- 目錄
第1篇 銀行內(nèi)控述職報告
加強(qiáng)商業(yè)銀行內(nèi)部控制必須進(jìn)行全面風(fēng)險管理。下文是銀行內(nèi)控述職報告，歡迎閱讀!
銀行內(nèi)控述職報告一
內(nèi)控合規(guī)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。做為進(jìn)行兩年多的柜員，我深刻體會到合規(guī)意義的重大。進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了思想、提高了業(yè)務(wù)能力。從而結(jié)合我平時在工作中的實(shí)際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的學(xué)習(xí)心得?？偨Y(jié)如下:
(1)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實(shí)合規(guī)制度。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。而內(nèi)控合規(guī)的規(guī)章制度是基礎(chǔ)框架，是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華。貫徹落實(shí)內(nèi)控合規(guī)制度執(zhí)行是提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。
(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險象環(huán)生防范意識。銀行的發(fā)展要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識內(nèi)控合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們不斷加強(qiáng)自身的積累，資源共享，第一時間對新業(yè)務(wù)進(jìn)行了解認(rèn)識。做為一線的把關(guān)柜員更需要增強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)意識，狠抓基礎(chǔ)內(nèi)控管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
(3)強(qiáng)化柜面風(fēng)險象環(huán)生管理工作，深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識的教育。認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，從思想、經(jīng)營理念，全面風(fēng)險管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好風(fēng)險的控制，形成一種風(fēng)險管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。牢記“銀行十大違規(guī)”，全力做實(shí)反洗錢工作，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，對一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
(4)讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。合規(guī)操作并非一日之功，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法。
而我今后日常的工作中力爭“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀(jì)的__，為實(shí)現(xiàn)__持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
銀行內(nèi)控述職報告二
自20__年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對__支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，維護(hù)財產(chǎn)完整，保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進(jìn)作用?，F(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下：
一、內(nèi)部控制管理的基本情況
支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務(wù)會計部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、__支行、__支行、__分理處、__分理處、__分理處、__分理處、__分理處、__分理處、___分理處、__分理處十一個營業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)__、__、__、__、__、__6個儲蓄所。到10月末全行員工__人，其中長期合同工__人，短期合同工__人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離;在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確;在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時，貫徹學(xué)習(xí)到位;在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險;在制度保障上堅持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航。總體上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范能力日益提高。找范文
二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績
為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，20__年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認(rèn)識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計_次，參加人員__人次，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了__主任___、__分理處主任__任期內(nèi)的責(zé)任審計;__儲畜所、__儲蓄所、__儲蓄所、__分理處業(yè)務(wù)審計工作;重要崗位責(zé)任移交_個人次;支持分行審計處人員調(diào)用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作。
2、及時傳達(dá)銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件__多只，收文后及時組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了______、_____、____委員會，調(diào)整了__審查委員會、_____委員會、_____領(lǐng)導(dǎo)小組、____領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺了__年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、___工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重視存在問題，明確落實(shí)整改責(zé)任，扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門督辦，問題存在單位落實(shí)整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內(nèi)外部檢查出來的問題及整改結(jié)果逐一登記，并對業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送《__通知書》，全程監(jiān)控各單位的整改情況;業(yè)務(wù)主管部門對上級行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬，并根據(jù)《__通知書》深入基層抓整改落實(shí);問題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責(zé)任人，堅持“誰經(jīng)辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。通過責(zé)任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過常
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。_月，支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照__銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰__人次，金額__元。
6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識。
銀行內(nèi)控述職報告三
____年以來，結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強(qiáng)了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告如下：
一、銀行卡業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符。
二、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對內(nèi)控合規(guī)員進(jìn)行了調(diào)整和落實(shí)，根據(jù)個人金融部實(shí)際情況，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強(qiáng)化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的認(rèn)識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見，在會議上評估。
三、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。
四、對外圍系統(tǒng)的柜員進(jìn)行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大，為加強(qiáng)內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進(jìn)行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。
一是加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范化管理。在認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的實(shí)施方案》，并在全行進(jìn)行實(shí)施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起，并嚴(yán)格按照上級行的內(nèi)控管理、操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，細(xì)化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項(xiàng)工作，實(shí)現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo)。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實(shí)際也制定了內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的工作計劃。
二是加大對市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強(qiáng)化市行部室落實(shí)內(nèi)控管理職責(zé)，從今年起，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營績效考評得分。考核時，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問題分為一般問題、較嚴(yán)重問題、嚴(yán)重問題、重大違規(guī)問題四個層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進(jìn)行考核，按項(xiàng)目分別統(tǒng)計，累計扣分。
三是加大對信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度，進(jìn)一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個新的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動局面，提高風(fēng)險防控能力，并實(shí)現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標(biāo)，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。
第2篇 營業(yè)經(jīng)理內(nèi)控述職報告范文
____年是我從事營業(yè)經(jīng)理崗位工作的第個年頭，作為主管業(yè)務(wù)及配合各部門工作，與臨柜人員共同處理業(yè)務(wù)，控制風(fēng)險的主要責(zé)任人之一，一年來，在支行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我按照支行的總體工作部署，本著一名共產(chǎn)黨員、一名國家銀行工作人員應(yīng)有的姿態(tài)和標(biāo)準(zhǔn)，積極努力地工作，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，認(rèn)真履行內(nèi)控管理和防案工作職責(zé)，圍繞中心，突出重點(diǎn)，狠抓落實(shí)，注重實(shí)效，認(rèn)真抓好了支行的內(nèi)控管理和防案工作，較好地完成了自己的工作任務(wù)，取得了一定的成績，獲得行領(lǐng)導(dǎo)的肯定和客戶的滿意，為維護(hù)國家金融方針政策和規(guī)定正確執(zhí)行，促進(jìn)支行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展作出了自己的努力和貢獻(xiàn)。現(xiàn)將一年來的工作履職情況述職如下，如有不正之處，請評議指證：
一、主要做法
(一)認(rèn)真履行內(nèi)控管理和防案工作職責(zé)
與協(xié)助部門（網(wǎng)點(diǎn)）負(fù)責(zé)人積極協(xié)調(diào)溝通，抓好本網(wǎng)點(diǎn)、部門的內(nèi)控建設(shè)、管理和案件防范工作，圍繞本網(wǎng)點(diǎn)、部門特點(diǎn)工作目標(biāo)，切實(shí)承擔(dān)案件防范和內(nèi)控制職責(zé)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)高風(fēng)險點(diǎn)管理，落實(shí)關(guān)鍵崗位，開展操作風(fēng)險管理、合規(guī)管理、反洗錢工作，實(shí)施教育培訓(xùn)，努力提高工作效率，調(diào)整后改變了以往員工忙閑不均、分工不明、工作落實(shí)不力的被動局面，為下一步整體工作的推進(jìn)提供了保證。
(二)認(rèn)真貫徹落實(shí)內(nèi)控管理和防案工作重點(diǎn)措施
認(rèn)真貫徹落實(shí)總行關(guān)于加強(qiáng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理的若干規(guī)定，提高“三會”質(zhì)量，針對內(nèi)控中的實(shí)際情況認(rèn)真落實(shí)上級行內(nèi)控管理、防案工作重要舉措和重點(diǎn)工作，嚴(yán)密排查，針對內(nèi)控中發(fā)現(xiàn)的問題，博采意見，抓整改落實(shí)情況，將成效落到了實(shí)處，實(shí)施合規(guī)經(jīng)營、人人有責(zé)、風(fēng)險防范，并致力于人才培養(yǎng)，組織開展了從我做起主題活動和三強(qiáng)化防案主題教育活動,使大家的策劃能力和管理能力都有了很大的提高，努力打造一支執(zhí)行能力強(qiáng)的管理隊伍。
(三)加強(qiáng)銀行內(nèi)控隊伍建設(shè)
協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)主管抓好人員管理，對員工的行為實(shí)行動態(tài)管理，努力提高執(zhí)行力，嚴(yán)格執(zhí)行獎勵處罰制度，對本網(wǎng)點(diǎn)的各類檢查和人員從嚴(yán)考核，充分調(diào)動員工的工作積極性，最大化地避免了管理上的漏洞，減少了損失。
(四)嚴(yán)格執(zhí)行自身內(nèi)控制度
一是以市場為導(dǎo)向，以效益為中心，堅持開拓創(chuàng)新，堅持理性、務(wù)實(shí)的發(fā)展策略，加快網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，加大市場拓展力度，深化發(fā)展模式轉(zhuǎn)型，提高服務(wù)支撐水平，建立健全內(nèi)控管理體系，實(shí)現(xiàn)銀行快速有效的發(fā)展。二是針對各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作流程中容易出現(xiàn)問題的步驟和環(huán)節(jié),分析排查,標(biāo)識出風(fēng)險點(diǎn),建立風(fēng)險提示，強(qiáng)化管理，制定出完善的操作管理程序，預(yù)防違法違紀(jì)案件和責(zé)任事故的發(fā)生,強(qiáng)化了風(fēng)險控制。
二、個人存在不足及下步打算
一年以來，在行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，通過全體人員的的共同努力，支行的內(nèi)控和防案工作取得了較好的成績。在取得成績的同時，我也清醒地看到，在履行職責(zé)過程中，還存在一定問題：一是工作思路不夠系統(tǒng)，對工作的總體把握上還有欠缺之處，駕御能力有待進(jìn)一步加強(qiáng)；二是工作方式、方法不夠科學(xué)，在工作中有時存在急燥情緒，領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)有待進(jìn)一步提高；三是決策不夠果斷，指揮尚欠力度，工作有時放不開手腳，能動性和創(chuàng)造性有待進(jìn)一步發(fā)揮。對工作中存在的問題，我有比較清醒的認(rèn)識，并有決心和信心通過學(xué)習(xí)，在工作實(shí)踐中加以克服和改進(jìn)。
針對自身及工作中存在的問題，下一步我的工作將從以下幾個方面入手：
1、搞好內(nèi)控管理工作，通過這項(xiàng)工作的開展，指導(dǎo)部門的中層干部及管理人員及時把握工作方向，努力提高他們的工作能力，帶動全體經(jīng)營人員的共同進(jìn)步和工作目標(biāo)的完成。
2、努力提高服務(wù)水平，力爭在大客戶、集團(tuán)客戶、普通客戶的服務(wù)上有一個大的突破，積極推進(jìn)行業(yè)信息化解決方案，在業(yè)務(wù)與服務(wù)上突出我們的優(yōu)勢。
3、加強(qiáng)防案管理，避免漏洞，保證各個部門工作目標(biāo)的一致性，進(jìn)一步提高執(zhí)行力。
三、支行內(nèi)控建議
目前我行雖然已經(jīng)開始重視內(nèi)控建設(shè)，但由于受主、客觀因素的影響，內(nèi)控機(jī)制運(yùn)行中尚存在著一些薄弱環(huán)節(jié)：一是內(nèi)控制度的建設(shè)與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應(yīng)，金融新業(yè)務(wù)、新知識、新技術(shù)層出不窮；二是內(nèi)控制度明顯地存在滯后現(xiàn)象；三是內(nèi)控制度執(zhí)行與規(guī)章要求不相匹配，有些管理人員制度觀念淡薄，對執(zhí)行內(nèi)控制度的重要性認(rèn)識不足，造成差錯事故時有發(fā)生。
為適應(yīng)改革發(fā)展的新形勢，銀行必須建立高效、系統(tǒng)的內(nèi)部控制體系，著重從以下幾方面入手：
一是領(lǐng)導(dǎo)帶頭重視內(nèi)控建設(shè)。堅持以業(yè)務(wù)為中心，以內(nèi)控為保證，一手抓業(yè)務(wù)開拓，一手抓內(nèi)控監(jiān)督，逐步建立一套比較完善的內(nèi)部控制機(jī)制，建立第一責(zé)任人制度，實(shí)行“誰主管，誰負(fù)責(zé)，一把手總負(fù)責(zé)”的防范工作要求。
二是健全內(nèi)控機(jī)制。建立崗位職責(zé)，嚴(yán)格崗位分工，明確各崗位或員工在業(yè)務(wù)操作中的責(zé)權(quán)劃分以及應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任，使每一項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)都納入控制過程。建立規(guī)章制度，堅持實(shí)行制度在先、學(xué)習(xí)緊隨其后、業(yè)務(wù)最后開辦的模式，根據(jù)“授權(quán)有限、相互牽制”的原則，按照全面、具體、精煉、有針對性、便于操作的要求，不斷完善制度。
三是強(qiáng)化內(nèi)控督查。內(nèi)控檢查職能部門應(yīng)轉(zhuǎn)變監(jiān)督觀念，變被動為主動，強(qiáng)化事前監(jiān)督，將稽核的關(guān)口前移，從查弊到防范的轉(zhuǎn)移，對業(yè)務(wù)中有苗頭性、傾向性的問題及時做出分析、判斷，并提出切實(shí)可行的整改措施和建議。
以上報告，請領(lǐng)導(dǎo)評議，希望對我的工作多提寶貴意見，并借此機(jī)會，向一貫關(guān)心、支持和幫助我的各位領(lǐng)導(dǎo)、同志們表示誠摯的謝意。在今后的工作中，我將恪盡職守，認(rèn)真總結(jié)發(fā)揚(yáng)成績，糾正克服不足，圍繞銀行的中心工作，強(qiáng)化內(nèi)控建設(shè)，積極防控金融風(fēng)險，開拓創(chuàng)新，求真務(wù)實(shí)，為支行的穩(wěn)定發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。
