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典當(dāng)管理制度4篇

更新時間:2024-05-08 查看人數(shù):22

典當(dāng)管理制度

典當(dāng)管理制度是確保典當(dāng)行業(yè)規(guī)范運營、保障交易安全、維護消費者權(quán)益的重要規(guī)范體系。它涵蓋了典當(dāng)業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險管理、客戶服務(wù)、內(nèi)部管理等多個方面。

包括哪些方面

1. 典當(dāng)業(yè)務(wù)流程:明確物品鑒定、估價、抵押、贖回等環(huán)節(jié)的操作標準和程序。

2. 風(fēng)險管理:設(shè)定風(fēng)險評估機制,包括對當(dāng)物價值的評估、當(dāng)戶信用審核、法律風(fēng)險防范等。

3. 客戶服務(wù):規(guī)定客戶服務(wù)標準,如接待流程、糾紛處理、保密制度等。

4. 內(nèi)部管理:涵蓋員工培訓(xùn)、職責(zé)劃分、財務(wù)監(jiān)管、信息管理等。

5. 法規(guī)遵從:確保典當(dāng)活動符合國家相關(guān)法律法規(guī),防止非法活動。

6. 信息化建設(shè):利用現(xiàn)代信息技術(shù)提升典當(dāng)業(yè)務(wù)的透明度和效率。

重要性

典當(dāng)管理制度的重要性體現(xiàn)在:

1. 規(guī)范行業(yè)行為:避免行業(yè)內(nèi)不正當(dāng)競爭,保護消費者權(quán)益。

2. 防范金融風(fēng)險:通過嚴格的風(fēng)控措施,降低典當(dāng)業(yè)務(wù)可能帶來的經(jīng)濟風(fēng)險。

3. 提升企業(yè)形象:良好的管理制度能提升典當(dāng)行的專業(yè)性和信任度。

4. 促進健康發(fā)展:為典當(dāng)行業(yè)的長期穩(wěn)定發(fā)展提供制度保障。

方案

1. 制定詳細的操作手冊:明確每個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作步驟和責(zé)任人,確保業(yè)務(wù)流程標準化。

2. 建立風(fēng)險評估小組:由專業(yè)人士組成,定期對當(dāng)物和客戶進行風(fēng)險評估。

3. 強化員工培訓(xùn):定期進行業(yè)務(wù)知識、法律法規(guī)及客戶服務(wù)技能的培訓(xùn)。

4. 實施信息化管理:引入先進的信息系統(tǒng),實現(xiàn)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的實時跟蹤和分析。

5. 設(shè)立投訴處理機制:及時解決客戶問題,提高客戶滿意度。

6. 加強內(nèi)部審計:定期對財務(wù)狀況、業(yè)務(wù)操作進行審計,確保合規(guī)經(jīng)營。

典當(dāng)管理制度的完善和執(zhí)行,需要全體員工的共同努力和持續(xù)改進。只有這樣,才能在保障各方權(quán)益時,推動典當(dāng)行業(yè)的健康發(fā)展。

典當(dāng)管理制度范文

第1篇 典當(dāng)公司消防安全管理制度

為加強公司消防工作,落實“預(yù)防為主,防消結(jié)合”的工作方針,依據(jù)《典當(dāng)管理辦法》以及國家關(guān)于消防安全方面的法律法規(guī)和相關(guān)政策規(guī)定,結(jié)合公司實際情況, 制定本制度。

1、實行逐級防火責(zé)任制,做到層層有專人負責(zé)。

2、進行經(jīng)常性的防火安全檢查,對發(fā)現(xiàn)了火顯隱患和一些違章現(xiàn)象消除整改和制止,對暫時難以消除的火顯隱患必須采取應(yīng)急措施。

3、公司內(nèi)要粘貼各種防火標志,設(shè)置消防門,消防通道和警報系統(tǒng),組建義務(wù)消防隊,配備完善的消防器材與應(yīng)急照明裝置等設(shè)施做到有能力迅速撲滅初期火災(zāi)和有效地進行人員財產(chǎn)的疏散轉(zhuǎn)移。

4、對新老員工進行消防知識的普及,對消防器材使用的培訓(xùn),特別是消防的重點部位,要進行專門的消防訓(xùn)練和考核,做到經(jīng)常化、制度化。

5、公司內(nèi)消防器材,消防栓必須按消防部門指定的明顯位置放置。

6、禁止私接電源插座,亂拉臨時電線,私自拆修開關(guān)和更換燈管,燈泡,保險絲等。

7、營業(yè)及工作結(jié)束后,要進行電源關(guān)閉檢查,保證各種電器不帶電過夜,各種該關(guān)閉的開關(guān)處于關(guān)閉狀態(tài)。

8、消防義務(wù)檢查員要認真負責(zé),檢查中不留死角,確保不留發(fā)生火情的隱患。

9、部門經(jīng)理/主管每月進行一次消防自檢,檢查消防重點區(qū)域和重點設(shè)備,實行定點,定人,定措施的制度,發(fā)現(xiàn)問題及時向安全部門匯報(書面材料)。

10、營業(yè)場地嚴禁放置易燃易爆危險品。

11、使用的電器設(shè)備的質(zhì)量,必須符合消防安全要求,電器設(shè)備的安裝和電器線路的設(shè)計,鋪設(shè),必須符合安全技術(shù)規(guī)定并定期檢修。

12、所有消防器材任何人不得私自移動,損壞,挪用并定期檢查和更換。

13、要堅持經(jīng)常性消防安全宣傳,教育工作,利用各種形式(如黑板報,圖片,錄象等)宣傳,普及消防知識,提高公司內(nèi)全體人員消防安全意識,增強防火工作的自覺性。

消防安全工作是一項十分重要的工作。全體人員必要充分認識其重要性。自覺增強消防安全意識,提高安全消防工作的自覺性和高度警惕性,常年處于戒備狀態(tài),樹立常備不懈的精神,確保消防安全工作萬無一失。

第2篇 典當(dāng)行消防安全管理制度

為加強公司消防工作,落實“預(yù)防為主,防消結(jié)合”的工作方針,依據(jù)《典當(dāng)管理辦法》以及國家關(guān)于消防安全方面的法律法規(guī)和相關(guān)政策規(guī)定,結(jié)合公司實際情況, 制定本制度。

1、實行逐級防火責(zé)任制,做到層層有專人負責(zé)。

2、進行經(jīng)常性的防火安全檢查,對發(fā)現(xiàn)了火顯隱患和一些違章現(xiàn)象消除整改和制止,對暫時難以消除的火顯隱患必須采取應(yīng)急措施。

3、公司內(nèi)要粘貼各種防火標志,設(shè)置消防門,消防通道和警報系統(tǒng),組建義務(wù)消防隊,配備完善的消防器材與應(yīng)急照明裝置等設(shè)施做到有能力迅速撲滅初期火災(zāi)和有效地進行人員財產(chǎn)的疏散轉(zhuǎn)移。

4、對新老員工進行消防知識的普及,對消防器材使用的培訓(xùn),特別是消防的重點部位,要進行專門的消防訓(xùn)練和考核,做到經(jīng)常化、制度化。

5、公司內(nèi)消防器材,消防栓必須按消防部門指定的明顯位置放置。

6、禁止私接電源插座,亂拉臨時電線,私自拆修開關(guān)和更換燈管,燈泡,保險絲等。

7、營業(yè)及工作結(jié)束后,要進行電源關(guān)閉檢查,保證各種電器不帶電過夜,各種該關(guān)閉的開關(guān)處于關(guān)閉狀態(tài)。

8、消防義務(wù)檢查員要認真負責(zé),檢查中不留死角,確保不留發(fā)生火情的隱患。

9、部門經(jīng)理/主管每月進行一次消防自檢,檢查消防重點區(qū)域和重點設(shè)備,實行定點,定人,定措施的制度,發(fā)現(xiàn)問題及時向安全部門匯報(書面材料)。

10、營業(yè)場地嚴禁放置易燃易爆危險品。

11、使用的電器設(shè)備的質(zhì)量,必須符合消防安全要求,電器設(shè)備的安裝和電器線路的設(shè)計,鋪設(shè),必須符合安全技術(shù)規(guī)定并定期檢修。

12、所有消防器材任何人不得私自移動,損壞,挪用并定期檢查和更換。

13、要堅持經(jīng)常性消防安全宣傳,教育工作,利用各種形式(如黑板報,圖片,錄象等)宣傳,普及消防知識,提高公司內(nèi)全體人員消防安全意識,增強防火工作的自覺性。

消防安全工作是一項十分重要的工作。全體人員必要充分認識其重要性。自覺增強消防安全意識,提高安全消防工作的自覺性和高度警惕性,常年處于戒備狀態(tài),樹立常備不懈的精神,確保消防安全工作萬無一失。

第3篇 典當(dāng)公司內(nèi)管理制度

為提高公司工作效率,規(guī)范公司運作,維護公司權(quán)益,促進公司健康、持續(xù)發(fā)展,特制定公司內(nèi)部管理制度。

一、機構(gòu)設(shè)置與職能

本公司設(shè)立總經(jīng)理,下設(shè)三個部門,業(yè)務(wù)部、財務(wù)部和綜合辦。

(一)總經(jīng)理按照公司章程規(guī)定的履行職責(zé)。

(二)業(yè)務(wù)部職能與直接責(zé)任

部門職能:負責(zé)公司日常的業(yè)務(wù)管理工作;公司業(yè)務(wù)經(jīng)營計劃、業(yè)務(wù)管理具體制度的擬訂和實施;進行市場、客戶的信息搜集、整理。

直接責(zé)任:

1、負責(zé)對當(dāng)物進行鑒定、評估、保管,支付當(dāng)金;

2、負責(zé)制定《評估標準書》;

3、負責(zé)開發(fā)新業(yè)務(wù)及制定相關(guān)管理制度;

4、負責(zé)與典當(dāng)業(yè)務(wù)所涉及的相關(guān)職能部門的協(xié)調(diào)工作;

5、負責(zé)公司的業(yè)務(wù)技能培訓(xùn);

6、負責(zé)公司業(yè)務(wù)資料的管理工作。

(三)財務(wù)部職能與直接責(zé)任

部門職能:負責(zé)公司日常的財務(wù)管理工作及典當(dāng)業(yè)務(wù)的事后監(jiān)督工作。

直接責(zé)任:

1、負責(zé)公司財務(wù)管理的各項規(guī)章制度的編寫、完善和執(zhí)行;

2、負責(zé)編制公司的年度財務(wù)預(yù)算、決算方案;

3、負責(zé)編制財務(wù)計劃,定期分析財務(wù)計劃的執(zhí)行情況,檢查監(jiān)督財務(wù)紀律;

4、會同有關(guān)部門,定期分析公司的經(jīng)營情況及財務(wù)狀況,促進公司取得較好的經(jīng)濟效益;

5、負責(zé)公司與工商、財政、稅收、銀行等部門之間的協(xié)調(diào)工作;

6、負責(zé)公司所有資金的籌集、調(diào)度、控制、使用;

7、定期對公司的存貨、固定資產(chǎn)、低值易耗品進行清查盤點,確保公司資產(chǎn)的安全、完整;

8、負責(zé)公司現(xiàn)金、票據(jù)、有價證券的保管,會計憑證的編制、審核與保管,會計賬冊的登記、處理與保管;

9、負責(zé)對公司典當(dāng)業(yè)務(wù)的事后監(jiān)督工作;

10、負責(zé)辦理公司的各項納稅事宜;

11、負責(zé)編制統(tǒng)計表,并報送相關(guān)主管部門。

(四)綜合辦職能與直接責(zé)任

部門職能:負責(zé)公司日常辦公事務(wù)的管理工作;負責(zé)公司的安全保衛(wèi)工作;制定公司考勤制度、車輛管理制度并組織實施;負責(zé)建立公司信息管理系統(tǒng)。

直接責(zé)任:

1、負責(zé)對辦公場所管理;

2、負責(zé)辦公用品的購置和管理;

3、負責(zé)制定安全制度,管理安全防范設(shè)施;

4、負責(zé)制定考勤制度、車輛管理等制度;

5、負責(zé)與公安部門的協(xié)調(diào)工作;

6、負責(zé)公司的檔案管理工作;

7、總經(jīng)理交辦的其他工作。

二、庫房管理

(一)庫房管理工作由專人負責(zé),工作人員應(yīng)忠于職守,遵紀守法,廉潔奉公,時刻保持高度的警惕性和責(zé)任感。

(二)倉庫保持整潔,物品擺放穩(wěn)妥、有序,活當(dāng)、絕當(dāng)物品分架(柜、箱)存放,標簽拴掛、粘貼牢固,簽章清楚,內(nèi)容齊全,字跡工整。

(三)物品出入庫須雙人在場,入庫、出庫手續(xù)當(dāng)場辦理,齊全、規(guī)范,不得以任何理由先出(入)庫后補辦手續(xù)。

(四)庫房實行雙人管理,兩把庫匙雙線分管。堅持雙人開庫閉庫制度,作業(yè)時同進同出,互相監(jiān)督、互相配合。下班時警報器要布防,并確認上鎖。

(六)庫內(nèi)絕對禁煙、禁明火,禁止使用照明燈具和報警器以外的任何用電設(shè)施。庫內(nèi)嚴禁存放易燃易爆物品或與業(yè)務(wù)無關(guān)的物品。

(七)庫存物品設(shè)專薄逐次序時登記,妥善保管出入庫票據(jù),按期進行票物核對、帳物核對、帳票核對,月末與財務(wù)和業(yè)務(wù)部門共同點庫對帳。

(八)物品入庫出庫應(yīng)嚴格把關(guān),不出紕漏。質(zhì)押品入庫時,認真查點核對,做到有單有物。入庫后,應(yīng)按順序放入,不得隨意散放,非經(jīng)有權(quán)人批準不得隨意出借、拆看。質(zhì)押品取贖時,嚴格核對當(dāng)票與質(zhì)押品袋上所填內(nèi)容是否相符,手續(xù)是否齊全。

三、重要空白票據(jù)管理

(一)典當(dāng)行重要空白憑證主要有當(dāng)票、續(xù)當(dāng)憑證、銀行支票(轉(zhuǎn)帳支票、現(xiàn)金支票)以及抵押、質(zhì)押物的憑證。

(二)重要空白憑證指定專人負責(zé)管理,并建立保管登記簿,如實登記入庫、領(lǐng)用、使用情況。

(三)領(lǐng)用重要空白憑證時,應(yīng)辦理領(lǐng)用手續(xù),及時登記,并記載起訖號碼。領(lǐng)用人要在登記簿上簽收。

(四)經(jīng)辦人員簽發(fā)重要空白憑證時,應(yīng)進行銷號控制。填錯的重要空白憑證,加蓋“作廢”戳記后作有關(guān)科目傳票的附件。

(五)重要空白憑證要定期進行帳實核對。

(六)重要空白憑證發(fā)生損毀、丟失、被盜的,專管員或經(jīng)辦人員要及時上報公司負責(zé)人,并按有關(guān)規(guī)定處理。未及時上報的,則追究當(dāng)事人的責(zé)任。

四、報表編制與報送管理

(一)按照國家有關(guān)規(guī)定,真實記錄并全面反映其業(yè)務(wù)活動和財務(wù)狀況,編制月度報表和年度報表,按要求向省級商務(wù)主管部門及所在地設(shè)區(qū)的市(地)級商務(wù)主管部門報送。

(二)按照省經(jīng)貿(mào)委《關(guān)于做好典當(dāng)行經(jīng)營情況監(jiān)管調(diào)查的通知》(閩經(jīng)貿(mào)函綜合[_]273號)要求,編制季度《福建典當(dāng)行經(jīng)營情況監(jiān)管調(diào)查表》

(三)財務(wù)部應(yīng)于每季度后10日內(nèi)將《福建典當(dāng)行經(jīng)營情況監(jiān)管調(diào)查表》報送當(dāng)?shù)卦O(shè)區(qū)市經(jīng)貿(mào)委監(jiān)管部門。

五、員工行為規(guī)范管理

(一)全體員工要牢固樹立熱情為客戶服務(wù),認真對客戶負責(zé)的思想和“服務(wù)促業(yè)務(wù),服務(wù)出效益”的觀念。加強學(xué)習(xí),努力創(chuàng)建一支素質(zhì)高、業(yè)務(wù)精,具有良好職業(yè)道德和文明禮貌的員工隊伍,塑造優(yōu)秀的企業(yè)形象,建立良好的社會聲譽。

(二)服務(wù)用語規(guī)范:在辦理業(yè)務(wù)過程中要語言文雅、禮貌,在工作中提倡使用普通話,在辦公和營業(yè)場所須保持安靜、和諧,不可大聲說話,高聲喧嘩。任何情況下不得與客戶吵架,謾罵。

(三)服務(wù)質(zhì)量規(guī)范:客戶臨柜時,員工應(yīng)微笑迎接,主動招呼“您好”。當(dāng)遇到客戶咨詢,應(yīng)主動招呼,并詳細給予說明,做到多問不煩不燥。遇到客戶對工作提出建議或批評時,應(yīng)虛心誠懇且站立服務(wù)。認真負責(zé),按章操作,熟悉業(yè)務(wù),杜絕差錯,正確收付現(xiàn)金,計算利息,保證錢幣,當(dāng)物真實,為客戶保密。

(四)勞動紀律規(guī)范:員工要按時上班,不遲到、不早退,有事須辦理請假手續(xù),不得擅自代班代崗。營業(yè)時間,不準帶領(lǐng)無關(guān)人員進人營業(yè)柜臺內(nèi)。員工上班應(yīng)著裝整潔、服裝潔凈得體。

六、安全保衛(wèi)管理

(一)根據(jù)公司的要求,按規(guī)定的保安項目做好安全防范工作,周密細致地為公司安全服務(wù)。

(二)根據(jù)有關(guān)規(guī)章制度,做好防盜、防爆等工作。

(三)嚴格執(zhí)行驗證制度,防止示經(jīng)許可的外來人員進入辦公區(qū)。

(四)在開展業(yè)務(wù)時如發(fā)現(xiàn)可疑物品、可疑人員或者公安機關(guān)通報協(xié)查的人員或贓物,應(yīng)當(dāng)產(chǎn)即向公安機關(guān)報告。

(五)遵紀守法,堅守崗位,認真做好上崗執(zhí)勤、守夜、護衛(wèi)、巡邏、檢查等工作,預(yù)防發(fā)生治安案件。

(六)保障當(dāng)戶生命財產(chǎn)安全,如有異常及時處理或報告上級。

(七)執(zhí)行交接班制度,做好交接班記錄。

(八)執(zhí)照公司有關(guān)現(xiàn)金提送規(guī)定,采取措施,保證押送的安全。

(九)重大和突發(fā)性事件,及時向領(lǐng)導(dǎo)報告、請示并采取必要的應(yīng)急措施,維持秩序,保護好現(xiàn)場,配合有關(guān)方面做好工作。

(十)公安人員到公司執(zhí)行公務(wù),應(yīng)當(dāng)予以協(xié)助。

年 月 日

第4篇 典當(dāng)公司財務(wù)管理制度

某典當(dāng)公司財務(wù)管理制度

一、基本原則

為加強對典當(dāng)行的財務(wù)管理,堵塞漏洞,增收節(jié)支,提高效益,特制度本制度。

1、財會人員要認真履行職責(zé),根據(jù)《會計法》、《會計準則》及《財務(wù)通則》等法律法規(guī)的規(guī)定,真實、準確、完整地反映典當(dāng)行經(jīng)營狀況。

2、財會人員要始終堅持“帳表相符、帳帳相符、帳證相符、帳實相符”的“四相符”原則,做到憑證要素齊全、往來帳目清楚,資金日清月結(jié)。

3、財會人員要按照商務(wù)、工商、稅務(wù)等部門的要求及時準確地上報財務(wù)報表及相關(guān)資料;要定期向總經(jīng)理上報業(yè)務(wù)經(jīng)營情況和損益情況。

二、收支管理

1、典當(dāng)行的一切收入統(tǒng)一由財務(wù)部管理,財務(wù)應(yīng)嚴格執(zhí)行收支兩條線的原則,典當(dāng)收入款任何人無權(quán)以收抵支和挪作它用。

2、出納員收款,必須使用財務(wù)部指定認可的收款單。

3、凡因公需借用公款者,必須按照規(guī)定的借款審批程序,報經(jīng)總經(jīng)理批準。所借公款均要在辦理公務(wù)結(jié)束后三天內(nèi),到財務(wù)部辦理報帳手續(xù)。

三、票證及印章管理

財務(wù)部要建立重要空白憑證領(lǐng)用登記制度,對質(zhì)押當(dāng)票、轉(zhuǎn)帳支票、現(xiàn)金支票、繳款單等重要憑證,財務(wù)部門要統(tǒng)一購置,按照數(shù)量、種類造冊登記。重要憑證領(lǐng)用必須按以下規(guī)定執(zhí)行,用完后的存根不需留存的要及時上交財務(wù)部門。

1、支票管理

(1)支票的購買、簽發(fā)均由出納人員管理,出納員應(yīng)建立“支票使用登記簿”,按支票號順序登記支票的發(fā)出日期、用途、金額、經(jīng)辦人等。

(2)支票上使用的印鑒共2枚,其中個人印章由出納員保管,財務(wù)專用章由財務(wù)部經(jīng)理保管,會計人員對支票的簽發(fā)要實行監(jiān)督。

(3)出納員在填寫支票時,要按照銀行的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行,不準簽發(fā)空頭支票,不準簽發(fā)遠期支票,不準出租或出借支票。

(4)作廢的支票,出納員要在支票存根上蓋“作廢”章,并在“支票使用登記簿”上注明“作廢”,并將該支票交給財務(wù)經(jīng)理存檔備查。

(5)領(lǐng)用支票時,領(lǐng)用人須填寫支票申領(lǐng)單,經(jīng)總經(jīng)理批準、財務(wù)部經(jīng)理簽字、領(lǐng)用人在“支票使用登記簿”上簽字后,方可領(lǐng)用。

(6)領(lǐng)用支票的業(yè)務(wù)部門,應(yīng)妥善保管已領(lǐng)用的支票,并應(yīng)在領(lǐng)用支票之日起七天內(nèi)向財務(wù)部門結(jié)算,否則不予辦理新的業(yè)務(wù)。

2、當(dāng)票管理

(1)當(dāng)票是當(dāng)戶與典當(dāng)行發(fā)生質(zhì)押、抵押融資關(guān)系的重要原始憑據(jù),財務(wù)部門購進印制的當(dāng)票要統(tǒng)一登記,營業(yè)部、業(yè)務(wù)部在領(lǐng)用空白當(dāng)票時,要按印刷號碼的先后順序;領(lǐng)用人領(lǐng)用當(dāng)票時應(yīng)填寫“當(dāng)票申領(lǐng)單”,注明本數(shù)及號碼數(shù),由業(yè)務(wù)經(jīng)理簽字,總經(jīng)理批準后,在當(dāng)票使用登記簿上簽字。

(2)財務(wù)部要監(jiān)督當(dāng)票使用,實行定期或不定期的檢查制度。每月底要對當(dāng)月當(dāng)票使用情況及庫存當(dāng)票的實物情況進行盤點核對,檢查保管是否有誤。

四、現(xiàn)金管理

根據(jù)中國人民銀行頒布的現(xiàn)金管理條例,結(jié)合本典當(dāng)行的實際情況特作如下規(guī)定:

1、公司的現(xiàn)金只能由財務(wù)部的出納員負責(zé)收支和保管,其他任何人無權(quán)辦理現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)。

2、現(xiàn)金只能在規(guī)定的范圍內(nèi)使用,包括:支付職工工資、津貼;支付個人勞務(wù)報酬;支付各種勞保福利費用;出差人員的差旅費;結(jié)算起點(1000元)以下的零星支出;中國人民銀行確定需要支付現(xiàn)金的其他支出等。

3、營業(yè)部備用現(xiàn)金初步核定為5千元,根據(jù)業(yè)務(wù)情況,備用金超過5千元需上繳財務(wù)部;備用金不足時,可向財務(wù)部重新申領(lǐng)以補足備用金。

4、現(xiàn)金收入應(yīng)于當(dāng)日送存銀行,一般情況下,不得坐支現(xiàn)金。營業(yè)部備用金使用應(yīng)一日一結(jié),定期與財務(wù)部出納對帳;財務(wù)部可定時或不定時抽查柜臺備用金使用情況。

5、現(xiàn)金收付的各種原始憑證,必須經(jīng)過會計人員嚴格審查,并編制記帳憑證,出納人員應(yīng)根據(jù)經(jīng)過審核的記帳憑證,辦理收款和付款業(yè)務(wù)。

6、出納人員在收付現(xiàn)金后,必須在原始憑證上加蓋“現(xiàn)金收訖”或“現(xiàn)金付訖”的戳記,以表示原始憑證上所列款項收到或已經(jīng)支付,以防止重收或重付。

7、建立現(xiàn)金日記帳,由出納人員根據(jù)審核無誤的記帳憑證逐筆記載現(xiàn)金的收、付,并在記帳憑證上簽章,作為已經(jīng)記帳的依據(jù)。每日營業(yè)終了,應(yīng)計算出當(dāng)日現(xiàn)金的收入,付出及結(jié)余,做到帳款、帳帳相符。

8、出納人員必須嚴格遵守現(xiàn)金管理制度的規(guī)定,不準私自挪用現(xiàn)金;不準以“白條”抵庫;不準謊報用途套取現(xiàn)金;不準將私人現(xiàn)金與公款混合;不準將私人財物放入公家保險柜內(nèi)。

9、現(xiàn)金存折由會計保管,密碼由出納員保留,取款時,由出納辦理,取款完畢,存折退歸會計保管。為了保證現(xiàn)金的安全,每天的庫存現(xiàn)金不得超過銀行核定的2萬元限額。

10、為加強對出納工作的監(jiān)督,財務(wù)主管應(yīng)對出納人員經(jīng)管的現(xiàn)金進行定期、不定期的清查,發(fā)現(xiàn)帳款不符或者有其他不符合規(guī)定的行為,應(yīng)及時查明原因,報領(lǐng)導(dǎo)和有關(guān)部門處理。

五、費用管理

1、費用支出應(yīng)按照增收節(jié)支、降低成本的原則嚴格控制,逐步建立各項費用的定額控制辦法,以達到節(jié)約成本,提高效益的目的。

2、辦公用品采購:辦公用品的購買,先由各部門提出書面計劃表,包括數(shù)量、預(yù)計金額,交辦公室匯總,再經(jīng)總經(jīng)理審批后,送財務(wù)部作為辦理借支或報銷的依據(jù),原則上一般不得超出預(yù)計金額,超過的應(yīng)陳述正當(dāng)理由。

3、所有費用報銷必須在單據(jù)上注明事由,由經(jīng)手人簽字,證明人簽字,對于手續(xù)不全的,財務(wù)部可以拒絕結(jié)算。

4、所有費用審批,實行總經(jīng)理一支筆制度,無總經(jīng)理簽字的費用單據(jù),財務(wù)部不得報銷。

5、固定資產(chǎn)的購置及大額費用發(fā)生,由總經(jīng)理請示董事長后決定。

股東簽字蓋章:

典當(dāng)管理制度4篇

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