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篇一 xxxx年銀行高級經(jīng)濟師專業(yè)技術(shù)實習(xí)報告范文
xx年以來,我先后在分行辦公室、股改辦以及個人金融業(yè)務(wù)部從事不同業(yè)務(wù)工作。近七年來,盡管工作崗位不斷變化,但我能夠適應(yīng)新形勢、新任務(wù)的要求,不斷加強學(xué)習(xí),認真履行崗位職責(zé),積極主動地做好本職工作,圓滿地完成了行領(lǐng)導(dǎo)和部門領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項工作任務(wù),工作業(yè)績突出。
(一)切實履行綜合秘書崗位職責(zé),為行領(lǐng)導(dǎo)作好參謀助手。
一是參與完成多個全行性重要會議文件的起草工作。作為綜合秘書,主要參與了每年銀行行長會議、各次二級分行行長工作會議以及改革發(fā)展研討會會議文件的起草,共計近20篇,約20余萬字。在分行領(lǐng)導(dǎo)的精心指導(dǎo)和支持下,在辦公室主任的科學(xué)組織和親自審核修改下,經(jīng)過全體起草人員的共同努力,較好地完成了每次會議文件的起草任務(wù)。經(jīng)過分行黨委和行務(wù)會議集體研究討論,這些會議文件都結(jié)合新疆實際,全面準確地貫徹了總行的決策部署,有針對性地提出了解決經(jīng)營管理存在問題的措施,對實際工作起到了很好的指導(dǎo)作用。此外,作為綜合秘書,較廣泛地參與了行內(nèi)許多專項工作和專業(yè)工作會議文件的起草。在工作中能夠做到嚴格審核,努力提高文字質(zhì)量。我獨立或與其他秘書聯(lián)合完成了一些專項工作和專業(yè)工作會議的文件起草或文件修改工作。與此同時,還完成了多個年度的分行辦公室工作總結(jié)、專項業(yè)務(wù)工作匯報等文字稿件的草擬工作。
二是認真做好向自治區(qū)黨政和分行內(nèi)部各類信息的組稿報送工作。對于各類信息的組稿報送工作,始終本著“全面、準確、適用、及時”的要求,緊緊圍繞全行各個時期的中心工作,及時、主動采集各項工作的新進展、新情況、新經(jīng)驗、新問題,總結(jié)和介紹所了解到的工作情況,使各級領(lǐng)導(dǎo)及時掌握工作進程,解決存文秘雜燴網(wǎng)在的問題。能夠緊緊配合各項重要工作的部署,快收集、快篩選、快處理、快傳遞,廣泛、及時地搜集和處理重要信息,以有效地服務(wù)于領(lǐng)導(dǎo)決策,服務(wù)于指導(dǎo)基層工作。認真做好部室內(nèi)網(wǎng)訊信息管理工作,在每年分行網(wǎng)訊工作的通報中,辦公室信息報送量和采用量始終排在分行機關(guān)各部室的前列。
三是完成了大量辦公室綜合性事務(wù)的處理工作。立足于為分行領(lǐng)導(dǎo)服務(wù)、為業(yè)務(wù)部門服務(wù)、為全行業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的思想,在辦公室工作期間,完成了對相關(guān)業(yè)務(wù)部門發(fā)文的核稿、大量的公文處理以及領(lǐng)導(dǎo)交辦的綜合性事務(wù)性工作。
(二)高質(zhì)量完成股份制改革相關(guān)工作。
股份制改革是全銀行的一項重要工作,是關(guān)系全行長遠發(fā)展的一件大事。作為當(dāng)時分行股改辦內(nèi)兩位全職工作人員之一,我全程參與了分行股份制改革的整個過程,為保證全行股改工作的順利進行做了大量富有成效的工作,圓滿地完成了股改辦領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項工作任務(wù)。
一是完成股改辦多個重要稿件和事務(wù)性公文的撰寫工作。執(zhí)筆草擬了《新疆分行股改工作整體情況匯報》、《新疆分行股份制改革工作總結(jié)》及行領(lǐng)導(dǎo)在相關(guān)股改工作會議上的講話等內(nèi)容,并及時完成了日常工作中股改公文的起草工作。這些股改相關(guān)文件及材料為指導(dǎo)全行股份制改革的順利推進起到了直接且重要的作用;《新疆分行股份制改革工作總結(jié)》則對全行股份制改革的工作進行了全面的總結(jié)。在股改工作后期,由于股改辦與分行計劃財務(wù)部合署辦公,在此期間還擬寫了計劃財務(wù)部在xx年分行改革發(fā)展研討會上的交流材料及部室工作總結(jié)、內(nèi)部工作制度等相關(guān)文字材料。
二是完成了大量的組織協(xié)調(diào)溝通工作。股改辦的主要工作職責(zé)之一便是做好組織協(xié)調(diào)工作,在股改工作的各個階段以及諸如不良資產(chǎn)剝離、土地及房屋確權(quán)和評估報批、各中介機構(gòu)對我行現(xiàn)場審計評估、閑置固定資產(chǎn)和特殊資產(chǎn)清理處置和分支機構(gòu)名稱、行政印章變更及土地房屋變更登記等具體工作中,能夠認真做好與總行、分行各部室、各二級分行之間的組織協(xié)調(diào)工作,發(fā)現(xiàn)問題,及時進行聯(lián)系溝通并盡快協(xié)助專業(yè)部門加以解決。在各中介機構(gòu)現(xiàn)場工作時掌握中介機構(gòu)的工作計劃及行程安排,及時與其溝通協(xié)調(diào)并做好了支持和配合工作。
三是完成了對新疆分行綜合業(yè)務(wù)盡職調(diào)查報告的組稿工作。按照總行股改工作的具體要求,與股改辦其他同志共同完成了分行本部涉及13大項業(yè)務(wù)、140個方面問題共計6萬余字的綜合業(yè)務(wù)盡職調(diào)查報告的組稿工作。
四是認真做好股改檔案、信息、保密等工作。股改檔案作為記載特殊時期工作的重要資料受到總分行的高度重視,在我行股改工作的全過程中,建立股改文件資料收發(fā)登記制度,認真負責(zé)地完成了對股改辦所有公文的流轉(zhuǎn)處理及整理、歸檔工作,并不斷強化股改檔案工作的管理,對各專業(yè)小組形成的股改檔案的收集移交進行監(jiān)督和協(xié)調(diào);配合分行辦公室完成了各二級分行股改檔案自查工作,提高了我行股改檔案的歸檔質(zhì)量。與此同時,還做好了我行和客戶信息的保密工作,在嚴格按照股改要求向中介機構(gòu)提供必須資料的同時,認真做好各類信息的保密工作。 2 3 4 5 下一頁
五是積極做好了對全行股份制改革知識的培訓(xùn)工作。股份制改革工作內(nèi)容廣,要求高,要想切實做好全行的股改工作,就需要向全行所有人員普及股改相關(guān)知識,我積極適應(yīng)新形勢、新任務(wù)的要求,加強學(xué)習(xí),向總行股改辦有關(guān)人員虛心請教,迅速掌握了股份制改革相關(guān)業(yè)務(wù)知識,同時認真?zhèn)湔n,先后對全行科級以上員工及xx、xx年新入行員工進行了多場次的股改知識培訓(xùn)工作,培訓(xùn)人數(shù)近千余人,并得到了好評。
(三)全力做好個人金融業(yè)務(wù)市場分析和中高端客戶發(fā)展維護工作。
一是在個人金融業(yè)務(wù)部市場分析崗位上,認真履行崗位職責(zé),主要參與完成了個人金融業(yè)務(wù)相關(guān)會議中多位分行領(lǐng)導(dǎo)重要講話稿的草擬工作,如行領(lǐng)導(dǎo)在xx年8月召開的“舉全行之力推動信用卡業(yè)務(wù)大發(fā)展”動員會議、xx年全疆個人金融業(yè)務(wù)工作會議、區(qū)分行中高端客戶服務(wù)管理培訓(xùn)暨貴賓理財中心工作座談會上講話材料的草擬,這些分行領(lǐng)導(dǎo)的重要講話都作為各次會議的重要文件予以下發(fā)各二級分行執(zhí)行,較好地指導(dǎo)了全行專業(yè)工作的開展。與此同時,我還執(zhí)筆完成了分行個人金融業(yè)務(wù)部內(nèi)的多個重要文件的起草工作,如xx年全行個人金融業(yè)務(wù)工作要點,xx、xx、xx三個年度的新疆分行個人金融業(yè)務(wù)工作總結(jié)以及個人金融業(yè)務(wù)部在xx年、xx年分行改革發(fā)展研討會上的發(fā)言材料等稿件的組稿工作。這些材料的草擬或是直接對全行個人金融業(yè)務(wù)發(fā)展起到推動作用,或是在全面總結(jié)當(dāng)年個人金融業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r的基礎(chǔ)上認真分析工作中存在的主要問題,并提出后續(xù)工作措施,從而為個人金融業(yè)務(wù)的持續(xù)發(fā)展起到一定作用。
二是積極參與全行個人客戶分層服務(wù)體系構(gòu)建工作。xx年初,針對當(dāng)時全行個人中高端客戶發(fā)展水平不高,對中高端客戶維護能力較弱的現(xiàn)狀,根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)和部領(lǐng)導(dǎo)的安排,我隨同前往昌吉、區(qū)分行營業(yè)部、巴州分行等行的近30個網(wǎng)點就中高端客戶發(fā)展維護工作進行實地調(diào)研,在調(diào)研的過程中,我與基層網(wǎng)點員工進行交流座談,深入了解掌握各行在中高端客戶發(fā)展維護工作中的文秘情況,及時總結(jié)經(jīng)驗,找準問題所在,并提出了一些有價值的工作建議,隨后根據(jù)分行領(lǐng)導(dǎo)的工作思路,高質(zhì)量完成了相應(yīng)的調(diào)研報告。在調(diào)研報告中,初步形成在全行構(gòu)建起 “分層服務(wù),集中維護” 的中高端客戶服務(wù)體系的工作要求,并將昌吉州分行作為試點行開展具體構(gòu)建工作試點。隨即,為解決中高端客戶發(fā)展維護工作的瓶頸問題,我在部領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下,完成了《關(guān)于建立營業(yè)網(wǎng)點個人客戶分層服務(wù)考核機制的指導(dǎo)意見》的制定;并作為聯(lián)絡(luò)人積極協(xié)助昌吉州分行開展試點工作。在該行試點過程中,我不斷加強與該行的溝通,積極協(xié)助其解決試點工作中的難點;并帶隊昌吉分行客戶經(jīng)理前往上海、浙江等行實地學(xué)習(xí),提高客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)及工作能力;這些都有力地促進了該行試點工作的順利進行。在昌吉州分行試點工作取得明顯成效之后,又在個金部領(lǐng)導(dǎo)的安排下,認真籌備召開了全疆中高端客戶服務(wù)管理培訓(xùn)暨貴賓理財中心工作座談會,此次會議作為提高全行個人中高端客戶發(fā)展維護工作的重要動員會,其意義重大,分行行長均全程參與會議并做了重要講話,而我一人同時承擔(dān)了兩位行領(lǐng)導(dǎo)在會上重要講話稿的草擬工作。此次會議形式新穎,借鑒總行mba案例教學(xué)方式在會中就我行中高端客戶發(fā)展維護工作進行研討,會議取得較好成效。此次會議之后,我行個人客戶“分層服務(wù)、集中維護”服務(wù)體系建設(shè)工作在全轄有序展開,全行個人中高端客戶發(fā)展維護工作又上新臺階。
三是以財富客戶維護為重點,不斷提升高端客戶服務(wù)能力。xx年,根據(jù)總行工作要求,分行成立了財富管理專業(yè)團隊,團隊在個金部客戶服務(wù)科內(nèi)設(shè)置并展開具體工作。作為團隊的負責(zé)人,在行領(lǐng)導(dǎo)與部領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下,與團隊成員一道全方位地開展了相關(guān)工作。財富團隊從財富規(guī)劃和資產(chǎn)管理、專業(yè)顧問、培訓(xùn)等方面對財富管理中心和貴賓理財中心的客戶經(jīng)理以及全行的財富客戶提供相應(yīng)后臺支持,其中以《每日資訊》和《一周資訊概覽》的方式向全行客戶經(jīng)理提供資訊服務(wù),從內(nèi)容到形式上都得到了一線客戶經(jīng)理的好評。同時,團隊建立了全行金融資產(chǎn)500萬元以上高端客戶的信息檔案庫,從而可以更好地為全行高端客戶提供相應(yīng)后臺服務(wù)支持。再次,團隊積極開展了面向全疆的高端客戶專題維護活動,取得了較好成效,得到了客戶的好評。此外,通過在全行開展財富管理業(yè)務(wù)“百分百”計劃以及財富菁英賽的各項工作,也推動了全行財富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展。由于以上各種措施,xx年上半年全行財富管理業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展,截至5月末已超額完成總行下達的全年任務(wù),并在總行系統(tǒng)的排名靠前。 1 3 4 5 下一頁
四是加強對全行營業(yè)網(wǎng)點業(yè)態(tài)管理,推進個人客戶服務(wù)精細化管理項目實施。xx年以來,為進一步完善我行個人客戶分層服務(wù)體系建設(shè),同時根據(jù)總行的規(guī)定,與分行人力資源部一道對全行所有營業(yè)網(wǎng)點的業(yè)態(tài)進行重新梳理,從網(wǎng)點職能定位、功能分區(qū)、人員配備、客戶情況等多角度出發(fā),對全行290家網(wǎng)點進行了明確的業(yè)態(tài)模式劃分。同時根據(jù)總行統(tǒng)一部署,在全行啟動并實施了個人客戶服務(wù)精細化管理項目。該項目作為理財網(wǎng)點核心競爭力項目的延續(xù),對我行營業(yè)網(wǎng)點提高對客戶的服務(wù)能力有著重要的作用和意義。上半年組織全行認真開展了項目實施的推動工作,擬定詳細的工作進程;統(tǒng)一印制個人客戶服務(wù)精細化管理規(guī)范手冊3500冊,下發(fā)各個網(wǎng)點,加強全行網(wǎng)點及人員對管理規(guī)范的學(xué)習(xí);組織完成了全行個人客戶服務(wù)精細化管理規(guī)范第一次自測自評工作。尤其加強了對貴賓理財中心的管理,按季對全行20家貴賓理財中心的經(jīng)營情況進行通報。目前,我行網(wǎng)點業(yè)態(tài)認定標(biāo)準統(tǒng)一,網(wǎng)點業(yè)態(tài)分類清晰,網(wǎng)點功能功能定位基本準確,各網(wǎng)點間的服務(wù)流程基本達到規(guī)范統(tǒng)一。
五是進一步加強客戶經(jīng)理管理和培訓(xùn)工作。為進一步做好全行個人客戶經(jīng)理的管理工作,xx年6月在客戶服務(wù)科建立了全行個人客戶經(jīng)理信息資料庫,從而為后續(xù)不斷加強全行個人客戶經(jīng)理的培訓(xùn)和管理奠定了良好的基礎(chǔ)。與此同時,通過集中培訓(xùn)、送教上門等方式不斷加強了對客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)培訓(xùn),以提高客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)能力。
此外,近三年來,我還作為教練直接參與了新疆分行參加總行xx年大堂經(jīng)理大賽、xx年個人金融業(yè)務(wù)營銷技能大賽的選手的選拔和賽前培訓(xùn)工作,培訓(xùn)方式和培訓(xùn)內(nèi)容受到了選手的好評。
四、積極開展業(yè)務(wù)調(diào)研和制度辦法草擬工作,具備較強科研能力和專業(yè)工作能力。
(一)積極做好重要業(yè)務(wù)課題的調(diào)研及調(diào)研報告撰寫工作。
近三年的時間里,我作為主筆人或參與者先后與個人金融業(yè)務(wù)部內(nèi)其他同事一道完成了多個涉及個人金融業(yè)務(wù)發(fā)展的調(diào)研課題,如城市金融學(xué)會的總行調(diào)研課題《公司業(yè)務(wù)與個人金融業(yè)務(wù)聯(lián)合營銷問題研究》、《零售銀行網(wǎng)點渠道競爭力提升研究》,以及分行《提升核心競爭力、打造“區(qū)內(nèi)第一零售銀行”》、《新疆分行個人金融業(yè)務(wù)風(fēng)險管理探析》、兩化改革問題調(diào)研等多個專業(yè)課題的調(diào)研及調(diào)研報告的撰寫工作,且多篇課題分別獲得自治區(qū)政府和區(qū)分行的獎項。其中較為突出的有
1、《提升核心競爭力、打造“區(qū)內(nèi)第一零售銀行”》:打造“新疆區(qū)內(nèi)第一零售銀行”是近年來新疆分行根據(jù)總行打造“中國第一零售銀行”要求,并結(jié)合區(qū)域經(jīng)濟環(huán)境和特點以及本行零售銀行業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r所確定的戰(zhàn)略目標(biāo),該調(diào)研由分行袁萍副行長擔(dān)任課題組組長,我作為執(zhí)筆人參加了該課題的調(diào)研。在通過深入調(diào)查研究并進行大量的數(shù)據(jù)采集和分析,在深入分析所處經(jīng)濟環(huán)境和自身經(jīng)營發(fā)展的優(yōu)劣勢的基礎(chǔ)上,首先確定實現(xiàn)這一戰(zhàn)略目標(biāo)需要通過在工行系統(tǒng)內(nèi)位次的持續(xù)提升、區(qū)內(nèi)同業(yè)份額的持續(xù)擴大、個人金融業(yè)務(wù)在本行貢獻度的持續(xù)提高、發(fā)展速度的持續(xù)加快四個方面逐步實現(xiàn)。本文圍繞以上內(nèi)容提出了打造區(qū)內(nèi)第一零售銀行的具體工作要點及措施,主要包括推進管理體制改革創(chuàng)新,提供堅實的組織保障;擴規(guī)模、調(diào)結(jié)構(gòu),提高客戶貢獻度;“產(chǎn)品+服務(wù)”成就特色品牌;提高多渠道綜合應(yīng)用水平;加強客戶經(jīng)理隊伍建設(shè),創(chuàng)“精品服務(wù)”品牌;建立集約化個人金融業(yè)務(wù)風(fēng)險管理平臺等。調(diào)研報告所提出的措施既具前瞻性又具實際可操作性,對深入推動全行零售銀行業(yè)務(wù)發(fā)展,提高市場競爭力具有較強的指導(dǎo)意義。該調(diào)研報告完成后反響較大,所提出的工作措施在指導(dǎo)各二級分行打造區(qū)域第一零售銀行、提升個人金融業(yè)務(wù)競爭力起到了較好作用。
2、《公司業(yè)務(wù)與個人金融業(yè)務(wù)聯(lián)合營銷問題研究》:本課題為xx年總行城市金融學(xué)會調(diào)研課題,分行個人金融業(yè)務(wù)部作為此課題的承擔(dān)部門,我作為執(zhí)筆人參與了該課題的調(diào)研。該課題首先從理論角度闡述了作為商業(yè)銀行兩大核心業(yè)務(wù)的公司業(yè)務(wù)與個人金融業(yè)務(wù)聯(lián)合營銷的意義在于不僅能滿足客戶的多方位需求,提高運作效率;而且有利于銀行降低營銷成本,增加利潤;更重要的是能夠提高客戶對銀行服務(wù)的依賴度,實現(xiàn)與客戶的長期合作關(guān)系。隨后結(jié)合實際深入分析了當(dāng)前制約公司業(yè)務(wù)和個人金融業(yè)務(wù)聯(lián)合營銷的因素,并在此基礎(chǔ)上提出了實施兩大業(yè)務(wù)的聯(lián)合營銷既需要策略也需要采取具體的保障措施,其策略包括市場細分策略、適當(dāng)?shù)亩▋r策略、綜合化營銷策略和品牌宣傳策略;而應(yīng)采取的保障措施則包括:合理設(shè)置組織架構(gòu)體系的組織保障,完善考核體系與建立合理的激勵機制的業(yè)務(wù)考核保障,信息共享的技術(shù)保障和建設(shè)高素質(zhì)客戶經(jīng)理隊伍的人才保障等。 1 2 4 5 下一頁
3、《分行個人金融業(yè)務(wù)風(fēng)險管理探析》:該調(diào)研報告是我行首次將所有個人業(yè)務(wù)所涉及的風(fēng)險內(nèi)容整合歸納后形成的調(diào)研報告,該報告由分行個人金融業(yè)務(wù)部承擔(dān),我作為主筆人參與了報告的撰寫。該調(diào)研報告的內(nèi)容涵蓋個人資產(chǎn)、個人負債、個人中間業(yè)務(wù)以及個人用卡等多項個人金融業(yè)務(wù),所分析的風(fēng)險點涉及市場風(fēng)險、信用風(fēng)險和操作風(fēng)險等多方面;但鑒于信用風(fēng)險和操作風(fēng)險問題在當(dāng)前我行個人金融業(yè)務(wù)發(fā)展中相對凸顯,故該報告主要從信用風(fēng)險和操作風(fēng)險兩個方面進行分析,并相應(yīng)提出了今后防范個人金融業(yè)務(wù)風(fēng)險所應(yīng)采取的工作措施及建議。
4、《零售銀行網(wǎng)點渠道競爭力提升研究》:本課題為xx年總行城市金融學(xué)會調(diào)研課題,分行個人金融業(yè)務(wù)部作為此課題的承擔(dān)部門,我作為合作人參與了該課題的調(diào)研。本課題結(jié)合新疆的經(jīng)濟金融環(huán)境, 深入研究零售銀行網(wǎng)點渠道競爭力提升的意義,深刻剖析工商銀行新疆分行網(wǎng)點渠道競爭力的現(xiàn)狀及存在的主要問題,進而提出進一步提升網(wǎng)點渠道競爭力的工作思路,即進一步提升網(wǎng)點渠道競爭力必須緊扣中高端客戶發(fā)展與維護這條主線,并在網(wǎng)點渠道的硬件改造和功能提升、業(yè)態(tài)網(wǎng)點的布局與改造、營銷隊伍的整體實力提升、產(chǎn)品和服務(wù)的創(chuàng)新、業(yè)務(wù)流程的梳理與再造、貴賓理財中心建設(shè)、離柜業(yè)務(wù)率的提高、考核體系完善等多方面進行科學(xué)實踐、創(chuàng)新發(fā)展。
(二)起草或修訂了部分重要業(yè)務(wù)制度辦法
近年來,我結(jié)合專業(yè)實際撰寫了多個專業(yè)管理的暫行規(guī)定、工作建議與意見、工作計劃等專業(yè)文章,其中一些具有較高價值能指導(dǎo)轄區(qū)專業(yè)工作,一些專業(yè)規(guī)定和辦法在轄區(qū)內(nèi)下發(fā)執(zhí)行,成為專業(yè)工作方面的規(guī)范管理規(guī)定和暫行辦法。
在xx年4月,由于新疆分行“網(wǎng)訊”正式開通并為全行搭建統(tǒng)一信息平臺,因此按照統(tǒng)一要求,經(jīng)請示分行領(lǐng)導(dǎo)后,對分行《簡報》和《各行動態(tài)》以及機關(guān)各部室自辦的專業(yè)刊物進行??瑢⑵鋬?nèi)容并入分行“網(wǎng)訊”運行。由于以上原故,辦公室信息系統(tǒng)也相應(yīng)發(fā)生了變化,從而改變了以往對各二級分行及分行機關(guān)各部室的考核,辦公室信息工作重點也有所轉(zhuǎn)移。針對這一變化,重新修訂了《工商銀行新疆分行辦公室信息工作管理辦法》,重新建立了信息直報系統(tǒng),確定了全行的信息直報點及其工作職責(zé),指導(dǎo)全行辦公室信息工作的有效開展。
xx年5月,為切實做好我行的股份制改造工作,確保我行在總行統(tǒng)一規(guī)定的時間內(nèi)高質(zhì)量地完成各項任務(wù),在分行股份制改革辦公室領(lǐng)導(dǎo)的安排下,我執(zhí)筆草擬了諸如股改辦工作規(guī)則、信息報送制度、大事記制度、股改辦成員的分工與職責(zé)等規(guī)章制度,對股改辦職責(zé)任務(wù)、會議制度、公文審批、印章管理、信息管理、保密制度、檔案管理等進行了規(guī)范統(tǒng)一。這些制度的建立為我行股份制改革的順利推進、股改辦工作的統(tǒng)一規(guī)范起到了較好的作用。此外,在股改辦期間,還根據(jù)總行xx年新修定的《財務(wù)審查委員會工作規(guī)則》,對新疆分行財審會相關(guān)工作程序進行了重新修訂。
xx年7月,為切實做好個人客戶“分層服務(wù)、集中維護”服務(wù)體系的構(gòu)建工作,在分行個金部領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下,制定了《關(guān)于建立營業(yè)網(wǎng)點個人客戶分層服務(wù)考核機制的指導(dǎo)意見》,下發(fā)各行執(zhí)行。該指導(dǎo)意見首次較為清晰地明確了我行營業(yè)網(wǎng)點業(yè)態(tài)管理模式劃分的基本原則;規(guī)范了營業(yè)網(wǎng)點個人客戶分層服務(wù)考核機制的管理體制,即建立二級分行對不同業(yè)態(tài)網(wǎng)點的分層管理機制、不同業(yè)態(tài)網(wǎng)點個人客戶的推薦機制以及不同業(yè)態(tài)網(wǎng)點“戰(zhàn)略單元”合作機制;明確提出了考核應(yīng)遵循的原則、基本指標(biāo)設(shè)置和對各業(yè)態(tài)網(wǎng)點考核的重點和方式等。
xx年5月,根據(jù)總行統(tǒng)一要求在全轄范圍內(nèi)開展個人客戶服務(wù)精細化項目推廣工作,為使新疆分行此項工作順利推廣且取得實效,主持草擬了《新疆分行個人客戶服務(wù)精細化管理項目推廣實施細則》下發(fā)各級行執(zhí)行。該實施細則對個人客戶服務(wù)精細化管理項目的宗旨及目標(biāo)進行了明確,并對項目具體內(nèi)容、項目實施的具體步步驟以及相關(guān)工作要求進行了詳細的規(guī)定。該實施細則的下發(fā),使全行個人客戶服務(wù)精細化管理項目得到有效推動。
xx年6月,新疆分行財富管理專業(yè)團隊成立后,為了規(guī)范團隊的工作職責(zé)及服務(wù)流程,我與團隊成員一道共同完成了《新疆分行財富管理專業(yè)團隊工作規(guī)程》的制定。該工作規(guī)程包括了團隊的工作職責(zé),團隊在向全行提供財富規(guī)劃、資產(chǎn)管理、專業(yè)顧問和專業(yè)培訓(xùn)等服務(wù)時的具體工作流程,團隊基本工作制度及業(yè)務(wù)考評等內(nèi)容。此工作規(guī)程的制定使分行財富管理團隊在成立之初就建立了較為完善和規(guī)范的管理制度,從而為團隊后續(xù)工作的有序開展奠定了基礎(chǔ)。 1 2 3 5 下一頁
多年來,我能夠不斷加強政治理論學(xué)習(xí),牢固樹立科學(xué)發(fā)展觀,認真貫徹執(zhí)行黨和國家的金融方針政策。面對不斷變化的工作崗位,服從組織和領(lǐng)導(dǎo)的工作安排,適應(yīng)能力強,善于學(xué)習(xí),勇于實踐,有爭創(chuàng)一流的精神狀態(tài)和實干精神,工作作風(fēng)嚴謹細致,認真負責(zé)。同時嚴于律己,廉潔奉公,做到了尊敬領(lǐng)導(dǎo),團結(jié)同志,關(guān)心集體,較好地發(fā)揮了黨員的先鋒模范帶頭作用。
近年來,在組織的培養(yǎng)下,在分行部室領(lǐng)導(dǎo)和周圍同志們的關(guān)心與大力支持下,我的學(xué)識水平、工作能力得到了一定的提高,現(xiàn)根據(jù)職稱評定文件相關(guān)條款,認為自己已具備了申報高級經(jīng)濟師的條件,在此鄭重向分行高級職稱評審委員會申報高級經(jīng)濟師專業(yè)技術(shù)職務(wù),請予以評審。
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篇二 高級經(jīng)濟師專業(yè)技術(shù)實習(xí)報告
xx年以來,我先后在分行辦公室、股改辦以及個人金融業(yè)務(wù)部從事不同業(yè)務(wù)工作。近七年來,盡管工作崗位不斷變化,但我能夠適應(yīng)新形勢、新任務(wù)的要求,不斷加強學(xué)習(xí),認真履行崗位職責(zé),積極主動地做好本職工作,圓滿地完成了行領(lǐng)導(dǎo)和部門領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項工作任務(wù),工作業(yè)績突出。
(一)切實履行綜合秘書崗位職責(zé),為行領(lǐng)導(dǎo)作好參謀助手。
一是參與完成多個全行性重要會議文件的起草工作。作為綜合秘書,主要參與了每年銀行行長會議、各次二級分行行長工作會議以及改革發(fā)展研討會會議文件的起草,共計近20篇,約20余萬字。在分行領(lǐng)導(dǎo)的精心指導(dǎo)和支持下,在辦公室主任的科學(xué)組織和親自審核修改下,經(jīng)過全體起草人員的共同努力,較好地完成了每次會議文件的起草任務(wù)。經(jīng)過分行黨委和行務(wù)會議集體研究討論,這些會議文件都結(jié)合新疆實際,全面準確地貫徹了總行的決策部署,有針對性地提出了解決經(jīng)營管理存在問題的措施,對實際工作起到了很好的指導(dǎo)作用。此外,作為綜合秘書,較廣泛地參與了行內(nèi)許多專項工作和專業(yè)工作會議文件的起草。在工作中能夠做到嚴格審核,努力提高文字質(zhì)量。我獨立或與其他秘書聯(lián)合完成了一些專項工作和專業(yè)工作會議的文件起草或文件修改工作。與此同時,還完成了多個年度的分行辦公室工作總結(jié)、專項業(yè)務(wù)工作匯報等文字稿件的草擬工作。
二是認真做好向自治區(qū)黨政和分行內(nèi)部各類信息的組稿報送工作。對于各類信息的組稿報送工作,始終本著“全面、準確、適用、及時”的要求,緊緊圍繞全行各個時期的中心工作,及時、主動采集各項工作的新進展、新情況、新經(jīng)驗、新問題,總結(jié)和介紹所了解到的工作情況,使各級領(lǐng)導(dǎo)及時掌握工作進程,解決存文秘雜燴網(wǎng)在的問題。能夠緊緊配合各項重要工作的部署,快收集、快篩選、快處理、快傳遞,廣泛、及時地搜集和處理重要信息,以有效地服務(wù)于領(lǐng)導(dǎo)決策,服務(wù)于指導(dǎo)基層工作。認真做好部室內(nèi)網(wǎng)訊信息管理工作,在每年分行網(wǎng)訊工作的通報中,辦公室信息報送量和采用量始終排在分行機關(guān)各部室的前列。
三是完成了大量辦公室綜合性事務(wù)的處理工作。立足于為分行領(lǐng)導(dǎo)服務(wù)、為業(yè)務(wù)部門服務(wù)、為全行業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的思想,在辦公室工作期間,完成了對相關(guān)業(yè)務(wù)部門發(fā)文的核稿、大量的公文處理以及領(lǐng)導(dǎo)交辦的綜合性事務(wù)性工作。
(二)高質(zhì)量完成股份制改革相關(guān)工作。
股份制改革是全銀行的一項重要工作,是關(guān)系全行長遠發(fā)展的一件大事。作為當(dāng)時分行股改辦內(nèi)兩位全職工作人員之一,我全程參與了分行股份制改革的整個過程,為保證全行股改工作的順利進行做了大量富有成效的工作,圓滿地完成了股改辦領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項工作任務(wù)。
一是完成股改辦多個重要稿件和事務(wù)性公文的撰寫工作。執(zhí)筆草擬了《新疆分行股改工作整體情況匯報》、《新疆分行股份制改革工作總結(jié)》及行領(lǐng)導(dǎo)在相關(guān)股改工作會議上的講話等內(nèi)容,并及時完成了日常工作中股改公文的起草工作。這些股改相關(guān)文件及材料為指導(dǎo)全行股份制改革的順利推進起到了直接且重要的作用;《新疆分行股份制改革工作總結(jié)》則對全行股份制改革的工作進行了全面的總結(jié)。在股改工作后期,由于股改辦與分行計劃財務(wù)部合署辦公,在此期間還擬寫了計劃財務(wù)部在xx年分行改革發(fā)展研討會上的交流材料及部室工作總結(jié)、內(nèi)部工作制度等相關(guān)文字材料。
二是完成了大量的組織協(xié)調(diào)溝通工作。股改辦的主要工作職責(zé)之一便是做好組織協(xié)調(diào)工作,在股改工作的各個階段以及諸如不良資產(chǎn)剝離、土地及房屋確權(quán)和評估報批、各中介機構(gòu)對我行現(xiàn)場審計評估、閑置固定資產(chǎn)和特殊資產(chǎn)清理處置和分支機構(gòu)名稱、行政印章變更及土地房屋變更登記等具體工作中,能夠認真做好與總行、分行各部室、各二級分行之間的組織協(xié)調(diào)工作,發(fā)現(xiàn)問題,及時進行聯(lián)系溝通并盡快協(xié)助專業(yè)部門加以解決。在各中介機構(gòu)現(xiàn)場工作時掌握中介機構(gòu)的工作計劃及行程安排,及時與其溝通協(xié)調(diào)并做好了支持和配合工作。
三是完成了對新疆分行綜合業(yè)務(wù)盡職調(diào)查報告的組稿工作。按照總行股改工作的具體要求,與股改辦其他同志共同完成了分行本部涉及13大項業(yè)務(wù)、140個方面問題共計6萬余字的綜合業(yè)務(wù)盡職調(diào)查報告的組稿工作。
四是認真做好股改檔案、信息、保密等工作。股改檔案作為記載特殊時期工作的重要資料受到總分行的高度重視,在我行股改工作的全過程中,建立股改文件資料收發(fā)登記制度,認真負責(zé)地完成了對股改辦所有公文的流轉(zhuǎn)處理及整理、歸檔工作,并不斷強化股改檔案工作的管理,對各專業(yè)小組形成的股改檔案的收集移交進行監(jiān)督和協(xié)調(diào);配合分行辦公室完成了各二級分行股改檔案自查工作,提高了我行股改檔案的歸檔質(zhì)量。與此同時,還做好了我行和客戶信息的保密工作,在嚴格按照股改要求向中介機構(gòu)提供必須資料的同時,認真做好各類信息的保密工作。
五是積極做好了對全行股份制改革知識的培訓(xùn)工作。股份制改革工作內(nèi)容廣,要求高,要想切實做好全行的股改工作,就需要向全行所有人員普及股改相關(guān)知識,我積極適應(yīng)新形勢、新任務(wù)的要求,加強學(xué)習(xí),向總行股改辦有關(guān)人員虛心請教,迅速掌握了股份制改革相關(guān)業(yè)務(wù)知識,同時認真?zhèn)湔n,先后對全行科級以上員工及xx、xx年新入行員工進行了多場次的股改知識培訓(xùn)工作,培訓(xùn)人數(shù)近千余人,并得到了好評。
(三)全力做好個人金融業(yè)務(wù)市場分析和中高端客戶發(fā)展維護工作。
一是在個人金融業(yè)務(wù)部市場分析崗位上,認真履行崗位職責(zé),主要參與完成了個人金融業(yè)務(wù)相關(guān)會議中多位分行領(lǐng)導(dǎo)重要講話稿的草擬工作,如行領(lǐng)導(dǎo)在xx年8月召開的“舉全行之力推動信用卡業(yè)務(wù)大發(fā)展”動員會議、xx年全疆個人金融業(yè)務(wù)工作會議、區(qū)分行中高端客戶服務(wù)管理培訓(xùn)暨貴賓理財中心工作座談會上講話材料的草擬,這些分行領(lǐng)導(dǎo)的重要講話都作為各次會議的重要文件予以下發(fā)各二級分行執(zhí)行,較好地指導(dǎo)了全行專業(yè)工作的開展。與此同時,我還執(zhí)筆完成了分行個人金融業(yè)務(wù)部內(nèi)的多個重要文件的起草工作,如xx年全行個人金融業(yè)務(wù)工作要點,xx、xx、xx三個年度的新疆分行個人金融業(yè)務(wù)工作總結(jié)以及個人金融業(yè)務(wù)部在xx年、xx年分行改革發(fā)展研討會上的發(fā)言材料等稿件的組稿工作。這些材料的草擬或是直接對全行個人金融業(yè)務(wù)發(fā)展起到推動作用,或是在全面總結(jié)當(dāng)年個人金融業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r的基礎(chǔ)上認真分析工作中存在的主要問題,并提出后續(xù)工作措施,從而為個人金融業(yè)務(wù)的持續(xù)發(fā)展起到一定作用。
二是積極參與全行個人客戶分層服務(wù)體系構(gòu)建工作。xx年初,針對當(dāng)時全行個人中高端客戶發(fā)展水平不高,對中高端客戶維護能力較弱的現(xiàn)狀,根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)和部領(lǐng)導(dǎo)的安排,我隨同前往昌吉、區(qū)分行營業(yè)部、巴州分行等行的近30個網(wǎng)點就中高端客戶發(fā)展維護工作進行實地調(diào)研,在調(diào)研的過程中,我與基層網(wǎng)點員工進行交流座談,深入了解掌握各行在中高端客戶發(fā)展維護工作中的文秘情況,及時總結(jié)經(jīng)驗,找準問題所在,并提出了一些有價值的工作建議,隨后根據(jù)分行領(lǐng)導(dǎo)的工作思路,高質(zhì)量完成了相應(yīng)的調(diào)研報告。在調(diào)研報告中,初步形成在全行構(gòu)建起 “分層服務(wù),集中維護” 的中高端客戶服務(wù)體系的工作要求,并將昌吉州分行作為試點行開展具體構(gòu)建工作試點。隨即,為解決中高端客戶發(fā)展維護工作的瓶頸問題,我在部領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下,完成了《關(guān)于建立營業(yè)網(wǎng)點個人客戶分層服務(wù)考核機制的指導(dǎo)意見》的制定;并作為聯(lián)絡(luò)人積極協(xié)助昌吉州分行開展試點工作。在該行試點過程中,我不斷加強與該行的溝通,積極協(xié)助其解決試點工作中的難點;并帶隊昌吉分行客戶經(jīng)理前往上海、浙江等行實地學(xué)習(xí),提高客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)及工作能力;這些都有力地促進了該行試點工作的順利進行。在昌吉州分行試點工作取得明顯成效之后,又在個金部領(lǐng)導(dǎo)的安排下,認真籌備召開了全疆中高端客戶服務(wù)管理培訓(xùn)暨貴賓理財中心工作座談會,此次會議作為提高全行個人中高端客戶發(fā)展維護工作的重要動員會,其意義重大,分行行長均全程參與會議并做了重要講話,而我一人同時承擔(dān)了兩位行領(lǐng)導(dǎo)在會上重要講話稿的草擬工作。此次會議形式新穎,借鑒總行mba案例教學(xué)方式在會中就我行中高端客戶發(fā)展維護工作進行研討,會議取得較好成效。此次會議之后,我行個人客戶“分層服務(wù)、集中維護”服務(wù)體系建設(shè)工作在全轄有序展開,全行個人中高端客戶發(fā)展維護工作又上新臺階。
三是以財富客戶維護為重點,不斷提升高端客戶服務(wù)能力。xx年,根據(jù)總行工作要求,分行成立了財富管理專業(yè)團隊,團隊在個金部客戶服務(wù)科內(nèi)設(shè)置并展開具體工作。作為團隊的負責(zé)人,在行領(lǐng)導(dǎo)與部領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下,與團隊成員一道全方位地開展了相關(guān)工作。財富團隊從財富規(guī)劃和資產(chǎn)管理、專業(yè)顧問、培訓(xùn)等方面對財富管理中心和貴賓理財中心的客戶經(jīng)理以及全行的財富客戶提供相應(yīng)后臺支持,其中以《每日資訊》和《一周資訊概覽》的方式向全行客戶經(jīng)理提供資訊服務(wù),從內(nèi)容到形式上都得到了一線客戶經(jīng)理的好評。同時,團隊建立了全行金融資產(chǎn)500萬元以上高端客戶的信息檔案庫,從而可以更好地為全行高端客戶提供相應(yīng)后臺服務(wù)支持。再次,團隊積極開展了面向全疆的高端客戶專題維護活動,取得了較好成效,得到了客戶的好評。此外,通過在全行開展財富管理業(yè)務(wù)“百分百”計劃以及財富菁英賽的各項工作,也推動了全行財富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展。由于以上各種措施,xx年上半年全行財富管理業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展,截至5月末已超額完成總行下達的全年任務(wù),并在總行系統(tǒng)的排名靠前。
四是加強對全行營業(yè)網(wǎng)點業(yè)態(tài)管理,推進個人客戶服務(wù)精細化管理項目實施。xx年以來,為進一步完善我行個人客戶分層服務(wù)體系建設(shè),同時根據(jù)總行的規(guī)定,與分行人力資源部一道對全行所有營業(yè)網(wǎng)點的業(yè)態(tài)進行重新梳理,從網(wǎng)點職能定位、功能分區(qū)、人員配備、客戶情況等多角度出發(fā),對全行290家網(wǎng)點進行了明確的業(yè)態(tài)模式劃分。同時根據(jù)總行統(tǒng)一部署,在全行啟動并實施了個人客戶服務(wù)精細化管理項目。該項目作為理財網(wǎng)點核心競爭力項目的延續(xù),對我行營業(yè)網(wǎng)點提高對客戶的服務(wù)能力有著重要的作用和意義。上半年組織全行認真開展了項目實施的推動工作,擬定詳細的工作進程;統(tǒng)一印制個人客戶服務(wù)精細化管理規(guī)范手冊3500冊,下發(fā)各個網(wǎng)點,加強全行網(wǎng)點及人員對管理規(guī)范的學(xué)習(xí);組織完成了全行個人客戶服務(wù)精細化管理規(guī)范第一次自測自評工作。尤其加強了對貴賓理財中心的管理,按季對全行20家貴賓理財中心的經(jīng)營情況進行通報。目前,我行網(wǎng)點業(yè)態(tài)認定標(biāo)準統(tǒng)一,網(wǎng)點業(yè)態(tài)分類清晰,網(wǎng)點功能功能定位基本準確,各網(wǎng)點間的服務(wù)流程基本達到規(guī)范統(tǒng)一。
五是進一步加強客戶經(jīng)理管理和培訓(xùn)工作。為進一步做好全行個人客戶經(jīng)理的管理工作,xx年6月在客戶服務(wù)科建立了全行個人客戶經(jīng)理信息資料庫,從而為后續(xù)不斷加強全行個人客戶經(jīng)理的培訓(xùn)和管理奠定了良好的基礎(chǔ)。與此同時,通過集中培訓(xùn)、送教上門等方式不斷加強了對客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)培訓(xùn),以提高客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)能力。
此外,近三年來,我還作為教練直接參與了新疆分行參加總行xx年大堂經(jīng)理大賽、xx年個人金融業(yè)務(wù)營銷技能大賽的選手的選拔和賽前培訓(xùn)工作,培訓(xùn)方式和培訓(xùn)內(nèi)容受到了選手的好評。
四、積極開展業(yè)務(wù)調(diào)研和制度辦法草擬工作,具備較強科研能力和專業(yè)工作能力。
(一)積極做好重要業(yè)務(wù)課題的調(diào)研及調(diào)研報告撰寫工作。
近三年的時間里,我作為主筆人或參與者先后與個人金融業(yè)務(wù)部內(nèi)其他同事一道完成了多個涉及個人金融業(yè)務(wù)發(fā)展的調(diào)研課題,如城市金融學(xué)會的總行調(diào)研課題《公司業(yè)務(wù)與個人金融業(yè)務(wù)聯(lián)合營銷問題研究》、《零售銀行網(wǎng)點渠道競爭力提升研究》,以及分行《提升核心競爭力、打造“區(qū)內(nèi)第一零售銀行”》、《新疆分行個人金融業(yè)務(wù)風(fēng)險管理探析》、兩化改革問題調(diào)研等多個專業(yè)課題的調(diào)研及調(diào)研報告的撰寫工作,且多篇課題分別獲得自治區(qū)政府和區(qū)分行的獎項。其中較為突出的有:
1、《提升核心競爭力、打造“區(qū)內(nèi)第一零售銀行”》:打造“新疆區(qū)內(nèi)第一零售銀行”是近年來新疆分行根據(jù)總行打造“中國第一零售銀行”要求,并結(jié)合區(qū)域經(jīng)濟環(huán)境和特點以及本行零售銀行業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r所確定的戰(zhàn)略目標(biāo),該調(diào)研由分行袁萍副行長擔(dān)任課題組組長,我作為執(zhí)筆人參加了該課題的調(diào)研。在通過深入調(diào)查研究并進行大量的數(shù)據(jù)采集和分析,在深入分析所處經(jīng)濟環(huán)境和自身經(jīng)營發(fā)展的優(yōu)劣勢的基礎(chǔ)上,首先確定實現(xiàn)這一戰(zhàn)略目標(biāo)需要通過在工行系統(tǒng)內(nèi)位次的持續(xù)提升、區(qū)內(nèi)同業(yè)份額的持續(xù)擴大、個人金融業(yè)務(wù)在本行貢獻度的持續(xù)提高、發(fā)展速度的持續(xù)加快四個方面逐步實現(xiàn)。本文圍繞以上內(nèi)容提出了打造區(qū)內(nèi)第一零售銀行的具體工作要點及措施,主要包括推進管理體制改革創(chuàng)新,提供堅實的組織保障;擴規(guī)模、調(diào)結(jié)構(gòu),提高客戶貢獻度;“產(chǎn)品+服務(wù)”成就特色品牌;提高多渠道綜合應(yīng)用水平;加強客戶經(jīng)理隊伍建設(shè),創(chuàng)“精品服務(wù)”品牌;建立集約化個人金融業(yè)務(wù)風(fēng)險管理平臺等。調(diào)研報告所提出的措施既具前瞻性又具實際可操作性,對深入推動全行零售銀行業(yè)務(wù)發(fā)展,提高市場競爭力具有較強的指導(dǎo)意義。該調(diào)研報告完成后反響較大,所提出的工作措施在指導(dǎo)各二級分行打造區(qū)域第一零售銀行、提升個人金融業(yè)務(wù)競爭力起到了較好作用。
2、《公司業(yè)務(wù)與個人金融業(yè)務(wù)聯(lián)合營銷問題研究》:本課題為xx年總行城市金融學(xué)會調(diào)研課題,分行個人金融業(yè)務(wù)部作為此課題的承擔(dān)部門,我作為執(zhí)筆人參與了該課題的調(diào)研。該課題首先從理論角度闡述了作為商業(yè)銀行兩大核心業(yè)務(wù)的公司業(yè)務(wù)與個人金融業(yè)務(wù)聯(lián)合營銷的意義在于不僅能滿足客戶的多方位需求,提高運作效率;而且有利于銀行降低營銷成本,增加利潤;更重要的是能夠提高客戶對銀行服務(wù)的依賴度,實現(xiàn)與客戶的長期合作關(guān)系。隨后結(jié)合實際深入分析了當(dāng)前制約公司業(yè)務(wù)和個人金融業(yè)務(wù)聯(lián)合營銷的因素,并在此基礎(chǔ)上提出了實施兩大業(yè)務(wù)的聯(lián)合營銷既需要策略也需要采取具體的保障措施,其策略包括市場細分策略、適當(dāng)?shù)亩▋r策略、綜合化營銷策略和品牌宣傳策略;而應(yīng)采取的保障措施則包括:合理設(shè)置組織架構(gòu)體系的組織保障,完善考核體系與建立合理的激勵機制的業(yè)務(wù)考核保障,信息共享的技術(shù)保障和建設(shè)高素質(zhì)客戶經(jīng)理隊伍的人才保障等。
3、《分行個人金融業(yè)務(wù)風(fēng)險管理探析》:該調(diào)研報告是我行首次將所有個人業(yè)務(wù)所涉及的風(fēng)險內(nèi)容整合歸納后形成的調(diào)研報告,該報告由分行個人金融業(yè)務(wù)部承擔(dān),我作為主筆人參與了報告的撰寫。該調(diào)研報告的內(nèi)容涵蓋個人資產(chǎn)、個人負債、個人中間業(yè)務(wù)以及個人用卡等多項個人金融業(yè)務(wù),所分析的風(fēng)險點涉及市場風(fēng)險、信用風(fēng)險和操作風(fēng)險等多方面;但鑒于信用風(fēng)險和操作風(fēng)險問題在當(dāng)前我行個人金融業(yè)務(wù)發(fā)展中相對凸顯,故該報告主要從信用風(fēng)險和操作風(fēng)險兩個方面進行分析,并相應(yīng)提出了今后防范個人金融業(yè)務(wù)風(fēng)險所應(yīng)采取的工作措施及建議。
4、《零售銀行網(wǎng)點渠道競爭力提升研究》:本課題為xx年總行城市金融學(xué)會調(diào)研課題,分行個人金融業(yè)務(wù)部作為此課題的承擔(dān)部門,我作為合作人參與了該課題的調(diào)研。本課題結(jié)合新疆的經(jīng)濟金融環(huán)境, 深入研究零售銀行網(wǎng)點渠道競爭力提升的意義,深刻剖析工商銀行新疆分行網(wǎng)點渠道競爭力的現(xiàn)狀及存在的主要問題,進而提出進一步提升網(wǎng)點渠道競爭力的工作思路,即進一步提升網(wǎng)點渠道競爭力必須緊扣中高端客戶發(fā)展與維護這條主線,并在網(wǎng)點渠道的硬件改造和功能提升、業(yè)態(tài)網(wǎng)點的布局與改造、營銷隊伍的整體實力提升、產(chǎn)品和服務(wù)的創(chuàng)新、業(yè)務(wù)流程的梳理與再造、貴賓理財中心建設(shè)、離柜業(yè)務(wù)率的提高、考核體系完善等多方面進行科學(xué)實踐、創(chuàng)新發(fā)展。
(二)起草或修訂了部分重要業(yè)務(wù)制度辦法
近年來,我結(jié)合專業(yè)實際撰寫了多個專業(yè)管理的暫行規(guī)定、工作建議與意見、工作計劃等專業(yè)文章,其中一些具有較高價值能指導(dǎo)轄區(qū)專業(yè)工作,一些專業(yè)規(guī)定和辦法在轄區(qū)內(nèi)下發(fā)執(zhí)行,成為專業(yè)工作方面的規(guī)范管理規(guī)定和暫行辦法。
在xx年4月,由于新疆分行“網(wǎng)訊”正式開通并為全行搭建統(tǒng)一信息平臺,因此按照統(tǒng)一要求,經(jīng)請示分行領(lǐng)導(dǎo)后,對分行《簡報》和《各行動態(tài)》以及機關(guān)各部室自辦的專業(yè)刊物進行???,將其內(nèi)容并入分行“網(wǎng)訊”運行。由于以上原故,辦公室信息系統(tǒng)也相應(yīng)發(fā)生了變化,從而改變了以往對各二級分行及分行機關(guān)各部室的考核,辦公室信息工作重點也有所轉(zhuǎn)移。針對這一變化,重新修訂了《工商銀行新疆分行辦公室信息工作管理辦法》,重新建立了信息直報系統(tǒng),確定了全行的信息直報點及其工作職責(zé),指導(dǎo)全行辦公室信息工作的有效開展。
xx年5月,為切實做好我行的股份制改造工作,確保我行在總行統(tǒng)一規(guī)定的時間內(nèi)高質(zhì)量地完成各項任務(wù),在分行股份制改革辦公室領(lǐng)導(dǎo)的安排下,我執(zhí)筆草擬了諸如股改辦工作規(guī)則、信息報送制度、大事記制度、股改辦成員的分工與職責(zé)等規(guī)章制度,對股改辦職責(zé)任務(wù)、會議制度、公文審批、印章管理、信息管理、保密制度、檔案管理等進行了規(guī)范統(tǒng)一。這些制度的建立為我行股份制改革的順利推進、股改辦工作的統(tǒng)一規(guī)范起到了較好的作用。此外,在股改辦期間,還根據(jù)總行xx年新修定的《財務(wù)審查委員會工作規(guī)則》,對新疆分行財審會相關(guān)工作程序進行了重新修訂。
xx年7月,為切實做好個人客戶“分層服務(wù)、集中維護”服務(wù)體系的構(gòu)建工作,在分行個金部領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下,制定了《關(guān)于建立營業(yè)網(wǎng)點個人客戶分層服務(wù)考核機制的指導(dǎo)意見》,下發(fā)各行執(zhí)行。該指導(dǎo)意見首次較為清晰地明確了我行營業(yè)網(wǎng)點業(yè)態(tài)管理模式劃分的基本原則;規(guī)范了營業(yè)網(wǎng)點個人客戶分層服務(wù)考核機制的管理體制,即建立二級分行對不同業(yè)態(tài)網(wǎng)點的分層管理機制、不同業(yè)態(tài)網(wǎng)點個人客戶的推薦機制以及不同業(yè)態(tài)網(wǎng)點“戰(zhàn)略單元”合作機制;明確提出了考核應(yīng)遵循的原則、基本指標(biāo)設(shè)置和對各業(yè)態(tài)網(wǎng)點考核的重點和方式等。
xx年5月,根據(jù)總行統(tǒng)一要求在全轄范圍內(nèi)開展個人客戶服務(wù)精細化項目推廣工作,為使新疆分行此項工作順利推廣且取得實效,主持草擬了《新疆分行個人客戶服務(wù)精細化管理項目推廣實施細則》下發(fā)各級行執(zhí)行。該實施細則對個人客戶服務(wù)精細化管理項目的宗旨及目標(biāo)進行了明確,并對項目具體內(nèi)容、項目實施的具體步步驟以及相關(guān)工作要求進行了詳細的規(guī)定。該實施細則的下發(fā),使全行個人客戶服務(wù)精細化管理項目得到有效推動。
xx年6月,新疆分行財富管理專業(yè)團隊成立后,為了規(guī)范團隊的工作職責(zé)及服務(wù)流程,我與團隊成員一道共同完成了《新疆分行財富管理專業(yè)團隊工作規(guī)程》的制定。該工作規(guī)程包括了團隊的工作職責(zé),團隊在向全行提供財富規(guī)劃、資產(chǎn)管理、專業(yè)顧問和專業(yè)培訓(xùn)等服務(wù)時的具體工作流程,團隊基本工作制度及業(yè)務(wù)考評等內(nèi)容。此工作規(guī)程的制定使分行財富管理團隊在成立之初就建立了較為完善和規(guī)范的管理制度,從而為團隊后續(xù)工作的有序開展奠定了基礎(chǔ)。
多年來,我能夠不斷加強政治理論學(xué)習(xí),牢固樹立科學(xué)發(fā)展觀,認真貫徹執(zhí)行黨和國家的金融方針政策。面對不斷變化的工作崗位,服從組織和領(lǐng)導(dǎo)的工作安排,適應(yīng)能力強,善于學(xué)習(xí),勇于實踐,有爭創(chuàng)一流的精神狀態(tài)和實干精神,工作作風(fēng)嚴謹細致,認真負責(zé)。同時嚴于律己,廉潔奉公,做到了尊敬領(lǐng)導(dǎo),團結(jié)同志,關(guān)心集體,較好地發(fā)揮了黨員的先鋒模范帶頭作用。
近年來,在組織的培養(yǎng)下,在分行部室領(lǐng)導(dǎo)和周圍同志們的關(guān)心與大力支持下,我的學(xué)識水平、工作能力得到了一定的提高,現(xiàn)根據(jù)職稱評定文件相關(guān)條款,認為自己已具備了申報高級經(jīng)濟師的條件,在此鄭重向分行高級職稱評審委員會申報高級經(jīng)濟師專業(yè)技術(shù)職務(wù),請予以評審。
篇三 經(jīng)濟師專業(yè)技術(shù)實習(xí)報告
一、學(xué)識水平
參加農(nóng)行工作10年來,為了適應(yīng)不同時期不同工作的需要,在重點學(xué)習(xí)國家各項金融法規(guī)政策和上級行制定的各種規(guī)章制度的同時,我還深入系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了《貨幣銀行學(xué)》、《證券理論與實務(wù)》、《銀行公文寫作》、《商業(yè)銀行經(jīng)營管理》、《金融計算機》、《商業(yè)銀行會計學(xué)》、《工商企業(yè)會計學(xué)》等專業(yè)理論知識,為適應(yīng)農(nóng)行改革對員工素質(zhì)的新要求,我于今年報名參加了中南財經(jīng)大學(xué)金融專業(yè)的學(xué)習(xí)。xxxx1年獲得國國家人事部頒發(fā)的《 英語 合格證》、《計算機等級合格證》,做到了學(xué)以致用,學(xué)用結(jié)合。
二、業(yè)務(wù)能力
(一)具有了分析問題解決問題的工作能力。xxxx2年我擔(dān)任東湖儲蓄所儲蓄員,該網(wǎng)點當(dāng)時存款出現(xiàn)了下滑趨勢,我通過分析,找原因主要是以下兩個方面:一是工作人員業(yè)務(wù)技能不熟,工作效率低;二是服務(wù)質(zhì)量不高,態(tài)度不好。于是我立即向分理處領(lǐng)導(dǎo)匯報,并在儲蓄所負責(zé)人帶領(lǐng)下對癥下藥,白天細心辦理每一筆業(yè)務(wù),想儲戶之所想、急儲戶之所急,夜晚苦練點鈔等業(yè)務(wù)技能,全力為儲戶提供方便快捷服務(wù),并嚴格按照會計出納制度辦事,做到了錢不錯、賬不亂,經(jīng)過大半年努力,該所存款迅速回升。
(二)具有了防范風(fēng)險團結(jié)協(xié)作的業(yè)務(wù)能力。眾所周知,在天門支行轄內(nèi),城中分理處是比較忙的一個點。每天每人的業(yè)務(wù)量平均就要達到一百多筆,接待的顧客一二百人。尤其是新業(yè)務(wù)種類不斷出現(xiàn)、大額資金進出頻率高、小鈔和殘幣特別多,因此這樣的工作環(huán)境就迫使我自己不斷的提醒自己要在工作中認真再認真,嚴格按上級行制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。一年中始終如一的要求自己,在我的努力下,xxxx年我個人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故。在我做好自己工作的同時,還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志,同志們有了什么樣的問題,只要問我,我都會細心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時候,我會十分虛心的向其他同志請教。對待業(yè)務(wù)技能,我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)?,要千方百計的把自己不會的學(xué)會。
三、工作成績
xx年,本人在支行和分理處領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心指導(dǎo)下,配合營業(yè)室各位同事,認真執(zhí)行營業(yè)室“以會計基礎(chǔ)工作規(guī)范化管理為中心,以提高會計核算質(zhì)量,防范金融風(fēng)險為重點,扎扎實實地開展工作”的這一工作主線,經(jīng)過營業(yè)室全體人員的精誠合作和自身的不懈的努力,營業(yè)室各方面的工作都有了不同程度的提高。截止xxxx7年10月20日營業(yè)室各項存款達xx億元,比年初新增xxxx萬元,創(chuàng)歷史?;鸨kU等中間業(yè)務(wù)收入也創(chuàng)歷史新高。
(一)做好新業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和營銷工作。今年,可以說是我行產(chǎn)品的營銷年,我行新的金融產(chǎn)品層出不窮,我本人也抓緊時間在最短的時間內(nèi)領(lǐng)會新業(yè)務(wù),掌握新技能,把我行的產(chǎn)品營銷作為今年的重點,大力宣傳和營銷我行產(chǎn)品,同時協(xié)助本網(wǎng)點其他同志開展新業(yè)務(wù)的推銷活動,努力發(fā)展中間業(yè)務(wù),由我辦理的基金業(yè)務(wù)金額近400余萬元,在市行排名中名列前茅。我還在分理處的安排下對網(wǎng)上銀行、貸記卡業(yè)務(wù)、vip客戶等新業(yè)務(wù)進行了深入學(xué)習(xí)。
(二)做好吸存增儲工作。班上談存款、班下跑存款,提高存款意識、指標(biāo)意識。和同志們總結(jié)了“新客戶以服務(wù)吸引,老客戶用感情穩(wěn)固”這一經(jīng)驗。對于我本人來講,盡力做到了“二個服 務(wù)”。一是給客戶服好務(wù),由于我是綜合柜員,幾乎每天都有不好處理的業(yè)務(wù)和客戶與我打交道,本著“客戶就是上帝”的意識,每次我都能圓滿的讓客戶滿意而歸,成為了農(nóng)行的忠實客戶。二是給本營業(yè)室的柜員服好務(wù),不論柜員業(yè)務(wù)、設(shè)備出現(xiàn)了問題,我都能主動解決,主動關(guān)心和幫助。
四、工作打算
一是加強理論學(xué)習(xí),學(xué)習(xí)新的知識,掌握新的技巧,進一步提高自身素質(zhì),提高自己的履職能力;二是轉(zhuǎn)變工作作風(fēng),提高工作質(zhì)量和效率,積極配合領(lǐng)導(dǎo)和同事們把工作做得更好。把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務(wù)全面的農(nóng)行員工。更好地規(guī)劃自己的職業(yè)生涯是我所努力的目標(biāo)。
篇四 xxxx年有關(guān)申報助理經(jīng)濟師的專業(yè)技術(shù)實習(xí)報告范文總結(jié)
我叫xxx,男,1966年11月生,四川xx人,漢族,中共黨員,大專文憑,經(jīng)濟員,現(xiàn)任xx縣郵政局監(jiān)督檢查部主任。參加工作的二十多年,由于各級組織的培養(yǎng)教育,領(lǐng)導(dǎo)和同志們的提攜幫助,加之個人不懈努力虛心學(xué)習(xí),我的政治覺悟、思想品德、工作能力、業(yè)務(wù)水平有了不斷的提高,綜合素質(zhì)也有了長足的進步。按照省公司、州郵政局評聘經(jīng)濟專業(yè)技術(shù)職務(wù)的文件規(guī)定,比照相關(guān)條件,符合申報助理經(jīng)濟師專業(yè)技術(shù)職務(wù)的標(biāo)準,現(xiàn)將
我叫xxx,男,1966年11月生,四川xx人,漢族,中共黨員,大專文憑,經(jīng)濟員,現(xiàn)任xx縣郵政局監(jiān)督檢查部主任。
參加工作的二十多年,由于各級組織的培養(yǎng)教育,領(lǐng)導(dǎo)和同志們的提攜幫助,加之個人不懈努力虛心學(xué)習(xí),我的政治覺悟、思想品德、工作能力、業(yè)務(wù)水平有了不斷的提高
,綜合素質(zhì)也有了長足的進步。按照省公司、州郵政局評聘經(jīng)濟專業(yè)技術(shù)職務(wù)的文件規(guī)定,比照相關(guān)條件,符合申報助理經(jīng)濟師專業(yè)技術(shù)職務(wù)的標(biāo)準,現(xiàn)將相關(guān)情況總結(jié)
一、基本情況
我于1985年xx郵電技工校第一期郵政綜合班畢業(yè)后,分配到xx縣郵政局參加工作以來,一直從事郵政工作,曾擔(dān)任過分揀封發(fā)員、替休員、質(zhì)檢員、匯檢員、鄉(xiāng)郵管理員。xx年調(diào)入xx縣郵政局,擔(dān)任經(jīng)服部主任兼儲匯管理、農(nóng)村郵政檢查員;xx年擔(dān)任辦公室主任兼出納、郵政賓館經(jīng)理。這期間,1989年至1991年畢業(yè)于xx郵電職工中專校郵政綜合管理班(脫產(chǎn)學(xué)習(xí));xx年至xx年畢業(yè)于四川廣播電視大學(xué)xx郵政電大分部經(jīng)濟信息管理專業(yè)。xx年6月被xx州郵政局聘任為經(jīng)濟員(涼郵發(fā)[xx]136號)。xx年7月調(diào)入xx縣郵政局,通過競聘上崗擔(dān)任縣局監(jiān)督檢查部主任,兼郵政檢查、儲匯稽查,負責(zé)黨群紀檢、精神文明建設(shè)等具體工作。由于具備了相應(yīng)的業(yè)務(wù)技術(shù)水平,積累了一定的管理知識和實踐經(jīng)驗,并在工作中得到很好發(fā)揮,在各個工作崗位上均能圓滿完成組織交給的各項工作任務(wù)并受到好評。
二、政治思想
認真學(xué)習(xí)黨的方針政策、路線綱領(lǐng),認真學(xué)習(xí)馬列主義毛澤東思想、鄧小平理論和“三個代表”重要思想,不斷提高思想政治素質(zhì)和黨性修養(yǎng),與黨組織保持高度一致,堅決擁護黨的各項方針政策,始終以一名共產(chǎn)黨員的標(biāo)準嚴格要求自己,時刻不忘“與時俱進,開拓創(chuàng)新”的時代責(zé)任,立足本職工作,努力學(xué)習(xí)“三個代表”重要思想,善于思考和總結(jié),并在實踐中綜合運用,政治立場堅定。不斷激勵自己,立足于干好本職工作,多一點謙虛,少一點盛氣;多一點自勵,少一點自負;多一點奉獻,少一點報怨。有榮辱不驚的心理素質(zhì)、百折不撓的堅強意志和樂觀向上的精神狀態(tài)。結(jié)合“保持共產(chǎn)黨員先進性教育”活動的開展學(xué)習(xí),緊扣“學(xué)黨章、知榮辱、永葆先進性”,認真學(xué)習(xí)“三個代表”的重要思想,認真學(xué)習(xí)黨的“xx大”精神,關(guān)心國內(nèi)外政治時事,愛黨、愛國、愛人民、愛郵政事業(yè)。
三、業(yè)務(wù)工作
對工作愛崗敬業(yè),積極進取,求真務(wù)實,兢兢業(yè)業(yè),勤于學(xué)習(xí),刻苦鉆研,謙虛謹慎,無論是在配合全局工作時還是獨立負責(zé)部門工作中,都能發(fā)揮自身的優(yōu)勢,較好地完成各項工作目標(biāo)任務(wù)。堅持高標(biāo)準嚴格要求自己,始終腳踏實地,認真負責(zé),扎實努力,勇于創(chuàng)新,一心撲在工作上,具有強烈的事業(yè)心和高度的工作責(zé)任感。
xx年以來,我一直擔(dān)任縣局監(jiān)督檢查部工作,身兼多職,卻從不言苦言累,經(jīng)常加班加點做好本職工作。始終以飽滿的熱情、務(wù)實的作風(fēng)、高度的事業(yè)心和責(zé)任感,認真貫徹落實各項規(guī)章制度。有熱情,業(yè)務(wù)能力強,工作主動有條理,注重團隊精神。立足本職崗位,利用自身優(yōu)勢,創(chuàng)造性地開展工作,較好地履行了一名主任的工作職責(zé),取得了一定成績。
在工作中,我認為首先應(yīng)該認清角色,擺正位置,抓重點攻難點,切實履行好工作職責(zé)。始終堅持我在競聘上崗時提出的“一個原則”、“兩大主題”、“三個提高”、“四個做到”。即:“一個原則”就是上為領(lǐng)導(dǎo)分憂,下為基層服務(wù),并把它作為全部工作的出發(fā)點和落腳點。“兩大主題”就是圍繞郵政改革與發(fā)展兩大主題,突出基礎(chǔ)管理建設(shè)和業(yè)務(wù)素質(zhì)建設(shè)。“三個提高”就是提高通信安全,提高通信質(zhì)量,提高服務(wù)質(zhì)量。“四個做到”就是:第一全面提高自已的綜合素質(zhì),做到嚴于律已,以身作則;第二按省州規(guī)定的檢查頻次,檢查周期做到每季度對全縣支局(所)、生產(chǎn)班組至少檢查一遍,并填寫檢查報告,按時上報州局,對檢查發(fā)現(xiàn)的問題以發(fā)給《整改通知書》的形式限期整改,及時驗收,逗硬獎罰;第三落實日常監(jiān)控工作,不定期編發(fā)《郵政監(jiān)查信息》,做到及時消除隱患,及時把事故和案件消滅在萌芽狀態(tài);第四增強改革創(chuàng)新意識,做到郵政監(jiān)查工作不斷有新突破,全面推動各項工作上臺階上水平。 2 下一頁
在局領(lǐng)導(dǎo)和同志們的大力支持和通力協(xié)作下,正是由于在工作中對自己的嚴格要求,勤勤懇懇,為人正直,謙虛謹慎,堅持原則,嚴格執(zhí)行規(guī)章制度,不計個人得失,不畏困難,在對待每一項工作都一絲不茍的嚴謹態(tài)度和好學(xué)好鉆的工作韌性,制定和完善了大量地各類規(guī)章制度,使我局在資金安全、服務(wù)質(zhì)量、通信質(zhì)量等方面得到有效控制和不斷提高,連續(xù)五年未發(fā)生資金票款案件和郵政通信安全事故,每年都保持了省級精神文明單位榮譽稱號。
注重學(xué)習(xí),努力提高自身素質(zhì)。一方面注重加強政治理論學(xué)習(xí),系統(tǒng)掌握馬列主義毛澤東思想,正確學(xué)習(xí)領(lǐng)會鄧小平理論和“三個代表”重要思想精髓,做到理論聯(lián)系實際,理論指導(dǎo)實踐。另一方面注重加強科學(xué)文化知識學(xué)習(xí),平時十分注重閱讀報紙雜志,從中吸取知識,刻苦鉆研電腦知識,努力從各方面夯實自己的文化功底。第三,注重加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),做
到書本上學(xué),從文件中看,在工作實踐中摸索。為便于工作,提高工作效率,我注意從多方面收集相關(guān)資料,以供不時之需。通過學(xué)習(xí),使自己成為業(yè)務(wù)的行家,崗位的能手,通過學(xué)習(xí),不斷提高了自己的修養(yǎng)。1993年曾以“夯實基礎(chǔ)管理,不斷提高郵件處理規(guī)格質(zhì)量”為題撰寫qc成果材料,參加全州qc小組成果發(fā)表評比,獲得三等獎。郵電分營后,在《xx郵政信息》和《xx通信報》發(fā)表很多關(guān)于郵政管理和業(yè)務(wù)發(fā)展方面的報道?,F(xiàn)為《xx郵政信息》和《xx觀察》通訊員,在做好本職工作的同時,積極從事新聞報道工作,注重宣傳提高郵政良好形象。所撰寫的論文《淺談郵政電子商務(wù)的發(fā)展前景》獲得xx年度xx省郵政部門開展的“競爭、共贏、發(fā)展”征文活動優(yōu)勝獎。
生活上不驕不躁,作風(fēng)嚴謹,遵章守紀,廉潔自律。為人謙虛謹慎,善于聽取他人意見,博采眾長,不斷完善自己。嚴以律己,寬以待人,尊重領(lǐng)導(dǎo),團結(jié)同志,樂于助人。
存在的主要不足和今后打算
存在的不足主要是:自身的政治思想水平、業(yè)務(wù)工作能力和專業(yè)管理能力都還不高,還不能完全適應(yīng)工作和形勢發(fā)展的需要;在履行監(jiān)督檢查工作職責(zé)、在抓服務(wù)質(zhì)量、通信質(zhì)量、協(xié)助局領(lǐng)導(dǎo)抓企業(yè)文化、員工隊伍建設(shè)方面做得還不夠;工作作風(fēng)不夠深入扎實,深入基層調(diào)查研究不夠,對基層(班組、支局)建設(shè)工作要求多,幫助少。
今后的努力方向:一是進一步加強學(xué)習(xí)。加強對政治理論和業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí),不斷提高工作經(jīng)驗和能力,在工作中鍛煉和提高自己。二是做好結(jié)合的文章。把監(jiān)督檢查與黨群、精神文明建設(shè)工作緊密結(jié)合起來,服務(wù)于郵政改革與發(fā)展這一主題,促進各項工作順利開展。三是要開拓創(chuàng)新。圍繞工作職責(zé),進一步轉(zhuǎn)變觀念,創(chuàng)新思路,努力開創(chuàng)各項工作的新局面。
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