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銀行反洗錢工作心得體會(huì)(3篇)

更新時(shí)間:2024-11-20 查看人數(shù):3

銀行反洗錢工作心得體會(huì)

第1篇 郵政儲(chǔ)蓄銀行員工現(xiàn)結(jié)合工作實(shí)際反洗錢工作心得體會(huì)

郵政儲(chǔ)蓄銀行員工現(xiàn)結(jié)合工作實(shí)際反洗錢工作心得體會(huì)

郵政儲(chǔ)蓄銀行員工現(xiàn)結(jié)合工作實(shí)際反洗錢工作心得體會(huì)

反洗錢工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會(huì)環(huán)境下是一項(xiàng)重要而艱巨的工作,做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求,是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要,也是保證信譽(yù)支付穩(wěn)定,促進(jìn)郵儲(chǔ)銀行健康發(fā)展的保證。

隨著《中華人民共和國國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實(shí)施,郵儲(chǔ)銀行反洗錢認(rèn)識(shí)得到了進(jìn)一步強(qiáng)化,初步建立和完善了反洗錢內(nèi)控制度,明確了內(nèi)部反洗錢操作流程,基本上能按規(guī)定開展反洗錢日常工作。但由于反洗錢工作還處于起步階段,按照《中華人民共和國國反洗錢法》要求,無論是工作力度、實(shí)效,還是長效管理機(jī)制建設(shè),都未達(dá)到有關(guān)要求,亟待于在今后工作中進(jìn)一步加強(qiáng)和提高?,F(xiàn)結(jié)合工作實(shí)際,淺談郵儲(chǔ)銀行在反洗錢工作中的實(shí)踐心得

目前郵儲(chǔ)銀行還存在以下一些問題

(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)滯后,反洗錢工作缺乏力度

郵政儲(chǔ)蓄銀行成立后,由于機(jī)構(gòu)人員遲遲不能確定,時(shí)至今日,郵政儲(chǔ)蓄銀行部分縣市支行的反洗錢組織機(jī)構(gòu)仍未組建成立,致使目前反洗錢工作處于尷尬境地,缺乏應(yīng)有的力度。

第2篇 銀行員工反洗錢工作心得體會(huì)

四方支行展雪梅

反洗錢工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會(huì)環(huán)境下是一項(xiàng)重要而艱巨的工作,做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾的客觀要求,是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要,更是我行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的根本保證。作為一名銀行工作人員,每天都在與反洗錢這項(xiàng)工作打交道,客戶開立賬戶、大額存取款、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定、客戶重新身份識(shí)別、盡職調(diào)查等等,做好這項(xiàng)工作任重而道遠(yuǎn)。現(xiàn)就近幾年反洗錢工作的幾點(diǎn)體會(huì)總結(jié)如下:

一、網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作首先需要熟知相關(guān)法律法規(guī)及我行反洗錢內(nèi)控制度。我國在反洗錢方面制定了《中華人民共和國國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)發(fā)洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等法律規(guī)定,我行也制定了反洗錢工作實(shí)施細(xì)則,作為金融從業(yè)人員,應(yīng)全面學(xué)習(xí)相關(guān)法律制度規(guī)定,熟知反洗錢操作流程,才能按規(guī)定開展反洗錢日常工作。

二、網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作重中之重在于“了解你的客戶”,即做好客戶身份識(shí)別工作。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),應(yīng)認(rèn)真核實(shí)登記有效身份證件,詳實(shí)記錄客戶姓名、住址、職業(yè)、聯(lián)系電話等信息,為客戶提供服務(wù)時(shí),認(rèn)真核對客戶身份,及時(shí)補(bǔ)充完善客戶資料,做好二次識(shí)別工作,對于有疑點(diǎn)的客戶通過換人復(fù)核及詢問客戶,判斷客戶的真實(shí)意圖。

三、網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作需加大網(wǎng)點(diǎn)培訓(xùn)力度,提升反洗錢隊(duì)伍素質(zhì),并組織做好公眾的宣傳教育活動(dòng)。反洗錢工作需網(wǎng)點(diǎn)全員參與,因此應(yīng)對相關(guān)制度規(guī)定進(jìn)行定期培訓(xùn),認(rèn)真學(xué)習(xí)傳達(dá)郵箱下發(fā)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示,通過培訓(xùn)進(jìn)一步提高一線員工的思想認(rèn)識(shí),強(qiáng)化具體操作流程。通過發(fā)放折頁,現(xiàn)場宣講等宣傳活動(dòng)向公眾普及反洗錢相關(guān)知識(shí),提升公眾的反洗錢意識(shí)。

在網(wǎng)點(diǎn)日常反洗錢工作中,我學(xué)習(xí)到很多,收獲很多,在以后的工作中,我會(huì)一如既往的做好反洗錢工作,配合上級(jí)安排,為我行反洗錢工作出一份力。

第3篇 銀行反洗錢工作心得范文

為進(jìn)一步提高全社會(huì)對反洗錢工作的認(rèn)識(shí),營造良好的反洗錢社會(huì)氛圍,發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)反洗錢作用,加大對洗錢風(fēng)險(xiǎn)的防范和打擊力度,維護(hù)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)穩(wěn)定,按照上級(jí)行及人民銀行《關(guān)于開展反洗錢宣傳活動(dòng)的通知》要求,20_年_月份,我行認(rèn)真開展反洗錢宣傳系列活動(dòng),推動(dòng)了反洗錢工作的有效開展?,F(xiàn)將宣傳活動(dòng)情況總結(jié)如下:

一、精心組織,推動(dòng)宣傳活動(dòng)的開展。我行成立了以主管領(lǐng)導(dǎo)任組長,反洗錢辦公室及各反洗錢專業(yè)小組負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢宣傳活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,要求各支行也要相應(yīng)成立宣傳活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)反洗錢的組織推動(dòng)、協(xié)調(diào)等工作,確保宣傳活動(dòng)正常有序開展。

二、加強(qiáng)培訓(xùn),提高反洗錢工作水平。一是積極參加人行組織的反洗錢培訓(xùn)。20_年_月_-12日,__人民銀行在__市舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)班,主講人為人民銀行__中心支行___科長,主題為:“反洗錢監(jiān)管轉(zhuǎn)型下的可疑交易分析與識(shí)別”,主要內(nèi)容有:一是人民銀行反洗錢監(jiān)管由“合規(guī)監(jiān)管”向“風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管”轉(zhuǎn)變;二是結(jié)合案例介紹五類洗錢犯罪交易特點(diǎn);三是介紹刑法關(guān)于洗錢性質(zhì)罪名的規(guī)定。我行反洗錢辦負(fù)責(zé)人、兼管員以及城區(qū)各支行反洗錢兼管員共16人參加了培訓(xùn)。二是要求各支行、網(wǎng)點(diǎn)采取多種方式利用班后和晨會(huì)時(shí)間組織員工學(xué)習(xí)反洗錢的相關(guān)知識(shí),做好對反洗錢管理人員和專、兼職崗位人員的培訓(xùn),重點(diǎn)培訓(xùn)反洗錢法律法規(guī)、操作流程、客戶風(fēng)險(xiǎn)分類、客戶身份識(shí)別、可疑交易人工甄別等內(nèi)容。通過培訓(xùn)提高反洗錢崗位人員的反洗錢責(zé)任觀念,提高業(yè)務(wù)人員識(shí)別、報(bào)告可疑交易的能力和員工綜合業(yè)務(wù)素質(zhì),提升全行員工參與遏制、打擊洗錢犯罪的積極性,有效推進(jìn)全行打擊反洗錢犯罪活動(dòng)的順利開展。

三、加強(qiáng)宣傳,增強(qiáng)社會(huì)反洗錢意識(shí)。按照人民銀行、上級(jí)行的統(tǒng)一部署,積極做好反洗錢宣傳工作。一是各網(wǎng)點(diǎn)利用電子宣傳欄播放反洗錢、禁毒宣傳標(biāo)語各1條,共78條。二是柜臺(tái)擺放_(tái)_人民銀行印制的《貫徹法制法,預(yù)防洗錢犯罪》等宣傳折頁2160份(其中城區(qū)行920份)。三是積極開展上街宣傳。__行反洗錢辦公室負(fù)責(zé)人及兼管員,參加了人民銀行__市中心支行組織的以“貫穿執(zhí)行反洗錢法規(guī),預(yù)防監(jiān)控洗錢犯罪活動(dòng)”為主題的上街集中宣傳活動(dòng)。該宣傳活動(dòng)在__市__廣場舉行,我行參與了分發(fā)反洗錢宣傳資料和咨詢活動(dòng);__支行等15個(gè)非城區(qū)支行參與了當(dāng)?shù)厝诵薪M織的上街宣傳活動(dòng)。

此次宣傳,通過跑馬燈滾動(dòng)播放或懸掛反洗錢宣傳條幅、宣傳標(biāo)語、電子屏滾動(dòng)播放反洗錢和防范恐怖融資的知識(shí)、放置宣傳牌、設(shè)立反洗錢咨詢臺(tái)、向社會(huì)公開舉報(bào)電話和郵箱、上街宣傳活動(dòng)等多種宣傳方式,將反洗錢信息深入、有效地傳達(dá)給社會(huì)公眾,讓社會(huì)公眾進(jìn)一步了解反洗錢工作的重要性,提高社會(huì)公眾的法律意識(shí)和對反洗錢工作的認(rèn)知度,營造了良好的反洗錢社會(huì)氛圍,使廣大群眾對金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作有了正確的理解,得到了廣大客戶的理解和支持。

銀行反洗錢工作心得體會(huì)(3篇)

四方支行展雪梅反洗錢工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會(huì)環(huán)境下是一項(xiàng)重要而艱巨的工作,做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾的客觀要求,是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要,更是我行…
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