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崗位職責(zé)是什么
保險(xiǎn)咨詢(xún)師,是一個(gè)專(zhuān)業(yè)服務(wù)于保險(xiǎn)市場(chǎng)的角色,主要負(fù)責(zé)為個(gè)人和企業(yè)客戶(hù)提供保險(xiǎn)產(chǎn)品信息、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和保險(xiǎn)規(guī)劃建議,旨在幫助客戶(hù)做出明智的保險(xiǎn)決策。
崗位職責(zé)要求
1. 具備深厚的保險(xiǎn)知識(shí),包括但不限于各類(lèi)保險(xiǎn)產(chǎn)品的條款、保障范圍和理賠流程。
2. 擁有良好的溝通技巧,能清晰、準(zhǔn)確地傳達(dá)保險(xiǎn)信息,解答客戶(hù)的疑問(wèn)。
3. 熟悉金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài),了解行業(yè)發(fā)展趨勢(shì),以提供前瞻性的保險(xiǎn)建議。
4. 具備一定的法律知識(shí),尤其是與保險(xiǎn)相關(guān)的法規(guī),確保咨詢(xún)服務(wù)的合規(guī)性。
5. 具備銷(xiāo)售技巧,能夠有效地推廣保險(xiǎn)產(chǎn)品,但必須基于客戶(hù)的真實(shí)需求。
6. 具備良好的客戶(hù)服務(wù)意識(shí),始終以客戶(hù)滿(mǎn)意度為目標(biāo),處理客戶(hù)投訴和問(wèn)題。
7. 持續(xù)學(xué)習(xí)和自我提升,跟進(jìn)保險(xiǎn)行業(yè)的最新發(fā)展和變化。
崗位職責(zé)描述
保險(xiǎn)咨詢(xún)師在日常工作中,會(huì)與潛在客戶(hù)進(jìn)行深入交流,了解他們的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、財(cái)務(wù)狀況和保險(xiǎn)需求。他們需要分析這些信息,為客戶(hù)推薦最適合的保險(xiǎn)產(chǎn)品,同時(shí)解釋保險(xiǎn)條款、保費(fèi)計(jì)算和賠付條件。在客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)后,咨詢(xún)師還會(huì)持續(xù)關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài),適時(shí)調(diào)整保險(xiǎn)策略,并協(xié)助處理理賠事宜。
此外,保險(xiǎn)咨詢(xún)師還需要與保險(xiǎn)公司保持良好關(guān)系,獲取最新的產(chǎn)品信息和優(yōu)惠政策,以便為客戶(hù)提供最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。他們需具備一定的談判技巧,能夠在維護(hù)客戶(hù)利益時(shí),爭(zhēng)取到更有利的合同條款。
有哪些內(nèi)容
1. 客戶(hù)需求分析:通過(guò)對(duì)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和需求分析,為客戶(hù)提供個(gè)性化的保險(xiǎn)解決方案。
2. 產(chǎn)品推薦:根據(jù)客戶(hù)需求,介紹和推薦適合的保險(xiǎn)產(chǎn)品,包括人壽保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)等。
3. 保險(xiǎn)規(guī)劃:協(xié)助客戶(hù)制定長(zhǎng)期的保險(xiǎn)規(guī)劃,確保其財(cái)務(wù)安全和風(fēng)險(xiǎn)管理。
4. 咨詢(xún)服務(wù):解答客戶(hù)關(guān)于保險(xiǎn)的各種疑問(wèn),提供專(zhuān)業(yè)建議,消除客戶(hù)的疑慮。
5. 合同解析:詳細(xì)解讀保險(xiǎn)合同,確??蛻?hù)充分理解保障內(nèi)容和責(zé)任免除條款。
6. 理賠協(xié)助:在客戶(hù)發(fā)生保險(xiǎn)事故時(shí),提供理賠指導(dǎo),協(xié)助客戶(hù)完成理賠流程。
7. 市場(chǎng)監(jiān)控:關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài),定期評(píng)估客戶(hù)現(xiàn)有保險(xiǎn)方案的有效性,必要時(shí)提出調(diào)整建議。
8. 關(guān)系維護(hù):與保險(xiǎn)公司保持良好合作關(guān)系,為客戶(hù)提供優(yōu)惠和優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
9. 培訓(xùn)與發(fā)展:參加專(zhuān)業(yè)培訓(xùn),提升自身的保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)知識(shí)和服務(wù)技能,保持行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。
保險(xiǎn)咨詢(xún)師是保險(xiǎn)市場(chǎng)中的重要橋梁,他們連接著保險(xiǎn)公司和客戶(hù),通過(guò)專(zhuān)業(yè)的服務(wù),幫助客戶(hù)在復(fù)雜的保險(xiǎn)市場(chǎng)中找到最適合自己的保障方案。
保險(xiǎn)咨詢(xún)師崗位職責(zé)范文
第1篇 保險(xiǎn)咨詢(xún)師崗位職責(zé)要求
職位描述:
【平臺(tái)誘惑】
公司成立于2013年,是一家互聯(lián)網(wǎng)科技公司,做保險(xiǎn)人工智能、保險(xiǎn)付費(fèi)咨詢(xún)和保險(xiǎn)教育的專(zhuān)業(yè)平臺(tái),現(xiàn)已進(jìn)入高速發(fā)展期,精準(zhǔn)覆蓋超過(guò)500w用戶(hù)。自主研發(fā)和運(yùn)營(yíng)蝸牛保險(xiǎn)醫(yī)院,蝸牛保險(xiǎn)醫(yī)院不是一家保險(xiǎn)公司,而是提供保險(xiǎn)咨詢(xún)服務(wù)和解決方案的專(zhuān)業(yè)性第三方平臺(tái),互聯(lián)網(wǎng)+保險(xiǎn)領(lǐng)域的領(lǐng)頭羊,致力于打造科技賦能型的保險(xiǎn)服務(wù)商。
【工作內(nèi)容】
1、用公司自主研發(fā)的互聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng),對(duì)公司提供的客戶(hù)進(jìn)行溝通和維護(hù),協(xié)助用戶(hù)管理家庭風(fēng)險(xiǎn),把握用戶(hù)的細(xì)致需求,給出科學(xué)建議;
2、通過(guò)公司自主研發(fā)的人工智能系統(tǒng)專(zhuān)業(yè)化分析,正確解答用戶(hù)的疑問(wèn),幫助用戶(hù)定制系統(tǒng)的保障方案;
3、整理客戶(hù)信息,完成用戶(hù)整個(gè)投保服務(wù)及業(yè)務(wù)相關(guān)工作。
【職位要求】
1、本科及以上學(xué)歷,如果你對(duì)自己的能力很有自信,我們可以把學(xué)歷放寬至大專(zhuān);
2、以下工作經(jīng)驗(yàn),希望你至少符合其中一條:
1)有過(guò)銷(xiāo)售經(jīng)驗(yàn);
2)有過(guò)電話(huà)銷(xiāo)售或呼叫中心經(jīng)驗(yàn);
3)有過(guò)客服經(jīng)驗(yàn);
4)有過(guò)保險(xiǎn)行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn);
5)有過(guò)咨詢(xún)顧問(wèn)或課程顧問(wèn)工作經(jīng)驗(yàn);
6)有過(guò)金融產(chǎn)品銷(xiāo)售、理財(cái)顧問(wèn)工作經(jīng)驗(yàn);
7)有過(guò)醫(yī)藥代表工作經(jīng)驗(yàn);
8)各大高校金融類(lèi)/保險(xiǎn)學(xué)/藥學(xué)/醫(yī)學(xué)畢業(yè)生。
3、有一定的抗壓能力,具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力、服務(wù)意識(shí)與團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力,有責(zé)任心;
4、有強(qiáng)烈的賺錢(qián)欲望,不拘泥眼前利益,有謀求長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的想法。
【晉升】
按季度考核標(biāo)準(zhǔn)晉升晉級(jí),一年四次職位晉升和薪資調(diào)整的機(jī)會(huì)。
【福利待遇】
1、薪資結(jié)算:無(wú)責(zé)任底薪3000-8000+提成+獎(jiǎng)金,工資上不封頂;
2、工作時(shí)間:周一至周五9:00-18:00,周末雙休;
3、帶薪假期:正式員工享有帶薪產(chǎn)假、婚假、喪假、帶薪年假等;
4、社會(huì)保險(xiǎn):繳納五險(xiǎn)一金;
5、轉(zhuǎn)正補(bǔ)充福利:轉(zhuǎn)正后可提供額外的商業(yè)保險(xiǎn)
6、日常福利:帶薪年假、下午茶、伯樂(lè)獎(jiǎng)、節(jié)日禮、團(tuán)隊(duì)拓展活動(dòng)、定期的體育運(yùn)動(dòng)等應(yīng)有盡有。
公司地址:西安市高新區(qū)綠地領(lǐng)海大廈a座1201
只要你有夢(mèng)想,有態(tài)度,有決心,有創(chuàng)業(yè)激情,公司歡迎并期待你的加入!
第2篇 保險(xiǎn)咨詢(xún)師崗位職責(zé)
保險(xiǎn)咨詢(xún)師 北京新工場(chǎng)投資顧問(wèn)有限公司 北京新工場(chǎng)投資顧問(wèn)有限公司,她理財(cái),好規(guī)劃,新工場(chǎng) 崗位職責(zé):
1、高效及時(shí)準(zhǔn)確的在線(xiàn)上回復(fù)用戶(hù)關(guān)于配置咨詢(xún)、健康告知、產(chǎn)品疑問(wèn)等投保全流程中遇到的各種問(wèn)題;
2、協(xié)助用戶(hù)辦理保單查詢(xún)、下載、紙質(zhì)保單與發(fā)票申請(qǐng)、保全、理賠等業(yè)務(wù);
3、總結(jié)咨詢(xún)中遇到的各種問(wèn)題并及時(shí)反饋;
任職要求:
1、本科及以上學(xué)歷,保險(xiǎn)、金融等相關(guān)專(zhuān)業(yè)優(yōu)先,持有afp證書(shū)優(yōu)先;
2、1年以上保險(xiǎn)行業(yè)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn);
3、熟悉常規(guī)保險(xiǎn)產(chǎn)品,了解投承保、理賠流程。
4、具有良好的溝通能力、服務(wù)意識(shí)、較強(qiáng)邏輯分析能力與協(xié)調(diào)能力;
第3篇 保險(xiǎn)咨詢(xún)師崗位職責(zé)任職要求
保險(xiǎn)咨詢(xún)師崗位職責(zé)
保險(xiǎn)理賠咨詢(xún)師 浙江源九網(wǎng)絡(luò)科技有限公司 浙江源九網(wǎng)絡(luò)科技有限公司,源九崗位要求:
1、臨床醫(yī)學(xué)或法律專(zhuān)業(yè)本科及以上學(xué)歷。
2、從事過(guò)醫(yī)療或相關(guān)工作,熟悉醫(yī)療機(jī)構(gòu)科室設(shè)置和運(yùn)作。
3、思路清晰,有較好的口頭和書(shū)面表達(dá)能力。
4、有親和力,善于與人溝通交流。
5、勤奮,誠(chéng)實(shí)。
崗位職責(zé):
1、負(fù)責(zé)保險(xiǎn)理賠及糾紛案件資料的收集,案件的調(diào)查。
2、負(fù)責(zé)理賠相關(guān)鑒定實(shí)務(wù)處理的指導(dǎo)。
3、負(fù)責(zé)理賠案件的答疑,協(xié)助客戶(hù)辦理理賠實(shí)務(wù)和處理理賠糾紛。
4、負(fù)責(zé)理賠案件法院判例的收集、整理和研究。
保險(xiǎn)咨詢(xún)師崗位