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篇一 工業(yè)園區(qū)金融市場的調研報告
為加快郵儲銀行經營業(yè)務發(fā)展，使郵政銀行業(yè)務能夠切入工業(yè)園區(qū)，促進工業(yè)園區(qū)建設，取得銀企雙贏，推進xx縣社會經濟發(fā)展，根據(jù)上級郵儲銀行的工作精神和工作部署，我行近期對工業(yè)園區(qū)金融市場進行了調研，調研采取實地查看、走訪客戶、交流座談的方式進行?，F(xiàn)調研完畢，經梳理歸納，有關調研情況報告如下：
一、工業(yè)園區(qū)基本情況
二、工業(yè)園區(qū)金融市場基本情況
工業(yè)園區(qū)金融機構情況(我不知道情況，讓你們自己寫)。截止2023年x月末，園區(qū)企業(yè)在全縣銀行各項存款余額xxxx萬元，比年初凈增加xxx萬元，增長xx%;各項貸款余額xxxx萬元，比年初凈增加xxx萬元，增長xx%。
三、工業(yè)園區(qū)金融市場存在的不足問題
工業(yè)園區(qū)企業(yè)發(fā)展一個最為突出的問題就是融資難，主要是工業(yè)園區(qū)剛起步，各方面建設有待加強，缺乏大型優(yōu)勢投資項目，達到銀行放貸條件比較難。同時銀企結合不夠緊密，使得貸款難問題顯得更加突出，歸納起來有以下四方面問題：
一是金融機構對園區(qū)企業(yè)貸款營銷觀念不強，金融機構體制改革后貸款權限上收，不少以中小企業(yè)為放貸對象的基層銀行有責無權，沒有相應的貸款激勵機制，難以調動信貸人員積極性，惜貸現(xiàn)象嚴重。
二是企業(yè)擔保形式單一，無法滿足企業(yè)銀行風險防范要求，多數(shù)中小企業(yè)缺乏流動性強、變現(xiàn)快的有效資產，符合貸款要求的抵押物相對較少，加之部分中小企業(yè)信用意識淡薄，難以找到有實力的擔保企業(yè)為其提供擔保，使其難以融資。
三是部分企業(yè)內部管理不健全，財務經營管理比較混亂，會計報表資料不全，銀行很難了解企業(yè)經營的真實狀況，大多數(shù)不符合貸款條件。
四是銀企對接不夠，由于金融機構沒有建立與企業(yè)直接的面對面的信貸營銷機制，使部分優(yōu)良企業(yè)不能得到銀行信貸的及時支持，由此出現(xiàn)了好企業(yè)、好項目銀行不一定發(fā)現(xiàn)，差企業(yè)、差項目，銀行又不能支持現(xiàn)象。
四、郵政銀行業(yè)務切入工業(yè)園區(qū)的幾點建議
根據(jù)我行對工業(yè)園區(qū)企業(yè)、項目的調查顯示，工業(yè)園區(qū)重點在建項目x個，總投資xxxx萬元，融資貸款需求xxxx萬元;有xx戶規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)需要流動資金、技改擴建項目資金xxxx萬元，融資需求總額xxxx萬元，需要各金融部門予以大力支持，下面就郵政銀行業(yè)務如何切入工業(yè)園區(qū)提出以下幾點建議：
1、提升金融服務能力。郵政銀行一是要在工業(yè)園區(qū)設立二級支行，興建營業(yè)辦公樓，擴大營業(yè)面積，安裝了atm、設立貴賓室、增加人性化服務設施，充實柜面人員，提高為工業(yè)園區(qū)金融服務的水平，增強郵政銀行在工業(yè)園區(qū)的社會影響力，打響郵政銀行的服務品牌。二是要加強對工業(yè)園區(qū)營銷工作的組織管理，成立園區(qū)營銷工作領導小組，負責與縣政府、園區(qū)管委會及入園企業(yè)的溝通協(xié)調，制定營銷策略和措施;組成業(yè)務宣傳小組，對入園企業(yè)宣傳郵政銀行業(yè)務產品;成立信息小組，對入園企業(yè)進行調查摸底，全面收集市場、行業(yè)、政策信息，全面收集入園企業(yè)的生產經營情況和金融產品的需求情況。三是要設計產品營銷運作新模式，客戶經理深入入園企業(yè)實地了解情況，采集入園企業(yè)財務和非財務信息，動態(tài)建立《園區(qū)企業(yè)信息檔案庫》;通過篩選信貸客戶，明確重點營銷對象;推行首席客戶經理制，對企業(yè)進行一對一分類營銷;業(yè)務操作實行首問制、限時辦結制及督辦制;加強產品售后跟蹤服務，分層落實客戶維護管理責任。
2、加快各類業(yè)務發(fā)展。一是加快發(fā)展公司業(yè)務，通過為入園企業(yè)開設公司賬戶，確保存款增長;入園企業(yè)資金沉淀，對郵政銀行是一筆可觀的資金流，將產生良好的經濟效益。二是加快發(fā)展中間業(yè)務，通過郵政銀行為入園企業(yè)開展代收代付、電話轉賬等業(yè)務，增加中間業(yè)務收入。三是加快發(fā)展信貸業(yè)務，放貸款給入園企業(yè)，并做到有效回款，增加信貸業(yè)務收入。
3、加強信用體系建設。要加強金融知識的宣傳普及，打造誠信金融、誠信企業(yè)，加大對入園守信企業(yè)的信貸傾斜，促進入園企業(yè)誠信意識不斷提高。要加大對金融環(huán)境治理力度，加大對入園企業(yè)欠、賴、逃債行為的打擊力度，防止惡意逃廢銀行債務行為，通過營造良好的金融環(huán)境，增加對入園企業(yè)的信貸投入。要出臺政策，改善環(huán)境，按照支持發(fā)展與防范風險相結合、政府支持與市場運作相結合、開展擔保與提高誠信相結合的原則，加快中小企業(yè)融資擔保機構的建立，不斷創(chuàng)新?lián)７绞?，切實解決入園企業(yè)在融資過程中的擔保難問題。
4、建立新型銀企關系。郵政銀行要進一步解放思想，創(chuàng)新貸款方式，加大投入力度，支持工業(yè)園區(qū)經濟發(fā)展。要克服零風險的信貸意識，轉變觀念，積極開拓客戶市場，加大對誠信企業(yè)、優(yōu)勢客戶的信貸支持，發(fā)揮資金效益，提高銀行自身的投資回報率。郵政銀行要幫助入園企業(yè)提高自身素質，使入園企業(yè)從產品檔次、開發(fā)能力、管理水平等方面入手，提高市場競爭力和抗風險能力，做到規(guī)范經營，依法經營，誠信經營，提高企業(yè)的資信度，增強郵政銀行對入園企業(yè)投放信貸資金的信心。入園企業(yè)遇重大經營事項要及時與郵政銀行溝通，反饋信息，定期反映生產經營情況、存在的問題以及企業(yè)發(fā)展策略等。通過建立新型銀企關系，加強銀企業(yè)務合作，促進銀企雙贏。
5、轉變金融服務方式。郵政銀行要科學制定內部管理制度，防止無限擴大貸款風險的度，妥善處理發(fā)展和風險的關系。要積極向上級郵政銀行爭取，適度下放貸款管理權限，具有一定的經營自主權，以便爭取優(yōu)質客戶，擴大貸款市場份額。郵政銀行要轉變金融服務方式，從根本上解決懼貸、惜貸行為，改善信貸服務，在風險可控的情況下，縮短貸款鏈條，簡化貸款手續(xù)，提高工作效率。
6、建立經濟金融信息共享機制。郵政銀行要加強與政府部門的溝通和合作，建立經濟金融發(fā)展協(xié)調機制，做到政府部門能夠及時向郵政銀行提供經濟信息，包括資金需求信息、生產經營信息和市場信息等;郵政銀行要及時向縣經濟主管部門傳導金融政策、金融產品和金融信息。通過加強銀政合作，建立經濟金融信息共享機制，促進經濟與金融協(xié)調發(fā)展。
篇二 金融市場亂象自查報告
金融市場亂象自查報告
為貫徹總行關于行風建設的有關安排，我們分行營業(yè)部在行長的帶領下對我機構各方面的日常工作進行了全方位的自查，通過大家的共同努力，已經對其中業(yè)已發(fā)現(xiàn)的問題進行了有效整頓。為了改善今后的工作質量，提高今后的工作效率，更為了以此為戒，警示自我，本人將在此次自查過程中發(fā)現(xiàn)的問題歸納如下：
第一，由于長期處于高度緊張的工作狀態(tài)，自己放松了對服務的要求，遇到業(yè)務高峰期，容易引起煩躁心理，導致服務質量下降。對于標準化服務中要求的站立服務、微笑服務以及“唱收唱付”標準服務用語的使用都做的不夠。通過自查，我決定從提高自己的思想認識入手，進一步提高自我的服務規(guī)范化意識，嚴格要求自己從即日起按規(guī)范化服務的標準為客戶服務，爭做服務之星。
第二，創(chuàng)新意識不足。通過自查以及與同事們的互查后，我深刻的感覺到自己在平日的工作中只專注于自身工作，而對營業(yè)部整體的規(guī)劃以及其他員工的關心和幫助做的還有所欠佳。作為一名老員工，在工作中不僅要做好自己的本職工作，更重要的是要有能組織整個機構條理工作的能力，以及做好本機構與其他部門的協(xié)調能力。特別是自己做為一名黨員，在工作中一定要起到模范帶頭作用，成為領導工作中的好助手、部門工作中的'業(yè)務骨干、同事工作中的好榜樣。
第三，思想有所松懈，學習意識不強。首先是學習理論不夠，不能真正做到在干中學，在學中干。其次是學習的自覺性不高。雖然平時比較注重學習，集體組織的各項活動和學習都能積極參加，但平時自己學習的自覺性不高，鉆不進去，學習的內容不系統(tǒng)、不全面，對很多新事物、新知識的學習不深不透，不能精益求精。工作一忙就對業(yè)務的學習和技能的訓練有所放松，導致近來自己的業(yè)務技能水平沒有顯著進步。
篇三 金融市場部客戶經理述職報告
武仔
2023年是我行金融市場部業(yè)務快速發(fā)展的一年，成立了北京代表處、也根據(jù)業(yè)務特性下設了四個二級部門。作為金融市場部一名客戶經理，在2023年通過金融市場部這個大的平臺不斷學習業(yè)務，辦理業(yè)務，提高業(yè)務能力。以下是我2023年度述職總結報告。
一、關鍵績效指標完成情況
15年本人工作內容比較分散，在投行部、票據(jù)部、資產管理部、風控中臺都做了一些業(yè)務。主要的業(yè)務指標完成情況是：在投行部配置了一些高收益的上市公司質押式回購、定增項目共計13.33億。票據(jù)直貼業(yè)務6845萬元、資產管理業(yè)務10億。
二、日常主要工作的完成情況
1、投行業(yè)務：2023年上半年主要在投行部，主要與民生信托、渤海信托、安信證券這些交易對手操作了有6筆業(yè)務，金額共計13.33億元，業(yè)務形式主要為股票質押式回購、上市公司定增。有些業(yè)務形式也是我們剛接觸，在不斷摸索中開展，積累經驗；
2、票據(jù)業(yè)務：2023年做的票據(jù)業(yè)務主要還是一些直貼業(yè)務，共計6845萬元，轉貼現(xiàn)業(yè)務主要輔助做一些基礎工作。另外，對未開展票據(jù)的分行客戶經理進行了票據(jù)業(yè)務培訓講課；
3、資產管理業(yè)務：15年末調到上海，進入資產管理部工作，與中航信托操作了一筆10億集合資金信托計劃。資產管理業(yè)務對靈活性、創(chuàng)新性要求較高，本人也希望在2023年的工作中付出更多的努力去做好這項工作；
4、中臺業(yè)務：2023年3月份由于外派風控官的離任，在空檔期內本人兼任了2個月的中臺，也是按照要求完成了中臺平時各項業(yè)務，組織投審會、印章的管理以及業(yè)務審批、人民銀行票據(jù)數(shù)據(jù)的提供等；
5、同業(yè)授信業(yè)務：由于投行業(yè)務涉及到交易對手的授信準入。 申請了3戶客戶的授信工作，主要有：中原信托、華鑫信托、江信基金；
6、合規(guī)專員兼職：15年完成了法律合規(guī)部要求合規(guī)專員的相關職責：包括自查相關業(yè)務、部門規(guī)章制度的整理上傳、季度年度合規(guī)報告的撰寫。
三、員工培訓和成長
培訓情況：
1、授信業(yè)務培訓學習：15年行內進行了授信業(yè)務案例學習，均有參加，通過行內領導這一系列的案例學習，學習到了很多前輩的經驗、很多平時未意識到的`風險點，更加堅定了金融業(yè)務風險永遠是第一位；
2、部門培訓學習：2023年11月份部門組織集中培訓，主要課題有有企業(yè)文化、投行案例的分享、宏觀經濟分析、可轉債可交換債的學習、分級基金、融資租賃、券商固定收益憑證、債券交易基礎知識等。通過這次培訓學習了二級部門之間的業(yè)務經驗，以及更加全面認識了各個部門的業(yè)務情況。
成長：
1、視野更加開拓以及自身的不足：在2023年也來到上海，通過與同業(yè)的交流，拓展自己的視野，去服務自己工作。同時也認識到自己的很多不足之處，需要提高的地方太多，在16年度中不斷的去完善提高。
2、風險意識進一步提高： 在過去一年的工作當中，市場同業(yè)業(yè)務的風險也有所暴露。資本市場在牛熊切換中，也切身體會整個過程中的市場業(yè)務偏好，以及風險成本。這也給了本人更深刻的風險感受。
3、提高對細節(jié)問題的注意力：在15工作當中認識到了很多細節(jié)性的問題在風險暴露的時候可能是很重要的。學習了、積累了一些經驗。
篇四 金融市場部客戶經理年度述職報告
金融市場部客戶經理年度述職報告
20xx年是我行金融市場部業(yè)務快速發(fā)展的一年，成立了北京代表處、也根據(jù)業(yè)務特性下設了四個二級部門。作為金融市場部一名客戶經理，在20xx年通過金融市場部這個大的平臺不斷學習業(yè)務，辦理業(yè)務，提高業(yè)務能力。以下是我20xx年度述職總結報告。
一、關鍵績效指標完成情況
xx年本人工作內容比較分散，在投行部、票據(jù)部、資產管理部、風控中臺都做了一些業(yè)務。主要的業(yè)務指標完成情況是：在投行部配置了一些高收益的上市公司質押式回購、定增項目共計xxx億。票據(jù)直貼業(yè)務xxx萬元、資產管理業(yè)務xx億。
二、日常主要工作的完成情況
1、投行業(yè)務：20xx年上半年主要在投行部，主要與xx信托、xx信托、xx證券這些交易對手操作了有x筆業(yè)務，金額共計xxx億元，業(yè)務形式主要為股票質押式回購、上市公司定增。有些業(yè)務形式也是我們剛接觸，在不斷摸索中開展，積累經驗；
2、票據(jù)業(yè)務：20xx年做的票據(jù)業(yè)務主要還是一些直貼業(yè)務，共計xxx萬元，轉貼現(xiàn)業(yè)務主要輔助做一些基礎工作。另外，對未開展票據(jù)的分行客戶經理進行了票據(jù)業(yè)務培訓講課；
3、資產管理業(yè)務：xx年末調到xx，進入資產管理部工作，與xx信托操作了一筆xx億集合資金信托計劃。資產管理業(yè)務對靈活性、創(chuàng)新性要求較高，本人也希望在20xx年的工作中付出更多的努力去做好這項工作；
4、中臺業(yè)務：20xx年x月份由于外派風控官的離任，在空檔期內本人兼任了2個月的'中臺，也是按照要求完成了中臺平時各項業(yè)務，組織投審會、印章的管理以及業(yè)務審批、人民銀行票據(jù)數(shù)據(jù)的提供等；
5、同業(yè)授信業(yè)務：由于投行業(yè)務涉及到交易對手的授信準入。申請了x戶客戶的授信工作，主要有：xx信托、xx信托、xx基金；
6、合規(guī)專員兼職：xx年完成了法律合規(guī)部要求合規(guī)專員的相關職責：包括自查相關業(yè)務、部門規(guī)章制度的整理上傳、季度年度合規(guī)報告的撰寫。
三、員工培訓和成長
培訓情況：
1、授信業(yè)務培訓學習：在xx年行內進行了授信業(yè)務案例學習，均有參加，通過行內領導這一系列的案例學習，學習到了很多前輩的經驗、很多平時未意識到的風險點，更加堅定了金融業(yè)務風險永遠是第一位；
2、部門培訓學習：20xx年xx月份部門組織集中培訓，主要課題有有企業(yè)文化、投行案例的分享、宏觀經濟分析、可轉債可交換債的學習、分級基金、融資租賃、券商固定收益憑證、債券交易基礎知識等。通過這次培訓學習了二級部門之間的業(yè)務經驗，以及更加全面認識了各個部門的業(yè)務情況。
成長：
1、視野更加開拓以及自身的不足：在20xx年也來到xx，通過與同業(yè)的交流，拓展自己的視野，去服務自己工作。同時也認識到自己的很多不足之處，需要提高的地方太多，在xx年度中不斷的去完善提高。
2、風險意識進一步提高：在過去一年的工作當中，市場同業(yè)業(yè)務的風險也有所暴露。資本市場在牛熊切換中，也切身體會整個過程中的市場業(yè)務偏好，以及風險成本。這也給了本人更深刻的風險感受。
3、提高對細節(jié)問題的注意力：在xx工作當中認識到了很多細節(jié)性的問題在風險暴露的時候可能是很重要的。學習了、積累了一些經驗。
