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銀行業(yè)自查報(bào)告總結(jié)

更新時(shí)間:2024-11-20 查看人數(shù):75

銀行業(yè)自查報(bào)告總結(jié)

第1篇 銀行電子銀行業(yè)務(wù)自查報(bào)告

為進(jìn)一步完善我行電子銀行業(yè)務(wù)管理,不斷提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、防范能力,實(shí)現(xiàn)電子銀行業(yè)務(wù)制度化、規(guī)范化,依據(jù)《__銀行關(guān)于開展業(yè)務(wù)全面自查活動(dòng)的通知》要求,對(duì)我行電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行全面自查,自查報(bào)告如下:

一、業(yè)務(wù)層面

(一)是否建立了安全保障、檢查監(jiān)督、人員管理、統(tǒng)計(jì)分析、信息反饋、信息披露、重大事項(xiàng)報(bào)告制度等管理制度和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、預(yù)警、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、控制機(jī)制。是否建立了能夠完整涵蓋業(yè)務(wù)的全過程和各風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的業(yè)務(wù)操作規(guī)程和實(shí)施細(xì)則,操作規(guī)程各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是否具備有效的控制手段,控制環(huán)節(jié)的設(shè)置是否合理,控制職能的劃分是否清楚。是否建立了健全的崗位責(zé)任制,各崗位職責(zé)之間能否相互監(jiān)督和制約。是否根據(jù)需要及時(shí)修改和完善已制定的各項(xiàng)管理制度、操作規(guī)程和實(shí)施細(xì)則。

自查說明:建立了電子銀行業(yè)務(wù)管理制度,建立了業(yè)務(wù)操作規(guī)程和實(shí)施細(xì)則,建立了健全的崗位責(zé)任制。

相關(guān)材料:《__銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法(試行)》、《__銀行股份有限公司自助設(shè)備管理辦法(試行)》、《__銀行借記卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程(試行)》、《__銀行股份有限公司銀行卡風(fēng)險(xiǎn)管理辦法(試行)》、《__銀行股份有限公司銀行卡(借記卡)系統(tǒng)事件、事故報(bào)告制度(試行)》、《__銀行電子銀行部崗位計(jì)劃》

(二)電子銀行業(yè)務(wù)的相關(guān)部門和人員是否嚴(yán)格執(zhí)行了電子銀行業(yè)務(wù)的各項(xiàng)內(nèi)部控制制度。經(jīng)營(yíng)電子銀行業(yè)務(wù)的相關(guān)各部門和人員之間是否存在分工不清、缺乏制約等問題。

自查說明:制定了管理辦法,對(duì)相關(guān)部門和人員的責(zé)任進(jìn)行了說明,并列明了違反規(guī)定后的處罰措施。

相關(guān)材料:《__銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法(試行)》第三章 管理機(jī)構(gòu)和職責(zé)、第十一章 違規(guī)責(zé)任;

《__銀行股份有限公司自助設(shè)備管理辦法(試行)》第二章 管理體系及崗位職責(zé)、第八章 自助設(shè)備的檢查、考核及責(zé)任追究。

(三)在客戶申請(qǐng)某項(xiàng)電子銀行業(yè)務(wù)品種時(shí),是否向客戶說明和公開各種電子銀行業(yè)務(wù)品種的交易規(guī)則,是否向客戶說明該品種的交易風(fēng)險(xiǎn)及其在具體交易中的權(quán)利與義務(wù)。

自查說明:銀行卡客戶申請(qǐng)書背面印有龍祥卡章程,對(duì)龍祥卡的申領(lǐng)條件、使用、掛失、銷戶、計(jì)息與收費(fèi)、權(quán)利義務(wù)進(jìn)行了全面的公開,對(duì)持卡人的權(quán)利、義務(wù)進(jìn)行了說明。

相關(guān)材料:《__銀行股份有限公司龍祥卡章程》

二、運(yùn)營(yíng)管理層面

銀行是否建立了全面、綜合、系統(tǒng)的電子銀行業(yè)務(wù)授權(quán)管理、會(huì)計(jì)核算、賬務(wù)核對(duì)等管理制度,是否及時(shí)核對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的全部賬務(wù),會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)與統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)是否相符一致。

自查說明:我行已建立了電子銀行業(yè)務(wù)授權(quán)管理、會(huì)計(jì)核算、賬務(wù)核對(duì)管理制度,及時(shí)核對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的賬務(wù),使會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)與統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)相符。

相關(guān)材料:運(yùn)營(yíng)管理部有關(guān)授權(quán)管理的管理制度;

《__銀行股份有限公司銀行卡會(huì)計(jì)核算管理辦法(試行)》中“第六章 銀行卡業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算處理、第七章 atm業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算處理、第九章 賬務(wù)核對(duì)”;

中國(guó)銀聯(lián)差錯(cuò)處理平臺(tái);

__銀行監(jiān)管報(bào)送系統(tǒng)。

三、科技信息層面

(一)銀行是否遵守了國(guó)家有關(guān)計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全、商用密碼管理、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等方面的法律、法規(guī)和規(guī)章。是否根據(jù)需要設(shè)定轉(zhuǎn)賬限額。是否設(shè)定電子銀行業(yè)務(wù)密碼試輸次數(shù)、試輸時(shí)間的限制。

自查說明:銀行卡客戶申請(qǐng)書背面印有龍祥卡章程,章程中列明了持卡人的權(quán)利義務(wù),并規(guī)定了持卡人在境內(nèi)atm上使用龍祥卡取款時(shí),每卡每日累計(jì)取現(xiàn)金額不得超過20000元(含);人民幣持卡人可申請(qǐng)開通atm自助轉(zhuǎn)賬功能,使用龍祥卡轉(zhuǎn)賬時(shí),每卡每日轉(zhuǎn)出累計(jì)金額不得超過50000元(含)人民幣;持卡人將密碼連續(xù)錯(cuò)誤輸入6次時(shí),系統(tǒng)將自動(dòng)鎖定其賬戶,客戶可持本人有效身份證件到柜臺(tái)進(jìn)行解鎖或密碼掛失。

相關(guān)材料:《__銀行股份有限公司龍祥卡章程》第三章 使用 第七章 權(quán)利義務(wù);

《__銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法(試行)》第七章 銀行卡特殊業(yè)務(wù)處理。

銀行業(yè)自查報(bào)告總結(jié)

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