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第1篇銀行客戶部年終總結范文
第1篇 銀行客戶部年終總結范文
今年以來,在支行領導班子的正確帶領和上級行專業(yè)部門的認真指導下,我部堅持以市場為導向,以經濟效益為中心,以組織資金,拓展市場,調整資產結構,培植黃金客戶,尋求贏利化為目標,踏踏實實,攻克難關,較圓滿地完成了本年度的各項工作,現(xiàn)將具體情況形成總結如下:
一、客戶部__年工作的簡單回顧
(一)存款工作
1、單位存款方面:__年,支行的單位存款增勢迅猛,截止12月31日,單位存款余額達萬元較年初凈增萬元,較上年同期增加了萬元,完成年度計劃的%,單位存款旬均增長萬元,完成年度計劃的%。其中,新增單位存款主要是__市財政局社保資金戶的億元增量和__理工大學的億元存款。在這項工作中,支行堅持穩(wěn)定老客戶,努力拓展新客戶的營銷原則。全年重點抓了以下幾項工作: 第一,加強領導,落實責任。年初,支行多次召開單位存款工作會議,認真總結經驗,制定了今年的單位存款工作實施方案。明確了工作步驟,將各項指標分解落實到基層,并按季指定了相應的考評方案和獎懲措施,增強了基層單位的責任感和緊迫感,提高了員工的積極性和創(chuàng)造性。 第二,更新觀念,強化管理。一是從轉變觀念入手,多次組織對員工的學習培訓,使大家樹立了“圍繞效益,瞄準市場,主動出擊,全員創(chuàng)利”的經營理念,變“要我攬儲”為“我要攬儲”。二是堅持以“管理出效益”為原則,強化對內管理,狠抓服務質量。我行成立了“營銷存款工作領導小組”,由一把手親自掛帥,并堅持執(zhí)行《大額存款轉移報告制度》,同時,采取各種措施改善工作環(huán)境,提高員工服務質量。 第三,抓住契機,努力增存。4月份,總行批準了我行向理工大學發(fā)放3億元貸款項目。此筆貸款,按理工大學的原意應按工程進度,分期、逐筆發(fā)放。但我行本著早放款早受益、創(chuàng)造效益的想法,經與理工大學多次協(xié)商,在迅速做好貸前調查及一系列相關工作的情況下,于4月30日向理工大學全額發(fā)放了3億元貸款,至年末,滯留資金過億元,該校收取學費的資金帳戶也轉到我行,對我行完成全年單位存款任務起到了關鍵作用。 2.儲蓄存款工作:至__年末,支行儲蓄存款余額達萬元,較年初凈增萬元,較上年同期增加了萬元,完成年度計劃的%;儲蓄存款旬均增長萬元,完成年度計劃的%;其中外幣儲蓄余額折合人民幣萬元,較年初凈增加萬元,完成年度計劃的%;教育儲蓄余額萬,較年初凈增萬元,完成年度計劃的%。 在第一季度的“迎新春”活動中,支行立足于搶先抓早,積極部署,群策群力,在本次活動中取得了較好的成績。支行外幣儲蓄余額折人民幣高達萬元,獲得外幣儲蓄先進單位稱號,支行營業(yè)部人民幣儲蓄較年初凈增萬元,獲得儲蓄先進集體稱號,景陽分理處的張祝平同志榮獲先進個人稱號。
(二)中間業(yè)務
截止12月末,支行中間業(yè)務收入成績喜人,實現(xiàn)萬元,較上年同期增加萬元,完成年度計劃的%。其中,代理壽險工作成績突出,全年共計實現(xiàn)保險代理業(yè)務保費收入萬元,較上年同期增加余萬元,為支行創(chuàng)效萬余元,此外,銀行卡中間業(yè)務收入也達到了較高水平(此項工作將在銀行卡工作中詳細說明)。從以上數(shù)字可以看出,我行的中間業(yè)務收入增勢迅猛,代理壽險業(yè)務功不可沒。我們的主要做法是: 1、安排專人負責與各保險公司的業(yè)務聯(lián)絡和關系協(xié)調,加強與保險公司合作;同時,派多人次到市內其他商業(yè)銀行“取經”,以客戶身份,進行實地了解,學習其好的做法和經驗。 2、提高全員對代理保險業(yè)務的認識,增強其工作的積極性,主動性。年初,我行將代理保險業(yè)務的計劃進行層層分解,落實給各分理處和每名員工,做到“千斤重擔大家挑,人人肩上有指標”。我行注意加大對內宣傳力度,使員工意識到代理保險業(yè)務是一項惠己利行的新興業(yè)務,激發(fā)起工作的積極性、主動性。對外宣傳方面,通過各服務網點張貼宣傳海報,發(fā)宣傳單,面對面講解等方式,大力宣傳保險業(yè)務益處,增加其知名度,讓更多的人認識和了解保險。 3、采取行之有效的措施,加大崗位培訓力度,提高其從事該業(yè)務的服務技能。為了做好代理保險業(yè)務工作,我行克服人手少,任務重的困難,與各家保險公司大力合作,積極組織人員利用統(tǒng)一休息時間和串休時間,分期分批組織員工進行保險業(yè)務培訓,講解保險知識,傳授營銷技巧。 4、建立代理保險業(yè)務的日報告制。我們指定了操作性很強的檢查考核方案,實行“日報告”、“周檢查”、“月通報”制度,建立了保險業(yè)務銷售臺帳,時時掌握銷售信息。
(三)銀行卡工作
截止12月31日,支行銀行卡業(yè)務收入表現(xiàn)不俗,共計實現(xiàn)了萬元,完成年度計劃%;存款余額萬元;銀行卡發(fā)卡量余額張,較年初凈增張;銀行卡消費額累計消費萬元,完成年度計劃的%。自__年2月16日起,農行開始實行新的金融服務收費標準,許多客戶并沒有因為收取手續(xù)費而不在我行辦理業(yè)務,這主要是因為雖然相應的收取了手續(xù)費,但我行的員工服務熱情,以真誠贏得了廣大客戶。以青年路分理處為例,該分理處銀行卡中間業(yè)務收入激增就是因為該行員工不怕困難,積極爭取周邊的個體工商戶到我行辦理銀行卡異地匯款業(yè)務(這些個體工商戶存款的券別多為10元以下面值),從而使得該分理處銀行卡中間業(yè)務收入大幅度提高。 雖然支行銀行卡收入完成的較好,但是,其他指標年度計劃的完成不容樂觀。針對支行銀行卡各項指標發(fā)展較不均衡的經營狀況,今年5月份,支行制定并實施了《__支行__年銀行卡和電子銀行經營考核評比辦法》和《__支行__年度金穗卡“1+n”活動實施方案》,目前看,這兩個考核辦法均已取得成效,充分調動了全體員工的銀行卡工作積極性,“愛我金穗,用我金穗”已成為我行每位員工的工作宗旨,僅僅6月份一個月的時間,員工持卡消費高達50余萬元,同時,經支行多方公關營銷,與__理工大學等大專院校達成協(xié)議,為新生辦理借記卡余張,為支行的銀行卡工作帶來質的飛躍,全面帶動銀行卡發(fā)卡量、銀行卡存款和銀行卡業(yè)務收入的均衡、快速發(fā)展。