金融辦分析報告15篇

篇一 金融辦工作述職報告范文

一年來，在市委、市政府的正確領導下，緊緊圍繞全市的中心工作和發(fā)展大局，認真貫徹落實科學發(fā)展觀，進一步開拓創(chuàng)新，扎實工作，廉潔勤政，推動了各項工作的有效開展，保持了全市金融業(yè)平穩(wěn)健康運行的良好態(tài)勢。現(xiàn)將一年來的工作、學習、廉潔自律等情況匯報如下：

一、持之以恒抓學習，不斷提高自身修養(yǎng)和素質(zhì)。始終把學習放在第一位，堅持把金融專業(yè)知識學習與黨的政策理論學習并重，做到相互促進，共同提高。在專業(yè)知識學習方面，一直圍繞自己從事的金融工作，主動適應工作崗位的要求和宏觀形勢的變化，深入研究各級出臺的政策措施，廣泛涉獵金融業(yè)務知識，使自己的專業(yè)素質(zhì)和工作駕馭能力有了新的提高。在黨的政策理論學習方面，重點學習了黨的報告和省、市黨代會等重要會議精神，認真學習了黨中央關于落實科學發(fā)展觀以及轉(zhuǎn)方式、調(diào)結(jié)構(gòu)、保增長、惠民生的一系列重大決策，自覺用中國特色社會主義理論武裝頭腦、指導實踐、推動工作，不斷提高自己的政治理論素養(yǎng)和工作水平，在思想上、政治上、行動上與黨中央保持了高度一致。

二、積極作為抓工作，努力推動全市金融業(yè)加快發(fā)展。至20xx年末，全市本外幣各項存款余額1469.1億元，比年初增加308.1億元，增長26.5%;本外幣各項貸款余額1303.7億元，比年初增加196.5億元，增長17.7%，完成年度任務目標的196.5%。全市保險業(yè)累計實現(xiàn)保費收入27.11億元，增長10.82%，為經(jīng)濟社會承擔各類風險責任4729.6億元，增長14.46%，支付賠款及各種給付9.05億元，增長3.43%。金融業(yè)實現(xiàn)增加值60億元，同比增長20.29%，高于全市gdp增幅8個百分點，占全市gdp的4.41%，比20xx年提高0.31個百分點。金融機構(gòu)上繳稅金14.42億元，同比增長36.68%，其中金融業(yè)地稅收入9.11億元，同比增長31.52%，占全市地稅收入的15.72%，比20xx年提高0.57個百分點。金融業(yè)的快速發(fā)展，有力支撐了全市經(jīng)濟社會平穩(wěn)較快發(fā)展。

(一)積極拓寬融資渠道，為我市經(jīng)濟和藍區(qū)建設提供金融支持。搶抓“藍、紅、金”戰(zhàn)略機遇，努力推進多渠道融資，多元化融資呈現(xiàn)多點突破的新態(tài)勢。一是推動信貸融資實現(xiàn)了新突破。全市信用總量首次突破20xx億元，同比多增88.3億元，本外幣各項貸款余額突破1300億元，同比多增51.6億元，增速居全省第5位。二是推動直接融資創(chuàng)出了新高。利用上市再融資、債券融資、引進私募股權(quán)融資和股權(quán)并購融資等直接融資方式，xx港等企業(yè)直接融資44.61億元，比20xx年增加11.25億元，增長33.72%。三是推動融資租賃、信托融資、委托債權(quán)融資等新型融資方式在我市實現(xiàn)了突破。支持2家企業(yè)辦理融資租賃7.75億元，2家企業(yè)委托債權(quán)融資7.71億元，1個項目募集信托資金1.5億元，融資額共計16.96億元。四是積極擴大利用境外資金和異地銀行貸款。先后支持亞太森博等23家企業(yè)辦理境外借款44.32億元。積極為異地銀行搞好服務，12月末異地銀行在我市本外幣各項貸款余額已達253.2億元。

(二)加快推進企業(yè)上市，多層次資本市場體系建設取得新進展。一是著力加快企業(yè)上市進程。圣凱爾頓木業(yè)赴澳大利亞證交所ipo已于9月份完成了上市路演，魯光利畜牧等5家企業(yè)于下半年啟動了改制上市程序。二是加大后備資源培育力度。全市共儲備上市資源50家，其中15家與中介機構(gòu)簽訂合作協(xié)議，11家被確定為重點推進的擬上市企業(yè)，6家被確定為全省重點上市資源企業(yè)。三是推動場外市場掛牌實現(xiàn)了新突破。中綠食品、御青茶業(yè)、凇晨茶業(yè)、鳳玉茶業(yè)4家企業(yè)于11月底在齊魯股權(quán)托管交易中心成功掛牌，全市掛牌企業(yè)增加到5家。四是積極開展上市輔導培訓。邀請省企業(yè)上市專家顧問團對我市擬上市企業(yè)進行了“面對面、點對點”的現(xiàn)場指導，舉辦了創(chuàng)新型企業(yè)上市培訓、企業(yè)股權(quán)融資培訓、中小企業(yè)私募債培訓、企業(yè)掛牌培訓等活動。五是加快多層次資本市場體系建設。xx藍色經(jīng)濟區(qū)產(chǎn)權(quán)交易中心于3月份開業(yè)運營，成為我省藍區(qū)唯一的產(chǎn)權(quán)交易市場與投融資服務平臺。齊魯股權(quán)托管交易中心藍色經(jīng)濟區(qū)(xx)管理中心11月底揭牌成立，5個區(qū)縣掛牌工作辦公室同時建立，我市“三大平臺”建設工作已初見成效。

(三)進一步強化政策措施，小微企業(yè)融資難問題得以有效緩解。一是完善支持小微企業(yè)發(fā)展的政策措施。市政府出臺了《關于加強和改善金融服務支持小型微型企業(yè)發(fā)展的意見》，市金融辦會同市財政局制訂了《支持小微型企業(yè)信貸風險補償資金管理辦法》。二是搭建小微企業(yè)融資服務平臺和線上服務平臺。xx市小微企業(yè)金融服務中心于11月份成立，是全省首家專為小微企業(yè)建立的融資服務平臺，xx金融網(wǎng)也同時啟用。依托金融服務中心和xx金融網(wǎng)，實施了“金融助推百家中小企業(yè)成長計劃”。三是推動小額貸款公司和融資性擔保機構(gòu)服務于小微企業(yè)。全市16家小額貸款公司累計為小微企業(yè)投放貸款28.33億元，占全部貸款額的54.5%;13家融資性擔保公司為小微企業(yè)擔保融資32.1億元，占全部擔保融資額的71%。四是積極爭取市財政設立了1億元的中小企業(yè)直接債務融資發(fā)展基金，加快推進了中小企業(yè)區(qū)域集優(yōu)債、中小企業(yè)私募債發(fā)行工作。截至20xx年末，我市小微企業(yè)貸款余額267.9億元，比年初增長25%;小微企業(yè)新增貸款56.07億元，占全部企業(yè)新增貸款的34.4%。

(四)加快金融業(yè)改革發(fā)展步伐，進一步健全我市金融服務體系。著力引進和新設各類金融機構(gòu)，招商銀行xx支行升格為市級分行，交通銀行xx分行、滬農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行開業(yè)運營;華夏銀行、浦發(fā)銀行在xx設立分支機構(gòu)、中銀富登在**設立村鎮(zhèn)銀行獲銀監(jiān)會批準;xx農(nóng)村商業(yè)銀行籌建步伐加快，大關縣、**縣農(nóng)信社銀行化改革有序推進;全市銀行業(yè)金融機構(gòu)達到18家。新增保險公司3家，全市保險業(yè)機構(gòu)達29家。新成立小額貸款公司2家，累計達到16家。市信用擔保公司注冊資本由5000萬元增資至3億元，融資性擔保機構(gòu)累計達14家。新設立證券營業(yè)部1家;新引進創(chuàng)業(yè)公司2家。截至20xx年末，新增金融機構(gòu)9家，全市各類金融機構(gòu)累計達77家。

(五)切實加強金融風險防控，金融生態(tài)環(huán)境持續(xù)優(yōu)化。深入開展了地方金融風險排查和各類交易場所清理整頓工作，順利通過了省政府檢查組的驗收。在全省率先制訂了對投資理財類公司的規(guī)范管理措施，建立行業(yè)風險評估準入制度和月報制度，填補了監(jiān)管“空白”。 通過開展民主評議行風活動，進一步規(guī)范了保險業(yè)市場秩序。積極開展打擊和處置非法集資工作，著力推動民間融資陽光化規(guī)范化發(fā)展，有效維護了金融運行穩(wěn)定。

(六)不斷加強組織機構(gòu)建設，健全完善工作體制機制。設立了“xx市金融服務中心”，積極推動各區(qū)縣強化金融辦的職能，加強了人員配備。堅持每月調(diào)度一次金融運行情況，每季度召開一次金融形勢分析會，印發(fā)了31期《xx金融工作》。積極組織開展了一系列金融知識業(yè)務培訓活動，提高了全市金融業(yè)發(fā)展的質(zhì)量。

三、身體力行抓廉政，切實加強作風建設。一是始終堅持勤奮敬業(yè)。面對組織的信任培養(yǎng)，深感責任大、擔子重，始終以感恩之心、敬畏之心對待自己的位置，時刻牢記胸中有使命、肩上有重任，真正把職位當做為民服務的寶貴機遇，把崗位當做干事創(chuàng)業(yè)的難得平臺，絲毫不敢懈怠，一刻不敢放松，始終以滿負荷運轉(zhuǎn)和奔跑的工作狀態(tài)，盡心盡力履行職責。二是認真貫徹民主集中制。大事講原則，小事講風格，放手支持副職獨立開展工作。在重大問題如資金使用等方面，堅持集體決策、民主決策、科學決策。三是努力做到務實高效。注重效率，尊重規(guī)律，努力以扎扎實實的工作，推動實實在在的發(fā)展。特別是對各級重要部署和事關全局的重大問題，能夠認真思考，深入調(diào)研，出好主意，抓好落實;對各級交辦的任務，能夠親自靠上，一抓到底，不折不扣地貫徹落實好。四是始終嚴格自律。嚴格遵守“四大紀律八項要求”、“五個不許”、“五個嚴禁”等廉潔從政有關規(guī)定，從嚴要求自己，謹言慎行，杜絕利用職權(quán)謀取不正當利益現(xiàn)象。始終保持勤儉節(jié)約的生活作風，在生活、車子、房子、通訊工具等方面嚴格執(zhí)行中央和省、市委有關規(guī)定，不搞特殊。認真落實了黨風廉政建設責任制，切實管好親屬及身邊工人員。

回顧一年來的工作，雖然取得了一些成績，但由于市金融辦新進人員多、年輕人員多，有些工作開展得還不夠深入，隊伍建設還有待進一步加強。下一步，將認真貫徹市委、市政府做大做強金融業(yè)、打造魯南金融服務中心的決策部署，進一步加強學習，銳意創(chuàng)新，嚴格自律，努力為我市轉(zhuǎn)方式、調(diào)結(jié)構(gòu)提供有力金融支持。

金融辦工作

篇二 金融辦敬老月工作報告

市群工委下發(fā)通知后，我單位以老年節(jié)為契機，認真安排，迅速部署，把組織開展“敬老月”活動列為重要工作日程，現(xiàn)將此次“敬老月”活動總結(jié)匯報如下：

一、發(fā)動宣傳，領導重視

為了更好開展我單位的“敬老月”活動，提高單位全體成員認識，統(tǒng)一思想，充分體現(xiàn)關愛老年人的精神風貌，金融辦組織全體職工召開有關會議，隋永福主任圍繞中國傳統(tǒng)的重陽節(jié)，通過宣講、解讀新修訂的《中華人民共和國老年人權(quán)益保障法》、《山東省老年人權(quán)益保障條例》等形式，使全體成員充分認識《老年法》修訂頒布的重要意義，強化了全體職工的愛老敬老意識，并向全體職工傳達了開展“敬老月”活動計劃，隋主任要求，單位全體成員要提高認識、統(tǒng)一思想，按照上級要求并結(jié)合本單位實際，把“敬老月”活動放到重要位置，通過精心部署、周密安排，把敬老活動工作的順利開展推向深入。

二、求真務實，形式多樣

“敬老月”期間，單位全體成員積極主動為周邊老年人辦好事、實事。活動中，單位全體成員首先從關愛自己身邊的老人做起，敬老助老，給他們帶來欣慰和幸福。而后擴展到關愛周圍的孤寡老人和貧困老人，向他們表達了節(jié)日的問候，和他們聊天、談心，使他們的心理不再孤獨，深入了解他們的生活狀況，并為他們做一些力所能及的家務活。

期間，單位領導職工還走訪慰問了退休老干部、老職工，向他們噓寒問暖，發(fā)放福利，聽取他們對經(jīng)濟社會發(fā)展的意見建議，使他們能度過一個歡樂、祥和、有意義的節(jié)日。

通過“敬老月”活動，大家不僅奉獻了愛心，讓老年人感受到全社會的關懷和溫暖，弘揚了中華民族尊老敬老的傳統(tǒng)美德。員工自己也感悟良多，體會到要更加珍惜生活、珍惜時間、珍惜家人和朋友,立足本職工作，為社會做出更大的貢獻。

篇三 金融辦述職報告精選范文

xxx年，根據(jù)安排我在xxx分理處工作，xxx分理處是一個業(yè)務量大，業(yè)務種類繁多的分理處，我的職責是接待單位客戶，解答他們的有關業(yè)務問題，編制和錄入會計憑證，登記賬簿，整理和保管會計業(yè)務資料?；仡欉@一年來的工作，我是問心無愧的，我的自我評價，是不是在美化自己，自有公論。我的缺點也是昭昭不可掩飾的。我的述職報告請大家評議，歡迎大家提出寶貴意見。

首先，我一貫熱愛社會主義祖國，擁護中國共產(chǎn)黨的領導，堅持四項基本原則，遵紀守法，為人正直。通過參加區(qū)直機關工委黨校的學習，使我對黨的基本理論和國家的方針政策有了新的認識，進一步領會到為人民服務的根本宗旨和江總書記”三個代表”重要思想的精神實質(zhì)，對黨的xx大提出全面奔小康的遠景目標充滿期望，學習也使我認識到：工作崗位沒有高低之分，一定要好好工作，不工作就不能體現(xiàn)自己的人生價值。同時為了提高自身的科學理論水平，我通過成人高考參加了xxx大學的本科函授教育，平時也自學電腦知識，利用網(wǎng)絡了解國際形勢和國內(nèi)外大事，開闊了視野，豐富了知識，電腦使我的生活過得充實起來。

在工作中，我是忠于職守，盡力而為的，領導和同事們也給了我很大的幫助和鼓勵，在大家的共同努力下，客戶們都認為xxx分理處的服務比其他銀行的好，都愿意來這里開立賬戶和辦理業(yè)務，去年開立的會計賬戶有200多個，會計業(yè)務筆數(shù)去年更是從年初的日均xxx多筆上升到xxx多筆，人均筆數(shù)列居全行榜首，每天的忙碌可想而知，銀行屬于服務行業(yè)，工作使我每天要面對眾多的客戶，為此，我常常提醒自己“善待別人，便是善待自己”，在繁忙的工作中，我仍然堅持做好“三聲服務”、“站立服務”和“微笑服務”，耐心細致的解答客戶的問題，遇到蠻不講理的客戶，我也試著去包容和理解他，最終也得到了客戶的理解和尊重。

回顧檢查自身存在的問題，我認為：

一是學習不夠。當前，以信息技術為基礎的新經(jīng)濟蓬勃發(fā)展，新情況新問題層出不窮，新知識新科學不斷問世。面對嚴峻的挑戰(zhàn)，缺乏學習的緊迫感和自覺性。理論基儲專業(yè)知識、文化水平、工作方法等不能適應新的要求。

二是在工作較累的時候，有過松弛思想，這是自己政治素質(zhì)不高，也是世界觀、人生觀、價值觀解決不好的表現(xiàn)。

針對以上問題，今后的努力方向是：

一是加強理論學習，進一步提高自身素質(zhì)。對前臺金融業(yè)務的熟悉，不能取代對提高個人素養(yǎng)更高層次的追求，必須通過對鄧小平理論、市場經(jīng)濟理論、國家法律、法規(guī)以及金融業(yè)務知識、相關政策的學習，增強分析問題、解決問題的能力，

二是增強大局觀念，轉(zhuǎn)變工作作風，努力克服自己的消極情緒，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合領導同事們把工作做得更好。

述職人：

20xx年xx月xx日

篇四 金融辦高管述職報告范文

【導語】述職報告是指各級各類機關工作人員，一般為業(yè)務部門陳述以主要業(yè)績業(yè)務為主，少有職能和管理部門陳述。以下是述職報告整理的金融辦高管述職報告，歡迎閱讀！

篇一

20xx年，我擔任××證券部副總經(jīng)理職務，主抓前臺工作，具體負責的是市場營銷工作，做好華北地區(qū)的5家營業(yè)部的資源整合和全面工作。

下面，我就20xx年的工作情況向大家做匯報：

一、一年來重點工作回顧

第一，為了加強管理部的凝聚力和戰(zhàn)斗力，繼續(xù)推進華北地區(qū)兩家營業(yè)部的整合工作，并取得了較好的成效。在國債客戶的轉(zhuǎn)化和各類基金的營銷活動中，在新業(yè)務的共同學習和培訓中，兩家營業(yè)部的全體員工達到了步調(diào)一致，齊心協(xié)力，形成了既相互合作，又相互競爭的良好勢頭，尤其是在新業(yè)務上出現(xiàn)的攀比競賽現(xiàn)象，說明管理部前臺隊伍的活力正在逐步激發(fā)。在這里，我所做的就是鼓勵和引導大家，向著既定的目標邁進。以共同的事業(yè)來凝聚人心，這是我的工作感悟。(xxxx年終個人述職報告)

第二，加強客戶的轉(zhuǎn)化工作，盤活國債和基金客戶以及呆滯客戶，逐步加強基金的銷售。20xx年國債的旺銷，使我部沉淀了大量的國債客戶，國債存量達到了近500億元，20xx年交易所國債市場的大幅上揚，讓國債客戶獲利頗豐。如何引導客戶獲利了結(jié)，轉(zhuǎn)向貨幣基金和中短期債券基金投資，針對這個問題，我多次組織前臺人員，進行比較和研究，拿出可行方案，上半年重點放在了短期國債客戶的轉(zhuǎn)化上，通過投資理財報告會、報紙宣傳和電話營銷等多種方式，對國債的客戶進行了積極的游說，其中大部分轉(zhuǎn)化為了貨幣基金客戶，下半年重點轉(zhuǎn)化貨幣基金和國債客戶投資中短期債券基金客戶。通過這些工作，既提高了我部國債交易量和基金的保有量，也加強了與客戶的溝通和客戶忠誠度，為今后新業(yè)務的開展積累了豐富的經(jīng)驗。

第三，推進學習型隊伍的建設，積極開展新業(yè)務、新知識培訓，增強員工的業(yè)務技能。每個周三，是我們管理部的學習日，貨幣基金、短期債券基金、權(quán)證等等各種新業(yè)務都是在這些學習日里，從陌生走向熟悉。交易方法培訓和反復學習，使廣大員工掌握了一套簡單實用的營銷手段，為股票客戶的服務及開發(fā)，奠定了基礎。另外，利用學習日的機會，請專業(yè)保險人士，給大家一些有關保險方面的知識，拓展員工們的金融知識。讓學習培訓走向制度化，是我部在推進學習型隊伍建設的關鍵一步。在學習培訓中，看到員工們不斷地進步，我感到非常的欣慰。

第四，探索建立有效的激勵機制，積極推動轉(zhuǎn)型。激勵機制的不完善，一直以來，制約著員工的工作積極性，也不利于經(jīng)紀業(yè)務的轉(zhuǎn)型工作。因此，管理部領導班子通過研究，制定了獎勵員工發(fā)展客戶的辦法，鼓勵員工在弱市環(huán)境中，走出去，積極開發(fā)增量客戶。同時，為建立經(jīng)紀人隊伍的建設做了一系列準備工作。激勵機制也是多層次的，讓大家快樂工作，是我們的共同目標，為員工購買的“游泳卡”僅僅多層次激勵機制的一個部分。通過以上措施，使員工的工作積極性有了提高，員工開發(fā)的增量客戶也在穩(wěn)步增長。

二、20xx年取得的成績

20xx年，通過保持黨員先進性教育的學習培訓，使我在思想上、政治上更加成熟，理論水平也得到了很大提高。與去年相比，管理部領導班子在工作方面配合更加默契，下轄5家營業(yè)部的工作也在穩(wěn)步推進之中。全年實現(xiàn)交易量億，同比增長;其中網(wǎng)上交易5000億，同比增長600%;全年完成收入3000萬元。股票客戶穩(wěn)中有增，新開(股票、基金、國債)1萬戶，核心客戶基本穩(wěn)定。其他產(chǎn)品銷售增長迅速，國債保有量達到了個億，國債客戶開戶數(shù)達到了5000戶?；鸨Ｓ辛?0000萬，開戶數(shù)4000戶，較去年有較大增長，客服和營銷隊伍在鍛煉中不斷成長，員工培訓走向制度化、規(guī)范化。

三、20xx年工作中存在的不足

第一、激勵制度的不完善，制約了員工的積極性，進一步限制了管理部業(yè)務的拓展，在這方面工作，還需要加強。

第二、業(yè)務轉(zhuǎn)型抓的不夠，基金銷售雖然取得了很大進步，但是仍有很多地方做的不到位，員工的思想轉(zhuǎn)型需要加強，向真正的理財顧問轉(zhuǎn)變還需一定時間。

第三、成本控制方面，營業(yè)面積還需要進一步壓縮，費用支出業(yè)將會得到一定控制。

四、20xx年工作計劃

如果06年我還繼續(xù)分管營銷業(yè)務，我有如下打算。

一、堅持合規(guī)經(jīng)營的原則，繼續(xù)保持無重大違法違規(guī)業(yè)務記錄。

二、續(xù)完善激勵機制，充分調(diào)動員工的積極性。

三、加快經(jīng)紀人隊伍建設。

四、推進員工角色轉(zhuǎn)型，通過培訓，逐步向理財顧問轉(zhuǎn)變，掌握多種業(yè)務技能。

20xx年，資本市場迎來了新的一年，我相信，在全體同仁的共同努力下，20xx年會取得更大的成績。

謝謝大家!

述職人：

20xx年xx月xx日

篇二

今年以來，按照中支公司黨委、總經(jīng)理室的工作分工，我主要負責xx營銷部的業(yè)務推動及公司內(nèi)外部協(xié)調(diào)工作。這期間，在上級公司黨委、總經(jīng)理室的正確領導和xx中心支公司總經(jīng)理室各位成員及相關部門的大力支持下，我認真履行職責，積極加強管理與引導，努力協(xié)調(diào)分管各項工作的健康發(fā)展，取得一定成績。截止到xxxx年11月18日，完成保費x萬元，完成全年計劃的x%，超額完成x萬元，并計劃截止到xxxx年12月31日完成保費x萬元，計劃超額x萬元。

今天，按照xx中支年度班子考核的統(tǒng)一部署和要求，我就自己今年以來的履職情況向領導們做以下總結(jié)，不當之處，請批評指正。

(一)積極學習，不斷提升，做個合格的保險管理者。

分公司上半年組織全省四級機構(gòu)負責人專業(yè)知識培訓，本人踴躍報名，積極參加。學習期間積極配合，善于溝通、尊重他人、關心他人，并在學習結(jié)束后獲得優(yōu)秀組員。十月下旬參加山東省保險行業(yè)協(xié)會組織的全省四級機構(gòu)高管人員培訓學習，學習過程中一如既往的刻苦努力、虛心好學，并在培訓結(jié)束后獲得優(yōu)秀學員證書。通過這幾次學習，使我對保險學科的基礎理論、保險學的基礎知識、保險基本業(yè)務以及保險市場基本運行方式有較全面的認識和了解;學習培訓后，我對保險業(yè)在市場經(jīng)濟、金融經(jīng)濟中的特殊作用有宏觀上的認識，對各種具體的保險業(yè)務的具體業(yè)務程序、市場操作等也要有較為系統(tǒng)的了解和把握。

(二)積極主動的做好全面業(yè)務的推動工作。

按照公司黨委、總經(jīng)理室各成員的工作分工，我積極圍繞公司年初工作會議確定的中心任務，針對公司各險種業(yè)務面臨的發(fā)展環(huán)境和市場形勢，重點做了以下幾方面的工作：

一是緊抓續(xù)保業(yè)務。由于受大市場環(huán)境影響，xxxx年經(jīng)濟繼續(xù)呈疲軟狀態(tài)，新增業(yè)務的發(fā)展較為緩慢，故在整體業(yè)務增長點中，續(xù)保存量成為一大亮點。我部門依據(jù)上年度保險續(xù)保情況進行統(tǒng)計分析，并逐筆分類，提前兩個月分揀好并下達到每個業(yè)務人員手中，使其達到每筆業(yè)務都心中有數(shù)，每筆業(yè)務都能提前通知續(xù)保。此舉自推動后使續(xù)保率得到大幅度提升，效果比較理想。

二是大力開展渠道業(yè)務建設。針對公司提出的渠道業(yè)務的扶助政策，我于上半年與xx鵬華汽貿(mào)友好合作，簽訂協(xié)議，自此xx營銷部有了第一家車商渠道隊伍?，F(xiàn)如今，車商渠道每月有十萬左右業(yè)務產(chǎn)出，為我司業(yè)務發(fā)展做出杰出貢獻?，F(xiàn)階段，我正積極與北京現(xiàn)代xx店和中國一汽森雅佳寶等汽車經(jīng)銷商進行走訪，增進交流，加強聯(lián)系，對今年及下年的合作事宜進行商討，基本達成了共識，預計不久會有業(yè)務產(chǎn)出。

(三)理順業(yè)務發(fā)展思路，為明年業(yè)務全面啟動打好基礎。

一方面加強內(nèi)部建設，積極研究出臺相應的內(nèi)部管理政策和工作措施，在嚴肅工作紀律的同時人性化管理。對每位業(yè)務人員做到每天溝通，遇到業(yè)務發(fā)展阻礙積極幫助他們協(xié)調(diào)溝通;每逢他們的生日，集體慶祝的同時，為他們送上一份鮮花和祝福。

第二方面是積極協(xié)調(diào)，全面啟動與本地各大型停車場、運輸公司、汽車經(jīng)銷商進行多層次的溝通與聯(lián)系，主動協(xié)調(diào)各業(yè)務人員與他們的業(yè)務合作，積極穩(wěn)妥的開展車險業(yè)務，同時也在意外險開拓上做到穩(wěn)發(fā)展。

第三方面是加大公司宣傳力度。依靠總分公司現(xiàn)有的宣傳力度遠遠不夠，我部門計劃于明年與本地廣告公司進行接洽，加深我司品牌在當?shù)氐挠绊?，在xx縣人民心中樹立起美好的大地保險形象。

(四)存在的問題和不足。

在今年，工作中雖取得了一些新的進步和成績，但距離上級公司的要求還存在著許多不足。主要表現(xiàn)在：一是細想業(yè)務素質(zhì)的提高跟不上公司快速發(fā)展的形式，思想觀念有待進一步提高;二是忽視業(yè)務與學習的兩者關系，平日大部分時間忙于業(yè)務及事業(yè)性工作，用于業(yè)務知識學習的時間相對較少，有時工作中會出現(xiàn)些偏差。針對上述存在的問題我將在今后的工作中加以克服和改正。

述職人：

20xx年xx月xx日

篇三

我在銀行上級領導和下面同事們的幫助下完成了今年銀行布置的任務，下面，我就我的工作報告如下：

今年，我行按照市行的總體安排和布署，逐步深化規(guī)范化管理、加強內(nèi)控制度，在上級領導的重視下，我行扎實穩(wěn)妥地開拓營銷業(yè)務，同時對內(nèi)加強員工培訓，努力提高員工綜合能力，認真做好安全保衛(wèi)工作，有效保證了全年各項工作順利開展。

截止到xx年12月31日我部各項存款余額合計為103，386萬元(其中對公存款42，348萬元、保證金存款54，861萬元、儲蓄存款6，147萬元、同業(yè)存款173萬元);各項貸款余額合計為230，554萬元;貼現(xiàn)余額5，817萬元;存款日均111，616萬元，完成計劃的74.41%;全年完成國際結(jié)算量為14，262萬美元，完成計劃的52.82%;11月至12月信用卡累計交表471張;全年實現(xiàn)利潤5，025萬元。

這一年來，我們支行在總行的指導下主要圍繞著以下幾個重點開展工作：1，適時的調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，進而調(diào)整存款結(jié)構(gòu)。2，抓管理降費用，向內(nèi)挖潛，緊縮費用開支。3，防風險，抓質(zhì)量嚴控信貸質(zhì)量關。4，深化規(guī)范管理，合規(guī)合法經(jīng)營。5，全員學習，提高整體業(yè)務素質(zhì)，提升服務質(zhì)量。具體工作如下：

一、業(yè)務拓展及營銷工作。

在過去的一年里,圍繞xx年信貸管理工作的基本思路，以“規(guī)范管理深化年”為主線，嚴格控制和防范信貸風險為核心，貫徹國家金融政策及法規(guī)和市行指示精神，增強市場化的經(jīng)營與管理意識，繼續(xù)調(diào)整轉(zhuǎn)變信貸業(yè)務的經(jīng)營與管理模式，健全和完善業(yè)務與質(zhì)量均衡發(fā)展的有效管理體系，在信貸業(yè)務發(fā)展方面主要開展了以下工作：

(一)鞏固和開拓兩不誤，大力發(fā)展信貸業(yè)務。

1、以優(yōu)質(zhì)和完善的服務，穩(wěn)定既有的客戶資源。

首先，高度重視我部現(xiàn)有的客戶。針對大客戶(如宏元集團)特點，成立了由經(jīng)辦客戶經(jīng)理牽頭的大客戶組，重點客戶，重點服務，有效控制風險，優(yōu)先保證其各項業(yè)務。對于長期穩(wěn)定的中小客戶，在規(guī)范經(jīng)營的前提下，經(jīng)常、及時地做好與客戶的密切聯(lián)系，樹立人性化的信貸文化。必要時，親自與經(jīng)辦客戶經(jīng)理深入客戶，了解企業(yè)經(jīng)營情況，為企業(yè)提供積極的融資方案，為穩(wěn)定客戶提供了必要的保證。

其次，為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務。營業(yè)部的實際情況是大客戶多，承擔著宏元集團、三寶電腦等大客戶的管理和服務工作，結(jié)算量大，管理和服務難度較大。面對這一實際情況，我部率先在xx沈陽行系統(tǒng)內(nèi)試探性地創(chuàng)立了“出賬平臺”管理和服務模式，實踐證明，這種模式極大的提高了工作效率，有效地控制了業(yè)務流程風險，具有十分重要的意義。目前，這種模式已經(jīng)在沈陽行系統(tǒng)得到了認可。

2、防范風險，規(guī)范經(jīng)營，不斷挖掘新的業(yè)務增長點。

我部為了在防范風險、調(diào)整結(jié)構(gòu)的前提下挖掘新的業(yè)務增長點付出了艱辛和努力。第一，利用我行業(yè)務靈活這一優(yōu)勢，不斷開拓客戶市場，主動向客戶宣傳我行的業(yè)務特點和優(yōu)勢，取得了比較好的效果;其次，開闊思路，努力將信貸業(yè)務向授信主體的上下游客戶發(fā)展，以點帶面。授信客戶的增加，為我部信貸業(yè)務的不斷發(fā)展提供了新的增長點。

(二)強化管理，降低風險，取得綜合效益化。

1、統(tǒng)一認識，明確信貸業(yè)務的發(fā)展方向。

隨著國家多種宏觀調(diào)控政策的出臺，我們所面對的客戶群體也發(fā)生了很大的變化，形勢復雜。面對這種情況，我部經(jīng)常提醒和告誡全體客戶經(jīng)理，務必要保持清醒的頭腦，務必要保持穩(wěn)健的工作作風。思想指揮行動，為了統(tǒng)一認識，經(jīng)常組織全體信貸人員學習上級行的有關部門文件和規(guī)章制度，要求大家將《xx銀行xx年信貸指導意見》和《信貸業(yè)務經(jīng)營管理十六點意見》認真貫徹落實。

為了規(guī)范經(jīng)營，防范風險，我部加強了對資產(chǎn)和負債業(yè)務的調(diào)整。在資產(chǎn)業(yè)務中，我部停止了不規(guī)范的業(yè)務。與年初相比，雖然我部存款有所下降，但下降的主要原因是我部為了更好的執(zhí)行銀監(jiān)局和上級行有關文件，更加嚴格的防范信貸風險，結(jié)束了與金花股份的業(yè)務合作關系，一戶減少我部存款28，000萬元。

在信貸投向方面，業(yè)務轉(zhuǎn)型。我部大力開展了具有真實貿(mào)易背景，手續(xù)完備，風險較低的動產(chǎn)質(zhì)押、倉單質(zhì)押、廠商銀合作等模式的授信業(yè)務，新開發(fā)了遼寧東日、遼寧鵬達、三山貿(mào)易、沈陽華微等動產(chǎn)質(zhì)押、倉單質(zhì)押業(yè)務客戶，降低了信貸風險，在金融行業(yè)競爭如此嚴峻的形勢下新增了客戶，穩(wěn)定了存款。

2、建章健制，嚴格執(zhí)行信貸業(yè)務審批程序。

為了便于信貸人員學習和開展業(yè)務，我部將有關的文件、規(guī)章制度整編成冊，并根據(jù)我部所面對的具體業(yè)務，制定出相應的實施細則，如《動產(chǎn)質(zhì)押、倉單質(zhì)押出入庫制度》等。

根據(jù)我行授信項目報批的有關文件規(guī)定要求，我部對每個上報項目都嚴格執(zhí)行部貸審討論會先討論后上報的工作程序。在貸審討論會上，全部與會人員對所要上報的項目認真討論，杜絕走過場，幫助經(jīng)辦客戶經(jīng)理完善授信方案，完善防范風險的措施。我部貸審會認真的工作態(tài)度和嚴謹?shù)墓ぷ黠L格曾多次受到上級行有關部門的認可和表揚。在辦理出帳手續(xù)的過程中，我部實行了經(jīng)辦客戶經(jīng)理與出帳審批人員“隔離”，由“出帳平臺”的人員專門辦理出賬手續(xù)，避免了潛在的信貸風險。

3、嚴格落實授信項目的動態(tài)信息監(jiān)控。

貸后管理工作是信貸管理工作中的一個十分重要的工作環(huán)節(jié)。在過去的一年里，我部要求全體客戶經(jīng)理能夠按照上級行的要求認真做好貸款五級分類工作，而不是把該項工作當作一項數(shù)據(jù)統(tǒng)計任務去完成。對動產(chǎn)、倉單質(zhì)押業(yè)務，我部能夠按照要求按時查庫，嚴格質(zhì)押物出入庫手續(xù)，在總行、分行對我部的多次檢查中，未出現(xiàn)任何問題，并得到上級行的好評。

(三)營造團隊精神，全面提高客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)。

我部通過自學、集中學習等方式，樹立了正氣，培養(yǎng)了全局觀念和團隊協(xié)作觀念，首先，要求信貸人員要具備良好的職業(yè)道德。道德風險會直接影響到信貸風險。尤其是今年以來，獎勵辦法等發(fā)生了很大的變化，這對全體信貸人員不能說不是一種考驗。我部通過對信貸人員培訓，就是要樹立愛崗敬業(yè)的精神，樹立正氣。并自覺的將全行的利潤、效益與業(yè)務考核掛鉤開發(fā)拓展市場。

其次，要求全體客戶經(jīng)理具備較高水平的專業(yè)技能和良好的工作方式和風格。我部要求全體客戶經(jīng)理結(jié)合工作實際，認真閱讀《細節(jié)決定成敗》這本書。通過相關學習，結(jié)合激勵與約束并存的考核機制，我部客戶經(jīng)理隊伍的綜合素質(zhì)有了很大的提高。

二、結(jié)算業(yè)務方面。

xx年是規(guī)范管理年活動的深化年，為將該項活動更深入的開展下去，讓員工牢固樹立“規(guī)范運作、嚴格管理、優(yōu)質(zhì)服務、穩(wěn)健經(jīng)營”的理念，我部細致開展各項工作，接受了總、分行及市行的多次業(yè)務和服務達標檢查，多次得到好評。在業(yè)務風險控制方面能有效的控制風險，全年無重大會計差錯事故。

1、加強會計基礎工作管理，會計業(yè)務操作規(guī)范化。

通過深化規(guī)范化管理活動，教育員工從思想上牢記操作業(yè)務時規(guī)范化的重要性，通過學習和培訓，使員工熟悉和掌握各項規(guī)章制度、崗位責任制及營業(yè)部制定的內(nèi)部規(guī)章，在工作中遵照執(zhí)行。

2、加強內(nèi)控管理工作，不斷提高管理水平，防止案件的發(fā)生。

在員工中經(jīng)常開展職業(yè)道德教育，引導員工樹立愛崗敬業(yè)、誠實守信、熱愛xx、服務xx、奉獻xx的職業(yè)道德信封上。并按總行的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度指引》和《xx銀行內(nèi)部控制綜合安全評價實施辦法》，積極進行查找差距貫徹落實，制定嚴格的管理監(jiān)督體系及獎罰制度，使員工能嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度和業(yè)務操作規(guī)程，做到依法辦事，合規(guī)經(jīng)營，全年無一件安全事故，并在總行的內(nèi)控制度專項檢查中名列一級行行列。

3、加強員工業(yè)務知識和崗位基本技能的培訓，配合市行搞好對外的宣傳。

技能競賽中獲得了團體總分第一名，并有多名員工獲得前三名的好成績。

xx年市行加強了個人業(yè)務開發(fā)，推出了多個個人業(yè)務品種，如“豐收”系列、“薪加薪”、“家多好”等產(chǎn)品，為做好個人業(yè)務，推廣這些好的產(chǎn)品，我們的員工利用休息時間搞宣傳，有效增強了我行個人產(chǎn)品的知名度。我部還成立了“理財工作室”，使營業(yè)部的理財工作做在了各支行的前列。辦理了興隆大家庭現(xiàn)金整點業(yè)務，收取中間業(yè)務費10萬元。全年個人住房貸款余額851.2萬元，累計銷售“豐收”系列產(chǎn)品(1-9期)272.3萬美元、74.9萬港元。

4、加強規(guī)范化服務，爭創(chuàng)窗口單位規(guī)范化服務標兵單位。

為切實提高營業(yè)部的服務質(zhì)量和工作效率，促進工的工作作風的根本轉(zhuǎn)變，我部成立了達標活動領導小組，并制定了具體的計劃和措施。組織員工學習《xx銀行作風建設與規(guī)范化服務》的通知及《xx銀行作風建設與規(guī)范化服務達標考核辦法》，以此作為對員工進行檢查、考核的標準，使員工在工作中做到儀表儀容規(guī)范化、服務語言規(guī)范化、服務質(zhì)量規(guī)范化、服務紀律規(guī)范化。通過我們的艱苦努力，終于在總行的飛查中合格，獲得標兵單位稱號，這一稱號既是對我們工作的肯定，也是對我們工作的一個促進，也對我們的工作提出了更高要求。

三、后勤保障及三防一保工作。

營業(yè)部下屬兩個營業(yè)網(wǎng)點及市行現(xiàn)金業(yè)務周轉(zhuǎn)庫，人員近40名。辦公費用開支大，費用彈性大，事務繁多。合理壓縮費用以緊縮的開支與全行共度今年的難關，還須保證正常的開門辦理業(yè)務的需要，解決這個矛盾，辦公室管理人員做了大量的工作，營業(yè)部全體員工作出了大量的犧牲，費用同比下降了200余萬元，作出了巨大的貢獻。

另外、在上級行的正確領導和大力支持下，在高度重視和全面組織安排下，通過全體員工認真地落實各項安全保衛(wèi)

柜臺業(yè)務是xx行的窗口，業(yè)務技能的好壞直接影響到xx行的形象，我部柜員中新員工較多，業(yè)務基礎差，我們利用多種形式對新員工進行基礎業(yè)務培訓，使新來的員工能在較短的時間內(nèi)適應工作并上崗。在員工的刻苦努力下，營業(yè)部在市行的業(yè)務工作規(guī)章制度，順利地完成了xx年支行的安全保衛(wèi)工作任務，維護了我部正常的工作秩序，確保了財產(chǎn)和員工安全，為我行在業(yè)務方面的快速發(fā)展提供了有效的內(nèi)部安全保障。

1、根據(jù)市行不定期的安全通報和下達的各種關于安全保衛(wèi)工作文件，及時對員工進行傳達，并對員工的日常行為規(guī)范、安全保衛(wèi)防范意識及國家的法律法規(guī)進行宣傳教育，預防職工的各種違規(guī)違紀及違法犯罪行為。

2、對我部的營業(yè)場所、運鈔車、金庫等要害部位的技防、物防設施進行經(jīng)常檢查，使問題得到及時解決。其中對于中街分理處監(jiān)控出現(xiàn)問題時，立即向市行辦公室匯報情況，并得到有力支持，短時間內(nèi)便得到解決。對于市行金庫密碼器出現(xiàn)故障的情況，報上級領導批準，并立即進行了更換，避免了影響全市正常營業(yè)的嚴重后果。

3、認真貫徹落實防盜、防火、防搶、防詐騙和其他治安災害事故的防范制度措施，及時完善各項制度，定期做好檢查工作。對警械、報警設備、滅火設備等經(jīng)常檢查，確保正常使用。嚴格按照總行安全保衛(wèi)條例執(zhí)行，確?？傂懈黜椌唧w制度得到貫徹和落實。

4、按照市行要求，做好營業(yè)場所、運鈔車、報警監(jiān)控設備的檔案建設，對要害部位工作人員建立了相應檔案，并時時了解員工思想動態(tài)，掌握員工思想變化，防范風險。堅決執(zhí)行市行對監(jiān)控設備、報警系統(tǒng)進行定期檢查和測試的規(guī)定，確保防范設施有效。

5、對經(jīng)警保衛(wèi)人員進行日常管理、組織工作，經(jīng)常性對其各項工作進行檢查監(jiān)督，定期進行學習教育活動，共同探討分析安全保衛(wèi)形勢，完善細節(jié)工作，確保安全工作萬無一失。

6、根據(jù)市行要求，結(jié)合我部具體實際情況，及時完善各種突發(fā)事件處理預案，定期組織營業(yè)場所工作人員進行突發(fā)事件演練，增強員工安全防范意識，精心組織安排，做好演練記錄，發(fā)現(xiàn)不足，及時完善。

四、完善各項規(guī)章制度，加強員工政治思想教育。

圍繞上級行規(guī)范化服務和深化內(nèi)控管理的各項要求，我部不斷完善各項規(guī)章制度，細化管理，在實際工作中堅決落實和貫徹上級行下發(fā)的各項規(guī)章制度，有效保證了各項業(yè)務的制度化和合規(guī)化。

始終高度重視員工的政治思想教育工作，以黨、團和工會組織為渠道，組織開展各種教育活動，培養(yǎng)員工正確的人生觀、世界觀和價值觀，樹立集體主義精神，增強集體凝聚力，有效推動了業(yè)務快速健康發(fā)展。堅持開展獎優(yōu)罰劣活動，對在開拓業(yè)務中表現(xiàn)優(yōu)秀、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度的員工給予獎勵，表現(xiàn)落后的進行處罰，通過一系列教育活動，員工精神面貌煥然一新，形成了追求積極向上、團結(jié)拼搏精神的營業(yè)部風氣。在黨員的幫助和教育下，全年共有4名同志加入了中國共產(chǎn)黨，另有6名同志上交了入黨申請書，黨員總數(shù)占全體員工人數(shù)的40%，成為開展各項業(yè)務的先鋒隊。

xx年已經(jīng)到來，我部的工作重心是：繼續(xù)以防范風險為中心，規(guī)范經(jīng)營，不斷調(diào)整，勇于開拓，大力開發(fā)和推廣低風險的金融產(chǎn)品，努力為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務，為全面完成年度各項指標而努力工作。

具體計劃著重做好以下幾方面工作：

1、根據(jù)新信貸審批程序，在實際工作中我部要認真加以貫徹和執(zhí)行。以現(xiàn)有的各項具體規(guī)章制度為基礎，根據(jù)實際情況，進一步完善和健全制度規(guī)定，保證各項工作順利進行。以總行下發(fā)的《信貸業(yè)務產(chǎn)品手冊》為基礎，加強信貸業(yè)務的學習，進一步提高客戶經(jīng)理的業(yè)務素質(zhì)，適應日趨激烈的市場競爭。

2、進一步充分發(fā)掘現(xiàn)有客戶的潛力，保持發(fā)展現(xiàn)有的存款基礎，同時繼續(xù)開發(fā)新的市場，以增加我行發(fā)展的后勁，完成市行下達的任務。

3、繼續(xù)加強對員工的規(guī)范化服務理念和職業(yè)道德教育，培養(yǎng)員工愛崗敬業(yè)、熱愛xx、團結(jié)向上的精神。繼續(xù)按照總行的窗口單位規(guī)范化服務標兵單位標準要求員工，通過多種形式的教育活動，為業(yè)務發(fā)展提供精神基礎。

把技術練兵、競賽、各項業(yè)績考評作為一項長期工作，提高員工的業(yè)務水平和服務能力。由于近一兩年來營業(yè)部老員工業(yè)務尖子輸出較多，新員工占比較大，xx年我們將對此項工作應做出詳細的培訓考核方案，希望通過學習爭取能讓每位員工系統(tǒng)地掌握會計業(yè)務知識和基本業(yè)務崗位技能，真正提高營業(yè)部會計業(yè)務核算質(zhì)量，把營業(yè)部的會計工作做的更加出色。

4、進一步加強內(nèi)控建設，提高規(guī)范化管理水平，積極防范和化解風險資產(chǎn)。進一步加強信貸資產(chǎn)管理，嚴格控制不良資產(chǎn)。進一步細化貸前調(diào)查管理，確保貸前調(diào)查和貸后檢查真實可靠。結(jié)算業(yè)務方面，認真學習總行、分行及市行制訂的各項方針政策和各類規(guī)章制度，對內(nèi)控管理工作常抓不懈，將安全工作放在第一位，將內(nèi)控制度貫徹到工作中的每一個環(huán)節(jié)去，對職工加強業(yè)務風險安全教育，堵查漏洞，把內(nèi)控管理風險防范工作落到實處，堅決消滅不安全隱患。

5、繼續(xù)堅決落實市行的各項安全保衛(wèi)工作各項規(guī)章制度，配合市行的各項安全保衛(wèi)工作，不斷提高員工的整體安全保衛(wèi)綜合素質(zhì)。同時，清醒地認清嚴峻的安全形勢，增強安全防范意識，進一步學習和總結(jié)，完善工作細節(jié)，確保我行財產(chǎn)和人員安全。

我將進一步總結(jié)一年來各項工作的經(jīng)驗，加大業(yè)務開發(fā)力度，強化內(nèi)控管理，為市行的發(fā)展做出自己應盡的貢獻。

述職人：

20xx年xx月xx日

篇四

20xx年5月，我通過競聘選拔擔任溫行*分會副行長職務。根據(jù)上級分配，我主要負責組織職員培訓和高端客戶資料整理。自任職以來，我堅持以服務經(jīng)濟和促進工作緊緊圍繞中心支行，協(xié)助本行工作的發(fā)展宗旨，不斷改進工作方法，提高工作效率，勤奮學習，各項任務順利完成，更多更好地履行副行長職務的職責。在這里我對xxxx年的工作情況做以下幾個方面整理：

一、積極推進個人思想轉(zhuǎn)變，促進崗位轉(zhuǎn)變創(chuàng)新

從營業(yè)部主任到副行長，是我多年工作以來的一個全新的立場改變，很多東西需要重新學習。作為副行長，除了擺正自己的位水平，認真，勤奮，敬業(yè)，勤奮工作，強化意識，服務意識，盡職盡責努力做好自己工作。因此，為了工作，學習和自我堅持集中學習相結(jié)合更好的開始，利用業(yè)余時間積極參與管理的組織履行職責的培訓，學習金融，財務分析的基本理論，對于法律基礎理論知識，打開視野，加強知識在工作學習，工作方法和領導和同事的管理經(jīng)驗，同時，著重聽取批評和建議，糾正缺陷，加強和完善自己，使自己的管理水平有明顯改善。不斷提高自身能力履行其職責，同時，自律堅持，以身作則，勤奮工作，堅持責任，擺正自己的位級，積極思考，解決問題，承擔責任，對工作的*完成。

因此，為了適應新的工作要求，爭取盡快的實現(xiàn)工作高效化，任職以來，我深感肩上責任重大。要處理方方面面的復雜問題，幾乎沒有一點閑暇時間，下班后甚至晚上睡不著覺時也要想一想明天的工作。在全局工作上，干上步，想下步，很少有時間、有精力顧及個人和家庭問題。特別是進入第四季度，我?guī)ьI班子及有關部門的人員，深入到完成任務困難大的分理處，開展現(xiàn)場辦公，詳細研究解決問題的措施和辦法，面對面地指導工作，使他們堅定信心，增強完成任務的信念。

二、努力加強員工的技能培訓，促進營業(yè)部的業(yè)務水平增長

本著先做人后做事的原則，我在嚴格要求自己的同時，還要求處內(nèi)人員不斷加強學習，提高綜合素質(zhì)，低調(diào)做人，高調(diào)做事，把握每一項業(yè)務操作做到最完美，用業(yè)務水平能力提高為支行上報的優(yōu)益的業(yè)務成績。從員工的業(yè)務、服務、學習培訓、日常行為、工作紀律、創(chuàng)新等方面進行規(guī)范，完善內(nèi)部制度建設，做到有制度可依，用制度來約束人。另外，還根據(jù)自身特點，設立了業(yè)務監(jiān)督規(guī)范指導員、業(yè)務技能指導員、服務監(jiān)督規(guī)范指導員、環(huán)境設施監(jiān)督指導員、安全保衛(wèi)指導員等五個臨時管理崗位，分別由員工負責擔任，行使監(jiān)督權(quán)力。這種由員工親身參與，既是管理者同時又是制度執(zhí)行者，相互制約又相互促進，將管理者與被管理者融為一體的管理新模式，更加有利于各項工作的穩(wěn)步向前推進。

針對性地解決問題，化解矛盾，牢牢把握工作的主動權(quán)。始終樹立科學的發(fā)展觀，找準業(yè)務發(fā)展的著力點，以市場為中心，以客戶為重點，積極拓展市常初步完成了對市場和客戶細分工作，對存款余額達100萬元(含)以上的客戶進行大規(guī)模、詳細的摸底、梳理與細分，并針對我行的客戶結(jié)構(gòu)現(xiàn)狀，制定具體的營銷計劃：對高端優(yōu)質(zhì)客戶，如交通、事業(yè)類等行業(yè)客戶，網(wǎng)點大客戶、重點客戶等，提供“融智”服務，提升營銷層次，以此增強客戶對我行的滿意度和依存度;對普通客戶，開展“激活中小賬戶、提升賬戶貢獻度”特色活動，通過電話、走訪等形式加強溝通，重點推介我行的特色業(yè)務、產(chǎn)品，適時營銷，激活賬戶，提升對我行的貢獻度，如針對睡眠戶，激活為先，提高賬戶的利用率，逐步挖潛，增加存量。

在房地產(chǎn)金融業(yè)務發(fā)展方面，采勸調(diào)查細分市嘗研究整合資源、優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)”的經(jīng)營策略，大力發(fā)展優(yōu)質(zhì)客戶，如營銷了**房地產(chǎn)、對外貿(mào)易發(fā)展總公司等大型客戶，充分儲備優(yōu)質(zhì)樓盤資源，推動了個人住房貸款業(yè)務的健康、穩(wěn)步發(fā)展。在業(yè)務發(fā)展的同時，我們十分注重調(diào)整信貸業(yè)務結(jié)構(gòu)、優(yōu)化信貸資源配置。

根據(jù)客戶信用等級的不同，以利率為杠桿，在我行規(guī)定的范圍內(nèi)進行不同程度的利率調(diào)整，逐步退出一些資產(chǎn)規(guī)模孝經(jīng)營一般、對我行貢獻度小的企業(yè)，把有限的資源投入到優(yōu)質(zhì)客戶、優(yōu)質(zhì)資源上，爭取以有限的資源實現(xiàn)價值的化。同時，在鞏固和挖掘原有客戶的基礎上，創(chuàng)新營銷機制，積極拓展新的業(yè)務領域，對符合國家產(chǎn)業(yè)政策、總行信貸政策的重點行業(yè)、重點客戶加大信貸資金的投放，促進了我行客戶和業(yè)務結(jié)構(gòu)逐步趨于合理。

三、工作中的不足與需要改進的地方

回顧一年的工作，我雖然付出了一些努力，取得了一些成就，但仍然有很多方面不足。一是銀行面對新的經(jīng)營思路和戰(zhàn)略視野，隨著許多新業(yè)務的快速推出，使我經(jīng)常感覺很多方面業(yè)務知識比較欠缺，急需充電。二是員工的積極性沒有很好發(fā)揮出來。有些員工態(tài)度消極，對工作關注和熱心程度不夠，對待工作存在先緊后松現(xiàn)象，暴露出我支行在執(zhí)行制度上還存在偏差，員工缺少解決問題的主動性和積極性。

總而言之，我認為銀行要創(chuàng)新，不能停留在“新鞋走老路”上，要將其喊在口頭上少，創(chuàng)新多實踐。從整個市場環(huán)境上將銀行今后的發(fā)展建立在，市場經(jīng)濟下的指導特色上，建立靈敏的信息，反映快捷，優(yōu)質(zhì)，高效的工作機制，提高工作，相關性和及時性可預測性，面對眾多的辛勤工作和不斷瞬息萬變的市場，所以關注，駕馭全局，制定計劃，穩(wěn)操勝券。最后我認為明天的每一個進步，都與包括我在內(nèi)的每一位員工的努力密切相關。我堅信明年我行的工作將再上一臺階。

述職人：

20xx年xx月xx日

篇五 金融辦述職報告范文

今年以來，市金融辦認真學習貫徹落實黨的****會精神，按照市委、市政府工作部署和要求，緊緊圍繞經(jīng)濟社會發(fā)展大局，以財富管理金融綜合改革試驗區(qū)建設為引領，積極作為、開拓創(chuàng)新，金融產(chǎn)業(yè)規(guī)模、質(zhì)量、效益實現(xiàn)全面提升，金融惠及民生、支持實體經(jīng)濟發(fā)展的能力顯著增強，呈現(xiàn)出蓬勃發(fā)展的良好態(tài)勢?，F(xiàn)報告如下：

一、金融業(yè)整體實現(xiàn)跨越式發(fā)展

金融業(yè)經(jīng)濟貢獻顯著增強。

一是金融業(yè)對全市經(jīng)濟增長拉動力進一步加大。前三季度，全市金融業(yè)實現(xiàn)增加值400.6億元，同比增長12.7%，高于全市gdp增速4.7個百分點;金融業(yè)增加值占全市gdp比重達到6.1%，比去年提高近1個百分點。

二是金融業(yè)對服務業(yè)的拉動力更加突出。前三季度，全市金融業(yè)增加值占全市服務業(yè)比重達到12.1%。

三是金融業(yè)對地方財力的拉動力進一步增強。金融業(yè)實現(xiàn)地方財力占全市地方財力總量的比重超過12%，金融業(yè)稅收增幅高于全市稅收增幅6個百分點。

與“*******末”相比，我市金融業(yè)增加值翻了一番，占全市gdp比重提高2個百分點，占服務業(yè)比重提高3.1個百分點，金融業(yè)稅收規(guī)模增長2.2倍，年均增長20.4%。

金融業(yè)組織體系日趨完善。

一是金融機構(gòu)數(shù)量迅速增長。今年以來，全市新增金融機構(gòu)16家，是去年全年新增機構(gòu)的1.3倍。截至目前，全市金融機構(gòu)達到221家，是“****”的1.5倍。

二是法人金融機構(gòu)迅猛增加。中路財產(chǎn)保險公司、海爾財務公司、xx港財務公司、海爾消費金融公司、光大資產(chǎn)管理公司等一批法人機構(gòu)相繼落戶，全市法人金融機構(gòu)數(shù)量達到22家，是“***”的2.2倍。

三是外資金融機構(gòu)加速聚集。今年以來，德意志銀行、星展銀行、澳新銀行、韓國產(chǎn)業(yè)銀行、中德安聯(lián)壽險、德華安顧保險等一批國際知名金融機構(gòu)落戶，我市外資金融機構(gòu)數(shù)量達到34家，是國內(nèi)外資金融機構(gòu)聚集地之一。銀行、證券、期貨、基金、保險、財務公司、消費金融公司、資產(chǎn)管理公司等機構(gòu)構(gòu)成了我市較為完備的金融組織體系。

金融產(chǎn)業(yè)規(guī)?？焖僭鲩L。

一是銀行業(yè)存貸款規(guī)模保持快速增長態(tài)勢。繼存貸款雙雙突破萬億元大關后，我市存貸款規(guī)模保持較快增長，繼續(xù)位居全省首位。截至10月末，全市本外幣各項存款余額13011.8億元，比年初增加1131.3億元，同比多增798.8億元;本外幣各項貸款余額11390.8億元，比初增加860.2億元，同比多增145.11億元。

二是保險業(yè)實現(xiàn)快速發(fā)展。截至9月末，全市實現(xiàn)保費收入185.6億元，同比增長18.6%，保費規(guī)模在五個計劃單列市中列第二位，增速列第一位。

三是證券期貨業(yè)迅速增長。截至9月末，全市證券經(jīng)營機構(gòu)累計代理成交金額58157.4億元，同比增長389.5%，期貨經(jīng)營機構(gòu)累計代理交易金額58126億元，同比增長52.3%。

資本市場取得突破性發(fā)展。

一是境內(nèi)外上市公司增加較快，位居全省首位。今年以來，我市境內(nèi)外上市企業(yè)數(shù)量實現(xiàn)快速增長，全市境內(nèi)外上市企業(yè)累計達到40家。

二是企業(yè)在三板、四板掛牌工作取得歷史性突破。今年以來，新三板掛牌企業(yè)新增28家，全市新三板掛牌企業(yè)達到40家;藍海股權(quán)交易中心新增掛牌企業(yè)169家，累計達到269家。

三是直接債務融資規(guī)模顯著提高。今年以來，我市企業(yè)在境內(nèi)外資本市場發(fā)行各類債券21余支，融資超過200億元，創(chuàng)歷史新高。

四是跨境投融資試點取得新突破。我市開展qdlp(合格境內(nèi)有限合伙人)、qflp(合格境外有限合伙人)全面破題，南方資本等5家試點企業(yè)共設立qdlp4只、qflp3只，認繳出資金額達到人民幣190.1億元。

五是全市直接融資比重取得突破。今年以來，全市企業(yè)通過直接融資達到300億元，超過銀行新增貸款的三分之一，實現(xiàn)新突破。

地方準金融機構(gòu)作用日益凸顯。

一是小額貸款公司發(fā)展迅速。全市累計共有47家小額貸款公司，較“****”末增加34家，注冊資本81.7億元，發(fā)放貸款余額88.9億元，分別較“***”末提高7.4倍和5.2倍，其中小微和涉農(nóng)貸款余額占比達到83%。

二是融資性擔保公司穩(wěn)步發(fā)展。全市53家融資性擔保公司，年內(nèi)為企業(yè)擔保83.75億元，累計擔保戶數(shù)4223戶，小微和涉農(nóng)在保余額占比73%。

三是民間資本管理公司日益壯大。自開展民間資本管理公司試點以來，全市共設立22家民間資本管理公司，注冊資本21.8億元，滿足企業(yè)融資需求25.3億元。

二、財富管理金融綜合改革試驗區(qū)建設初戰(zhàn)告捷

今年以來，在各方面的大力支持和推動下，試驗區(qū)建設圍繞政策爭取、項目引進、交流合作、平臺搭建、宣傳推介等關鍵環(huán)節(jié)加大工作力度，取得積極進展。

多項創(chuàng)新試點政策率先實施。

積極爭取財富管理改革創(chuàng)新政策，財富管理綜合經(jīng)營、綜合監(jiān)管、擴大開放、注冊便利化等方面的創(chuàng)新政策獲相關部委批復或原則同意開展，財富管理試驗區(qū)建設重要事項“一事一報”通道打開。合格境內(nèi)有限合伙人(qdlp)、合格境外有限合伙人(qflp)等跨境投融資創(chuàng)新政策率先突破，在全國首次將qdlp境外投資范圍拓展到境外一級市場投資并購和有監(jiān)管的大宗商品交易市場。xx保稅港區(qū)貿(mào)易項下前置美元保證金制度、外商投資企業(yè)資本金意愿結(jié)匯、直接投資外匯登記下放銀行辦理、跨國企業(yè)集團人民幣集中運營管理、跨國公司外匯資金集中運營管理等創(chuàng)新政策順利實施。

財富管理特色機構(gòu)相繼落地。

加速聚集財富管理專業(yè)化資源，國內(nèi)多家大型金融機構(gòu)將私人銀行、財富管理子公司落戶xx，11家銀行機構(gòu)總部在xx設立私人銀行，管理資產(chǎn)超過600億元，管理資產(chǎn)額比年初增長21.9%。7家合格境內(nèi)外有限合伙人(qdlp/qflp)基金進入批籌階段。組織全國近60家財富管理機構(gòu)總部在xx發(fā)起籌建中國獨立財富管理行業(yè)協(xié)會，已進入審批程序。圍繞財富管理新型業(yè)態(tài)開展工商登記注冊試點，發(fā)揮試驗區(qū)在財富管理機構(gòu)改革創(chuàng)新中的“試驗田”功能。

重點金融合作項目深入推進。

境內(nèi)合作方面，圍繞財富管理密集開展專業(yè)化定向招商推介活動50余次。市政府與中信銀行、建設銀行、深圳證券交易所、中國人壽、光大銀行、工商銀行等多家金融機構(gòu)總部簽署支持試驗區(qū)建設戰(zhàn)略合作協(xié)議。境外方面，舉辦了“魯英金融業(yè)圓桌對話會”、“山東(xx)—新加坡財富管理與金融合作簽約儀式及圓桌會議”、“xx—英國財富管理發(fā)展交流會”、“xx-釜山資本市場合作論壇”等活動，面向英國、瑞士、新加坡、香港等國際財富管理中心開展多次專題推介，并與當?shù)卣块T以及國際金融機構(gòu)總部建立了長效合作機制，為引入境外財富管理資源搭建平臺。

財富管理要素平臺啟動建設。

xx國際海洋產(chǎn)權(quán)交易中心、海爾聯(lián)合信用資產(chǎn)交易中心開業(yè)運營，xx金融資產(chǎn)交易中心、場外交易市場登記結(jié)算交易中心、藝術品交易中心等財富管理特色市場進入籌建階段。加快建設資本大廈、基金園區(qū)等載體項目，為境內(nèi)外基金加速聚集、集約發(fā)展提供基礎保障，已聚集各類基金超過100支。成立xx財富管理基金業(yè)協(xié)會，為會員搭建交流合作平臺，探索基金與證券、銀行的跨界合作金融創(chuàng)新試點，財富管理多層次市場功能不斷完善。

“財富xx”品牌效應不斷彰顯。

積極以論壇為媒介搭建交流合作平臺，相繼舉辦金家?guī)X財富論壇、齊魯峰會20**、中國證券業(yè)協(xié)會財富管理研討班、中國金融四十人論壇“金家?guī)X財富管理論壇”首次閉門研討會等財富管理專業(yè)化論壇研討活動。與《財經(jīng)》、《中國金融》、鳳凰網(wǎng)、《經(jīng)濟日報》等境內(nèi)外知名媒體建立長期合作關系。6月，成功舉辦“xx·中國財富季”系列活動，舉辦12項財富管理專業(yè)活動，聚集國內(nèi)外嘉賓萬余人，打造了高端與普惠相結(jié)合的財富xx投資文化盛宴，xx作為財富管理改革創(chuàng)新風向標的作用進一步顯現(xiàn)。特別是6月18日-20日，成功組織舉辦“20**xx·中國財富論壇”。山東省委副書記、省長郭樹清出席論壇并講話。中國人民銀行副行長潘功勝、美國前副國務卿、摩根士丹利董事總經(jīng)理兼副主席湯姆·奈茲等一批國內(nèi)外重量級嘉賓發(fā)表主旨演講。論壇同步發(fā)布了20**財富管理試驗區(qū)發(fā)展報告，吸引國家金融監(jiān)管部門和有關部委領導、山東省政府領導、國內(nèi)外知名金融機構(gòu)和財富管理機構(gòu)高管、金融界專家學者、知名企業(yè)負責人、高校研究機構(gòu)代表等千余人出席了論壇，成為我市聚集國內(nèi)外高端財富管理資源的重要平臺。

三、金融保障實體經(jīng)濟發(fā)展強勁有力

金融服務實體經(jīng)濟能力不斷提升。

今年以來，全市金融系統(tǒng)積極發(fā)揮金融服務實體經(jīng)濟作用，不斷擴大新增貸款規(guī)模，持續(xù)加大對“一谷兩區(qū)”等重點區(qū)域以及機場、軌道交通、保障性安居工程等重點領域的信貸支持，前三季度重點項目、保障性安居工程、鐵路及綠色信貸貸款分別新增70.58億元、56.76億元、28.36億元和116.98億元，同比分別增長17.28%、116.15%、40.7%和29.95%，均高于貸款平均增速。圍繞全市十條千億級產(chǎn)業(yè)鏈加大對國有企業(yè)改革發(fā)展的信貸支持，對青鋼、海爾、青啤等企業(yè)增加授信近百億元支持其轉(zhuǎn)型升級和做大做強。

“調(diào)穩(wěn)抓”活動取得積極成效。

按照全市“調(diào)結(jié)構(gòu)、穩(wěn)增長、抓落實”現(xiàn)場推進活動工作要求，市金融辦會同“”一行三局“等部門和機構(gòu)積極推動金融資源投向?qū)嶓w經(jīng)濟，取得明顯成效。在擴大金融增量方面，制定出臺《金融支持調(diào)結(jié)構(gòu)穩(wěn)增長政策措施》、《支持全市經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級和持續(xù)較快發(fā)展的意見》、《關于深入推進轄區(qū)銀行業(yè)改革發(fā)展指導意見的通知》等系列意見辦法，引導銀行提升金融創(chuàng)新服務能力，保障實體企業(yè)有效融資需求，支持我市經(jīng)濟健康平穩(wěn)增長。組織開展“銀行機構(gòu)走訪千家企業(yè)活動”，推動銀行等金融機構(gòu)主動上門為企業(yè)提供服務，提高服務實效。

今年共組織開展兩批走訪企業(yè)活動。5月中旬開展了第一批“走千家”活動，以1020家重點納稅企業(yè)為走訪對象，組織36家銀行摸排企業(yè)融資需求422.5億元，走訪銀行與企業(yè)現(xiàn)場達成融資協(xié)議202.4億元;其他220億元全部填寫了融資需求表，全部錄入人民銀行“銀企融資對接平臺”發(fā)布，并組織銀行對接。經(jīng)過走訪對接，6月份全市貸款實現(xiàn)大幅增長，當月新增215億元，同比多增144億元，創(chuàng)歷史同期水平。

11月份，啟動了第二批“走千家”活動，此次走訪以“工業(yè)企業(yè)、外貿(mào)企業(yè)、民營企業(yè)、科技企業(yè)、房地產(chǎn)企業(yè)”等五大領域企業(yè)為重點，進行拉網(wǎng)式全面摸底調(diào)查，走訪企業(yè)1100余家，摸排企業(yè)融資需求317億元。通過組織開展走訪活動，加深了政府職能部門、金融監(jiān)管部門、金融機構(gòu)和企業(yè)之間的聯(lián)系溝通，保障了企業(yè)融資需求，取得了積極效果，被人行濟南分行作為“xx模式”在全省推廣。

金融支持外貿(mào)穩(wěn)增長持續(xù)發(fā)力。

今年以來，按照全省政府外貿(mào)工作會議精神，我們會同相關部門和金融機構(gòu)積極作為，積極推進金融支持外貿(mào)穩(wěn)增長工作。

一是通過舉辦外貿(mào)企業(yè)銀企專題對接洽談會，對外貿(mào)企業(yè)進行了“一對一”對接，針對外貿(mào)企業(yè)融資需求制定解決方案，進一步加大融資支持力度。

二是不斷提升金融服務外貿(mào)便利化水平。建立跨境擔保聯(lián)動機制，助力“走出去”企業(yè)融資。今年以來，全市對外擔保項下余額達600余億元，同比增長54.1%，間接支持企業(yè)從境外融資380余億元，為“走出去”企業(yè)累計節(jié)省各類融資成本4億元。累計辦理跨境人民幣結(jié)算業(yè)務4625.08億元，共為企業(yè)節(jié)約財務費用90多億元;

三是積極搭建大宗商品貿(mào)易融資平臺。10月30日，國內(nèi)首個由政府和監(jiān)管部門推動、依托港口優(yōu)勢，由港口與銀行共同建設的大宗商品貿(mào)易融資信息平臺—“銀港通大宗商品貿(mào)易融資信息系統(tǒng)”正式上線運行，解決了大宗商品貿(mào)易融資過程中最關鍵的貨物監(jiān)管信息不對稱問題，有效防范了監(jiān)管風險，促進外經(jīng)外貿(mào)穩(wěn)定增長。

四、普惠金融的廣度和深度全面提升

金融創(chuàng)新成果豐碩。

一是為支持服務創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新型中小微企業(yè)發(fā)展，增強企業(yè)融資能力，推進開展科技型中小微企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押貸款保證保險創(chuàng)新試點新工作。這項工作得到中國保監(jiān)會充分認可，***主席做出重要批示，《中國保險報》在頭版頭條報道了xx的經(jīng)驗做法，并被稱為“xx模式”;

二是今年7月，央行批準我市企業(yè)可從韓國銀行機構(gòu)獲得人民幣貸款，我市成為全國允許境內(nèi)企業(yè)從韓國銀行機構(gòu)借入人民幣外債的試點地區(qū)，目前已為25家企業(yè)融資23.1億元，為企業(yè)節(jié)約財務成本5000萬元;

三是農(nóng)村金融創(chuàng)新取得突破，積極推進農(nóng)民專業(yè)合作社信用互助業(yè)務試點工作，首家開展試點的平度福滿地專業(yè)合作社掛牌，已開展實質(zhì)性業(yè)務。推動膠州市開展保險創(chuàng)新發(fā)展試驗區(qū)試點工作，鼓勵膠州市從強化保險業(yè)財富管理功能，創(chuàng)新保險服務民生運作機制，吸引保險資金支持地方經(jīng)濟建設等方面開展實踐探索。選擇了平度市開展“三農(nóng)金融聚集區(qū)”創(chuàng)建工作，推進平度市結(jié)合自身的資源稟賦、經(jīng)濟基礎，選擇適合自身特色的金融領域，加快推進縣域金融發(fā)展。

金融支持大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新成效明顯。

針對“創(chuàng)新之城、創(chuàng)業(yè)之都、創(chuàng)客之島”創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略，出臺《小微企業(yè)金融服務工作的貫徹落實意見》，率先建立小微企業(yè)信貸投放制度，不斷完善小微企業(yè)金融服務考核激勵機制，提升支持小微企業(yè)的內(nèi)生動力。積極推動銀行機構(gòu)創(chuàng)新信貸品種，推出促進大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新的貸款政策，個人小額擔保貸款上限提高到15萬，創(chuàng)辦企業(yè)提高到45萬，較好滿足了就業(yè)創(chuàng)業(yè)資金需求，支持7400多人創(chuàng)業(yè);推動銀行機構(gòu)與科技融資擔保公司等機構(gòu)共同設立風險準備金撬動科技信貸近20億元，支持初創(chuàng)期小微企業(yè)發(fā)展;通過銀稅合作平臺向小微企業(yè)提供4.8億元授信支持;辦理小微企業(yè)續(xù)貸業(yè)務25.6億元，為企業(yè)節(jié)約成本3000余萬元，較好緩解了小微企業(yè)融資難問題。截至9月末，小微企業(yè)貸款余額2682.61億元，比年初增加84.93億元，同比增長7.18%，小微企業(yè)申貸獲得率為87.11%，同比提高6.36個百分點，小微企業(yè)貸款戶數(shù)為8.3萬戶，比去年同期增加近8000戶。

金融支持“三農(nóng)”深接地氣。出臺《農(nóng)村金融服務的貫徹落實意見》，加強網(wǎng)點下沉和自助銀行布設力度持續(xù)改進農(nóng)村基礎金融服務，建立新設縣域分支機構(gòu)信貸投放制度，引導銀行機構(gòu)加大信貸投放，持續(xù)提升“三農(nóng)”領域金融服務;支持以土地承包經(jīng)營權(quán)為主的“四權(quán)”抵押貸款，加大對農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)兼并重組的信貸支持力度，指導銀行機構(gòu)以萊西、平度現(xiàn)代農(nóng)業(yè)改革試點為契機，助推當?shù)丶Z食、果蔬及奶牛養(yǎng)殖等特色農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)群發(fā)展;創(chuàng)新推出新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體主辦行制度、產(chǎn)業(yè)鏈金融、“云支付+電子商務+農(nóng)戶”等服務模式，支持“三農(nóng)”經(jīng)濟發(fā)展更加有力。截至9月末，涉農(nóng)貸款余額2505.57億元，比年初增加144.79億元，同比增長9.55%。

五、防范化解金融風險成效明顯

引導銀行機構(gòu)優(yōu)化資產(chǎn)質(zhì)量，提升服務經(jīng)濟發(fā)展水平。先后印發(fā)《關于加強企業(yè)資金鏈風險化解處置的意見》、《關于加強打擊逃廢金融債務優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境工作的意見》、《xx市打擊逃廢金融債務化解不良貸款工作評價辦法》、《xx市防范信貸風險化解銀行不良資產(chǎn)專項工作推進方案》等一系列指導性文件，引導企業(yè)科學融資配置，鞏固銀企互信關系，搭建銀企合作平臺，幫助企業(yè)克服困難化解資金鏈風險;指導銀行機構(gòu)立足支持地方經(jīng)濟發(fā)展，充分運用轉(zhuǎn)貸續(xù)貸政策合理安排授信，不斷改善資產(chǎn)質(zhì)量狀況，加大對實體經(jīng)濟發(fā)展支持力度;倡導企業(yè)誠信合規(guī)經(jīng)營，嚴厲打擊、依法懲治惡意逃廢金融債務行為。截至三季度末，全市銀行機構(gòu)不良余額、不良率，年內(nèi)連續(xù)兩個季度實現(xiàn)“雙降”，在全國、全省銀行不良貸款持續(xù)集聚暴露、快速上升大背景下，進一步提升金融與經(jīng)濟互融互促發(fā)展環(huán)境。

強化宣傳引導，營造社會自覺防范非法金融活動氛圍。

一是與市公安局、市財政局聯(lián)合印發(fā)《xx市非法集資案件舉報獎勵辦法》，鼓勵社會各界共同排查非法集資隱患，維護社會穩(wěn)定。

二是印制《給全體市民的一封信》累計發(fā)放100余萬份，宣傳海報累計張貼4萬張，編制《防范打擊處置非法集資工作實用手冊》并印制1.5萬冊，聯(lián)合xx電視臺、xx早報、xx晚報、xx財經(jīng)日報以及中老年雜志《健康文化談》等媒體通過播放宣傳片、刊登案例警示和防范非法集資知識等形式廣泛宣傳。

三是發(fā)動各區(qū)(市)推進處非宣傳進社區(qū)活動，依托街道、鄉(xiāng)鎮(zhèn)、社區(qū)，深入基層開展了宣傳教育活動。在社區(qū)服務中心、居民小區(qū)等地向市民、村民發(fā)放宣傳品、宣傳折頁和手冊等宣傳資料30萬余份，組織多場專場宣傳咨詢活動，現(xiàn)場接受市民咨詢，引導廣大市民增強對非法集資活動的識別與防范能力，樹立遠離非法集資、參與集資風險自擔意識，理性選擇投資渠道，自覺遠離非法集資活動。

依法有序推進重點案件處置，維護群眾合法權(quán)益。在市委、市政府統(tǒng)一部署下，抽調(diào)專門人員參與***集團案件處置，積極爭取國家處非聯(lián)辦、省處非辦業(yè)務指導，按照國家相關法律法規(guī)規(guī)定，參照國內(nèi)已發(fā)案件處置經(jīng)驗，會同有關部門研究工作流程與方案，依法合規(guī)穩(wěn)妥有序推進案件處置進程。同時，配合外地案件專案組及時協(xié)調(diào)落實我市涉案群眾情況，并配合專案組開展我市涉案群眾資金返還，全力維護市民合法權(quán)益。

六、“三嚴三實”專題教育活動收到實效

根據(jù)《中共xx市委辦公廳印發(fā)<關于在全市縣處級以上領導干部中開展“三嚴三實”專題教育實施方案>的通知》(青辦發(fā)〔20**〕15號)，市金融辦高度重視，周密部署，堅持“嚴”字當先，“實”在當頭，結(jié)合工作實際認真制定工作方案、精心組織黨課啟動、扎實開展學習研討，確保了“三嚴三實”專題教育深入推進，取得實實在在成效。

一是認真做好結(jié)合文章，把開展“三嚴三實”專題教育與促進金融業(yè)改革發(fā)展穩(wěn)定各項工作結(jié)合起來，與推動全辦黨的建設各項任務落實結(jié)合起來。

組織了兩次“踐行三嚴三實，推動干事創(chuàng)業(yè)”專題調(diào)研，分別赴嶗山金家?guī)X金融聚集區(qū)、市北郵輪母港、參觀海軍洪澤湖艦，以及參觀人民銀行xx市中心支行社會征信系統(tǒng)、浦發(fā)銀行、中路保險、中信證券、藍海股權(quán)交易中心等金融監(jiān)管部門和機構(gòu)，深入一線交流，感受財富管理金融試驗區(qū)建設成果，開拓工作思路，堅定發(fā)展信心。

二是組織了“走百家重點金融企業(yè)”和座談會活動，通過現(xiàn)場走訪和重點座談的形式，對100家重點金融納稅企業(yè)和26家新興、創(chuàng)新型金融企業(yè)進行了走訪，實地掌握金融企業(yè)發(fā)展一手情況，匯總梳理成9項重點問題和28條建議，積極協(xié)助解決融資難等問題。

三是廣泛深入調(diào)查研究，認真聽取市民、基層、人大代表、政協(xié)委員等各方面的意見建議，在此基礎上不斷優(yōu)化和完善工作思路。今年，市金融辦組織和參與網(wǎng)絡在線問政、行風在線、“優(yōu)化經(jīng)濟環(huán)境”電視訪談、提案建議辦理等活動60余次，回答問題和建議數(shù)百條。我們十分珍惜這次向市民報告工作的機會，希望能獲得廣大市民代表的寶貴意見和建議，支持我們將金融工作做得更好。

今年以來，全市金融工作盡管取得一定成績，但也面臨著經(jīng)濟下行帶來的銀行不良上升、金融風險案件頻發(fā)等嚴峻形勢。同時，全市金融業(yè)對標深圳等先進城市仍有不小差距;金融資源投向?qū)嶓w經(jīng)濟、服務社會發(fā)展和民生改善的水平仍有不空間。

下一步，我們將按照市委、市政府的整體部署和要求，以財富管理試驗區(qū)建設為“牛鼻子”，對標先進，進一步提升全市金融業(yè)發(fā)展水平，積極推進財富管理中心城市建設，使金融業(yè)發(fā)展成果更加惠及廣大群眾，為建設宜居幸福的現(xiàn)代化國際城市不斷做出新貢獻!

篇六 金融辦審計處局長述職報告

2023年度，本人認真組織學習貫徹落實黨的xx大精神，嚴格履行自己的崗位職責，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，帶領全局干部職工較好的完成了各項工作任務。2023年度,市審計局被省委、省政府表彰為“省第xx屆文明單位”、被市審計局評為全市“審計機關審計工作先進單位”、被中共市委、市政府表彰為“平安建設暨社會管理綜合治理目標管理先進單位”?，F(xiàn)將本人本年度在“德、能、勤、績、廉”等方面履職情況報告如下：

一、勤奮學習，不斷提升自身綜合素質(zhì)。

一年來，本人一方面能夠積極參加政治理論學習，提高政治素養(yǎng)。隨著市場經(jīng)濟的發(fā)展，如何在新形勢下創(chuàng)新審計方法，抓住審計工作重點，提高審計質(zhì)量，更好地維護社會主義經(jīng)濟秩序，促進廉政建設，深感責任重大，不敢有絲毫懈怠。因此，自己始終將全面提高個人素質(zhì)放在首位,高度重視政治理論的學習和業(yè)務知識的更新。積極參加市委中心學習組的學習，認真學習xx大及習總書記的一系列講話精神、黨的群眾路線重要論述摘編等，不斷提升黨性修養(yǎng)、宗旨意識，堅定理想信念，不斷提高政治素養(yǎng)。另一方面積極參加學法用法活動，做到克己奉公、依法審計。本人通過學習法律法規(guī)，努力做到學以致用，不斷提高自己的執(zhí)法水準。一是重點學習了重要會議和文件精神、《審計法》、《中國財經(jīng)審計法規(guī)選編》、《省審計實施條例》、審計業(yè)務知識等;二是抓好依法行政，充分發(fā)揮“免疫系統(tǒng)”功能，合理安排、依法審計、堅持原則、不徇私情，做到了內(nèi)強素質(zhì)、外樹形象。

二、創(chuàng)先爭優(yōu)，不斷追求工作實效。

1、預算執(zhí)行審計有新發(fā)展。

作為審計局的主要負責人，不論是市人大通過的《政府工作報告》，還是市人大常委會的決議決定，只要涉及審計方面的內(nèi)容，我都能及時召開班子成員會進行學習、研究、制定落實方案,堅持和做到了高質(zhì)量、嚴要求。今年的預算執(zhí)行審計項目，一是早謀劃、早落實，在年初即著手本級預算執(zhí)行審計工作，2月份進點實施市本級預算執(zhí)行審計，3月初開始對30個預算執(zhí)行單位進行延伸審計;二是組織嚴密、過程嚴謹、處理規(guī)范，整個審計項目本人親自抓、班子成員深入工作一線具體抓，堅持和做到了高質(zhì)量、嚴要求，至5月底已全面完成了審計任務、出具了審計報告;三是狠抓整改，審計報告出具后，立即狠抓審計查出問題的整改工作，對照審計發(fā)現(xiàn)的問題，逐個單位、逐個問題落實整改措施，對整改效果進行跟蹤問效。

2、征遷資金審計取得新進展。征地拆遷是我市重要的一個經(jīng)濟工作，認真安排部署對市2023年1月至8月重點建設項目征地拆遷資金籌集、管理、使用情況的專項審計調(diào)查，并通過《審計要情》的方式，向市委、市政府作了專門匯報。

3、投資審計取得新突破。以促進完善投資管理為目的，把投資審計和效益審計有機的結(jié)合起來，對政府投資建設項目實施全過程，全方位的審計監(jiān)督，大膽揭示建設領域存在的突出問題，取得了較好的社會效益和經(jīng)濟效果，一年來完成項目投資審計715個，審計核減金額7120萬元，為政府節(jié)省了大量資金。今年市政府辦批轉(zhuǎn)了我局《關于2023年上半年固定資產(chǎn)投資審計情況通報》，固投審計報告引起了市主要領導的極大重視，并對多個報告作了重要批示，據(jù)此，進行認真調(diào)研，為七月份我市出臺文件《關于進一步規(guī)范建設工程程序意見》提供了依據(jù)。

4、鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政財務收支審計展開新局面。鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府是最基層一級政府，其財政財務收支情況備受上級政府和群眾關注。在2023年10月，組織對全市17個鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政財務收支進行全面審計，審計重點主要為鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政財務收支情況、社會撫養(yǎng)費征收管理使用情況。通過審計，摸清鄉(xiāng)鎮(zhèn)家底、為經(jīng)濟決策服務，掌握鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政財務收支情況，揭示鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政財務管理使用中存在的突出問題，分析問題產(chǎn)生的原因，提出相應的意見和建議，建立長效機制。

5、專項資金審計有新成效。著力加大民生項目和資金審計力度，促進涉及民生的政策措施落實，促進發(fā)揮審計機關“免疫系統(tǒng)”功能，服務社會經(jīng)濟發(fā)展。根據(jù)市局要求，從6月起，組織開展為期2個月對我市衛(wèi)生專項資金、新農(nóng)合資金、中等職工學校和技工學校助學金及免學費資金、農(nóng)村勞動力培訓資金、萬村千鄉(xiāng)市場工程補貼資金等五大民生專項資金的審計。切實幫助被審計單位加強資金管理，維護廣大人民群眾切身利益，保證了?？顚Ｓ茫岣吡藢ｍ椯Y金的使用效益，起到了“一審、二幫、三促進”的積極作用。

6、“三送”工作深得民心，招商工作邁上新臺階。始終牢牢把握“三送”工作重點，求真務實，深入到“三送”點走訪調(diào)研，為民辦實事、解民難，把“三送”工作落到實處。一年來，共慰問困難戶21人次，贈送5萬余元物資，新修通水泥路1200米，新建便民橋一座，新修三面不見土水渠800米。新建垃圾池7個，修復水渠、道路4處。爭取資金11萬余元，為村委添置了黨員活動室桌椅55套，化解村級債務，改善了村兩委辦公條件。積極推進雅致湖危舊土坯房改造，市審計局共出資17萬元，用于土坯房改造征遷工作等，拆除危舊土坯房677間(含宗祠3座)12340平方米，規(guī)劃建房205套，已封頂157套。雅致湖危舊土坯房改造成為省扶持示范點，青龍村工作點被市委、市政府評為“‘三送’先進工作隊”。認真抓好招商引資工作，實行“一把手”負責制，不斷創(chuàng)新招商思路，改進招商方式，拓展招商領域，帶隊到上海招商，接待外商5批次，引進招商項目2個，招商引資工作取得較好成效。

三、強化服務，不斷增強組織協(xié)調(diào)能力。

本人一直堅持“職責有限、服務無限”的理念，力求通過自己的組織協(xié)調(diào)，使審計的服務職能得到充分的發(fā)揮。一是在日常工作中鍛煉能力。常規(guī)性工作，我主動著手，提前準備;臨時性工作，充分發(fā)揮主觀能動性，創(chuàng)造性開展工作，做到忙而不亂，注重工作質(zhì)量和效率。二是在基層服務中鍛煉能力。在工作中自覺鍛煉協(xié)調(diào)能力，能夠根據(jù)工作的輕重緩急統(tǒng)籌安排各項具體工作，處理好內(nèi)外關系。三是在復雜事務中鍛煉能力。在事務多、人員少、責任重的情況下，我總是以一個普通干部身份“視責如山，履責如冰，守責如城”，以高度負責的態(tài)度干好每一項工作。

四、廉潔自律，樹立良好形象。

作為一名審計局長，我能始終保持清醒頭腦，時刻警鐘長鳴，認真貫徹執(zhí)行《中國共產(chǎn)黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》和中央“八項”規(guī)定。在復雜多變的形勢面前保持頭腦清醒，在艱巨繁重任務面前保持堅定信心，防微杜漸，自覺維護黨和政府的形象和威信。不斷增強自律意識和拒腐防變能力，時刻把握住生活小節(jié)，管好自己的嘴和腿，謹慎走好人生的每一步。在做好表率的同時，認真抓好局領導班子及各科室的廉潔自律教育和監(jiān)督。

五、存在問題和今后努力的方向。

過去一年的工作，雖然取得了一定的成績，但也存在著一些差距和不足，缺乏刻苦專研精神，學習的自覺性不高，學習的全面性、系統(tǒng)性和深入程度都有待加強，工作創(chuàng)新意識不夠。今后繼續(xù)加強政治理論學習和業(yè)務知識學習的自覺性，更新觀念，增強發(fā)展意識、服務意識，進一步提高審計工作的能力與水平，更加嚴格要求自己，在以后的工作中恪盡職守奉獻自己的力量。

篇七 金融辦個人述職報告范文

各級評委：

我從事經(jīng)濟金融工作21年，在曾任主任、人事科副科長、副長，現(xiàn)任黨委書記兼主持工作副長(副處級)，年5月取得經(jīng)濟師職稱。在任職期間，本人勵精圖治，勇于開拓，牢固確立了一個經(jīng)營理念(利潤化)，二個戰(zhàn)略(增總量，優(yōu)結(jié)構(gòu)，降成本，提效益;鞏固農(nóng)村陣地，主攻城市市場)三個經(jīng)營目標并重(負債管理目標、資產(chǎn)管理目標、經(jīng)營效益目標)，取得了較大的成績。年被中國金融委評為全國金融系統(tǒng)文明優(yōu)質(zhì)服務標兵;榮獲了年-年區(qū)分自治區(qū)級先進個人;并評為年-年度分優(yōu)秀共產(chǎn)黨員;榮獲了中國農(nóng)業(yè)銀年-年度法制宣傳教育先進個人;年榮獲全國金融工委“全國金融系統(tǒng)五一勞動獎章”稱號。

根據(jù)任職條件，申報高級經(jīng)濟師任職資格，現(xiàn)將任職以來的情況作如下匯報，請評審。

一、調(diào)整優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，支持“兩高一優(yōu)”農(nóng)業(yè)發(fā)展。

主持信貸工作期間，針對信貸投向、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不合理的地方，提出了“調(diào)整優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，支持發(fā)展優(yōu)質(zhì)高效農(nóng)業(yè)，爭取規(guī)模效應，促進多種經(jīng)營”的發(fā)展戰(zhàn)略，確立把支持的重點放在產(chǎn)品“優(yōu)、新、硬”上，突出“五項支持”、重在“三項提高”，實現(xiàn)了“三大轉(zhuǎn)變”。

二、強化信貸管理，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。

針對不良貸款占比呈上升態(tài)勢自98年起，提出“對全部信貸資產(chǎn)進監(jiān)控，對有風險信貸資產(chǎn)綜合治理”的主張。具體組織開展了“一個堅持、二個制定”，實施“三大策略”，運用“四攻”、“五法”戰(zhàn)略戰(zhàn)術，開展“六建立”活動收到良好效應。

三、加大市場和客戶的拓展力度，突出重點狠抓存款。

在任職期間，人七次下調(diào)存貸款利率，加之國家拉動內(nèi)需，刺激消費，棉花市場又出現(xiàn)疲軟，國有企業(yè)虧損較多，給組織存款工作帶來了一定困難。為了能夠在競爭中求發(fā)展，提出“找準突破口，尋找著力點，全方位開拓存款的渠道和空間”，從組織機構(gòu)、人事制度和收入分配制度改革入手，實施全員大營銷戰(zhàn)略，推網(wǎng)點規(guī)劃化服務管理，制定資金組織工作“十大標準”開展爭創(chuàng)“四個一流”、“四講一服務”等活動，具體從拓展服務領域、拓寬服務種類、開拓業(yè)務范圍(中間業(yè)務)創(chuàng)新營銷體制，健全營銷機制，完善服務功能入手，在公關、機制、管理、宣傳等方面推出八項舉措。

四、組織開展會計基礎工作規(guī)范化和創(chuàng)建會計工作“三鐵”單位活動。年由牽頭，組織開展了升級活動，為此提出了“規(guī)范管理，從嚴要求，對全轄會計出納人員從質(zhì)上進提煉”的主張，制定和完善了“會計出納工作質(zhì)量考核標準”，“會計人員違章操作處罰規(guī)定”，“坐班主任職責”等制度，負責了此次活動全過程的領導，組織、安排。整個活動中全實現(xiàn)“三無”——無事故案件，無違章操作，無資金損失。年經(jīng)總驗收確認會計工作二級單位和會計工作“三鐵”單位。

五、加強綜合管理，提高經(jīng)營管理水平和經(jīng)濟效益。任職期間重點抓“四率”，組織實施“三提高，一降低，一控制”增收節(jié)支系統(tǒng)工程。

提高資金利用率：(1)組織計劃部門把握資金供應投向，搞好資金靈活調(diào)度和運用。僅年全調(diào)出調(diào)入資金共計33.6億，同比增加11.6億，存款備付率比分降低3.52個百分點，全上存資金年均余額達5.8億元，其中約期存款高達5.2億元，就比上存臨時存款多收入230萬元。(2)加強對庫存現(xiàn)金管理工作，年，庫存現(xiàn)金日均余額均勻下降147.9萬元。(3)壓縮非業(yè)務性費用支出。(4)清算匯差資金，縮短資金的在途時間。

提高貸款收息率的措施：一是嚴格貸款投向管理，調(diào)整優(yōu)化信貸客戶結(jié)構(gòu)，應用一系列信貸管理手段,確保新增貸款不出現(xiàn)風險;二是實收息目標管理。促使貸款綜合收息率由年的66%上升到年88.7%，表內(nèi)收息率由92.27%上升到97.84%。

提高和拓展以中間業(yè)務為主的新業(yè)務：在向商業(yè)銀轉(zhuǎn)軌中，把市場的定位點重點放在積極拓展新業(yè)務領域，四年中相繼開辦了國際、房信、信用卡、保管箱等業(yè)務，大力拓展了代收水電費、電視費、學雜費，電信費、稅款及代發(fā)工資等幾十種中間業(yè)務，培植了新效益增長點，促進了新業(yè)務的健康發(fā)展。

降低存款利息率的基本做法：(1)改善負債結(jié)構(gòu)，使低成本資金提高到45%;(2)將企業(yè)銷售歸率作為重要的考核指標;(3)不斷擴大短期資金來源，降低存款成本。

控制綜合費用率的途徑是把遵守財經(jīng)紀律、規(guī)范財務管理作為首要任務來落實，嚴格按開支計劃標準審查各項開支，壓縮政費用支出，落實各項管理制度，優(yōu)化財務資源配置：一是堅持按財務制度審批一切開支，二是嚴格控制開支項目;大力開展增收節(jié)支活動，招待費、電話費、差旅費、郵電費、文印費、車輛管理費每年均要下降5%，四年中費用支出均嚴格控制在分核定數(shù)之內(nèi)。三是嚴肅查處亂支、亂報、冒領、浪費等問題。

年前實現(xiàn)利潤605萬元，截止年累計實現(xiàn)利潤6312萬元，其中年、年分別實現(xiàn)利潤233萬元、2229萬元，人均利潤9萬元，實現(xiàn)利潤均居全疆農(nóng)第二名，多次受到區(qū)分的表彰。

六、撰寫的文章對工作有一定的推動作用。

任職以來，曾先后撰寫10余篇文章，其中：省刊，總，分交流，主筆的《優(yōu)化結(jié)構(gòu)，強化管理，促進墾區(qū)快速發(fā)展》在年總召開的“農(nóng)墾系統(tǒng)糧棉大縣、兩高一優(yōu)農(nóng)業(yè)示范區(qū)貸款工作經(jīng)驗交流會上進流”。在加大支持地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展的同時，積極參與國有企業(yè)轉(zhuǎn)制，很抓不良貸款的清收工作，在防范風險、保全方面積累一些有益的經(jīng)驗，曾三次在全疆分會議上進交流，并在省級刊物發(fā)表文章，主動深入基層，搞好調(diào)查研究，掌握新動向，有針對性的發(fā)表了《實貸款封閉運防范和化解信貸風險》(《城鄉(xiāng)金融》年第五期)、《企業(yè)銀減輕債務負擔與降低不良資產(chǎn)應協(xié)調(diào)好相互關系》(金融年第4期)、《對團場開辦的農(nóng)機消費信貸的調(diào)查思考》(《兵團建設》年第九期)、《加大信貸調(diào)整力度，推動農(nóng)場經(jīng)濟責任承包健康發(fā)展》(《城鄉(xiāng)金融》年第二期)對工作和推廣起重要的指導意義。

篇八 金融辦工作述職報告

金融辦工作述職報告

一年來，在市委、市政府的正確領導下，緊緊圍繞全市的中心工作和發(fā)展大局，認真貫徹落實科學發(fā)展觀，進一步開拓創(chuàng)新，扎實工作，廉潔勤政，推動了各項工作的有效開展，保持了全市金融業(yè)平穩(wěn)健康運行的良好態(tài)勢。現(xiàn)將一年來的工作、學習、廉潔自律等情況匯報如下：

一、持之以恒抓學習，不斷提高自身修養(yǎng)和素質(zhì)。始終把學習放在第一位，堅持把金融專業(yè)知識學習與黨的政策理論學習并重，做到相互促進，共同提高。在專業(yè)知識學習方面，一直圍繞自己從事的金融工作，主動適應工作崗位的要求和宏觀形勢的變化，深入研究各級出臺的政策措施，廣泛涉獵金融業(yè)務知識，使自己的專業(yè)素質(zhì)和工作駕馭能力有了新的提高。在黨的政策理論學習方面，重點學習了黨的報告和省、市黨代會等重要會議精神，認真學習了黨中央關于落實科學發(fā)展觀以及轉(zhuǎn)方式、調(diào)結(jié)構(gòu)、保增長、惠民生的一系列重大決策，自覺用中國特色社會主義理論武裝頭腦、指導實踐、推動工作，不斷提高自己的政治理論素養(yǎng)和工作水平，在思想上、政治上、行動上與黨中央保持了高度一致。

二、積極作為抓工作，努力推動全市金融業(yè)加快發(fā)展。至20xx年末，全市本外幣各項存款余額1469.1億元，比年初增加308.1億元，增長26.5%;本外幣各項貸款余額1303.7億元，比年初增加196.5億元，增長17.7%，完成年度任務目標的196.5%。全市保險業(yè)累計實現(xiàn)保費收入27.11億元，增長10.82%，為經(jīng)濟社會承擔各類風險責任4729.6億元，增長14.46%，支付賠款及各種給付9.05億元，增長3.43%。金融業(yè)實現(xiàn)增加值60億元，同比增長20.29%，高于全市gdp增幅8個百分點，占全市gdp的4.41%，比20xx年提高0.31個百分點。金融機構(gòu)上繳稅金14.42億元，同比增長36.68%，其中金融業(yè)地稅收入9.11億元，同比增長31.52%，占全市地稅收入的15.72%，比20xx年提高0.57個百分點。金融業(yè)的快速發(fā)展，有力支撐了全市經(jīng)濟社會平穩(wěn)較快發(fā)展。

(一)積極拓寬融資渠道，為我市經(jīng)濟和藍區(qū)建設提供金融支持。搶抓“藍、紅、金”戰(zhàn)略機遇，努力推進多渠道融資，多元化融資呈現(xiàn)多點突破的新態(tài)勢。一是推動信貸融資實現(xiàn)了新突破。全市信用總量首次突破20xx億元，同比多增88.3億元，本外幣各項貸款余額突破1300億元，同比多增51.6億元，增速居全省第5位。二是推動直接融資創(chuàng)出了新高。利用上市再融資、債券融資、引進私募股權(quán)融資和股權(quán)并購融資等直接融資方式，xx港等企業(yè)直接融資44.61億元，比20xx年增加11.25億元，增長33.72%。三是推動融資租賃、信托融資、委托債權(quán)融資等新型融資方式在我市實現(xiàn)了突破。支持2家企業(yè)辦理融資租賃7.75億元，2家企業(yè)委托債權(quán)融資7.71億元，1個項目募集信托資金1.5億元，融資額共計16.96億元。四是積極擴大利用境外資金和異地銀行貸款。先后支持亞太森博等23家企業(yè)辦理境外借款44.32億元。積極為異地銀行搞好服務，12月末異地銀行在我市本外幣各項貸款余額已達253.2億元。

(二)加快推進企業(yè)上市，多層次資本市場體系建設取得新進展。一是著力加快企業(yè)上市進程。圣凱爾頓木業(yè)赴澳大利亞證交所ipo已于9月份完成了上市路演，魯光利畜牧等5家企業(yè)于下半年啟動了改制上市程序。二是加大后備資源培育力度。全市共儲備上市資源50家，其中15家與中介機構(gòu)簽訂合作協(xié)議，11家被確定為重點推進的擬上市企業(yè)，6家被確定為全省重點上市資源企業(yè)。三是推動場外市場掛牌實現(xiàn)了新突破。中綠食品、御青茶業(yè)、凇晨茶業(yè)、鳳玉茶業(yè)4家企業(yè)于11月底在齊魯股權(quán)托管交易中心成功掛牌，全市掛牌企業(yè)增加到5家。四是積極開展上市輔導培訓。邀請省企業(yè)上市專家顧問團對我市擬上市企業(yè)進行了“面對面、點對點”的現(xiàn)場指導，舉辦了創(chuàng)新型企業(yè)上市培訓、企業(yè)股權(quán)融資培訓、中小企業(yè)私募債培訓、企業(yè)掛牌培訓等活動。五是加快多層次資本市場體系建設。xx藍色經(jīng)濟區(qū)產(chǎn)權(quán)交易中心于3月份開業(yè)運營，成為我省藍區(qū)的產(chǎn)權(quán)交易市場與投融資服務平臺。齊魯股權(quán)托管交易中心藍色經(jīng)濟區(qū)(xx)管理中心11月底揭牌成立，5個區(qū)縣掛牌工作辦公室同時建立，我市“三大平臺”建設工作已初見成效。

(三)進一步強化政策措施，小微企業(yè)融資難問題得以有效緩解。一是完善支持小微企業(yè)發(fā)展的政策措施。市政府出臺了《關于加強和改善金融服務支持小型微型企業(yè)發(fā)展的意見》，市金融辦會同市財政局制訂了《支持小微型企業(yè)信貸風險補償資金管理辦法》。二是搭建小微企業(yè)融資服務平臺和線上服務平臺。xx市小微企業(yè)金融服務中心于11月份成立，是全省首家專為小微企業(yè)建立的融資服務平臺，xx金融網(wǎng)也同時啟用。依托金融服務中心和xx金融網(wǎng)，實施了“金融助推百家中小企業(yè)成長計劃”。三是推動小額貸款公司和融資性擔保機構(gòu)服務于小微企業(yè)。全市16家小額貸款公司累計為小微企業(yè)投放貸款28.33億元，占全部貸款額的54.5%;13家融資性擔保公司為小微企業(yè)擔保融資32.1億元，占全部擔保融資額的71%。四是積極爭取市財政設立了1億元的中小企業(yè)直接債務融資發(fā)展基金，加快推進了中小企業(yè)區(qū)域集優(yōu)債、中小企業(yè)私募債發(fā)行工作。截至20xx年末，我市小微企業(yè)貸款余額267.9億元，比年初增長25%;小微企業(yè)新增貸款56.07億元，占全部企業(yè)新增貸款的34.4%。

(四)加快金融業(yè)改革發(fā)展步伐，進一步健全我市金融服務體系。著力引進和新設各類金融機構(gòu)，招商銀行xx支行升格為市級分行，交通銀行xx分行、滬農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行開業(yè)運營;華夏銀行、浦發(fā)銀行在xx設立分支機構(gòu)、中銀富登在**設立村鎮(zhèn)銀行獲銀監(jiān)會批準;xx農(nóng)村商業(yè)銀行籌建步伐加快，大關縣、**縣農(nóng)信社銀行化改革有序推進;全市銀行業(yè)金融機構(gòu)達到18家。新增保險公司3家，全市保險業(yè)機構(gòu)達29家。新成立小額貸款公司2家，累計達到16家。市信用擔保公司注冊資本由5000萬元增資至3億元，融資性擔保機構(gòu)累計達14家。新設立證券營業(yè)部1家;新引進創(chuàng)業(yè)公司2家。截至20xx年末，新增金融機構(gòu)9家，全市各類金融機構(gòu)累計達77家。

(五)切實加強金融風險防控，金融生態(tài)環(huán)境持續(xù)優(yōu)化。深入開展了地方金融風險排查和各類交易場所清理整頓工作，順利通過了省政府檢查組的驗收。在全省率先制訂了對投資理財類公司的規(guī)范管理措施，建立行業(yè)風險評估準入制度和月報制度，填補了監(jiān)管“空白”。通過開展民主評議行風活動，進一步規(guī)范了保險業(yè)市場秩序。積極開展打擊和處置非法集資工作，著力推動民間融資陽光化規(guī)范化發(fā)展，有效維護了金融運行穩(wěn)定。

(六)不斷加強組織機構(gòu)建設，健全完善工作體制機制。設立了“xx市金融服務中心”，積極推動各區(qū)縣強化金融辦的職能，加強了人員配備。堅持每月調(diào)度一次金融運行情況，每季度召開一次金融形勢分析會，印發(fā)了31期《xx金融工作》。積極組織開展了一系列金融知識業(yè)務培訓活動，提高了全市金融業(yè)發(fā)展的質(zhì)量。

三、身體力行抓廉政，切實加強作風建設。一是始終堅持勤奮敬業(yè)。面對組織的信任培養(yǎng)，深感責任大、擔子重，始終以感恩之心、敬畏之心對待自己的位置，時刻牢記胸中有使命、肩上有重任，真正把職位當做為民服務的寶貴機遇，把崗位當做干事創(chuàng)業(yè)的難得平臺，絲毫不敢懈怠，一刻不敢放松，始終以滿負荷運轉(zhuǎn)和奔跑的工作狀態(tài)，盡心盡力履行職責。二是認真貫徹民主集中制。大事講原則，小事講風格，放手支持副職獨立開展工作。在重大問題如資金使用等方面，堅持集體決策、民主決策、科學決策。三是努力做到務實高效。注重效率，尊重規(guī)律，努力以扎扎實實的工作，推動實實在在的發(fā)展。特別是對各級重要部署和事關全局的重大問題，能夠認真思考，深入調(diào)研，出好主意，抓好落實;對各級交辦的任務，能夠親自靠上，一抓到底，不折不扣地貫徹落實好。四是始終嚴格自律。嚴格遵守“四大紀律八項要求”、“五個不許”、“五個嚴禁”等廉潔從政有關規(guī)定，從嚴要求自己，謹言慎行，杜絕利用職權(quán)謀取不正當利益現(xiàn)象。始終保持勤儉節(jié)約的生活作風，在生活、車子、房子、通訊工具等方面嚴格執(zhí)行中央和省、市委有關規(guī)定，不搞特殊。認真落實了黨風廉政建設責任制，切實管好親屬及身邊工人員。

回顧一年來的工作，雖然取得了一些成績，但由于市金融辦新進人員多、年輕人員多，有些工作開展得還不夠深入，隊伍建設還有待進一步加強。下一步，將認真貫徹市委、市政府做大做強金融業(yè)、打造魯南金融服務中心的決策部署，進一步加強學習，銳意創(chuàng)新，嚴格自律，努力為我市轉(zhuǎn)方式、調(diào)結(jié)構(gòu)提供有力金融支持。

篇九 金融辦工作人員述職報告

金融辦工作人員述職報告篇一

本人現(xiàn)任市金融審計局副局長，主要職責是協(xié)助局長分管固定資產(chǎn)投資審計工作、固定資產(chǎn)投資審計科和固定資產(chǎn)投資審計中心。在市委、市政府的正確領導下，忠于職守，勤奮工作，努力做好自己職責范圍內(nèi)的各項工作，同時強化自身的廉政建設，廉潔自律，不斷調(diào)整自己的人生觀、價值觀、權(quán)力觀，牢固樹立全心全意為人民服務的思想，時刻謹記“權(quán)為民所用、情為民所系、利為民所謀”，時刻保持一名共產(chǎn)黨員的先進性、純粹性和模范帶頭作用，做到一身正氣、廉潔從審。認真履職，積極踐行“三嚴三實”，務求工作實效，圓滿完成了上級賦予的各項工作職責。多次受到上級的表彰和贊揚。

一、加強理論學習，不斷提高自身素質(zhì)

為了進一步提高政治敏銳力、鑒別力和政策水平，增強貫徹黨的路線、方針、政策的自覺性、堅定性，認真學習了黨的xx大會議精神、習近平總書記系列重要講話精神和中國特色社會主義理論體系，切實增強中國特色社會主義道路自信、理論自信、制度自信，學習黨風廉政建設相關規(guī)定，增強了用科學思想理論武裝自己頭腦的自覺性，堅持用鄧小平理論和科學發(fā)展觀指導審計工作實踐，進一步堅定了信念，時刻牢記“八榮八恥”，自覺抵制不正之風和腐敗現(xiàn)象的侵蝕，正確行使手中的權(quán)力，提高工作的責任感、使命感。

二、嚴以律己，注重黨性鍛煉與修養(yǎng)

嚴格執(zhí)行《審計人員守則》，自覺遵守《審計人員工作紀律》，以此來規(guī)范自己的行為，不斷加強黨性修養(yǎng)。作為一名審計工作者，能夠充分認識到黨風廉政建設是審計機關的生命線，并深知：其身正、不令則行;其身不正、雖令不從。始終對自己高標準、嚴要求，切實加強自己的品德修養(yǎng)，堅持立黨為公、執(zhí)政為民，恪守審計的職業(yè)道德，時刻用一個黨員的標準規(guī)范自己的言行。注意做到常思貪欲之害、常懷律已之心、常排非份之念、常修為仕之德，堅持把輕名利、遠是非、正心態(tài)和納言、敏行、輕諾作為自己的行為準則，做到自重、自省、自警、自勵。進一步強化了依法從審、廉潔為民的思想意識，增強了自覺抵御腐朽思想侵蝕的能力和反腐敗的道德防線。

三、依法審計，求真務實

在審計工作中，能夠認真貫徹執(zhí)行《審計法》賦予的審計權(quán)限，堅持“依法審計、服務大局、圍繞中心、突出重點、求真務實”工作方針，始終做到：科學審計、文明審計、廉潔審計、客觀公正，對自己分管負責的工作能夠盡職盡責。一是能夠深入審計一線，深入審計工作現(xiàn)場，身體力行，及時協(xié)調(diào)和解決審計工作中遇到的具體問題和困難，幫助年輕的審計干部盡快成長;二是對一些熱點、難點、重點、事關百姓切身利益的審計項目，能夠深入到基層進行審計調(diào)研，了解、掌握第一手資料突破制約審計“瓶頸”。同時能夠積極配合局長做好各項審計工作，大力弘揚“依法、求實、嚴謹、奮進、奉獻”的審計精神。

四、認真履職，成效顯著

作為固定資產(chǎn)投資審計工作的分管領導，努力克服固定資產(chǎn)投資審計業(yè)務人員少、審計任務繁重的實際困難，不斷指導審計人員改進方法、提高效率、嚴謹審計、確保質(zhì)量，建立健全各項投資審計工作制度，做到以制度管人、管事，規(guī)范約束審計人員行為，始終做到忙而不亂，投資審計工作有序有效進行。20xx年，審計投資項目715個，核減投資額7120萬元，平均核減率15.4%;20xx年上半年，審計投資項目457個，核減投資額3972萬元，平均核減率15.7%。為政府節(jié)省了大量的建設資金，得到市領導的好評。

20xx年2月，參加全市統(tǒng)一組織的土坯房改造、家電下鄉(xiāng)、農(nóng)機購置補貼三項涉農(nóng)資金專項審計，本人帶領審計組代表市局赴崇義縣審計，取了豐碩審計的成果，查出騙取家電下鄉(xiāng)、農(nóng)機購置補貼資金涉嫌犯罪案件3起，移交公安機關立案查處。受到市局的表彰，審計組評為先進集體，我個人評為先進個人。

20xx年7月，本人帶組開展新型農(nóng)村合作醫(yī)療保險資金審計調(diào)查，親自帶領審計人員走村串戶開展調(diào)查，查出部分鄉(xiāng)、鎮(zhèn)村衛(wèi)生所克扣農(nóng)民門診補償資金問題，案件移交市監(jiān)察局后，收繳違紀資金60余萬元，起到了很好的威懾作用。

20xx年3月，本人帶組代表市局赴寧都縣開展土坯房改造資金專項審計和住宅維修專項資金審計調(diào)查，查出騙取資金、重復補貼和漏繳住宅維修資金問題，得到市局的好評。

五、遵章守紀，廉潔自律

嚴格遵守廉政建設的各項規(guī)定，提高廉潔自律意識，做到“常在河邊走，就是不濕鞋”。堅決擁護和貫徹執(zhí)行中央“八項規(guī)定”，從嚴要求自己，努力告誡自己，莫伸手、人莫貪。從未發(fā)生在被審計單位有“拿、卡、要”的現(xiàn)象。拒絕接受禮金、有價證券和各類購物卡、宴請等;從未參加公款支付的營業(yè)性歌舞廳、夜總會等公共場所的娛樂性活動;從未在任何單位報銷各種費用，堅持客觀、公正審計。嚴格遵守財經(jīng)紀律，從未在單位報銷應由私人承擔的各種費用;從未用公款出國旅游。較好地執(zhí)行了領導干部廉潔自律的各項規(guī)定。

六、存在的不足及今后的努力方向

雖然自己兢兢業(yè)業(yè)，認真工作，取得了一些成績，但與黨和政府的要求和基層的期望還有差距，還存在一些問題和不足，主要是：一是學習蜻蜓點水，淺嘗輒止。學習上存在形式主義，為興趣愛好學習的時候多，為解決問題學習得少。對理論的學習只滿足于“規(guī)定動作”，在學習過程中，自身世界觀、人生觀和價值觀的對比改造還不夠深入。二是個性較強，脾氣較急燥。個性強容易發(fā)脾氣，對人對事容易產(chǎn)生片面性，對事物的判斷容易產(chǎn)生主觀性，有時對職工要求過急，批評過嚴，說話不夠委婉，有完善主義不良傾向，難以與下屬做到良好溝通。三是滿足現(xiàn)狀，吃苦精神退化，進取精神不夠，缺乏奮發(fā)向上、開拓創(chuàng)新精神等。

在今后的工作中，一定要發(fā)揚優(yōu)點，克服不足，做到以下幾點：

1、進一步加強學習。要摒棄重工作輕學習的做法，做到工作和學習兩不誤，兩促進，兩手抓兩手都要硬。用黨的科學思想理論武裝頭腦，并努力學習新的審計知識和技能。

2、加強自身修養(yǎng)。不斷加強自身的品德修養(yǎng)，講究工作的方式方法，努力控制自己的情緒。做到善于聽取別人的不同意見，善于與人溝通，善于因人因事而異，善于做耐心細致的思想工作。

3、與時俱進，開拓創(chuàng)新。要始終保持那么一股勁，那么一種拼命精神，增強工作的主動性和創(chuàng)造性，永遠保持共產(chǎn)黨人永不停息的奮斗精神。

金融辦工作人員述職報告篇二

20xx年，我擔任××證券部副總經(jīng)理職務，主抓前臺工作，具體負責的是市場營銷工作，做好華北地區(qū)的5家營業(yè)部的資源整合和全面工作。

下面，我就20xx年的工作情況向大家做匯報：

一、一年來重點工作回顧

第一，為了加強管理部的凝聚力和戰(zhàn)斗力，繼續(xù)推進華北地區(qū)兩家營業(yè)部的整合工作，并取得了較好的成效。在國債客戶的轉(zhuǎn)化和各類基金的營銷活動中，在新業(yè)務的共同學習和培訓中，兩家營業(yè)部的全體員工達到了步調(diào)一致，齊心協(xié)力，形成了既相互合作，又相互競爭的良好勢頭，尤其是在新業(yè)務上出現(xiàn)的攀比競賽現(xiàn)象，說明管理部前臺隊伍的活力正在逐步激發(fā)。在這里，我所做的就是鼓勵和引導大家，向著既定的目標邁進。以共同的事業(yè)來凝聚人心，這是我的工作感悟。(2023年終個人述職報告)

第二，加強客戶的轉(zhuǎn)化工作，盤活國債和基金客戶以及呆滯客戶，逐步加強基金的銷售。20xx年國債的旺銷，使我部沉淀了大量的國債客戶，國債存量達到了近500億元，20xx年交易所國債市場的大幅上揚，讓國債客戶獲利頗豐。如何引導客戶獲利了結(jié)，轉(zhuǎn)向貨幣基金和中短期債券基金投資，針對這個問題，我多次組織前臺人員，進行比較和研究，拿出可行方案，上半年重點放在了短期國債客戶的轉(zhuǎn)化上，通過投資理財報告會、報紙宣傳和電話營銷等多種方式，對國債的客戶進行了積極的游說，其中大部分轉(zhuǎn)化為了貨幣基金客戶，下半年重點轉(zhuǎn)化貨幣基金和國債客戶投資中短期債券基金客戶。通過這些工作，既提高了我部國債交易量和基金的保有量，也加強了與客戶的溝通和客戶忠誠度，為今后新業(yè)務的開展積累了豐富的經(jīng)驗。

第三，推進學習型隊伍的建設，積極開展新業(yè)務、新知識培訓，增強員工的業(yè)務技能。每個周三，是我們管理部的學習日，貨幣基金、短期債券基金、權(quán)證等等各種新業(yè)務都是在這些學習日里，從陌生走向熟悉。交易方法培訓和反復學習，使廣大員工掌握了一套簡單實用的營銷手段，為股票客戶的服務及開發(fā)，奠定了基礎。另外，利用學習日的機會，請專業(yè)保險人士，給大家一些有關保險方面的知識，拓展員工們的金融知識。讓學習培訓走向制度化，是我部在推進學習型隊伍建設的關鍵一步。在學習培訓中，看到員工們不斷地進步，我感到非常的欣慰。

第四，探索建立有效的激勵機制，積極推動轉(zhuǎn)型。激勵機制的不完善，一直以來，制約著員工的工作積極性，也不利于經(jīng)紀業(yè)務的轉(zhuǎn)型工作。因此，管理部領導班子通過研究，制定了獎勵員工發(fā)展客戶的辦法，鼓勵員工在弱市環(huán)境中，走出去，積極開發(fā)增量客戶。同時，為建立經(jīng)紀人隊伍的建設做了一系列準備工作。激勵機制也是多層次的，讓大家快樂工作，是我們的共同目標，為員工購買的“游泳卡”僅僅多層次激勵機制的一個部分。通過以上措施，使員工的工作積極性有了提高，員工開發(fā)的增量客戶也在穩(wěn)步增長。

二、20xx年取得的成績

20xx年，通過保持黨員先進性教育的學習培訓，使我在思想上、政治上更加成熟，理論水平也得到了很大提高。與去年相比，管理部領導班子在工作方面配合更加默契，下轄5家營業(yè)部的工作也在穩(wěn)步推進之中。全年實現(xiàn)交易量億，同比增長;其中網(wǎng)上交易5000億，同比增長600%;全年完成收入3000萬元。股票客戶穩(wěn)中有增，新開(股票、基金、國債)1萬戶，核心客戶基本穩(wěn)定。其他產(chǎn)品銷售增長迅速，國債保有量達到了個億，國債客戶開戶數(shù)達到了5000戶?；鸨Ｓ辛?0000萬，開戶數(shù)4000戶，較去年有較大增長，客服和營銷隊伍在鍛煉中不斷成長，員工培訓走向制度化、規(guī)范化。

三、20xx年工作中存在的不足

第一、激勵制度的不完善，制約了員工的積極性，進一步限制了管理部業(yè)務的拓展，在這方面工作，還需要加強。

第二、業(yè)務轉(zhuǎn)型抓的不夠，基金銷售雖然取得了很大進步，但是仍有很多地方做的不到位，員工的思想轉(zhuǎn)型需要加強，向真正的理財顧問轉(zhuǎn)變還需一定時間。

第三、成本控制方面，營業(yè)面積還需要進一步壓縮，費用支出業(yè)將會得到一定控制。

四、20xx年工作計劃

如果06年我還繼續(xù)分管營銷業(yè)務，我有如下打算。

一、堅持合規(guī)經(jīng)營的原則，繼續(xù)保持無重大違法違規(guī)業(yè)務記錄。

二、續(xù)完善激勵機制，充分調(diào)動員工的積極性。

三、加快經(jīng)紀人隊伍建設。

四、推進員工角色轉(zhuǎn)型，通過培訓，逐步向理財顧問轉(zhuǎn)變，掌握多種業(yè)務技能。

20xx年，資本市場迎來了新的一年，我相信，在全體同仁的共同努力下，20xx年會取得更大的成績。

謝謝大家!

金融辦工作人員述職報告篇三

尊敬的公司領導：

回顧走過的20xx年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務質(zhì)量，加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作。以下是20xx年度金融銷售個人工作總結(jié)報告：

一、20xx年具體工作總結(jié)：

客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：

1.抓基礎工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶;

2.進一步收集完善客戶基礎資料，運用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息。在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時。進行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效;

3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;

4.結(jié)合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)取⒁约百F金屬的銷售。

自身培訓與學習情況：

在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，并于10月取得資格證書;通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓，經(jīng)過本階段的學習后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據(jù)不同的客戶，適當?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉(zhuǎn)化為服務客戶的能力，結(jié)合我行實際情況參加it藍圖培訓，不斷提高自己業(yè)務能力

二、存在的不足：

盡管我行理財業(yè)務已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業(yè)務收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員，業(yè)務素質(zhì)等方面的制約)缺少專業(yè)性理財。

不足處：

1.基礎理財客戶群(中、高端客戶)較少，對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護;

2.營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力;

3.業(yè)務流程有待梳理整合，優(yōu)化服務提高服務質(zhì)量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息;

三、來年工作打算

1.在鞏固已取得的成績基礎上，了解掌握個人理財業(yè)務市場，應對同業(yè)競爭，進快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務，

2.不斷加強素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學及參加培訓;進一步提高業(yè)務水平

3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。

4.結(jié)合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統(tǒng)上線工作，做好20xx年個人工作計劃。

篇十 金融辦述職報告

今年以來，市金融辦認真學習貫徹落實黨的****會精神，按照市委、市政府工作部署和要求，緊緊圍繞經(jīng)濟社會發(fā)展大局，以財富管理金融綜合改革試驗區(qū)建設為引領，積極作為、開拓創(chuàng)新，金融產(chǎn)業(yè)規(guī)模、質(zhì)量、效益實現(xiàn)全面提升，金融惠及民生、支持實體經(jīng)濟發(fā)展的能力顯著增強，呈現(xiàn)出蓬勃發(fā)展的良好態(tài)勢?，F(xiàn)報告如下：

一、金融業(yè)整體實現(xiàn)跨越式發(fā)展

金融業(yè)經(jīng)濟貢獻顯著增強。

一是金融業(yè)對全市經(jīng)濟增長拉動力進一步加大。前三季度，全市金融業(yè)實現(xiàn)增加值400.6億元，同比增長12.7%，高于全市gdp增速4.7個百分點;金融業(yè)增加值占全市gdp比重達到6.1%，比去年提高近1個百分點。

二是金融業(yè)對服務業(yè)的拉動力更加突出。前三季度，全市金融業(yè)增加值占全市服務業(yè)比重達到12.1%。

三是金融業(yè)對地方財力的拉動力進一步增強。金融業(yè)實現(xiàn)地方財力占全市地方財力總量的比重超過12%，金融業(yè)稅收增幅高于全市稅收增幅6個百分點。

與“*******末”相比，我市金融業(yè)增加值翻了一番，占全市gdp比重提高2個百分點，占服務業(yè)比重提高3.1個百分點，金融業(yè)稅收規(guī)模增長2.2倍，年均增長20.4%。

金融業(yè)組織體系日趨完善。

一是金融機構(gòu)數(shù)量迅速增長。今年以來，全市新增金融機構(gòu)16家，是去年全年新增機構(gòu)的1.3倍。截至目前，全市金融機構(gòu)達到221家，是“****”的1.5倍。

二是法人金融機構(gòu)迅猛增加。中路財產(chǎn)保險公司、海爾財務公司、xx港財務公司、海爾消費金融公司、光大資產(chǎn)管理公司等一批法人機構(gòu)相繼落戶，全市法人金融機構(gòu)數(shù)量達到22家，是“***”的2.2倍。

三是外資金融機構(gòu)加速聚集。今年以來，德意志銀行、星展銀行、澳新銀行、韓國產(chǎn)業(yè)銀行、中德安聯(lián)壽險、德華安顧保險等一批國際知名金融機構(gòu)落戶，我市外資金融機構(gòu)數(shù)量達到34家，是國內(nèi)外資金融機構(gòu)聚集地之一。銀行、證券、期貨、基金、保險、財務公司、消費金融公司、資產(chǎn)管理公司等機構(gòu)構(gòu)成了我市較為完備的金融組織體系。

金融產(chǎn)業(yè)規(guī)?？焖僭鲩L。

一是銀行業(yè)存貸款規(guī)模保持快速增長態(tài)勢。繼存貸款雙雙突破萬億元大關后，我市存貸款規(guī)模保持較快增長，繼續(xù)位居全省首位。截至10月末，全市本外幣各項存款余額13011.8億元，比年初增加1131.3億元，同比多增798.8億元;本外幣各項貸款余額11390.8億元，比初增加860.2億元，同比多增145.11億元。

二是保險業(yè)實現(xiàn)快速發(fā)展。截至9月末，全市實現(xiàn)保費收入185.6億元，同比增長18.6%，保費規(guī)模在五個計劃單列市中列第二位，增速列第一位。

三是證券期貨業(yè)迅速增長。截至9月末，全市證券經(jīng)營機構(gòu)累計代理成交金額58157.4億元，同比增長389.5%，期貨經(jīng)營機構(gòu)累計代理交易金額58126億元，同比增長52.3%。

資本市場取得突破性發(fā)展。

一是境內(nèi)外上市公司增加較快，位居全省首位。今年以來，我市境內(nèi)外上市企業(yè)數(shù)量實現(xiàn)快速增長，全市境內(nèi)外上市企業(yè)累計達到40家。

二是企業(yè)在三板、四板掛牌工作取得歷史性突破。今年以來，新三板掛牌企業(yè)新增28家，全市新三板掛牌企業(yè)達到40家;藍海股權(quán)交易中心新增掛牌企業(yè)169家，累計達到269家。

三是直接債務融資規(guī)模顯著提高。今年以來，我市企業(yè)在境內(nèi)外資本市場發(fā)行各類債券21余支，融資超過200億元，創(chuàng)歷史新高。

四是跨境投融資試點取得新突破。我市開展qdlp(合格境內(nèi)有限合伙人)、qflp(合格境外有限合伙人)全面破題，南方資本等5家試點企業(yè)共設立qdlp4只、qflp3只，認繳出資金額達到人民幣190.1億元。

五是全市直接融資比重取得突破。今年以來，全市企業(yè)通過直接融資達到300億元，超過銀行新增貸款的三分之一，實現(xiàn)新突破。

地方準金融機構(gòu)作用日益凸顯。

一是小額貸款公司發(fā)展迅速。全市累計共有47家小額貸款公司，較“****”末增加34家，注冊資本81.7億元，發(fā)放貸款余額88.9億元，分別較“***”末提高7.4倍和5.2倍，其中小微和涉農(nóng)貸款余額占比達到83%。

二是融資性擔保公司穩(wěn)步發(fā)展。全市53家融資性擔保公司，年內(nèi)為企業(yè)擔保83.75億元，累計擔保戶數(shù)4223戶，小微和涉農(nóng)在保余額占比73%。

三是民間資本管理公司日益壯大。自開展民間資本管理公司試點以來，全市共設立22家民間資本管理公司，注冊資本21.8億元，滿足企業(yè)融資需求25.3億元。

二、財富管理金融綜合改革試驗區(qū)建設初戰(zhàn)告捷

今年以來，在各方面的大力支持和推動下，試驗區(qū)建設圍繞政策爭取、項目引進、交流合作、平臺搭建、宣傳推介等關鍵環(huán)節(jié)加大工作力度，取得積極進展。

多項創(chuàng)新試點政策率先實施。

積極爭取財富管理改革創(chuàng)新政策，財富管理綜合經(jīng)營、綜合監(jiān)管、擴大開放、注冊便利化等方面的創(chuàng)新政策獲相關部委批復或原則同意開展，財富管理試驗區(qū)建設重要事項“一事一報”通道打開。合格境內(nèi)有限合伙人(qdlp)、合格境外有限合伙人(qflp)等跨境投融資創(chuàng)新政策率先突破，在全國首次將qdlp境外投資范圍拓展到境外一級市場投資并購和有監(jiān)管的大宗商品交易市場。xx保稅港區(qū)貿(mào)易項下前置美元保證金制度、外商投資企業(yè)資本金意愿結(jié)匯、直接投資外匯登記下放銀行辦理、跨國企業(yè)集團人民幣集中運營管理、跨國公司外匯資金集中運營管理等創(chuàng)新政策順利實施。

財富管理特色機構(gòu)相繼落地。

加速聚集財富管理專業(yè)化資源，國內(nèi)多家大型金融機構(gòu)將私人銀行、財富管理子公司落戶xx，11家銀行機構(gòu)總部在xx設立私人銀行，管理資產(chǎn)超過600億元，管理資產(chǎn)額比年初增長21.9%。7家合格境內(nèi)外有限合伙人(qdlp/qflp)基金進入批籌階段。組織全國近60家財富管理機構(gòu)總部在xx發(fā)起籌建中國獨立財富管理行業(yè)協(xié)會，已進入審批程序。圍繞財富管理新型業(yè)態(tài)開展工商登記注冊試點，發(fā)揮試驗區(qū)在財富管理機構(gòu)改革創(chuàng)新中的“試驗田”功能。

重點金融合作項目深入推進。

境內(nèi)合作方面，圍繞財富管理密集開展專業(yè)化定向招商推介活動50余次。市政府與中信銀行、建設銀行、深圳證券交易所、中國人壽、光大銀行、工商銀行等多家金融機構(gòu)總部簽署支持試驗區(qū)建設戰(zhàn)略合作協(xié)議。境外方面，舉辦了“魯英金融業(yè)圓桌對話會”、“山東(xx)—新加坡財富管理與金融合作簽約儀式及圓桌會議”、“xx—英國財富管理發(fā)展交流會”、“xx-釜山資本市場合作論壇”等活動，面向英國、瑞士、新加坡、香港等國際財富管理中心開展多次專題推介，并與當?shù)卣块T以及國際金融機構(gòu)總部建立了長效合作機制，為引入境外財富管理資源搭建平臺。

財富管理要素平臺啟動建設。

xx國際海洋產(chǎn)權(quán)交易中心、海爾聯(lián)合信用資產(chǎn)交易中心開業(yè)運營，xx金融資產(chǎn)交易中心、場外交易市場登記結(jié)算交易中心、藝術品交易中心等財富管理特色市場進入籌建階段。加快建設資本大廈、基金園區(qū)等載體項目，為境內(nèi)外基金加速聚集、集約發(fā)展提供基礎保障，已聚集各類基金超過100支。成立xx財富管理基金業(yè)協(xié)會，為會員搭建交流合作平臺，探索基金與證券、銀行的跨界合作金融創(chuàng)新試點，財富管理多層次市場功能不斷完善。

“財富xx”品牌效應不斷彰顯。

積極以論壇為媒介搭建交流合作平臺，相繼舉辦金家?guī)X財富論壇、齊魯峰會20**、中國證券業(yè)協(xié)會財富管理研討班、中國金融四十人論壇“金家?guī)X財富管理論壇”首次閉門研討會等財富管理專業(yè)化論壇研討活動。與《財經(jīng)》、《中國金融》、鳳凰網(wǎng)、《經(jīng)濟日報》等境內(nèi)外知名媒體建立長期合作關系。6月，成功舉辦“xx·中國財富季”系列活動，舉辦12項財富管理專業(yè)活動，聚集國內(nèi)外嘉賓萬余人，打造了高端與普惠相結(jié)合的財富xx投資文化盛宴，xx作為財富管理改革創(chuàng)新風向標的作用進一步顯現(xiàn)。特別是6月18日-20日，成功組織舉辦“20**xx·中國財富論壇”。山東省委副書記、省長郭樹清出席論壇并講話。中國人民銀行副行長潘功勝、美國前副國務卿、摩根士丹利董事總經(jīng)理兼副主席湯姆·奈茲等一批國內(nèi)外重量級嘉賓發(fā)表主旨演講。論壇同步發(fā)布了20**財富管理試驗區(qū)發(fā)展報告，吸引國家金融監(jiān)管部門和有關部委領導、山東省政府領導、國內(nèi)外知名金融機構(gòu)和財富管理機構(gòu)高管、金融界專家學者、知名企業(yè)負責人、高校研究機構(gòu)代表等千余人出席了論壇，成為我市聚集國內(nèi)外高端財富管理資源的重要平臺。

三、金融保障實體經(jīng)濟發(fā)展強勁有力

金融服務實體經(jīng)濟能力不斷提升。

今年以來，全市金融系統(tǒng)積極發(fā)揮金融服務實體經(jīng)濟作用，不斷擴大新增貸款規(guī)模，持續(xù)加大對“一谷兩區(qū)”等重點區(qū)域以及機場、軌道交通、保障性安居工程等重點領域的信貸支持，前三季度重點項目、保障性安居工程、鐵路及綠色信貸貸款分別新增70.58億元、56.76億元、28.36億元和116.98億元，同比分別增長17.28%、116.15%、40.7%和29.95%，均高于貸款平均增速。圍繞全市十條千億級產(chǎn)業(yè)鏈加大對國有企業(yè)改革發(fā)展的信貸支持，對青鋼、海爾、青啤等企業(yè)增加授信近百億元支持其轉(zhuǎn)型升級和做大做強。

“調(diào)穩(wěn)抓”活動取得積極成效。

按照全市“調(diào)結(jié)構(gòu)、穩(wěn)增長、抓落實”現(xiàn)場推進活動工作要求，市金融辦會同“”一行三局“等部門和機構(gòu)積極推動金融資源投向?qū)嶓w經(jīng)濟，取得明顯成效。在擴大金融增量方面，制定出臺《金融支持調(diào)結(jié)構(gòu)穩(wěn)增長政策措施》、《支持全市經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級和持續(xù)較快發(fā)展的意見》、《關于深入推進轄區(qū)銀行業(yè)改革發(fā)展指導意見的通知》等系列意見辦法，引導銀行提升金融創(chuàng)新服務能力，保障實體企業(yè)有效融資需求，支持我市經(jīng)濟健康平穩(wěn)增長。組織開展“銀行機構(gòu)走訪千家企業(yè)活動”，推動銀行等金融機構(gòu)主動上門為企業(yè)提供服務，提高服務實效。

今年共組織開展兩批走訪企業(yè)活動。5月中旬開展了第一批“走千家”活動，以1020家重點納稅企業(yè)為走訪對象，組織36家銀行摸排企業(yè)融資需求422.5億元，走訪銀行與企業(yè)現(xiàn)場達成融資協(xié)議202.4億元;其他220億元全部填寫了融資需求表，全部錄入人民銀行“銀企融資對接平臺”發(fā)布，并組織銀行對接。經(jīng)過走訪對接，6月份全市貸款實現(xiàn)大幅增長，當月新增215億元，同比多增144億元，創(chuàng)歷史同期水平。

11月份，啟動了第二批“走千家”活動，此次走訪以“工業(yè)企業(yè)、外貿(mào)企業(yè)、民營企業(yè)、科技企業(yè)、房地產(chǎn)企業(yè)”等五大領域企業(yè)為重點，進行拉網(wǎng)式全面摸底調(diào)查，走訪企業(yè)1100余家，摸排企業(yè)融資需求317億元。通過組織開展走訪活動，加深了政府職能部門、金融監(jiān)管部門、金融機構(gòu)和企業(yè)之間的聯(lián)系溝通，保障了企業(yè)融資需求，取得了積極效果，被人行濟南分行作為“xx模式”在全省推廣。

金融支持外貿(mào)穩(wěn)增長持續(xù)發(fā)力。

今年以來，按照全省政府外貿(mào)工作會議精神，我們會同相關部門和金融機構(gòu)積極作為，積極推進金融支持外貿(mào)穩(wěn)增長工作。

一是通過舉辦外貿(mào)企業(yè)銀企專題對接洽談會，對外貿(mào)企業(yè)進行了“一對一”對接，針對外貿(mào)企業(yè)融資需求制定解決方案，進一步加大融資支持力度。

二是不斷提升金融服務外貿(mào)便利化水平。建立跨境擔保聯(lián)動機制，助力“走出去”企業(yè)融資。今年以來，全市對外擔保項下余額達600余億元，同比增長54.1%，間接支持企業(yè)從境外融資380余億元，為“走出去”企業(yè)累計節(jié)省各類融資成本4億元。累計辦理跨境人民幣結(jié)算業(yè)務4625.08億元，共為企業(yè)節(jié)約財務費用90多億元;

三是積極搭建大宗商品貿(mào)易融資平臺。10月30日，國內(nèi)首個由政府和監(jiān)管部門推動、依托港口優(yōu)勢，由港口與銀行共同建設的大宗商品貿(mào)易融資信息平臺—“銀港通大宗商品貿(mào)易融資信息系統(tǒng)”正式上線運行，解決了大宗商品貿(mào)易融資過程中最關鍵的貨物監(jiān)管信息不對稱問題，有效防范了監(jiān)管風險，促進外經(jīng)外貿(mào)穩(wěn)定增長。

四、普惠金融的廣度和深度全面提升

金融創(chuàng)新成果豐碩。

一是為支持服務創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新型中小微企業(yè)發(fā)展，增強企業(yè)融資能力，推進開展科技型中小微企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押貸款保證保險創(chuàng)新試點新工作。這項工作得到中國保監(jiān)會充分認可，***主席做出重要批示，《中國保險報》在頭版頭條報道了xx的經(jīng)驗做法，并被稱為“xx模式”;

二是今年7月，央行批準我市企業(yè)可從韓國銀行機構(gòu)獲得人民幣貸款，我市成為全國允許境內(nèi)企業(yè)從韓國銀行機構(gòu)借入人民幣外債的試點地區(qū)，目前已為25家企業(yè)融資23.1億元，為企業(yè)節(jié)約財務成本5000萬元;

三是農(nóng)村金融創(chuàng)新取得突破，積極推進農(nóng)民專業(yè)合作社信用互助業(yè)務試點工作，首家開展試點的平度福滿地專業(yè)合作社掛牌，已開展實質(zhì)性業(yè)務。推動膠州市開展保險創(chuàng)新發(fā)展試驗區(qū)試點工作，鼓勵膠州市從強化保險業(yè)財富管理功能，創(chuàng)新保險服務民生運作機制，吸引保險資金支持地方經(jīng)濟建設等方面開展實踐探索。選擇了平度市開展“三農(nóng)金融聚集區(qū)”創(chuàng)建工作，推進平度市結(jié)合自身的資源稟賦、經(jīng)濟基礎，選擇適合自身特色的金融領域，加快推進縣域金融發(fā)展。

金融支持大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新成效明顯。

針對“創(chuàng)新之城、創(chuàng)業(yè)之都、創(chuàng)客之島”創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略，出臺《小微企業(yè)金融服務工作的貫徹落實意見》，率先建立小微企業(yè)信貸投放制度，不斷完善小微企業(yè)金融服務考核激勵機制，提升支持小微企業(yè)的內(nèi)生動力。積極推動銀行機構(gòu)創(chuàng)新信貸品種，推出促進大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新的貸款政策，個人小額擔保貸款上限提高到15萬，創(chuàng)辦企業(yè)提高到45萬，較好滿足了就業(yè)創(chuàng)業(yè)資金需求，支持7400多人創(chuàng)業(yè);推動銀行機構(gòu)與科技融資擔保公司等機構(gòu)共同設立風險準備金撬動科技信貸近20億元，支持初創(chuàng)期小微企業(yè)發(fā)展;通過銀稅合作平臺向小微企業(yè)提供4.8億元授信支持;辦理小微企業(yè)續(xù)貸業(yè)務25.6億元，為企業(yè)節(jié)約成本3000余萬元，較好緩解了小微企業(yè)融資難問題。截至9月末，小微企業(yè)貸款余額2682.61億元，比年初增加84.93億元，同比增長7.18%，小微企業(yè)申貸獲得率為87.11%，同比提高6.36個百分點，小微企業(yè)貸款戶數(shù)為8.3萬戶，比去年同期增加近8000戶。

金融支持“三農(nóng)”深接地氣。出臺《農(nóng)村金融服務的貫徹落實意見》，加強網(wǎng)點下沉和自助銀行布設力度持續(xù)改進農(nóng)村基礎金融服務，建立新設縣域分支機構(gòu)信貸投放制度，引導銀行機構(gòu)加大信貸投放，持續(xù)提升“三農(nóng)”領域金融服務;支持以土地承包經(jīng)營權(quán)為主的“四權(quán)”抵押貸款，加大對農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)兼并重組的信貸支持力度，指導銀行機構(gòu)以萊西、平度現(xiàn)代農(nóng)業(yè)改革試點為契機，助推當?shù)丶Z食、果蔬及奶牛養(yǎng)殖等特色農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)群發(fā)展;創(chuàng)新推出新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體主辦行制度、產(chǎn)業(yè)鏈金融、“云支付+電子商務+農(nóng)戶”等服務模式，支持“三農(nóng)”經(jīng)濟發(fā)展更加有力。截至9月末，涉農(nóng)貸款余額2505.57億元，比年初增加144.79億元，同比增長9.55%。

五、防范化解金融風險成效明顯

引導銀行機構(gòu)優(yōu)化資產(chǎn)質(zhì)量，提升服務經(jīng)濟發(fā)展水平。先后印發(fā)《關于加強企業(yè)資金鏈風險化解處置的意見》、《關于加強打擊逃廢金融債務優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境工作的意見》、《xx市打擊逃廢金融債務化解不良貸款工作評價辦法》、《xx市防范信貸風險化解銀行不良資產(chǎn)專項工作推進方案》等一系列指導性文件，引導企業(yè)科學融資配置，鞏固銀企互信關系，搭建銀企合作平臺，幫助企業(yè)克服困難化解資金鏈風險;指導銀行機構(gòu)立足支持地方經(jīng)濟發(fā)展，充分運用轉(zhuǎn)貸續(xù)貸政策合理安排授信，不斷改善資產(chǎn)質(zhì)量狀況，加大對實體經(jīng)濟發(fā)展支持力度;倡導企業(yè)誠信合規(guī)經(jīng)營，嚴厲打擊、依法懲治惡意逃廢金融債務行為。截至三季度末，全市銀行機構(gòu)不良余額、不良率，年內(nèi)連續(xù)兩個季度實現(xiàn)“雙降”，在全國、全省銀行不良貸款持續(xù)集聚暴露、快速上升大背景下，進一步提升金融與經(jīng)濟互融互促發(fā)展環(huán)境。

強化宣傳引導，營造社會自覺防范非法金融活動氛圍。

一是與市公安局、市財政局聯(lián)合印發(fā)《xx市非法集資案件舉報獎勵辦法》，鼓勵社會各界共同排查非法集資隱患，維護社會穩(wěn)定。

二是印制《給全體市民的一封信》累計發(fā)放100余萬份，宣傳海報累計張貼4萬張，編制《防范打擊處置非法集資工作實用手冊》并印制1.5萬冊，聯(lián)合xx電視臺、xx早報、xx晚報、xx財經(jīng)日報以及中老年雜志《健康文化談》等媒體通過播放宣傳片、刊登案例警示和防范非法集資知識等形式廣泛宣傳。

三是發(fā)動各區(qū)(市)推進處非宣傳進社區(qū)活動，依托街道、鄉(xiāng)鎮(zhèn)、社區(qū)，深入基層開展了宣傳教育活動。在社區(qū)服務中心、居民小區(qū)等地向市民、村民發(fā)放宣傳品、宣傳折頁和手冊等宣傳資料30萬余份，組織多場專場宣傳咨詢活動，現(xiàn)場接受市民咨詢，引導廣大市民增強對非法集資活動的識別與防范能力，樹立遠離非法集資、參與集資風險自擔意識，理性選擇投資渠道，自覺遠離非法集資活動。

依法有序推進重點案件處置，維護群眾合法權(quán)益。在市委、市政府統(tǒng)一部署下，抽調(diào)專門人員參與***集團案件處置，積極爭取國家處非聯(lián)辦、省處非辦業(yè)務指導，按照國家相關法律法規(guī)規(guī)定，參照國內(nèi)已發(fā)案件處置經(jīng)驗，會同有關部門研究工作流程與方案，依法合規(guī)穩(wěn)妥有序推進案件處置進程。同時，配合外地案件專案組及時協(xié)調(diào)落實我市涉案群眾情況，并配合專案組開展我市涉案群眾資金返還，全力維護市民合法權(quán)益。

六、“三嚴三實”專題教育活動收到實效

根據(jù)《中共xx市委辦公廳印發(fā)<關于在全市縣處級以上領導干部中開展“三嚴三實”專題教育實施方案>的通知》(青辦發(fā)〔20**〕15號)，市金融辦高度重視，周密部署，堅持“嚴”字當先，“實”在當頭，結(jié)合工作實際認真制定工作方案、精心組織黨課啟動、扎實開展學習研討，確保了“三嚴三實”專題教育深入推進，取得實實在在成效。

一是認真做好結(jié)合文章，把開展“三嚴三實”專題教育與促進金融業(yè)改革發(fā)展穩(wěn)定各項工作結(jié)合起來，與推動全辦黨的建設各項任務落實結(jié)合起來。

組織了兩次“踐行三嚴三實，推動干事創(chuàng)業(yè)”專題調(diào)研，分別赴嶗山金家?guī)X金融聚集區(qū)、市北郵輪母港、參觀海軍洪澤湖艦，以及參觀人民銀行xx市中心支行社會征信系統(tǒng)、浦發(fā)銀行、中路保險、中信證券、藍海股權(quán)交易中心等金融監(jiān)管部門和機構(gòu)，深入一線交流，感受財富管理金融試驗區(qū)建設成果，開拓工作思路，堅定發(fā)展信心。

二是組織了“走百家重點金融企業(yè)”和座談會活動，通過現(xiàn)場走訪和重點座談的形式，對100家重點金融納稅企業(yè)和26家新興、創(chuàng)新型金融企業(yè)進行了走訪，實地掌握金融企業(yè)發(fā)展一手情況，匯總梳理成9項重點問題和28條建議，積極協(xié)助解決融資難等問題。

三是廣泛深入調(diào)查研究，認真聽取市民、基層、人大代表、政協(xié)委員等各方面的意見建議，在此基礎上不斷優(yōu)化和完善工作思路。今年，市金融辦組織和參與網(wǎng)絡在線問政、行風在線、“優(yōu)化經(jīng)濟環(huán)境”電視訪談、提案建議辦理等活動60余次，回答問題和建議數(shù)百條。我們十分珍惜這次向市民報告工作的機會，希望能獲得廣大市民代表的寶貴意見和建議，支持我們將金融工作做得更好。

今年以來，全市金融工作盡管取得一定成績，但也面臨著經(jīng)濟下行帶來的銀行不良上升、金融風險案件頻發(fā)等嚴峻形勢。同時，全市金融業(yè)對標深圳等先進城市仍有不小差距;金融資源投向?qū)嶓w經(jīng)濟、服務社會發(fā)展和民生改善的水平仍有不空間。

下一步，我們將按照市委、市政府的整體部署和要求，以財富管理試驗區(qū)建設為“牛鼻子”，對標先進，進一步提升全市金融業(yè)發(fā)展水平，積極推進財富管理中心城市建設，使金融業(yè)發(fā)展成果更加惠及廣大群眾，為建設宜居幸福的現(xiàn)代化國際城市不斷做出新貢獻!

篇十一 金融辦主任述職報告

20xx年，張**同志擔任市政府辦公室黨組成員、副主任，市政府金融工作辦公室主任。主持金融辦全面工作。1至8月份分工聯(lián)系并服務常務副市長黃成及其分管的工作和部門。

一年來，張**同志牢牢把握全市金融工作發(fā)展大局，克服困難，盡職盡為，為完成全年工作目標作出積極的努力。

一是開展銀政銀企合作有聲色。逐季召開銀政聯(lián)席例會，正常開展銀企合作洽談活動。在組織本市銀企對接的同時，成功組織了“市外銀行看如皋”活動。落實專人幫助主功能區(qū)融通資金，積極促成北開、南開、軟件園有關貸款項目的落實(北開銀團貸款6億，首期到賬2億;積極促成軟件園從浦發(fā)行借貸，首期可望到賬1億;南開由江蘇銀行牽頭，南京銀行等加入，將發(fā)放銀團貸款2億)。

二是打造金融生態(tài)環(huán)境效果佳。召開全市金融生態(tài)優(yōu)秀市創(chuàng)建動員大會。協(xié)調(diào)配合政法部門嚴厲打擊各類擾亂金融秩序的違法行為，及時處置高利貸、非法集資等苗頭性問題。集中精力協(xié)調(diào)處理了浦發(fā)行在古林木業(yè)連本帶利達2800萬元的債務問題、通江公司的銀行債務問題等。

三是金融機構(gòu)引進與金融網(wǎng)點延伸進展快。包頭村鎮(zhèn)銀行于5月初開業(yè);南京銀行于9月28日開業(yè);華泰證券12月28日開業(yè)。民生銀行、浦發(fā)銀行籌建班子已到位辦公，籌建工作正在緊鑼密鼓進行;工、農(nóng)、中、建、無錫農(nóng)商行和江蘇銀行都已經(jīng)或正在如皋港開發(fā)區(qū)增加或新設網(wǎng)點。目前兩個小貸公司指標的申報材料已經(jīng)上報，力爭在年底獲批?，F(xiàn)有兩家小貸公司運行情況良好，在省市主管部門的檢查驗收中均獲得好評。

四是服務與監(jiān)管并舉定位準。發(fā)揮好政策性保險的杠桿作用，依托國有大公司，及時化解出租汽車強險、摩托車強險、農(nóng)機保險中出現(xiàn)的新情況、新問題。和市農(nóng)辦、人保公司一道，精心謀劃政策性保險向鎮(zhèn)村延伸服務網(wǎng)點的問題。和人民銀行、發(fā)改委、財政局、審計局等部門一道，定期了解和檢查銀行支持地方經(jīng)濟建設情況。

對照年初考核文件，加強階段性督查，促進銀行自覺服務大局。建立并完善了小額貸款公司監(jiān)管辦法，形成了一月兩次網(wǎng)上監(jiān)管與每月一次金融辦、人行、財政局、審計局四方聯(lián)手現(xiàn)場監(jiān)管的工作機制。嚴格對照小貸公司考核評級細則等省市文件開展監(jiān)管，對檢查出的問題及時記錄、及時反饋、跟蹤整改，做法和成效得到省市金融辦的肯定。今年，市政協(xié)根據(jù)年初確定的方案，對全市9家銀行業(yè)金融機構(gòu)(開業(yè)不足一年的不列入評議)進行全面評議。測評結(jié)果，全市政協(xié)委員參評率89.62%，對金融機構(gòu)滿意和基本滿意率達99.27%，不滿意率僅為0.72%。

五是統(tǒng)籌兼顧，彈好鋼琴，做好政府辦的分管工作。首先做好服務市長的工作，在認真履行好金融辦主任職責的同時，盡心盡責，做好聯(lián)系、服務常務副市長及其分管的工作和部門，把服務領導、服務基層、服務群眾緊密結(jié)合起來。領導交辦和部門要求的事項都能不打折扣，高效辦結(jié)。此外，積極完成辦公室領導交辦的各項中心工作任務，認真做好扶貧攻堅、沿江經(jīng)濟洽談會等項工作，積極履行好黨組成員、辦公室副主任職責。

篇十二 關于金融辦個人述職報告

尊敬的公司領導、親愛的同仁們：

光陰如梭，20xx年轉(zhuǎn)眼即過，一轉(zhuǎn)眼，我到奧通營銷公司已經(jīng)有半年多了，在這半年多的時間里，通過我自身的努力，特別是公司領導的大力支持與配合，我學習到了很多，對于公司的管理操作流程，對于房地產(chǎn)知識的認知，對于銷售方面的理解，都得到了很充足的認識。非常感謝公司給我提供一個成長的平臺，讓我在工作中不斷學習，不斷進步，從而不斷的提升自身的素質(zhì)和才能?；厥者^去的半年多當中，公司陪伴我走過了很重要的一個階段，使我懂得很多。再次我向公司尊敬的領導以及親愛的同事們表示衷心的感謝，有你們對協(xié)助才能使我在工作中得心應手，也因有你們的幫助，才能令我在公司的發(fā)展商一個臺階。下面，我將這一年來的具體工作情況匯總?cè)缦拢?/p>

一、首先，認認真真做好本職工作。

1.堅決完成領導交辦的各項任務，盡量做到讓領導滿意。

2.協(xié)助領導做好日常工作，配合領導的工作

二、嚴于律己，自覺遵守公司各項規(guī)章制度

嚴格遵守公司各項規(guī)章制度，謹記領導的知識和批評并且付諸于行動。不遲到、不早退、不曠工。做事謹慎認真，每日定下工作計劃，并且堅決完成，日常工作記錄并及時更新模板、來電及時記錄等。積極配合公司行政人員完成考勤以及周報、月報等工作。待人處事有禮貌，對待同事坦誠寬容，嚴肅公司紀律，工作不要懈怠，不玩游戲，不閑聊，不做與工作內(nèi)容無關的任何事情。

三、存在的不足

雖然是年輕，干勁十足，但是缺乏經(jīng)驗，在處理突發(fā)事件和一些新問題上存在著較大的欠缺，此外由于專業(yè)知識方面的不足，在面對客戶時，有可能會導致交流積極性不足，言辭生硬，不能有效表達，這樣很有可能會影響到工作效果。另外在客戶逼定方面不夠大膽，果斷，這些工作方面的不足，希望在明年的銷售工作時間上找到工作方法，不斷創(chuàng)新完善，從而使自己的業(yè)績有一個提升。

20xx年，我們xx項目獲得了年度優(yōu)秀團隊獎，銷售業(yè)績在公司各個項目中遙遙領先，我以在這樣一個優(yōu)秀的團隊里為榮。在公司飛速發(fā)展的今天，我在20xx年有可能會被分配到其他項目中，這樣讓我更加的警醒自己，身為優(yōu)秀團隊中的一員，我不能讓團隊蒙羞，我要讓隊伍因我而榮。

銷售員是企業(yè)的門面，是展示企業(yè)形象的窗口與渠道，我們的一言一行代表著公司的形象，缺點是不可以原諒的。所以，在今后的工作和生活中，必須積極改正自身的缺點，努力提升

專業(yè)知識，積累銷售經(jīng)驗，提高業(yè)務水平，提升自身素質(zhì)，并且時時以高標準要求自己，不斷學習，讓自己成為一名優(yōu)秀的銷售人員。為新的一年而努力奮斗，讓自己在新的一年中繼續(xù)得到成長與充實，讓自己早日在飛速發(fā)展的公司中有自己的一席之地。

謝謝大家!

述職人：xxx

20xx年xx月xx日

關于金融辦個人

篇十三 金融辦2023述職報告

今年以來，xx金融辦在區(qū)、區(qū)政府的正確領導下，深入學習貫徹黨的精神和省市區(qū)一系列重要會議精神，突出“項目為綱、民生優(yōu)先、實干當先”，加快推進“兩個轉(zhuǎn)變”，開拓創(chuàng)新，銳意進取，全力促進銀企有效合作，推進企業(yè)掛牌上市，認真組織開展政風行風評議活動，在強化服務方面下功夫，較好地履行了金融協(xié)調(diào)服務職能，*地完成了各項目標任務，為經(jīng)濟社會發(fā)展發(fā)揮了積極的服務和保障作用。

一、認真履行金融協(xié)調(diào)服務職能，不斷拓寬融資渠道

(一)加大協(xié)調(diào)力度，擴大信貸投放。

協(xié)調(diào)銀行加大信貸投放，為經(jīng)濟社會發(fā)展提供有力資金保障。10月底，我區(qū)信貸投放總量達160.37億元，信貸投放總量增量是去年全年增量的2.7倍，同比增長15%，創(chuàng)歷史新高。其中，貸款余額128.44億元，貸款增量是去年全年增量的2.4倍，同比增長22.82%。全區(qū)各金融機構(gòu)平均存貸比為53.32%，較年初提高1.55個百分點，較去年同期提高4.03個百分點。存款余額為240.89億元，較年初增加22.92億元。積極搭建銀企合作平臺，促進銀企深入合作。全區(qū)金融機構(gòu)骨干企業(yè)座談會上，有13家企業(yè)和11家銀行簽約，共達成協(xié)議金額32.18億元，到10月底，已落實資金13.72億元，工業(yè)和服務業(yè)重點項目承擔企業(yè)貸款余額13.7億元，新增貸款4.88億元。

(二)金融創(chuàng)新，完善金融服務體系。

推動新型金融機構(gòu)發(fā)展，積極為中小微企業(yè)和三農(nóng)服務。扶持、指導監(jiān)管小額貸款公司和擔保公司的業(yè)務發(fā)展、規(guī)范運行，截至10月底，小額貸款公司今年累計發(fā)放貸款19748萬元，融資性擔保公司在保責任金額21166萬元。深化民間融資規(guī)范管理，對民間投資公司實行嚴格監(jiān)管，規(guī)范其經(jīng)營行為，充分發(fā)揮民間資本對經(jīng)濟發(fā)展的重要作用。積極探索成立民間資本管理公司，加快發(fā)展民營金融機構(gòu)。

(三)加強整治力度，優(yōu)化金融環(huán)境。

召開全區(qū)優(yōu)化金融環(huán)境工作會議，成立了優(yōu)化金融環(huán)境工作領導小組，加大防范打擊非法集資集宣傳，通過報紙、網(wǎng)絡、媒體多渠道、多方式進行防范打擊非法集資的宣傳，并于5月24日組織公安、工商、駐周各金融機構(gòu)舉行了全區(qū)防范打擊非法集資集中宣傳活動，印發(fā)宣傳資料2000余份。積極協(xié)同相關部門嚴厲打擊違法違規(guī)金融行為，支持銀行維護自身債權(quán)。深入開展全區(qū)整頓金融秩序優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境專項行動，并取得階段性成果。高度重視金融風險防范化解，全力做好困難企業(yè)解困，地區(qū)發(fā)展環(huán)境不斷優(yōu)化。

(四)突出重點，推進企業(yè)上市。

把推進企業(yè)上市作為工作的重中之重抓緊抓好，幫助解決上市前需要準備的部門手續(xù)和相關合法證明文件，企業(yè)上市工作有序推進。赫達公司申請材料已報證監(jiān)會。華安新材料股權(quán)改制、規(guī)范股權(quán)結(jié)構(gòu)等工作正加快推進。磊寶公司確定了先掛牌培育，后上市發(fā)展的工作目標，與具有上市保薦資格的中介機構(gòu)簽訂了協(xié)議。加快培植上市后備資源，選擇一批經(jīng)營業(yè)績優(yōu)良的規(guī)模企業(yè)和高成長型高新技術企業(yè)，作為我區(qū)上市后備資源企業(yè)。對具有上市意愿的企業(yè)，積極幫助企業(yè)聯(lián)系中介機構(gòu)，制定合理的工作目標，并邀請中介機構(gòu)到企業(yè)實地考查。

(五)加大宣傳力度，促進企業(yè)掛牌。

召開了全區(qū)企業(yè)掛牌推進會，鎮(zhèn)辦、有關部門、50家重點企業(yè)參加了會議，邀請專家進行掛牌融資知識培訓。全區(qū)掛牌推進會后，各鎮(zhèn)辦成立了企業(yè)上市(掛牌)工作領導小組，并分別召開了各鎮(zhèn)辦轄區(qū)掛牌工作推進會，邀請齊魯股交中心及中介機構(gòu)專家，到鎮(zhèn)辦集中為企業(yè)進行資本市場培訓，幫助企業(yè)開拓融資思路，堅定掛牌信心。加大走訪調(diào)研力度，今年以來走訪全區(qū)規(guī)模以上企業(yè)100余家，已有30余家企業(yè)進入全區(qū)掛牌后備資源庫。對有掛牌融資意愿、符合掛牌條件的企業(yè)，重點扶持、推進，邀請中介機構(gòu)與企業(yè)進行對接，并進駐企業(yè)進行盡職調(diào)查，全面了解企業(yè)基本情況。目前怡然園藝、北方特種油公司正式在齊魯股權(quán)掛牌交易;對炳坤陶瓷、磊寶公司已啟動程序的企業(yè)，加大工作力度，盡早實現(xiàn)掛牌。

二、扎實開展評議工作，把行風建設不斷引向深入

近年來，我辦始終高度重視政風行風建設工作，始終把政風行風建設作為完善機制、提高效率、服務發(fā)展、服務群眾、服務社會的重要手段抓緊抓好。切實把政風行風評議作為建設服務型機關的重要契機，周密部署，深入推進，把行評工作落到實處。我們主要抓了以下幾項工作：

(一)健全組織行動快。

我辦堅持把政風行風建設作為一項重要的常態(tài)性工作，融入金融管理的方方面面，并與全辦的主要業(yè)務工作一起部署、一起檢查、一起考核。圍繞服務企業(yè)、服務項目、服務群眾、服務基層和幫基層解難題、幫群眾辦實事的要求，公開辦事流程和對外服務事項，完善政風行風監(jiān)督約束機制，不斷拓展服務內(nèi)容和要求，不斷提高服務質(zhì)量和標準。

(二)認認真真找問題。

我們認真聽取了服務對象、社區(qū)群眾以及相關企業(yè)等來自各層面對金融辦行風建設的意見和建議，我們誠懇接受并認真采納。并自查自糾，召開全體干部專題分析會，對群眾意見和建議進行審議，并逐一對照檢查，分析原因。

(三)扎扎實實抓整改。

綜合各方面征集到的意見和建議，主要有3個方面的問題：

一是中小企業(yè)融資難問題，需要我們下大力氣進一步提出解決辦法;

二是服務主動性不夠，服務水平需要提高;

三是金融風險隱患凸顯，防范金融風險工作需進一步加強。

針對企業(yè)、群眾對我們提出的意見和建議，召開領導班子專題會議，研究出現(xiàn)問題的癥結(jié)，制定了包括服務意識、隊伍建設、制度完善、工作推進等4個方面的改進措施。明確要求全體干部切實加強服務基層、服務企業(yè)、服務群眾的意識，以群眾呼聲作為第一信號，積極創(chuàng)新服務;以人民滿意作為第一目標，不斷優(yōu)化服務;以清廉為民作為第一要求，強化廉潔服務。凡是涉及企業(yè)發(fā)展及群眾切身利益的問題，能立即整改的則立即整改，不能立即整改的列出明確時間進度表，逐步解決。

一年來，我們還緊緊圍繞“團結(jié)、務實、高效、廉潔、創(chuàng)新”的思路，狠抓了班子自身的思想、紀律、作風建設，不斷提高了班子的凝聚力、戰(zhàn)斗力和號召力。認真執(zhí)行和落實了黨風廉政建設責任制，嚴格執(zhí)行廉潔自律的各項規(guī)定，時刻做到自重、自省、自警、自勵，樹立了領導班子廉潔高效的良好形象，為做好各項工作提供了有力保證。

三、認真落實整改措施，全面加強服務型金融建設

根據(jù)行評中發(fā)現(xiàn)的問題，結(jié)合明年工作，我們將積極加以整改，努力兌現(xiàn)服務，以關注民生、改進作風、促進發(fā)展為主線，創(chuàng)新服務，切實幫助企業(yè)解決最關心、最直接、最現(xiàn)實的融資難問題，全面加快服務型金融建設，不斷提升金融部門形象。

(一)加大金融協(xié)調(diào)力度，擴大信貸投放。

積極搭建政銀企合作平臺，加強銀行與企業(yè)的溝通交流，組織銀行、企業(yè)適時召開點對點、面對面的銀企對接會，完善銀行的考核獎勵機制，爭取更多信貸資金。引導信貸投放向重點項目、重點企業(yè)、成長型企業(yè)、創(chuàng)新型企業(yè)傾斜，爭取各銀行全年對重點項目和納稅30強企業(yè)貸款總額超過30億元，確保重點企業(yè)發(fā)展和重點項目建設。引導銀行創(chuàng)新金融產(chǎn)品，多形式、多渠道支持中小企業(yè)發(fā)展。

(二)加大部門聯(lián)合力度，防控金融風險。

健全金融風險預警體系，成立全區(qū)處置金融風險工作領導小組和實體性工作班子，出臺應急預案和工作方案，妥善處置企業(yè)擔保鏈問題，嚴格控制擔保風險。公安、法院、仲裁等部門成立專門機構(gòu)，專項處理地方企業(yè)融資風險問題。將防范金融風險納入鎮(zhèn)辦考核機制，調(diào)動基層第一線的力量提前預防企業(yè)金融風險的爆發(fā)，及早發(fā)現(xiàn)及早化解，確保不發(fā)生大的金融風險。加強銀企溝通，協(xié)調(diào)各銀行樹立“抱團取暖”思想，對重點項目、重點企業(yè)和納稅30強企業(yè)不抽貸。加大企業(yè)財務審計，督促企業(yè)加強財務管理，堅持實業(yè)、堅持主業(yè)，防范金融風險。成立金融業(yè)行業(yè)協(xié)會，規(guī)范自律，加強交流，防范風險。嚴厲打擊惡意逃廢銀行債務行為，維護金融環(huán)境。

(三)加大管理扶持力度，盤活民間資本。

支持小額貸款公司、擔保公司業(yè)務發(fā)展，鼓勵符合條件的小額貸款公司增資擴股、增設分支機構(gòu)，并按時對其進行風險排查，加強規(guī)范運營的監(jiān)管指導。深化民間融資規(guī)范管理，初步建立民間融資的有效管理體系。對批準成立的民間融資公司實行嚴格監(jiān)管，加強風險控制，提高業(yè)務水平;成立“金融發(fā)展專項資金”，鼓勵民間資本投入經(jīng)濟發(fā)展;成立1家民間資本管理公司，促進民間資本的合理流動。多形式盤活民間資本，為中小企業(yè)提供更多融資渠道。

(四)加大上市掛牌力度，增加直接融資。

跟進赫達公司上市工作，提高認識，搶抓機遇，突出重點，加大協(xié)調(diào)爭取力度，攻堅破難，掃清上市進展中一切困難，全力推進，爭取赫達公司順利過會，早日實現(xiàn)上市。再篩選3-5家企業(yè)，進入上市培育期，形成我區(qū)企業(yè)上市梯次結(jié)構(gòu)，有序推進。加大調(diào)研力度，完善企業(yè)掛牌后備資源庫，對啟動掛牌程序的企業(yè)專人跟蹤服務，動態(tài)管理，聘請高水平中介機構(gòu)對企業(yè)進行輔導，力爭全年新增3家企業(yè)在齊魯股權(quán)交易中心掛牌。探索新三板掛牌，努力推動企業(yè)在新三板實現(xiàn)掛牌融資。

行風評議工作盡管是一項階段性工作，但行風建設永無止境。這次行風評議是我們接受群眾評議、社會監(jiān)督，全面提高整體素質(zhì)的良好契機，今后我們將進一步加強自身建設，轉(zhuǎn)變作風，強化服務，狠抓成效，努力建設高效、廉潔的服務型、效能型部門。

篇十四 金融辦高管述職報告

20xx年，我擔任××證券部副總經(jīng)理職務，主抓前臺工作，具體負責的是市場營銷工作，做好華北地區(qū)的5家營業(yè)部的資源整合和全面工作。

下面，我就20xx年的工作情況向大家做匯報：

一、一年來重點工作回顧

第一，為了加強管理部的凝聚力和戰(zhàn)斗力，繼續(xù)推進華北地區(qū)兩家營業(yè)部的整合工作，并取得了較好的成效。在國債客戶的轉(zhuǎn)化和各類基金的營銷活動中，在新業(yè)務的共同學習和培訓中，兩家營業(yè)部的全體員工達到了步調(diào)一致，齊心協(xié)力，形成了既相互合作，又相互競爭的良好勢頭，尤其是在新業(yè)務上出現(xiàn)的攀比競賽現(xiàn)象，說明管理部前臺隊伍的活力正在逐步激發(fā)。在這里，我所做的就是鼓勵和引導大家，向著既定的目標邁進。以共同的事業(yè)來凝聚人心，這是我的工作感悟。(2023年終個人述職報告)

第二，加強客戶的轉(zhuǎn)化工作，盤活國債和基金客戶以及呆滯客戶，逐步加強基金的銷售。20xx年國債的旺銷，使我部沉淀了大量的國債客戶，國債存量達到了近500億元，20xx年交易所國債市場的大幅上揚，讓國債客戶獲利頗豐。如何引導客戶獲利了結(jié)，轉(zhuǎn)向貨幣基金和中短期債券基金投資，針對這個問題，我多次組織前臺人員，進行比較和研究，拿出可行方案，上半年重點放在了短期國債客戶的轉(zhuǎn)化上，通過投資理財報告會、報紙宣傳和電話營銷等多種方式，對國債的客戶進行了積極的游說，其中大部分轉(zhuǎn)化為了貨幣基金客戶，下半年重點轉(zhuǎn)化貨幣基金和國債客戶投資中短期債券基金客戶。通過這些工作，既提高了我部國債交易量和基金的保有量，也加強了與客戶的溝通和客戶忠誠度，為今后新業(yè)務的開展積累了豐富的經(jīng)驗。

第三，推進學習型隊伍的建設，積極開展新業(yè)務、新知識培訓，增強員工的業(yè)務技能。每個周三，是我們管理部的學習日，貨幣基金、短期債券基金、權(quán)證等等各種新業(yè)務都是在這些學習日里，從陌生走向熟悉。交易方法培訓和反復學習，使廣大員工掌握了一套簡單實用的營銷手段，為股票客戶的服務及開發(fā)，奠定了基礎。另外，利用學習日的機會，請專業(yè)保險人士，給大家一些有關保險方面的知識，拓展員工們的金融知識。讓學習培訓走向制度化，是我部在推進學習型隊伍建設的關鍵一步。在學習培訓中，看到員工們不斷地進步，我感到非常的欣慰。

第四，探索建立有效的激勵機制，積極推動轉(zhuǎn)型。激勵機制的不完善，一直以來，制約著員工的工作積極性，也不利于經(jīng)紀業(yè)務的轉(zhuǎn)型工作。因此，管理部領導班子通過研究，制定了獎勵員工發(fā)展客戶的辦法，鼓勵員工在弱市環(huán)境中，走出去，積極開發(fā)增量客戶。同時，為建立經(jīng)紀人隊伍的建設做了一系列準備工作。激勵機制也是多層次的，讓大家快樂工作，是我們的共同目標，為員工購買的“游泳卡”僅僅多層次激勵機制的一個部分。通過以上措施，使員工的工作積極性有了提高，員工開發(fā)的增量客戶也在穩(wěn)步增長。

二、20xx年取得的成績

20xx年，通過保持黨員先進性教育的學習培訓，使我在思想上、政治上更加成熟，理論水平也得到了很大提高。與去年相比，管理部領導班子在工作方面配合更加默契，下轄5家營業(yè)部的工作也在穩(wěn)步推進之中。全年實現(xiàn)交易量億，同比增長;其中網(wǎng)上交易5000億，同比增長600%;全年完成收入3000萬元。股票客戶穩(wěn)中有增，新開(股票、基金、國債)1萬戶，核心客戶基本穩(wěn)定。其他產(chǎn)品銷售增長迅速，國債保有量達到了個億，國債客戶開戶數(shù)達到了5000戶?；鸨Ｓ辛?0000萬，開戶數(shù)4000戶，較去年有較大增長，客服和營銷隊伍在鍛煉中不斷成長，員工培訓走向制度化、規(guī)范化。

三、20xx年工作中存在的不足

第一、激勵制度的不完善，制約了員工的積極性，進一步限制了管理部業(yè)務的拓展，在這方面工作，還需要加強。

第二、業(yè)務轉(zhuǎn)型抓的不夠，基金銷售雖然取得了很大進步，但是仍有很多地方做的不到位，員工的思想轉(zhuǎn)型需要加強，向真正的理財顧問轉(zhuǎn)變還需一定時間。

第三、成本控制方面，營業(yè)面積還需要進一步壓縮，費用支出業(yè)將會得到一定控制。

四、20xx年工作計劃

如果06年我還繼續(xù)分管營銷業(yè)務，我有如下打算。

一、堅持合規(guī)經(jīng)營的原則，繼續(xù)保持無重大違法違規(guī)業(yè)務記錄。

二、續(xù)完善激勵機制，充分調(diào)動員工的積極性。

三、加快經(jīng)紀人隊伍建設。

四、推進員工角色轉(zhuǎn)型，通過培訓，逐步向理財顧問轉(zhuǎn)變，掌握多種業(yè)務技能。

20xx年，資本市場迎來了新的一年，我相信，在全體同仁的共同努力下，20xx年會取得更大的成績。

謝謝大家!

述職人：

20xx年xx月xx日

篇十五 金融辦述職報告模板

201x年，作為省政府金融辦黨組書記，我始終把黨建“第一責任人”的職責放在心上、扛在肩上、抓在手上、落在實處，始終以抓班子、帶隊伍、強素質(zhì)為核心，團結(jié)帶領全辦人員將推動全省金融業(yè)又好又快發(fā)展作為機關黨建工作的出發(fā)點和落腳點，全年工作呈現(xiàn)出進取、創(chuàng)新、務實、求效的新氣象?，F(xiàn)將201x年度黨建工作開展情況述職如下：

一、認真貫徹落實中央、省委的重大決策部署，切實履行黨建工作領導職責

一是制定計劃到位。堅持把黨建工作作為重要政治任務來抓，研究制定了《省政府金融辦201x年黨建工作計劃》，建立健全黨建工作領導機構(gòu)，成立了由我任組長、其他班子成員為副組長的黨建工作領導小組。將目標任務層層分解到各支部，實現(xiàn)黨建工作年有計劃,季有重點,月有安排,周有落實，活動組織到位、人員到位、職責到位。

二是必學內(nèi)容到位。認真組織全辦學習貫徹黨的xx大、xx屆三中、xx全會精神，強化金融工作服務經(jīng)濟社會發(fā)展、服務人民群眾的責任感，努力推進地方金融事業(yè)改革發(fā)展;學習貫徹習近平總書記系列重要講話精神，帶領全辦領導干部與黨中央、省委保持思想一致、認識一致、行動一致;學習貫徹黨的xx屆xx全會和省委xx屆五次全會精神會議，增強法制觀念、強化法制意識、弘揚法制精神，提高知法、守法、懂法、用法的自覺性;學習貫徹xx屆中紀委三次全會、xx屆省紀委三次全會精神，抓好黨風廉政建設和反*各項工作,帶頭牢記、牢守紀律“高壓線”。全年共計開展心組學習24次、討論4次，帶頭講黨課2次。

三是自學內(nèi)容到位。自費為機關干部購買發(fā)放《把信送給加西亞》一書，組織全辦黨員干部開展“讀經(jīng)典、找差距”活動，通過學習討論，講心得，營造“我學習、我進步”的良好氛圍。建立了全省金融辦黨員干部微信群和qq群，利用新媒體及時轉(zhuǎn)播黨的聲音、政策，傳播金融新動態(tài)，傳播生活正能量。

二、以開好201x年度民主生活會為契機，切實鞏固作風建設成果

按照中央和省委關于開好201x年度各級黨員領導干部民主生活會的總體要求和部署，深刻領會開好201x年度民主生活會的重要意義，將開好此次領導干部民主生活會作為首要政治任務抓牢、抓實。

一是加強組織實施。高度重視，認真謀劃，迅速成立工作領導小組，嚴格按照新要求，確保民主生活會開出實效、開出質(zhì)量。以“向我開炮”、“排毒治病”為標準，召開征求意見座談會2次，開展個別訪談30人次，梳理出意見建議39條。

二是深刻查找剖析。自己動手撰寫個人對照檢查材料，主持起草班子對照檢查材料，真實、全面、深刻對201x年度辦領導班子在遵守黨的政治紀律和貫徹中央八項規(guī)定和省委十項規(guī)定的執(zhí)行情況和存在問題，以及在“四風”方面需要繼續(xù)整改的突出問題作出了深刻剖析，并提出了改進措施。

三、抓黨建、促工作，切實保障年度目標任務*完成

一是黨組織作用發(fā)揮明顯。充分發(fā)揮省委金融工委戰(zhàn)斗堡壘作用和先鋒模范作用，舉辦5期全省金融大講堂，指導386家小額貸款公司和357家融資性擔保機構(gòu)開展黨組織建設工作。

二是金融業(yè)發(fā)展勢頭良好。預計201x年末全省金融機構(gòu)存貸款余額突破1.5萬億和1.2萬億，直接融資突破800億元，全省保費收入196.45億元，金融業(yè)主要指標增速居全國前列，對我省經(jīng)濟增長貢獻度逐年增高，超額完成全年目標任務。在201x年度“創(chuàng)新獎”評比中，我辦在43家省直機關中位列第9名。

三是金融主體成長迅速。1家證券公司、2家保險公司、1家基金公司，43家村鎮(zhèn)銀行開業(yè)。推動建立貴州股權(quán)金融資產(chǎn)交易中心、貴州綠地金融資產(chǎn)交易中心、貴州中黔金融資產(chǎn)交易中心等新型金融機構(gòu)。

四是服務基層、企業(yè)成效突出。派業(yè)務骨干到長順縣鼓揚鎮(zhèn)巖上村開展同步小康駐村工作，積極發(fā)揮金融服務“三農(nóng)”建設的作用，為幫扶點發(fā)展脫貧致富出智出力，并在辦公經(jīng)費十分緊張的情況下，捐助6萬元實施“小康路、小康水”建設;聯(lián)合省地稅局、省國稅局在全國率先出臺小額貸款公司和融資性擔保機構(gòu)兩大稅優(yōu)政策，兩類機構(gòu)企業(yè)所得稅從25%減到15%，惠及機構(gòu)700余家、1萬余人從業(yè)人員;深入9個市(州)，100余家企業(yè)開展“雙服務”工作，協(xié)調(diào)全省37個縣域企業(yè)(項目)獲得銀行授信50.5億元，融資到位資金27.6億元。

四、存在的不足和下一步努力方向

一年來我辦工作雖然取得了一定成績，但在通過黨建學習與達到理論自信、理論自覺上還有差距，運用科學理論立場、觀點、方法研究推動地方金融實現(xiàn)科學發(fā)展、跨越發(fā)展上還有差距。主要表現(xiàn)在三個不適應：一是黨建工作與業(yè)務工作不適應。未能將黨建工作計劃、重大決策部署同金融業(yè)務工作齊抓共管，造成黨建工作與業(yè)務工作相比，仍是一個薄弱環(huán)節(jié);二是發(fā)揮金融工委職能與全省金融系統(tǒng)黨建發(fā)展需求不適應。

未能充分發(fā)揮省委金融工委指導金融機構(gòu)黨的建設、精神文明、思想政治、統(tǒng)一戰(zhàn)線和群團工作的職能職責，造成與金融系統(tǒng)黨建拉不近、靠不攏;三是履行“第一責任人”職責與全面加強黨的建設新形勢不適應。在貫徹落實中央和省委有關要求，履行黨建責任制，帶頭抓好黨建工作保障，落實工作機構(gòu)、人員、經(jīng)費和活動場地等方面存在差距。

針對以上存在的不足，在今后的黨建工作中，我將高標準、嚴要求，通過三著力，更進一步提升抓黨建工作的能力素質(zhì)，更進一步發(fā)揮好省委金融工委職能，力爭2023年黨建工作再上新臺階。

一是著力推動黨建工作與業(yè)務工作相互促進。充分發(fā)揮好黨建工作的保障和促進作用，實現(xiàn)業(yè)務工作的重點、難點問題出現(xiàn)在哪里，黨組織的工作就做到那里;發(fā)展戰(zhàn)略目標定位在哪里，黨組織的工作任務和黨員的努力方向就定位在那里。

二是著力發(fā)揮金融工委推進全省金融系統(tǒng)黨建工作的作用。堅持“圍繞發(fā)展抓黨建，抓好黨建促發(fā)展”的工作思路，積極探索履行金融工委職能與推進金融系統(tǒng)黨建工作的結(jié)合點，形成體制機制，實現(xiàn)發(fā)揮工委職能與推進金融系統(tǒng)黨建工作、促進全省金融業(yè)發(fā)展的雙贏互動。

三是著力強化落實黨建工作責任制。始終貫穿履行抓黨建工作第一責任人和直接責任人職責這條主線，進一步增強責任感和緊迫感，擺正位置，統(tǒng)籌兼顧，健全黨建工作責任制，切實落實“一崗雙責”制。