相關(guān)工作,積極 做到在符合相關(guān)政策的條件下,努力挖掘?yàn)閺V大客戶進(jìn)一步 減費(fèi)讓利的空間,不斷改進(jìn)服務(wù),履行社會(huì)責(zé)任,加強(qiáng)內(nèi)部 管理,認(rèn)真落實(shí)銀行服務(wù)價(jià)格管理的相關(guān)規(guī)定和政策,規(guī)范 我行服務(wù)價(jià)格行為,在提升我行總體服務(wù)質(zhì)量的同時(shí),有效 維護(hù)客戶的合法權(quán)益,以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā) 展。__ 商業(yè)銀行股份有限公司 2015 年 6 月 16 日

篇十四 銀行員工自查報(bào)告850字

工總行下發(fā)的《員工行為守則》《員工行為禁止規(guī)定》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》構(gòu)建了一套完整的與員工行為規(guī)范守則,作為一線員工的我從職業(yè)道德、職業(yè)素養(yǎng)、職業(yè)紀(jì)律、職業(yè)安全等進(jìn)行了深刻的自我剖析,自我檢查:

一、職業(yè)道德方面

我牢記《員工行為守則》職業(yè)道德提綱提出的七條要求“牢記使命,忠于工行;履行職責(zé),回報(bào)社會(huì);胸懷整體,顧全大局;愛崗敬業(yè),恪盡職守;品行端正,誠(chéng)實(shí)守信;服務(wù)為本,客戶至上;穩(wěn)健合規(guī),防范風(fēng)險(xiǎn)”。

二、職業(yè)素養(yǎng)方面

我明確了作為一線員工的基本服務(wù)規(guī)范、行為禮儀規(guī)范、經(jīng)營(yíng)操作規(guī)范和客戶服務(wù)規(guī)范,用“三聲”服務(wù)和“微笑”服務(wù)感動(dòng)客戶、以自己最飽滿的熱情去面對(duì)客戶,讓他們感覺到我們的真誠(chéng)。把真心、誠(chéng)心的服務(wù)風(fēng)采展現(xiàn)給客戶,為客戶提供全方位、貼心的服務(wù),表達(dá)我們至純至真、真誠(chéng)燦爛的笑容。每天帶著微笑與客戶說的第一句話: “您好!請(qǐng)問您要辦理什么業(yè)務(wù)?”從“謝謝、對(duì)不起”一些看似不經(jīng)意的小事做起,服務(wù)體現(xiàn)周到,細(xì)節(jié)決定成敗。因?yàn)?,我們代表的不僅僅是我們自己,而是整個(gè)工商銀行。

三、職業(yè)紀(jì)律方面

我沒有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動(dòng)紀(jì)律和情緒低落、工作消極的行為;沒有經(jīng)常無故不參加政治學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等集體活動(dòng)的行為; 利用工作便利收受客戶紅包、禮品、手續(xù)費(fèi),索取財(cái)物或借用通訊設(shè)備、交通工具、報(bào)銷各種費(fèi)用、謀取個(gè)人私利的行為。沒有組織或參與涉及黃、賭、毒等違法活動(dòng);信用卡惡意透支,套現(xiàn)的行為等,一切遵照行為規(guī)范嚴(yán)格執(zhí)行。

四、職業(yè)安全方面

我意識(shí)到遵循職業(yè)安全不僅是對(duì)自己的保護(hù),也是對(duì)他人的關(guān)愛,在工作中提高警惕意識(shí)和安全意識(shí),掌握安全基本技能,平時(shí)按照規(guī)則制度和業(yè)務(wù)流程辦理業(yè)務(wù),積極參加各種形式的應(yīng)急演練,以避免不必要的風(fēng)險(xiǎn)事故。

通過對(duì)《員工行為規(guī)范手冊(cè)》和《操作風(fēng)險(xiǎn)防范手冊(cè)》的學(xué)習(xí)和自查,加深了我對(duì)員工行為的規(guī)范和防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的建設(shè),更堅(jiān)定了我執(zhí)行行為規(guī)范的決心。

篇十五 銀行作風(fēng)建設(shè)自查報(bào)告1700字

一:銀行作風(fēng)建設(shè)自查報(bào)告

我支行行風(fēng)建設(shè)工作堅(jiān)持以黨的'三個(gè)代表'重要思想為指導(dǎo),按照鎮(zhèn)黨委鎮(zhèn)政府行風(fēng)工作的統(tǒng)一安排和布署,深入落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,以規(guī)范服務(wù)行為,強(qiáng)化服務(wù)意識(shí),改善服務(wù)態(tài)度,提高服務(wù)質(zhì)量為目標(biāo),以群眾滿意為標(biāo)準(zhǔn),從解決群眾關(guān)心的熱點(diǎn)和難點(diǎn)問題入手,使行業(yè)作風(fēng)得到明顯改善。

一、認(rèn)識(shí)明確,高度重視,積極安排部署

組織召開支行員工會(huì)議,圍繞本支行行風(fēng)建設(shè)工作進(jìn)行了專題部署。并安排我支行營(yíng)業(yè)主管為行風(fēng)監(jiān)督員,認(rèn)真制定了一系列措施,確立了'誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)'的工作目標(biāo),將目標(biāo)任務(wù)進(jìn)行細(xì)化、量化、硬化。全行形成了上下聯(lián)動(dòng),創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu),整體互動(dòng)的氛圍。

二、完善措施,狠抓落實(shí),加強(qiáng)服務(wù)精神教育,提高全行員工自覺性

我們緊緊圍繞轉(zhuǎn)變服務(wù)理念、改善服務(wù)態(tài)度、提高服務(wù)質(zhì)量這個(gè)主題,結(jié)合治理服務(wù)水平專項(xiàng)工作,在全行深入開展了思想教育和樹立金融行業(yè)新風(fēng)尚教育,全行層層動(dòng)員,上下宣傳,利用晨會(huì)、周例會(huì)強(qiáng)化服務(wù)教育,使全行工作者樹立了愛崗敬業(yè)、誠(chéng)信立業(yè)的服務(wù)理念。

2、深入開展行風(fēng)評(píng)議,完善行風(fēng)監(jiān)督機(jī)制。以客戶意見薄為基礎(chǔ)接受社會(huì)和客戶的意見和建議,召開行風(fēng)監(jiān)督征求意見座談會(huì),多層面、廣范圍的開展自查自糾,制定出了整改方案,對(duì)征求到的意見和建議梳理歸類,整改。通過行風(fēng)評(píng)議活動(dòng),促進(jìn)了服務(wù)質(zhì)量和管理水平及工作效率的提高。

3、落實(shí)便民服務(wù)措施,努力提高服務(wù)質(zhì)量。我們把人民群眾滿意不滿意作為衡量工作實(shí)效的標(biāo)準(zhǔn),一切為了客戶,一切方便客戶,保障客戶利益,收到了良好的社會(huì)效益。我們?cè)谌到y(tǒng)全面推行 '首問負(fù)責(zé)制',誰(shuí)的客戶誰(shuí)接待誰(shuí)負(fù)責(zé),在第一時(shí)間段內(nèi)給客戶以滿意明確的答復(fù)。大堂設(shè)置了咨詢服務(wù)臺(tái)和便民服務(wù)臺(tái),充實(shí)了人性化服務(wù)內(nèi)容。

4、建立信息公示制度,拓寬社會(huì)監(jiān)督渠道。推行行務(wù)公開制度,并在營(yíng)業(yè)廳顯著位置公示“為民服務(wù)創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)服務(wù)監(jiān)督牌”并公示舉報(bào)電話、等接受群眾監(jiān)督。通過不斷深化公開內(nèi)容,豐富公開形式,提高公開質(zhì)量,增強(qiáng)公開實(shí)效,拓寬社會(huì)監(jiān)督渠道,增加服務(wù)工作透明度。

盡管我們?cè)诮鹑谛袠I(yè)作風(fēng)建設(shè)、服務(wù)質(zhì)量管理方面做了大量而有效的工作,確實(shí)也取得了一定的成績(jī),但仍存在一些突出問題,根據(jù)我們層層自查和客戶意見薄登記結(jié)果的反饋,主要表現(xiàn)在:一是服務(wù)態(tài)度方面,存在服務(wù)不主動(dòng)、不熱情、不到位現(xiàn)象;二是工作管理方面,存在一些流程落實(shí)不到位現(xiàn)象,辦業(yè)務(wù)程序方面不清晰,客戶盲目辦業(yè)務(wù);三是存在溝通、告知不到位現(xiàn)象;四是安全保衛(wèi)宣傳工作有待加強(qiáng)。

針對(duì)存在的問題制定整改措施如下:

(一)服務(wù)不主動(dòng)、不熱情、不到位問題

1、加強(qiáng)職業(yè)素質(zhì)教育和培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容重點(diǎn)是愛崗敬業(yè)、服務(wù)禮儀以及客戶溝通;培訓(xùn)重點(diǎn)人群是前臺(tái)柜員以及新入行工作人員。

2、創(chuàng)新機(jī)制,開展特色服務(wù)。我行以確保客戶資金安全為前提,改變工作思路,完善服務(wù)流程,推出一系列人性化特色服務(wù),滿足群眾服務(wù)多層次、多方面的需求。

3、加強(qiáng)大堂服務(wù),分流等待客戶。在辦理業(yè)務(wù)高峰期,大堂經(jīng)理應(yīng)及時(shí)與柜臺(tái)溝通,增加窗口,教會(huì)客戶使用自助取款機(jī)及時(shí)分流客戶。

(二)加強(qiáng)員工工作管理問題

1、嚴(yán)格執(zhí)行以崗位責(zé)任制為中心內(nèi)容的各項(xiàng)規(guī)章制度,認(rèn)真履行各級(jí)各類人員崗位職責(zé),嚴(yán)格執(zhí)行各種操作規(guī)程。

2、加強(qiáng)制度管理,層層落實(shí)責(zé)任。支行長(zhǎng),營(yíng)業(yè)主管具體負(fù)責(zé)本行員工的考核,進(jìn)一步加強(qiáng)層級(jí)管理,做到工作到位,責(zé)任到人。改善營(yíng)業(yè)廳環(huán)境問題;加大巡查力度;加強(qiáng)對(duì)保潔工作人員的培訓(xùn)和考核,重申保潔管理制度,保持廳堂干凈衛(wèi)生整潔。

(三)溝通告知不到位問題

要充分告知,即客戶在辦理業(yè)務(wù)過程中的需要了解和知道的各種事情都要進(jìn)行告知。建立和完善溝通制度、投訴處理制度,及時(shí)受理和處理客戶投訴,定期收集客戶對(duì)服務(wù)中的意見,及時(shí)改進(jìn)。嚴(yán)格落實(shí)服務(wù)質(zhì)量和與安全責(zé)任制和責(zé)任追究制。

(四)安保宣傳工作需加強(qiáng)問題

一是對(duì)客戶加強(qiáng)安全告知,多說一句話提醒客戶注意個(gè)人資產(chǎn)安全;二是加強(qiáng)巡視,盡量避免危險(xiǎn)事故現(xiàn)象發(fā)生;三是加強(qiáng)與鎮(zhèn)派出所的溝通聯(lián)系,共同維護(hù)好銀行的安全環(huán)境。

我支行建立行風(fēng)工作長(zhǎng)效機(jī)制,對(duì)行風(fēng)工作長(zhǎng)抓不懈,防止行風(fēng)問題的反彈回潮。讓群眾真正感受到行風(fēng)評(píng)議帶來的效果,推進(jìn)郵儲(chǔ)銀行辛安鎮(zhèn)支行行風(fēng)建設(shè)上一個(gè)新臺(tái)階。

銀行自查報(bào)告精選(十五篇)

銀行自查報(bào)告一、健全組織,強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)為確保此次自查工作順利進(jìn)行,我局成立了以紀(jì)檢書記為組長(zhǎng)的自查自糾清查小組,積極開展自查自糾工作。二、嚴(yán)格清查,不走過場(chǎng)成立清查小組,局領(lǐng)導(dǎo)要求認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神,對(duì)照自查內(nèi)容進(jìn)行自查。做到不走過場(chǎng)不留死角,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。三、認(rèn)真自查,及時(shí)自糾按照《綿竹市財(cái)政局關(guān)于開展全市財(cái)政資金安全檢查工作
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