第1篇 農(nóng)發(fā)行投資業(yè)務(wù)自查報(bào)告
根據(jù)《河南銀監(jiān)局辦公室關(guān)于開(kāi)展“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查“回頭看”自查工作的通知》(豫銀監(jiān)辦發(fā)〔20__〕218號(hào))及市分行的要求，為加強(qiáng)內(nèi)部管控，遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪，有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健發(fā)展，決定在全行開(kāi)展“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查“回頭看”自查工作。
一是對(duì)整改情況進(jìn)行自查。 我行對(duì)自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題已整改到位，對(duì)違法違規(guī)行為反映出的內(nèi)部管理漏洞，已完善了相應(yīng)的組織架構(gòu)、考核機(jī)制;不存在新業(yè)務(wù)老問(wèn)題的情況;對(duì)疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)建立持續(xù)跟蹤檢查和糾正機(jī)制。
二是責(zé)任追究情況的自查。我行對(duì)自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的責(zé)任追究到位，不存在應(yīng)問(wèn)責(zé)而未問(wèn)責(zé)、應(yīng)重處卻輕處的情況;對(duì)監(jiān)管部門就自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題采取的審慎性監(jiān)管措施落實(shí)到位;對(duì)監(jiān)管部門就自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題做出的行政處罰落實(shí)到位。
三是對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)和環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險(xiǎn)檢查。貸款業(yè)務(wù)方面，盡職調(diào)查到位;我行無(wú)違反或減少程序授信情況，授信額度的核定準(zhǔn)確;無(wú)違反或減少程序授信。貸款審批合規(guī);無(wú)違規(guī)發(fā)放貸款現(xiàn)象;不存在貸款被挪用情況。不存在人為掩蓋不良貸款現(xiàn)象。存款業(yè)務(wù)方面，我行按照規(guī)定種類進(jìn)行核算和管理，與開(kāi)戶單位進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)一致，對(duì)賬合規(guī)，發(fā)生額、余額相符，無(wú)以貸轉(zhuǎn)存吸存，利用同業(yè)業(yè)務(wù)倒存，超業(yè)務(wù)范圍吸收存款，非法吸收公眾存款、挪用客戶資金、存款虛存、存款不入賬和異地大額存款等;現(xiàn)金業(yè)務(wù)按照規(guī)定崗位、頻率查庫(kù)，柜員尾箱和現(xiàn)金庫(kù)存不存在超限額等問(wèn)題。票據(jù)業(yè)務(wù)方面。貿(mào)易背景真實(shí)?？蛻籼峁┑慕灰缀贤?、發(fā)票齊全、合規(guī)、真實(shí)，合同內(nèi)容符合交易雙方營(yíng)業(yè)執(zhí)照的經(jīng)營(yíng)范圍，以銀行承兌匯票進(jìn)行結(jié)算。承兌業(yè)務(wù)擔(dān)保按照企業(yè)的信用等級(jí)確定保證金繳存比例，無(wú)人為提高信用等級(jí)的情況;保證金及時(shí)足額繳存，保證金資金來(lái)源為自有資金，無(wú)用貸款或貼現(xiàn)資金繳存保證金的情況。票據(jù)交易資金無(wú)被挪用或體外循環(huán)現(xiàn)象。同業(yè)業(yè)務(wù)方面，會(huì)計(jì)核算真實(shí)合規(guī);不存在違規(guī)買入返售、賣出回購(gòu)、第三方擔(dān)保和抽屜協(xié)議的問(wèn)題;資金業(yè)務(wù)未借同業(yè)渠道變相開(kāi)展類信貸業(yè)務(wù)規(guī)避監(jiān)管;按照要求與有關(guān)單位進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)一致，發(fā)生額、余額相符。擔(dān)保業(yè)務(wù)方面，我行不存在違規(guī)借用銀行機(jī)構(gòu)名義對(duì)外提供擔(dān)保的問(wèn)題。
重點(diǎn)環(huán)節(jié)方面，現(xiàn)金業(yè)務(wù)：我行的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)實(shí)行的是委托同業(yè)銀行代理現(xiàn)金收付，不留庫(kù)存現(xiàn)金?，F(xiàn)金業(yè)務(wù)按規(guī)定設(shè)立出納崗位，并按規(guī)定由行長(zhǎng)、主管行長(zhǎng)及坐班主任等進(jìn)行定期和不定期查庫(kù)，經(jīng)自查，查庫(kù)頻率符合制度規(guī)定，無(wú)少查庫(kù)次數(shù)。賬戶開(kāi)立與變更：我行銀行賬戶嚴(yán)格按照人民銀行規(guī)定的程序開(kāi)立或變更銀行結(jié)算賬戶，法人代表授權(quán)書、印絕、企業(yè)資料真實(shí)、齊全。重要空白憑證購(gòu)買和管理：重要空白憑證預(yù)留印絕、印章真實(shí)，對(duì)重要空白憑證實(shí)行專人并入庫(kù)保管，我行對(duì)證照的管理以及印章、密押、憑證的保管、審批、使用環(huán)節(jié)實(shí)行分離和監(jiān)督機(jī)制。驗(yàn)?。何倚蓄A(yù)留印絕中印章真實(shí)，日常業(yè)務(wù)辦理時(shí)機(jī)器進(jìn)行驗(yàn)印核對(duì)，若機(jī)器審核不過(guò)采取人工審驗(yàn)，人工審驗(yàn)實(shí)行折角核對(duì)。銀企對(duì)賬：我行嚴(yán)格實(shí)行每月對(duì)賬，記賬與對(duì)賬相分離，我行實(shí)行柜臺(tái)對(duì)賬和郵寄對(duì)賬兩種方式對(duì)賬，企業(yè)對(duì)賬對(duì)發(fā)生額、余額進(jìn)行核對(duì)，對(duì)其印絕進(jìn)行電子驗(yàn)印，并定期對(duì)對(duì)賬結(jié)果進(jìn)行分析。內(nèi)控制度執(zhí)行情況：我行按規(guī)定實(shí)行輪崗交流、內(nèi)部監(jiān)督檢查，認(rèn)真落實(shí)授權(quán)授信。重要崗位員工行為管理。我行嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，特別是基層營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)、部門負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理和綜合柜員等關(guān)鍵崗位;建立健全相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度;對(duì)員工異常行為和賬戶異常交易進(jìn)行了全面排查;不存在員工參與民間借貸的情況。業(yè)務(wù)考核機(jī)制檢查，我行考核指標(biāo)設(shè)置合理，不存在層層加碼、過(guò)度關(guān)注市場(chǎng)份額等經(jīng)營(yíng)性指標(biāo)，忽視合規(guī)經(jīng)營(yíng)類指標(biāo)以及風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)等情況。
通過(guò)自查，我行沒(méi)有發(fā)現(xiàn)新問(wèn)題，但我行將依舊按照上級(jí)行的規(guī)章制度，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，加強(qiáng)內(nèi)部管控，遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪現(xiàn)象的發(fā)生。
農(nóng)發(fā)行投資業(yè)務(wù)自查報(bào)告范文
