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第1篇 指導(dǎo)股民短線理財(cái)服務(wù)協(xié)議書(shū)
編號(hào)：_________
甲方：_________
身份證號(hào)：_________
聯(lián)系電話：_________
乙方：_________
地址：_________
電話：_________
代理人：_________
身份證號(hào)：_________
甲、乙雙方通過(guò)友好協(xié)商，就甲方自愿需要乙方幫助指導(dǎo)其進(jìn)行股票買(mǎi)賣(mài)事項(xiàng)達(dá)成以下條款，共同遵守：
一、甲方需要乙方指導(dǎo)理財(cái)服務(wù)的股票帳戶，乙方要求甲方最少要存入_________元以上的資金，現(xiàn)甲方投入_________元；
二、乙方指導(dǎo)甲方購(gòu)買(mǎi)的股票數(shù)量每次將不超過(guò)_________只。乙方收取服務(wù)費(fèi)在甲方每次買(mǎi)賣(mài)完成后的_________個(gè)交易日內(nèi)按次進(jìn)行結(jié)算，甲方將服務(wù)費(fèi)存入乙方指定銀行帳號(hào)。如果出現(xiàn)投資虧損，甲方可以抵扣應(yīng)付乙方的理財(cái)服務(wù)費(fèi)。如果甲方不按時(shí)付費(fèi)，乙方將停止向甲方提供理財(cái)指導(dǎo)服務(wù)至收到服務(wù)費(fèi)。
股票是波動(dòng)的，乙方指導(dǎo)甲方在每次波峰賣(mài)出股票而在波谷買(mǎi)入股票。乙方通過(guò)手機(jī)短信、傳真或電話方式通知甲方買(mǎi)入或賣(mài)出股票。乙方按每次指導(dǎo)甲方買(mǎi)賣(mài)證券所獲得的收益數(shù)收取_________％的服務(wù)費(fèi)。如果甲方在乙方指定的證券營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶，乙則按每次指導(dǎo)甲方買(mǎi)賣(mài)證券所獲得的收益數(shù)收取_________％的服務(wù)費(fèi)。
三、為保證各方的利益，乙方要求甲方出具書(shū)面的承諾書(shū)，保證甲方需向乙方付費(fèi)?；蛘呒追桨赐顿Y額_________％先行預(yù)付；
四、本協(xié)議雙方簽字后生效，有效期暫定一年。本協(xié)議一式三份，甲方、乙方及甲方開(kāi)戶的營(yíng)業(yè)部各執(zhí)一份。如需修改補(bǔ)充，雙方共同協(xié)商處理。
甲方（簽字）：_________乙方（簽字）：_________
________年____月____日________年____月____日
簽訂地點(diǎn)：_________簽訂地點(diǎn)：_________
第2篇 項(xiàng)目融資代理與理財(cái)服務(wù)代理協(xié)議書(shū)
甲方：_________
乙方：_________
甲乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，就甲方代理乙方進(jìn)行項(xiàng)目融資與理財(cái)服務(wù)達(dá)成如下協(xié)議：
一、融資金額、成本、用途、資金期限
融資金額：_________（_________美金），分_________批執(zhí)行。
融資成本：綜合融資成本為融資總額的_________％（含甲方的傭金）。
融資用途：_________。
資金期限：_________。
約定傭金：資金總額的_________％。
二、甲方責(zé)任：
1．負(fù)責(zé)協(xié)助乙方財(cái)務(wù)狀況，針對(duì)性地對(duì)其財(cái)務(wù)形象加以修正和改善，以便于取得銀行授信；
2．負(fù)責(zé)對(duì)乙方的存量資產(chǎn)進(jìn)行整合，選擇出可被銀行易于接受的資產(chǎn)條件；
3．整理乙方現(xiàn)有的訂單，并與有關(guān)潛在的客戶達(dá)成合作意向，以作為向銀行申請(qǐng)授信的附加籌碼；
4．最終確定項(xiàng)目主體，明確融資的用途，形成項(xiàng)目計(jì)劃書(shū)，正式填報(bào)銀行的授信申請(qǐng)表；
5．代表乙方向銀行呈交授信申請(qǐng)表，附帶項(xiàng)目計(jì)劃書(shū)、財(cái)務(wù)報(bào)表等必須的文件；
6．協(xié)助乙方辦理經(jīng)銀行認(rèn)可的資產(chǎn)條件及訂單擔(dān)保手續(xù)，作為乙方融資到期向銀行承擔(dān)付款責(zé)任的經(jīng)濟(jì)保證；
7．申請(qǐng)手續(xù)通過(guò)銀行審核后，取得銀行對(duì)乙方對(duì)外開(kāi)立備用信用證的整體授信；
8．協(xié)助乙方向外匯管理局辦理境外項(xiàng)目融資審批、境外金融機(jī)構(gòu)借款登記以及收結(jié)匯備案；
9．取得銀行的授信后，請(qǐng)求銀行先對(duì)外發(fā)出預(yù)開(kāi)證通知書(shū)，并請(qǐng)接證行給予回復(fù)確認(rèn)；
10．在銀行授信范圍內(nèi)，向銀行申請(qǐng)對(duì)甲方指定的銀行開(kāi)立不可撤消的、到期保兌的、定期為_(kāi)_______年的備用信用證。
11．負(fù)責(zé)選擇具有離岸業(yè)務(wù)并在中國(guó)境內(nèi)開(kāi)設(shè)分行的外資銀行作為接證行；
12．負(fù)責(zé)與接證行確定貼現(xiàn)利率以及銀行手續(xù)費(fèi)，以及貼現(xiàn)信用證項(xiàng)下款項(xiàng)的比例，代表乙方與接證行簽訂借款協(xié)議書(shū)；
13．根據(jù)甲方自身累計(jì)的信用額度，在接證行辦理貼現(xiàn)授信額度，以接受開(kāi)證行開(kāi)出的備用信用證；
14．自信用證開(kāi)出之日15個(gè)銀行工作日內(nèi)，按照已經(jīng)確定的貼現(xiàn)利率及銀行費(fèi)用，接證行扣除相關(guān)費(fèi)用，并按開(kāi)證人指示支付給甲方融資傭金后，將信用證項(xiàng)下所貼現(xiàn)的款項(xiàng)電匯至乙方指定的賬戶；
15．在信用證到期前5個(gè)工作日，協(xié)助乙方向接證行辦理償還所融資的款項(xiàng)手續(xù)，并負(fù)責(zé)辦理外匯管理局的結(jié)匯核銷手續(xù)；
16．備用信用證到期自動(dòng)失效，解凍甲方被凍結(jié)的信用額度。
三、乙方責(zé)任：
1．向甲方提交委托申請(qǐng)表，此申請(qǐng)表作為本協(xié)議的附件，與本協(xié)議具有同等法律效力；
2．正式書(shū)面授權(quán)甲方代理項(xiàng)目融資和理財(cái)服務(wù)；
3．組織和協(xié)調(diào)項(xiàng)目相關(guān)人員全程配合甲方的服務(wù)；
4．承擔(dān)項(xiàng)目融資全過(guò)程中各環(huán)節(jié)所發(fā)生的正常費(fèi)用，此項(xiàng)費(fèi)用為融資總額的_________％，但不包括開(kāi)證行發(fā)生的費(fèi)用；
5．在信用證到期前5個(gè)工作日，備齊需償還的款項(xiàng)；否則自行承擔(dān)到期未能償還借款而發(fā)生的違約罰款及一切相關(guān)責(zé)任；
6．融資款項(xiàng)貼現(xiàn)后，向接證行發(fā)出付款指令（payorder），指示接證行先行向甲方支付約定的傭金，然后將余款付至指定賬戶；
四、其他未盡事宜，甲乙本著真誠(chéng)合作、互利互惠的原則，雙方友好協(xié)商解決。增加條款可以作為本協(xié)議的附件，并與本協(xié)議具有同等的法律效力。
甲方（蓋章）：_________乙方（蓋章）：_________
授權(quán)代表（簽字）：_________授權(quán)代表（簽字）：_________
________年____月____日________年____月____日
第3篇 融資與理財(cái)服務(wù)代理協(xié)議書(shū)
甲方：_________
乙方：_________
甲乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，就甲方代理乙方進(jìn)行項(xiàng)目融資與理財(cái)服務(wù)達(dá)成如下協(xié)議：
一、融資金額、成本、用途、資金期限
融資金額：_________(_________美金)，分_________批執(zhí)行。
融資成本：綜合融資成本為融資總額的_________%(含甲方的傭金)。
融資用途：_________。
資金期限：_________。
約定傭金：資金總額的_________%。
二、甲方責(zé)任
1.負(fù)責(zé)協(xié)助乙方財(cái)務(wù)狀況，針對(duì)性地對(duì)其財(cái)務(wù)形象加以修正和改善，以便于取得銀行授信;
2.負(fù)責(zé)對(duì)乙方的存量資產(chǎn)進(jìn)行整合，選擇出可被銀行易于接受的資產(chǎn)條件;
3.整理乙方現(xiàn)有的訂單，并與有關(guān)潛在的客戶達(dá)成合作意向，以作為向銀行申請(qǐng)授信的附加籌碼;
4.最終確定項(xiàng)目主體，明確融資的用途，形成項(xiàng)目計(jì)劃書(shū)，正式填報(bào)銀行的授信申請(qǐng)表;
5.代表乙方向銀行呈交授信申請(qǐng)表，附帶項(xiàng)目計(jì)劃書(shū)、財(cái)務(wù)報(bào)表等必須的文件;
6.協(xié)助乙方辦理經(jīng)銀行認(rèn)可的資產(chǎn)條件及訂單擔(dān)保手續(xù)，作為乙方融資到期向銀行承擔(dān)付款責(zé)任的經(jīng)濟(jì)保證;
7.申請(qǐng)手續(xù)通過(guò)銀行審核后，取得銀行對(duì)乙方對(duì)外開(kāi)立備用信用證的整體授信;
8.協(xié)助乙方向外匯管理局辦理境外項(xiàng)目融資審批、境外金融機(jī)構(gòu)借款登記以及收結(jié)匯備案;
9.取得銀行的授信后，請(qǐng)求銀行先對(duì)外發(fā)出預(yù)開(kāi)證通知書(shū)，并請(qǐng)接證行給予回復(fù)確認(rèn);
10.在銀行授信范圍內(nèi)，向銀行申請(qǐng)對(duì)甲方指定的銀行開(kāi)立不可撤消的、到期保兌的、定期為1年的備用信用證。
11.負(fù)責(zé)選擇具有離岸業(yè)務(wù)并在中國(guó)境內(nèi)開(kāi)設(shè)分行的外資銀行作為接證行;
12.負(fù)責(zé)與接證行確定貼現(xiàn)利率以及銀行手續(xù)費(fèi)，以及貼現(xiàn)信用證項(xiàng)下款項(xiàng)的比例，代表乙方與接證行簽訂借款協(xié)議書(shū);
13.根據(jù)甲方自身累計(jì)的信用額度，在接證行辦理貼現(xiàn)授信額度，以接受開(kāi)證行開(kāi)出的備用信用證;
14.自信用證開(kāi)出之日15個(gè)銀行工作日內(nèi)，按照已經(jīng)確定的貼現(xiàn)利率及銀行費(fèi)用，接證行扣除相關(guān)費(fèi)用，并按開(kāi)證人指示支付給甲方融資傭金后，將信用證項(xiàng)下所貼現(xiàn)的款項(xiàng)電匯至乙方指定的賬戶;
15.在信用證到期前5個(gè)工作日，協(xié)助乙方向接證行辦理償還所融資的款項(xiàng)手續(xù)，并負(fù)責(zé)辦理外匯管理局的結(jié)匯核銷手續(xù);
16.備用信用證到期自動(dòng)失效，解凍甲方被凍結(jié)的信用額度。
三、乙方責(zé)任
1.向甲方提交委托申請(qǐng)表，此申請(qǐng)表作為本協(xié)議的附件，與本協(xié)議具有同等法律效力;
2.正式書(shū)面授權(quán)甲方代理項(xiàng)目融資和理財(cái)服務(wù);
3.組織和協(xié)調(diào)項(xiàng)目相關(guān)人員全程配合甲方的服務(wù);
4.承擔(dān)項(xiàng)目融資全過(guò)程中各環(huán)節(jié)所發(fā)生的正常費(fèi)用，此項(xiàng)費(fèi)用為融資總額的_________%，但不包括開(kāi)證行發(fā)生的費(fèi)用;
5.在信用證到期前5個(gè)工作日，備齊需償還的款項(xiàng);否則自行承擔(dān)到期未能償還借款而發(fā)生的違約罰款及一切相關(guān)責(zé)任;
6.融資款項(xiàng)貼現(xiàn)后，向接證行發(fā)出付款指令(pay order)，指示接證行先行向甲方支付約定的傭金，然后將余款付至指定賬戶;
四、其他未盡事宜，甲乙本著真誠(chéng)合作、互利互惠的原則，雙方友好協(xié)商解決。增加條款可以作為本協(xié)議的附件，并與本協(xié)議具有同等的法律效力。
甲方(蓋章)：________ 乙方(蓋章)：________
授權(quán)代表(簽字)：____ 授權(quán)代表(簽字)：____
________年____月____日 ________年____月____日
第4篇 項(xiàng)目融資代理與理財(cái)服務(wù)代理協(xié)議書(shū)模板
甲方：_________
乙方：_________
甲乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，就甲方代理乙方進(jìn)行項(xiàng)目融資與理財(cái)服務(wù)達(dá)成如下協(xié)議：
一、融資金額、成本、用途、資金期限
融資金額：_________(_________美金)，分_________批執(zhí)行。
融資成本：綜合融資成本為融資總額的_________%(含甲方的傭金)。
融資用途：_________。
資金期限：_________。
約定傭金：資金總額的_________%。
二、甲方責(zé)任：
1.負(fù)責(zé)協(xié)助乙方財(cái)務(wù)狀況，針對(duì)性地對(duì)其財(cái)務(wù)形象加以修正和改善，以便于取得銀行授信
2.負(fù)責(zé)對(duì)乙方的存量資產(chǎn)進(jìn)行整合，選擇出可被銀行易于接受的資產(chǎn)條件
3.整理乙方現(xiàn)有的訂單，并與有關(guān)潛在的客戶達(dá)成合作意向，以作為向銀行申請(qǐng)授信的附加籌碼
4.最終確定項(xiàng)目主體，明確融資的用途，形成項(xiàng)目計(jì)劃書(shū)，正式填報(bào)銀行的授信申請(qǐng)表
5.代表乙方向銀行呈交授信申請(qǐng)表，附帶項(xiàng)目計(jì)劃書(shū)、財(cái)務(wù)報(bào)表等必須的文件
6.協(xié)助乙方辦理經(jīng)銀行認(rèn)可的資產(chǎn)條件及訂單擔(dān)保手續(xù)，作為乙方融資到期向銀行承擔(dān)付款責(zé)任的經(jīng)濟(jì)保證
7.申請(qǐng)手續(xù)通過(guò)銀行審核后，取得銀行對(duì)乙方對(duì)外開(kāi)立備用信用證的整體授信
8.協(xié)助乙方向外匯管理局辦理境外項(xiàng)目融資審批、境外金融機(jī)構(gòu)借款登記以及收結(jié)匯備案
9.取得銀行的授信后，請(qǐng)求銀行先對(duì)外發(fā)出預(yù)開(kāi)證通知書(shū)，并請(qǐng)接證行給予回復(fù)確認(rèn)
10.在銀行授信范圍內(nèi)，向銀行申請(qǐng)對(duì)甲方指定的銀行開(kāi)立不可撤消的、到期保兌的、定期為1年的備用信用證。
11.負(fù)責(zé)選擇具有離岸業(yè)務(wù)并在中國(guó)境內(nèi)開(kāi)設(shè)分行的外資銀行作為接證行
12.負(fù)責(zé)與接證行確定貼現(xiàn)利率以及銀行手續(xù)費(fèi)，以及貼現(xiàn)信用證項(xiàng)下款項(xiàng)的比例，代表乙方與接證行簽訂借款協(xié)議書(shū)
13.根據(jù)甲方自身累計(jì)的信用額度，在接證行辦理貼現(xiàn)授信額度，以接受開(kāi)證行開(kāi)出的備用信用證
14.自信用證開(kāi)出之日15個(gè)銀行工作日內(nèi)，按照已經(jīng)確定的貼現(xiàn)利率及銀行費(fèi)用，接證行扣除相關(guān)費(fèi)用，并按開(kāi)證人指示支付給甲方融資傭金后，將信用證項(xiàng)下所貼現(xiàn)的款項(xiàng)電匯至乙方指定的賬戶
15.在信用證到期前5個(gè)工作日，協(xié)助乙方向接證行辦理償還所融資的款項(xiàng)手續(xù)，并負(fù)責(zé)辦理外匯管理局的結(jié)匯核銷手續(xù)
16.備用信用證到期自動(dòng)失效，解凍甲方被凍結(jié)的信用額度。
三、乙方責(zé)任：
1.向甲方提交委托申請(qǐng)表，此申請(qǐng)表作為本協(xié)議的附件，與本協(xié)議具有同等法律效力
2.正式書(shū)面授權(quán)甲方代理項(xiàng)目融資和理財(cái)服務(wù)
3.組織和協(xié)調(diào)項(xiàng)目相關(guān)人員全程配合甲方的服務(wù)
4.承擔(dān)項(xiàng)目融資全過(guò)程中各環(huán)節(jié)所發(fā)生的正常費(fèi)用，此項(xiàng)費(fèi)用為融資總額的_________%，但不包括開(kāi)證行發(fā)生的費(fèi)用
5.在信用證到期前5個(gè)工作日，備齊需償還的款項(xiàng)否則自行承擔(dān)到期未能償還借款而發(fā)生的違約罰款及一切相關(guān)責(zé)任
6.融資款項(xiàng)貼現(xiàn)后，向接證行發(fā)出付款指令(pay order)，指示接證行先行向甲方支付約定的傭金，然后將余款付至指定賬戶
四、其他未盡事宜，甲乙本著真誠(chéng)合作、互利互惠的原則，雙方友好協(xié)商解決。增加條款可以作為本協(xié)議的附件，并與本協(xié)議具有同等的法律效力。
甲方(蓋章)：_________ 乙方(蓋章)：_________
授權(quán)代表(簽字)：_________ 授權(quán)代表(簽字)：_________
_________年____月____日 _________年____月____日
第5篇 融資與理財(cái)服務(wù)代理協(xié)議樣式
融資與理財(cái)服務(wù)代理協(xié)議樣式
甲方：
乙方：
甲乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，就甲方代理乙方進(jìn)行項(xiàng)目融資與理財(cái)服務(wù)達(dá)成如下協(xié)議：
一、融資金額、成本、用途、資金期限
融資金額：_________（_________美金），分_________批執(zhí)行。
融資成本：綜合融資成本為融資總額的_________％（含甲方的傭金）。
融資用途：_________。
資金期限：_________。
約定傭金：資金總額的_________％。
二、甲方責(zé)任
1．負(fù)責(zé)協(xié)助乙方財(cái)務(wù)狀況，針對(duì)性地對(duì)其財(cái)務(wù)形象加以修正和改善，以便于取得銀行授信；
2．負(fù)責(zé)對(duì)乙方的存量資產(chǎn)進(jìn)行整合，選擇出可被銀行易于接受的資產(chǎn)條件；
3．整理乙方現(xiàn)有的訂單，并與有關(guān)潛在的客戶達(dá)成合作意向，以作為向銀行申請(qǐng)授信的附加籌碼；
4．最終確定項(xiàng)目主體，明確融資的.用途，形成項(xiàng)目計(jì)劃書(shū)，正式填報(bào)銀行的授信申請(qǐng)表；
5．代表乙方向銀行呈交授信申請(qǐng)表，附帶項(xiàng)目計(jì)劃書(shū)、財(cái)務(wù)報(bào)表等必須的文件；
6．協(xié)助乙方辦理經(jīng)銀行認(rèn)可的資產(chǎn)條件及訂單擔(dān)保手續(xù)，作為乙方融資到期向銀行承擔(dān)付款責(zé)任的經(jīng)濟(jì)保證；
7．申請(qǐng)手續(xù)通過(guò)銀行審核后，取得銀行對(duì)乙方對(duì)外開(kāi)立備用信用證的整體授信；
8．協(xié)助乙方向外匯管理局辦理境外項(xiàng)目融資審批、境外金融機(jī)構(gòu)借款登記以及收結(jié)匯備案；
9．取得銀行的授信后，請(qǐng)求銀行先對(duì)外發(fā)出預(yù)開(kāi)證通知書(shū)，并請(qǐng)接證行給予回復(fù)確認(rèn)；
10．在銀行授信范圍內(nèi)，向銀行申請(qǐng)對(duì)甲方指定的銀行開(kāi)立不可撤消的、到期保兌的、定期為1年的備用信用證。
11．負(fù)責(zé)選擇具有離岸業(yè)務(wù)并在中國(guó)境內(nèi)開(kāi)設(shè)分行的外資銀行作為接證行；
12．負(fù)責(zé)與接證行確定貼現(xiàn)利率以及銀行手續(xù)費(fèi)，以及貼現(xiàn)信用證項(xiàng)下款項(xiàng)的比例，代表乙方與接證行簽訂借款協(xié)議書(shū)；
13．根據(jù)甲方自身累計(jì)的信用額度，在接證行辦理貼現(xiàn)授信額度，以接受開(kāi)證行開(kāi)出的備用信用證；
14．自信用證開(kāi)出之日15個(gè)銀行工作日內(nèi)，按照已經(jīng)確定的貼現(xiàn)利率及銀行費(fèi)用，接證行扣除相關(guān)費(fèi)用，并按開(kāi)證人指示支付給甲方融資傭金后，將信用證項(xiàng)下所貼現(xiàn)的款項(xiàng)電匯至乙方指定的賬戶；
15．在信用證到期前5個(gè)工作日，協(xié)助乙方向接證行辦理償還所融資的款項(xiàng)手續(xù)，并負(fù)責(zé)辦理外匯管理局的結(jié)匯核銷手續(xù)；
16．備用信用證到期自動(dòng)失效，解凍甲方被凍結(jié)的信用額度。
三、乙方責(zé)任
1．向甲方提交委托申請(qǐng)表，此申請(qǐng)表作為本協(xié)議的附件，與本協(xié)議具有同等法律效力；
2．正式書(shū)面授權(quán)甲方代理項(xiàng)目融資和理財(cái)服務(wù)；
3．組織和協(xié)調(diào)項(xiàng)目相關(guān)人員全程配合甲方的服務(wù)；
4．承擔(dān)項(xiàng)目融資全過(guò)程中各環(huán)節(jié)所發(fā)生的正常費(fèi)用，此項(xiàng)費(fèi)用為融資總額的_________％，但不包括開(kāi)證行發(fā)生的費(fèi)用；
5．在信用證到期前5個(gè)工作日，備齊需償還的款項(xiàng)；否則自行承擔(dān)到期未能償還借款而發(fā)生的違約罰款及一切相關(guān)責(zé)任；
6．融資款項(xiàng)貼現(xiàn)后，向接證行發(fā)出付款指令（pay order），指示接證行先行向甲方支付約定的傭金，然后將余款付至指定賬戶；
四、其他未盡事宜，甲乙本著真誠(chéng)合作、互利互惠的原則，雙方友好協(xié)商解決。增加條款可以作為本協(xié)議的附件，并與本協(xié)議具有同等的法律效力。
甲方（蓋章）：________乙方（蓋章）：
授權(quán)代表（簽字）：____授權(quán)代表（簽字）：
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第6篇 銀行個(gè)人理財(cái)服務(wù)協(xié)議
銀行個(gè)人理財(cái)服務(wù)協(xié)議
甲方（客戶）自愿申請(qǐng)使用乙方（中國(guó)工商銀行經(jīng)辦機(jī)構(gòu)）的理財(cái)服務(wù)，為明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，經(jīng)雙方友好協(xié)商，簽訂本協(xié)議。
一、本理財(cái)協(xié)議書(shū)包括“定活通”、“通知存款自動(dòng)轉(zhuǎn)賬”、't十0'、“預(yù)約周期轉(zhuǎn)賬”、“協(xié)定金額轉(zhuǎn)賬”和“組合儲(chǔ)蓄”理財(cái)協(xié)議，乙方依據(jù)甲方選擇的內(nèi)容向甲方提供協(xié)議服務(wù)。
(一)“定活通”理財(cái)協(xié)議
1、“定活通”理財(cái)業(yè)務(wù)是指甲方委托乙方，在固定的轉(zhuǎn)賬周期，當(dāng)甲方理財(cái)卡的人民幣活期基本賬戶余額大于賬戶的保留金額時(shí)，扣除保留金額后按轉(zhuǎn)賬金額單位的整數(shù)倍轉(zhuǎn)存為一筆或多筆約定存期的整存整取定期儲(chǔ)蓄存款（以下簡(jiǎn)稱：定期存款），定期存款到期后將稅后本息轉(zhuǎn)入原活期基本賬戶，當(dāng)理財(cái)卡活期基本賬戶在atm支取或pos消費(fèi)，或者自動(dòng)還信用卡透支款時(shí)（僅限甲方已經(jīng)簽訂《自動(dòng)還款業(yè)務(wù)協(xié)議書(shū)》且在本協(xié)議中勾選‘信用卡自動(dòng)還款觸發(fā)定活通功能’），出現(xiàn)可用余額不足時(shí)，且定期存款余額超過(guò)不足部分，乙方將從已轉(zhuǎn)存的定期存款中支取的一種理財(cái)業(yè)務(wù)。
2、相關(guān)名詞含義及定義
（1）理財(cái)卡：是甲方用于簽訂本協(xié)議的工銀借記卡（不含國(guó)際借記卡）。
（2）轉(zhuǎn)賬周期：是乙方按照本協(xié)議將甲方理財(cái)卡活期基本賬戶中存款轉(zhuǎn)為定期存款的間隔時(shí)間，轉(zhuǎn)賬周期分為1周、1個(gè)月，協(xié)議生效日為第一個(gè)轉(zhuǎn)存日，轉(zhuǎn)賬周期為周的，后續(xù)轉(zhuǎn)存日按協(xié)議生效日對(duì)應(yīng)的周對(duì)日計(jì)算；轉(zhuǎn)賬周期為月的，不分大月小月，后續(xù)轉(zhuǎn)存日按對(duì)月對(duì)日計(jì)算（沒(méi)有對(duì)日的，為自然月最后一日）。
（3）保留金額：是甲方約定協(xié)議執(zhí)行時(shí)，理財(cái)卡活期基本賬戶保留的最低金額。
（4）轉(zhuǎn)賬金額單位：是乙方規(guī)定執(zhí)行本協(xié)議時(shí)的轉(zhuǎn)出金額基本標(biāo)準(zhǔn)。
（5）轉(zhuǎn)賬金額比例：是甲方約定協(xié)議執(zhí)行時(shí)，按照定期存款的不同存款期限設(shè)置轉(zhuǎn)賬的比例。該比例必須為5%的倍數(shù)。各期限定期存款的轉(zhuǎn)賬比例之和須小于等于100%。
（6）自動(dòng)展期標(biāo)準(zhǔn)：是甲方約定協(xié)議執(zhí)行時(shí)，在協(xié)議到期日乙方自動(dòng)將協(xié)議展期執(zhí)行，展期的協(xié)議期限和原協(xié)議一致。
3、甲方向乙方提出協(xié)議簽訂申請(qǐng)時(shí)，須提供本人有效身份證件、理財(cái)卡及密碼，簽訂本協(xié)議。
4、本協(xié)議可轉(zhuǎn)存的定期存款存期為3個(gè)月、6個(gè)月、12個(gè)月。存款利率按存款轉(zhuǎn)存當(dāng)日人民銀行掛牌公告的同檔次整存整取定期儲(chǔ)蓄存款利率執(zhí)行。
5、乙方在約定的轉(zhuǎn)賬周期日，將甲方理財(cái)卡活期基本賬戶存款轉(zhuǎn)為定期存款，如甲方約定一次轉(zhuǎn)多筆并設(shè)置不同的轉(zhuǎn)賬金額比例，則乙方在執(zhí)行轉(zhuǎn)賬協(xié)議時(shí)，每筆轉(zhuǎn)賬金額=（理財(cái)卡活期基本賬戶可用余額-保留金額）*轉(zhuǎn)賬金額比例，每筆轉(zhuǎn)賬金額必須是轉(zhuǎn)賬金額單位的整數(shù)倍。
6、甲方已轉(zhuǎn)存的定期存款在到期時(shí)，乙方自動(dòng)將其銷戶并將稅后本息合計(jì)轉(zhuǎn)回理財(cái)卡下活期基本賬戶；當(dāng)甲方已簽訂協(xié)議的理財(cái)卡在atm支取或pos消費(fèi)余額不足時(shí)，乙方實(shí)時(shí)將不足部分從已轉(zhuǎn)存的定期存款賬戶中全部（部分）提前支取或銷戶，提前支取或銷戶按照定期存款開(kāi)戶時(shí)間最晚、存期最短的順序依次支取（每次最多支取5筆）。
7、在協(xié)議有效期內(nèi)，甲方可對(duì)協(xié)議約定的保留金額轉(zhuǎn)賬金額比例和是否自動(dòng)展期等信息提出變更申請(qǐng)。
8、信用卡自動(dòng)還款余額不足時(shí)觸發(fā)定活通業(yè)務(wù)
（1）甲方該理財(cái)卡同時(shí)簽訂了信用卡自動(dòng)還款協(xié)議，在簽訂“定活通”協(xié)議時(shí)，可選擇是否需要信用卡自動(dòng)還款觸發(fā)定活通功能。
（2）信用卡自動(dòng)還款觸發(fā)定活通協(xié)議時(shí)，如簽約卡內(nèi)活期和定活通轉(zhuǎn)存定期余額之和不足以支付最優(yōu)還款金額或最低還款金額時(shí)，則全部提前支取或銷戶，按部分還款歸還信用卡透支款；如可支付，則按實(shí)際金額提前支取或銷戶歸還信用卡透支款。提前支取或銷戶按照定期存款開(kāi)戶時(shí)間最晚、存期最短的順序依次支?。看巫疃嘀?筆）。
9、如甲方在協(xié)議簽訂時(shí)未約定自動(dòng)展期，則協(xié)議有效期滿后自動(dòng)終止。
10、協(xié)議終止后，對(duì)協(xié)議已轉(zhuǎn)存的定期存款，須客戶自行對(duì)該筆定期進(jìn)行銷戶或提前支取操作。
11、甲方如要支取未到期的已轉(zhuǎn)定期存款時(shí)，須持有本人有效身份證件、理財(cái)卡及密碼到乙方同城（即甲方理財(cái)卡開(kāi)戶行所在地）營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理。若他人代為支取的，要在提供上述證件的同時(shí)，提供代理人的有效身份證件。
12、甲方的每張理財(cái)卡只能簽訂一份“定活通”理財(cái)協(xié)議，且不可與“t+0”理財(cái)協(xié)議同時(shí)簽訂。
13、本協(xié)議每年收取年服務(wù)費(fèi)，乙方在協(xié)議簽訂日從甲方理財(cái)卡活期基本賬戶扣取，扣費(fèi)失敗的協(xié)議自動(dòng)終止；如遇國(guó)家有關(guān)政策調(diào)整，按照調(diào)整后的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和收費(fèi)方式執(zhí)行。
14、甲方申請(qǐng)協(xié)議變更業(yè)務(wù)時(shí)，必須到原協(xié)議簽訂網(wǎng)點(diǎn)辦理，并需提供原協(xié)議簽訂時(shí)使用的身份證、理財(cái)卡及密碼。
15、已約定自動(dòng)展期的協(xié)議，乙方將在每年的協(xié)議到期日從甲方理財(cái)卡基本賬戶扣取年服務(wù)費(fèi)。如甲方理財(cái)卡活期基本賬戶銷戶，則協(xié)議即行終止。
16、甲方在協(xié)議未到期前可到協(xié)議簽訂網(wǎng)點(diǎn)主動(dòng)辦理協(xié)議提前終止業(yè)務(wù)，提前終止不退還服務(wù)費(fèi)，如扣費(fèi)失敗，則協(xié)議自動(dòng)終止。
17、如因甲方理財(cái)卡被凍結(jié)支付等原因?qū)е乱曳讲荒馨幢緟f(xié)議約定提供相應(yīng)服務(wù)的，乙方不承擔(dān)違約責(zé)任。
(二)“通知存款自動(dòng)轉(zhuǎn)賬”理財(cái)協(xié)議
1、“通知存款自動(dòng)轉(zhuǎn)賬”協(xié)議是指甲方委托乙方，按照約定的轉(zhuǎn)賬周期將甲方指定的本入活期賬戶(可為工銀財(cái)富理財(cái)金賬戶卡、理財(cái)金賬戶卡的基本賬戶、靈通卡基本賬戶及活期存折)扣除保留金額后的資金轉(zhuǎn)存指定種類的通知存款，并按約定通知存款天數(shù)將通知存款銷戶，稅后本息轉(zhuǎn)存為甲方理財(cái)卡下的賬戶，轉(zhuǎn)存種類可為活期儲(chǔ)蓄存款、整存整取儲(chǔ)蓄存款或存本取息儲(chǔ)蓄存款，其中若轉(zhuǎn)存種類為活期儲(chǔ)蓄，則稅后本息轉(zhuǎn)回甲方指定的活期賬戶的理財(cái)協(xié)議。在協(xié)議終止日期前，上述處理將循環(huán)執(zhí)行。
2、本協(xié)議中相關(guān)名詞含義
(1)保留金額:是甲方約定協(xié)議執(zhí)行時(shí)，活期賬戶保留的最低金額。
(2)轉(zhuǎn)賬周期:是指乙方按照本協(xié)議將甲方指定活期賬戶中的存款轉(zhuǎn)存為指定種類的通知存款的間隔時(shí)間。選擇月周期轉(zhuǎn)賬的，不分大月小月，按對(duì)月對(duì)日計(jì)算周期（沒(méi)有對(duì)日的，為自然月最后一日）；選擇日周期轉(zhuǎn)賬，按實(shí)際天數(shù)計(jì)算周期。
(3)約定通知存款天數(shù):甲方約定通知存款的存期。該存期應(yīng)大于通知存款種類(1天或7天)，同時(shí)小于或等于轉(zhuǎn)賬周期。
3、甲方如急需資金，可在乙方同城營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)按照通知存款的有關(guān)規(guī)定，辦理協(xié)議轉(zhuǎn)存的通知存款支取手續(xù)，但不影響本協(xié)議繼續(xù)執(zhí)行。
4、如甲方活期賬戶（包括理財(cái)金賬戶卡的基本賬戶、靈通卡基本賬戶及活期存折）銷戶，本理財(cái)協(xié)議即行終止；如因甲方活期基本賬戶余額不足或賬戶狀態(tài)不正常（包括但不限于掛失、凍結(jié)）等原因?qū)е乱曳讲荒馨幢纠碡?cái)協(xié)議約定提供相應(yīng)服務(wù)的，乙方不承擔(dān)違約責(zé)任；甲方活期基本賬戶余額重新達(dá)到符合本協(xié)議約定的金額標(biāo)準(zhǔn)或賬戶狀態(tài)恢復(fù)正常后，如協(xié)議仍未到期，乙方將按法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定和本協(xié)議約定繼續(xù)執(zhí)行。
(三)“t+0”理財(cái)協(xié)議
1、 't+0”是指甲方憑理財(cái)金賬戶卡在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)和atm取款、轉(zhuǎn)賬或在pos消費(fèi)時(shí)(包括在異地營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理取款、轉(zhuǎn)賬及atm取款和pos消費(fèi))，如基本賬戶余額不足，但其理財(cái)金賬戶卡內(nèi)有足額的整存整取儲(chǔ)蓄存款，乙方允許甲方的活期基本賬戶透支。當(dāng)日營(yíng)業(yè)終了，如甲方未歸還透支款項(xiàng)，乙方按透支金額部分或全額提前支取甲方理財(cái)金賬戶卡內(nèi)整存整取儲(chǔ)蓄存款，彌補(bǔ)透支，乙方不收取甲方當(dāng)天的透支款利息的理財(cái)協(xié)議。
2、甲方在簽訂本協(xié)議時(shí)，可選擇“透支前檢查”或“透支前不檢查”。如選擇“透支前檢查”，發(fā)生透支時(shí)，乙方計(jì)算甲方理財(cái)金賬戶卡內(nèi)所有活期同幣種賬戶的可用余額合計(jì)，如可用余額小于透支金額，則允許透支，否則不允許透支；若甲方選擇“透支前不檢查”，則乙方允許甲方直接對(duì)活期基本賬戶進(jìn)行“t+0”透支。
3、甲方基本賬戶發(fā)生透支時(shí)，乙方根據(jù)透支金額，按照理財(cái)金賬戶卡內(nèi)整存整取儲(chǔ)蓄存款日期，從最后存入的一筆起，依次逐筆全額凍結(jié)理財(cái)金賬戶卡的整存整取儲(chǔ)蓄存款。如甲方當(dāng)日營(yíng)業(yè)終了前未足額歸還透支款項(xiàng)，乙方則根據(jù)透支金額，按照整存整取儲(chǔ)蓄存款日期，從最后存入的一筆起，依次逐筆提前支取，并將稅后本息轉(zhuǎn)入基本賬戶中；否則乙方不對(duì)整存整取儲(chǔ)蓄存款提前支取。
4、每張理財(cái)卡只能簽訂一份“t+0”協(xié)議，且不可同時(shí)簽訂“定活通”協(xié)議。
5、理財(cái)金賬戶卡發(fā)生透支，則當(dāng)日不能辦理終止手續(xù)。
6、如甲方理財(cái)金賬戶卡內(nèi)的'整存整取儲(chǔ)蓄存款賬戶銷戶，本理財(cái)協(xié)議即行終止；如因甲方理財(cái)金賬戶卡內(nèi)的整存整取儲(chǔ)蓄存款賬戶余額不足或被凍結(jié)止付等原因?qū)е乱曳讲荒馨幢纠碡?cái)協(xié)議約定提供相應(yīng)服務(wù)的，乙方不承擔(dān)違約責(zé)任；賬戶解除凍結(jié)后，如協(xié)議仍未到期，乙方將按《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》、銀行轉(zhuǎn)賬結(jié)算的有關(guān)規(guī)定和本協(xié)議約定繼續(xù)執(zhí)行。
(四)“預(yù)約周期轉(zhuǎn)賬”理財(cái)協(xié)議
1、“預(yù)約周期轉(zhuǎn)賬”是指甲方委托乙方，按照預(yù)約周期，從理財(cái)卡活期賬戶中轉(zhuǎn)出預(yù)約轉(zhuǎn)賬金額到指定轉(zhuǎn)入賬戶的理財(cái)協(xié)議。
2、協(xié)議中相關(guān)名詞含義
(1)預(yù)約周期:是指乙方按照本協(xié)議從甲方理財(cái)卡（含工銀財(cái)富理財(cái)金賬戶卡、理財(cái)金賬戶卡、靈通卡）賬戶轉(zhuǎn)出預(yù)約轉(zhuǎn)賬金額到指定轉(zhuǎn)入 賬戶的間隔時(shí)間(日或月)。選擇月周期轉(zhuǎn)賬，不分大月小月，按對(duì)月對(duì)日計(jì)算周期（沒(méi)有對(duì)日的，為自然月最后一日）；選擇日周期轉(zhuǎn)賬，按實(shí)際天數(shù)計(jì)算周期。
(2)預(yù)約轉(zhuǎn)賬金額:是指甲方委托乙方執(zhí)行本協(xié)議時(shí)從理財(cái)卡賬戶中轉(zhuǎn)出的金額。
(3)指定轉(zhuǎn)入賬戶:是指甲方指定轉(zhuǎn)入本入或他入活期或零存整取儲(chǔ)蓄存款賬戶(可為理財(cái)金賬戶或靈通卡的下掛賬戶)。
3、如甲方理財(cái)卡活期基本賬戶或指定轉(zhuǎn)入賬戶銷戶，本理財(cái)協(xié)議即行終止；如因甲方理財(cái)卡活期基本賬戶余額不足或賬戶狀態(tài)不正常（包括但不限于掛失、凍結(jié)）等原因?qū)е乱曳讲荒馨幢纠碡?cái)協(xié)議約定提供相應(yīng)服務(wù)的，乙方不承擔(dān)違約責(zé)任；甲方理財(cái)卡活期基本賬戶余額重新達(dá)到符合本協(xié)議約定的金額標(biāo)準(zhǔn)或賬戶狀態(tài)恢復(fù)正常后，如協(xié)議仍未到期，乙方將按法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定和本協(xié)議約定繼續(xù)執(zhí)行?！?/p>
(五)“協(xié)定金額轉(zhuǎn)賬”理財(cái)協(xié)議
1、“協(xié)定金額轉(zhuǎn)賬”是指甲方委托乙方，當(dāng)甲方指定賬戶余額達(dá)到約定金額，乙方為甲方辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的理財(cái)協(xié)議。
2、“協(xié)定金額轉(zhuǎn)賬”協(xié)議包括“協(xié)定金額轉(zhuǎn)入”和“協(xié)定金額轉(zhuǎn)出”兩個(gè)品種。
(1)“協(xié)定金額轉(zhuǎn)入”是指當(dāng)甲方指定轉(zhuǎn)入賬戶的可用余額小于或等于約定金額時(shí)，乙方從甲方指定的轉(zhuǎn)出賬戶中轉(zhuǎn)出一定金額來(lái)補(bǔ)足轉(zhuǎn)入賬戶余額的理財(cái)協(xié)議。
(2)“協(xié)定金額轉(zhuǎn)出”是指當(dāng)甲方指定轉(zhuǎn)出賬戶的可用余額大于或等于約定金額時(shí)，乙方從轉(zhuǎn)出賬戶中轉(zhuǎn)出約定金額到指定賬戶(或新開(kāi)賬戶)的理財(cái)協(xié)議。
3、指定轉(zhuǎn)出賬戶為甲方理財(cái)卡（含工銀財(cái)富理財(cái)金賬戶卡、理財(cái)金賬戶卡、靈通卡） 的活期賬戶；指定轉(zhuǎn)入賬戶為甲方賬戶或他入賬戶，可以是理財(cái)金賬戶卡或靈通卡卡內(nèi)賬戶，也可以是其它個(gè)人賬戶。轉(zhuǎn)入賬戶種類包括活期、定期一本通、整存整取、個(gè)人通知存款。
4、如甲方指定轉(zhuǎn)出賬戶或指定轉(zhuǎn)入賬戶銷戶，本理財(cái)協(xié)議即行終止；如因甲方指定轉(zhuǎn)出賬戶余額不足或賬戶狀態(tài)不正常（包括但不限于掛失、凍結(jié)）等原因?qū)е乱曳讲荒馨幢纠碡?cái)協(xié)議約定提供相應(yīng)服務(wù)的，乙方不承擔(dān)違約責(zé)任；甲方指定轉(zhuǎn)出賬戶余額重新達(dá)到符合本協(xié)議約定的金額標(biāo)準(zhǔn)或賬戶狀態(tài)恢復(fù)正常后，如協(xié)議仍未到期，乙方將按法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定和本協(xié)議約定繼續(xù)執(zhí)行。
二、本協(xié)議由甲方在業(yè)務(wù)處理憑證上簽字，并由乙方在業(yè)務(wù)處理憑證上打印嵌套業(yè)務(wù)驗(yàn)證碼的電子圖形印章或加蓋實(shí)物印章后生效。
三、本協(xié)議未盡事宜，由甲乙雙方協(xié)商解決，協(xié)商不成的，在乙方所在地法院訴訟解決。
四、本協(xié)議共2頁(yè)，壹式貳份，甲乙雙方各執(zhí)壹份，具有同等法律效力。
第7篇 指導(dǎo)股民短線理財(cái)服務(wù)協(xié)議
指導(dǎo)股民短線理財(cái)服務(wù)協(xié)議
編號(hào)：_________
甲方：_________
身份證號(hào)：_________
聯(lián)系電話：_________
乙方：_________
地址：_________
電話：_________
代理人：_________
身份證號(hào)：_________
甲、乙雙方通過(guò)友好協(xié)商，就甲方自愿需要乙方幫助指導(dǎo)其進(jìn)行股票買(mǎi)賣(mài)事項(xiàng)達(dá)成以下條款，共同遵守：
一、甲方需要乙方指導(dǎo)理財(cái)服務(wù)的股票帳戶，乙方要求甲方最少要存入_________元以上的資金，現(xiàn)甲方投入_________元；
二、乙方指導(dǎo)甲方購(gòu)買(mǎi)的股票數(shù)量每次將不超過(guò)_________只。乙方收取服務(wù)費(fèi)在甲方每次買(mǎi)賣(mài)完成后的_________個(gè)交易日內(nèi)按次進(jìn)行結(jié)算，甲方將服務(wù)費(fèi)存入乙方指定銀行帳號(hào)。如果出現(xiàn)投資虧損，甲方可以抵扣應(yīng)付乙方的`理財(cái)服務(wù)費(fèi)。如果甲方不按時(shí)付費(fèi)，乙方將停止向甲方提供理財(cái)指導(dǎo)服務(wù)至收到服務(wù)費(fèi)。
股票是波動(dòng)的，乙方指導(dǎo)甲方在每次波峰賣(mài)出股票而在波谷買(mǎi)入股票。乙方通過(guò)手機(jī)短信、傳真或電話方式通知甲方買(mǎi)入或賣(mài)出股票。乙方按每次指導(dǎo)甲方買(mǎi)賣(mài)證券所獲得的收益數(shù)收取_________％的服務(wù)費(fèi)。如果甲方在乙方指定的證券營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶，乙則按每次指導(dǎo)甲方買(mǎi)賣(mài)證券所獲得的收益數(shù)收取_________％的服務(wù)費(fèi)。
三、為保證各方的利益，乙方要求甲方出具書(shū)面的承諾書(shū)，保證甲方需向乙方付費(fèi)?；蛘呒追桨赐顿Y額_________％先行預(yù)付；
四、本協(xié)議雙方簽字后生效，有效期暫定一年。
本協(xié)議一式三份，甲方、乙方及甲方開(kāi)戶的營(yíng)業(yè)部各執(zhí)一份。如需修改補(bǔ)充，雙方共同協(xié)商處理。
甲方（簽字）：_________ 乙方（簽字）：_________
_________年____月____日 _________年____月____日
簽訂地點(diǎn)：_________ 簽訂地點(diǎn)：_________
