內(nèi)控合規(guī)管理制度建設(shè)

內(nèi)控合規(guī)管理制度建設(shè)是一個系統(tǒng)性的工程，旨在確保企業(yè)運營的合法性、有效性與透明度。它涵蓋了企業(yè)內(nèi)部的各項規(guī)章制度、流程設(shè)計、風(fēng)險評估以及監(jiān)督機(jī)制等方面，旨在預(yù)防和控制潛在的經(jīng)營風(fēng)險，保障企業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展。

包括哪些方面

1. 制度框架：構(gòu)建完整的內(nèi)控體系，包括政策手冊、操作規(guī)程、審批流程等，明確各部門職責(zé)與權(quán)限。

2. 風(fēng)險管理：識別業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險點，制定風(fēng)險應(yīng)對策略，定期進(jìn)行風(fēng)險評估。

3. 監(jiān)督審計：設(shè)立獨立的內(nèi)部審計部門，對內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行定期檢查，確保其有效運行。

4. 員工培訓(xùn)：通過培訓(xùn)提升員工的合規(guī)意識，確保他們了解并遵守相關(guān)法規(guī)和企業(yè)制度。

5. 溝通反饋：建立有效的溝通機(jī)制，確保信息的暢通無阻，及時發(fā)現(xiàn)和解決內(nèi)控問題。

6. 不斷優(yōu)化：根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境變化，持續(xù)改進(jìn)和完善內(nèi)控制度，保持其適應(yīng)性和有效性。

重要性

1. 遵法經(jīng)營：內(nèi)控合規(guī)能幫助企業(yè)遵守法律法規(guī)，避免因違法行為帶來的法律風(fēng)險和經(jīng)濟(jì)損失。

2. 提升效率：清晰的流程和責(zé)任劃分可以提高工作效率，減少因決策混亂導(dǎo)致的時間和資源浪費。

3. 保障資產(chǎn)安全：有效的內(nèi)控措施能防止資產(chǎn)流失，保護(hù)企業(yè)利益。

4. 提高信譽(yù)：良好的合規(guī)記錄有助于提升企業(yè)形象，增強(qiáng)合作伙伴和投資者的信任。

5. 預(yù)防錯誤：通過風(fēng)險評估和內(nèi)部控制，可以提前發(fā)現(xiàn)并糾正潛在的問題，防止重大錯誤的發(fā)生。

方案

1. 制度梳理：全面審查現(xiàn)有的規(guī)章制度，確保其符合最新的法律法規(guī)要求，消除沖突和遺漏。

2. 風(fēng)險矩陣構(gòu)建：建立風(fēng)險評估矩陣，量化風(fēng)險等級，為制定防控措施提供依據(jù)。

3. 內(nèi)部審計強(qiáng)化：加強(qiáng)內(nèi)部審計力量，定期進(jìn)行內(nèi)控審計，發(fā)現(xiàn)問題及時整改。

4. 員工教育：定期組織合規(guī)培訓(xùn)，提升員工的法制觀念和風(fēng)險防范意識。

5. 信息化建設(shè)：利用信息技術(shù)，構(gòu)建內(nèi)控信息系統(tǒng)，實現(xiàn)流程自動化，提高內(nèi)控效率。

6. 審議機(jī)制完善：設(shè)立專門的內(nèi)控委員會，審議重大決策，確保決策過程的合規(guī)性。

內(nèi)控合規(guī)管理制度建設(shè)是一項長期而持續(xù)的工作，需要全員參與、全方位覆蓋。只有這樣，企業(yè)才能在日益復(fù)雜的市場環(huán)境中行穩(wěn)致遠(yuǎn)，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

內(nèi)控合規(guī)管理制度建設(shè)范文

第1篇 內(nèi)控合規(guī)管理辦法模版

正確理解與踐行內(nèi)控合規(guī)管理【1】

合規(guī)管理就是把制度視為真理,把執(zhí)行視為原則,使合規(guī)成為員工的價值標(biāo)準(zhǔn)、基本信念和行為習(xí)慣的一種管理文化,這是我們實現(xiàn)企業(yè)愿景的基礎(chǔ)。

岳陽人歷來有“先天下之憂而憂,后天下之樂而樂”的特點,我們營造合規(guī)文化氛圍,就是要將這一優(yōu)良品質(zhì)向強(qiáng)化精細(xì)管理和堅持原則上加以正確引導(dǎo),使廣大員工養(yǎng)成“時時講制度、處處守規(guī)矩、事事要合規(guī)”的良好習(xí)慣,使遵章守紀(jì)成為全行員工的自覺行為,使合規(guī)管理由高深抽象的制度理論變?yōu)楝F(xiàn)實生動的企業(yè)文化。

制度是高聳的航標(biāo),制度是指路的明燈。

鐵的制度絕不是憑空想象的產(chǎn)物,而是一代又一代農(nóng)行人用經(jīng)驗、教訓(xùn)和聰明才智凝成的結(jié)晶。

過去東茅嶺支行的典型案件值得吸取教訓(xùn),有的發(fā)人深省,讓我們不禁扼腕嘆息,如李舟攜款潛逃案、張鈴案。

這些案件對我行造成了長期難以磨滅的不良影響,教訓(xùn)是深刻的,慘痛代價得來的啟示,反復(fù)提醒著我們:只有立得穩(wěn),才能走得遠(yuǎn);只有抓得嚴(yán),才能放得心;只有內(nèi)控到位,才能外拓成功。

歸納成一句話,就是“合規(guī)創(chuàng)造價值”!

通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《合規(guī)手冊》,我感觸良多,對合規(guī)管理有了更加深刻的認(rèn)識,深感合規(guī)管理勢在必行:

管理是夯實有效發(fā)展的基礎(chǔ)。

農(nóng)行經(jīng)營發(fā)展本身包含著內(nèi)控合規(guī)的內(nèi)容,內(nèi)控合規(guī)與業(yè)務(wù)拓展就像汽車的兩個輪子,必須協(xié)調(diào)運轉(zhuǎn),才能保證我行在發(fā)展的道路上順利前行。

作為“三行合一”的老行,歷史遺留問題多,情況復(fù)雜,只有切實打牢內(nèi)控合規(guī)這個基礎(chǔ),我行才能做得更大、做得更強(qiáng)、走得更遠(yuǎn)。

合規(guī)管理要實現(xiàn)控制業(yè)務(wù)經(jīng)營全過程。

合規(guī)管理不僅僅是事后監(jiān)督,更要注重事前防范和事中介入。

將合規(guī)管理滲透到信貸、會計等各項業(yè)務(wù)的全過程和各個操作環(huán)節(jié),覆蓋所有部門和崗位,實行全過程、全方位的控制。

支行財運、客戶等部門要嚴(yán)格自律、勤勉盡責(zé)、合規(guī)守法,同時做好盡職監(jiān)督,把好第一道關(guān)口;綜合管理部門要對內(nèi)控合規(guī)體系的有效性進(jìn)行促進(jìn)、監(jiān)督和評價,主動推進(jìn)各項內(nèi)控合規(guī)措施有效開展;網(wǎng)點前后臺柜員要嚴(yán)格按照制度辦理好、審核好每筆業(yè)務(wù)。

同時,支行的每個員工都是合規(guī)管理的責(zé)任人和參與者,要及時轉(zhuǎn)變角色、更新觀念,信貸、會計、綜合等各條線員工要正確理解內(nèi)控合規(guī)的內(nèi)涵和性質(zhì),剛性履行本崗位合規(guī)管理職責(zé),合規(guī)意識常在心中,正確、細(xì)致辦理好每筆業(yè)務(wù),確保合規(guī)管理入心入腦,全面執(zhí)行。

合規(guī)管理重在持之以恒。

合規(guī)管理不能停留在簡單地發(fā)現(xiàn)問題、揭露問題的層面,而要上升到堅持不懈,持續(xù)改進(jìn)和完善內(nèi)控體系的高度,做到領(lǐng)導(dǎo)帶頭,全員參與。

比如:我行對總行集中審計發(fā)現(xiàn)的信貸、電子銀行等問題,行領(lǐng)導(dǎo)和各條線主管部門要善于總結(jié)其規(guī)律、探究其根源,找出體系缺陷,提出完善建議,并持續(xù)地督促整改。

對主客觀原因要精辟地分析,找準(zhǔn)問題存在的原因,對責(zé)任人既要教育又要處理,促使其吸取深刻教訓(xùn),對過去的錯誤不再犯、踩剎車,在本職工作崗位將內(nèi)控合規(guī)作為一項日常性、基礎(chǔ)性的管理,持之以恒、常抓不懈。

全面推行合規(guī)管理要樹立“三種理念”:

第一,樹立以“客戶為中心”的理念。

“基礎(chǔ)牢固,穩(wěn)如泰山;基礎(chǔ)不牢,地動山搖”。

風(fēng)險的防范與控制,說到底是人的因素起著重要作用,客戶創(chuàng)造市場,客戶創(chuàng)造價值,客戶是我們的效益之源,是我們的衣食父母。

有了客戶,我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展,員工的價值才能夠體現(xiàn)。

如果各條線、各崗位的員工都能嚴(yán)格要求、嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險就會得到有效的遏制。

促進(jìn)全體員工不斷學(xué)習(xí)提高,進(jìn)一步了解本行資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟(jì)增加值、與薪酬分配的關(guān)系,自覺轉(zhuǎn)變觀念,通過認(rèn)真分析研究客戶,將自身嚴(yán)謹(jǐn)工作、照章辦事融入到為客戶創(chuàng)造價值、實現(xiàn)農(nóng)行與客戶“雙贏”的客戶服務(wù)全過程,構(gòu)筑第一道防線;行領(lǐng)導(dǎo)和中層骨干在服務(wù)客戶的決策管理過程中,要多措施、多辦法地引導(dǎo)和帶領(lǐng)全行員工自覺遵守規(guī)章制度,營造規(guī)范操作,防范風(fēng)險的良好氛圍,真正把為前臺、為基層、為客戶服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險與回報管理水平的出發(fā)點和歸宿。

這樣,才能有效提高我行風(fēng)險管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實,全面加強(qiáng)風(fēng)險管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。

第二,樹立以“市場為導(dǎo)向”的理念。

就目前而言,銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場,沒有市場就沒有銀行,沒有優(yōu)質(zhì)市場和優(yōu)質(zhì)客戶就沒有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展,加強(qiáng)市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當(dāng)務(wù)之急。

從我行看,我們的市場服務(wù)意識與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變,但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上,缺乏更深程度的挖掘。

在當(dāng)前市場競爭越來越激烈的情況下,要突破原有的局限,創(chuàng)造個性化服務(wù),以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。

比如:我行各網(wǎng)點在抓好周邊市場客戶營銷的同時,更要跳出東茅嶺轄區(qū)范圍,把握城市東移和君山等地市場西擴(kuò)的有利時機(jī),發(fā)揮我行電子銀行零距離的作用,深入中南大市場、太陽橋市場挖掘高端客戶;主動找市政建設(shè)單位拓展客戶信息,與東茅嶺地下商城建設(shè)單位—武漢人和建設(shè)公司洽談,做好門面定金歸集等前期工作,力爭在地下商城銷售前期抓住商鋪買受方及承租方等大量客戶,有的放矢營銷pos、轉(zhuǎn)帳電話,強(qiáng)力營銷優(yōu)質(zhì)客戶,實現(xiàn)20%的優(yōu)質(zhì)客戶給我們帶來近80%的經(jīng)營利潤這一工作目標(biāo)。

第三,樹立以“效益為中心”的理念。

目前,我行利潤的主要來源還是依賴客戶信貸、儲蓄等主體業(yè)務(wù),但僅僅依靠傳統(tǒng)業(yè)務(wù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)無法達(dá)到市場的需求。

加之,2010年1月18日至今,央行已經(jīng)連續(xù)11次上調(diào)存款準(zhǔn)備金率,2022年以來每月一次,如今大型金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行的是21%的存款準(zhǔn)備金率。

隨著資本一級市場的發(fā)展,企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬,一些優(yōu)質(zhì)客戶已不再需要銀行的融資渠道。

利率市場化的推進(jìn)、客戶需求的日益多樣化,促使我行在為客戶提供資金融通服務(wù)的同時,也能夠向客戶提供資金清算、財務(wù)顧問、財富管理服務(wù)等中間業(yè)務(wù)。

現(xiàn)在,中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵在迅速擴(kuò)充,提升客戶服務(wù)價值和對客戶價值的最大挖掘,要求商業(yè)銀行實現(xiàn)資產(chǎn)、負(fù)債與中間業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展。

首先,要多開展市場調(diào)查,了解客戶對我行服務(wù)及產(chǎn)品需求情況。

在拓展資產(chǎn)、負(fù)債業(yè)務(wù)的同時,加大為客理財服務(wù)力度,積極營銷基金、本利豐和代理保險等產(chǎn)品。

其次,要合規(guī)實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入。

支行要重點做好成本低、經(jīng)濟(jì)資本占用少、回報率高的產(chǎn)品,比如:做好車貸、房貸等消費貸款業(yè)務(wù),同時,在車貸、房貸營銷過程中,與保險公司依法合作、與汽車經(jīng)銷商及房地產(chǎn)開發(fā)商建立有效的合作機(jī)制,都必須依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理,不能收取的費用一律不收,不能拿的回扣堅決不要,確保按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風(fēng)。

合規(guī)只有起點而沒有終點,標(biāo)準(zhǔn)只有最低而沒有最高,效果只有更好而沒有最好。

合規(guī)管理人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值。

每個農(nóng)行人都是合規(guī)的主角,都是合規(guī)的先鋒。

我始終相信,只要我們百分之百的努力并做到百分之百的合規(guī),我們的業(yè)務(wù)經(jīng)營一定會百分之百的安全。

銀行一季度內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)【2】

內(nèi)部控制、案件防控及合規(guī)情況__年是我行成立的第三年,也是至關(guān)重要的一年,全行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的總體思路是制定、實施以防范操作風(fēng)險及案件風(fēng)險為導(dǎo)向,以杜絕嚴(yán)重違規(guī)行為為重點,以加強(qiáng)內(nèi)部控制為核心的工作方案。

從建立合規(guī)秩序、加強(qiáng)制度管理、加大檢查力度、理順溝通機(jī)制和培育合規(guī)文化等五個方面,通過履行內(nèi)部審計和合規(guī)的日常監(jiān)督和專項監(jiān)督職能,發(fā)揮內(nèi)審合規(guī)工作在完善內(nèi)部控制環(huán)境、提高操作風(fēng)險及案件風(fēng)險評估能力、改善操作風(fēng)險及案件風(fēng)險控制措施和手段的作用,增強(qiáng)機(jī)構(gòu)自身案件防控內(nèi)生動力建設(shè)水平,有效落實合規(guī)管理措施,防范和控制合規(guī)風(fēng)險。

__年一季度我行在內(nèi)控、案防、合規(guī)方面工作總結(jié)情況如下:

一、推進(jìn)合規(guī)體系建設(shè),逐步建立合規(guī)管理平臺

__年我行在董事會的領(lǐng)導(dǎo)下,由行長室負(fù)責(zé)有效管理全行的合規(guī)風(fēng)險,明確一名副行長分管合規(guī)管理工作。

配備一名專職合規(guī)員;在主要業(yè)務(wù)部門和各支行設(shè)立兼職合規(guī)員,初步搭建全行的合規(guī)風(fēng)險管理框架。

為健全我行合規(guī)風(fēng)險管理體制,推進(jìn)合規(guī)風(fēng)險管理工作,根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》要求,明確各業(yè)務(wù)條線部門在內(nèi)控、案防、合規(guī)工作上的責(zé)任。

行長是我行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的第一責(zé)任人,對全行的內(nèi)控、案防、合規(guī)工作承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任;分管副行長協(xié)助行長組織實施全行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作;各業(yè)務(wù)條線部門(各支行)是內(nèi)控、案防、合規(guī)管理的直接責(zé)任部門,具體負(fù)責(zé)本部門(支行)的內(nèi)控、案防及合規(guī)工作,確保工作的正常有效開展,杜絕案件風(fēng)險發(fā)生。

合規(guī)經(jīng)理是合規(guī)管理的職能部門,通過定期召開工作協(xié)調(diào)會,聯(lián)席會的方式聽取各部門(各支行)內(nèi)控和合規(guī)工作情況匯報,研究和部署相關(guān)工作,協(xié)商解決在日常工作中具體問題,及時調(diào)整和完善內(nèi)控合規(guī)工作方案,落實各項檢查及風(fēng)險問題的整改等;全行的每一位員工必須在本職崗位上對每項業(yè)務(wù)活同時制定了《__合規(guī)管理員管理辦法》,明確了合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員的崗位職責(zé),工作內(nèi)容,報告路線和具體的工作要求。

二、召開工作會議,明確工作方針,層層簽署目標(biāo)責(zé)任書

____日,我行召開全行員工會議,在會上學(xué)習(xí)了《___同志在__年上海銀行業(yè)案防安保工作會議上的講話》、再次強(qiáng)調(diào)了內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的重要性,要求“全員合規(guī),從我做起”,并要求各條線部門(各支行)結(jié)合部門(支行)的實際情況,就全年的內(nèi)控和合規(guī)工作的目標(biāo)、總體要求做出具體計劃安排,包括檢查和培訓(xùn),風(fēng)險排查的計劃等,從工作要求和時間要求上對_年內(nèi)控、案防、合規(guī)工作做出了具體的工作部署。

通過行長與經(jīng)營班子成員、行長與各部門(各支行)負(fù)責(zé)人及與所屬員工的三個層級,層層簽署《內(nèi)控、案防、合規(guī)工作目標(biāo)責(zé)任書》,將內(nèi)控、案防、合規(guī)工作責(zé)任逐級明確落實到部門。

__年要繼續(xù)狠抓關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點領(lǐng)域防控。

并加大對“三重、三新、三易”(重點單位、重點崗位、重點業(yè)務(wù),新機(jī)構(gòu)、新業(yè)務(wù)、新人員,案件易發(fā)業(yè)務(wù)、易發(fā)崗位、易發(fā)環(huán)節(jié))業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督力度,對存在的風(fēng)險隱患和內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)持續(xù)糾偏糾漏,切實提高內(nèi)控制度執(zhí)行力。

三、健全合規(guī)工作制度建設(shè),夯實“制度治行”基礎(chǔ)

根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》要求,結(jié)合我行工作實際,制定了《合規(guī)風(fēng)險管理辦法》、《合規(guī)管理員管理辦法》、《銀行與監(jiān)管部門聯(lián)系溝通管理辦法》、《整改工作管理辦法》、《專業(yè)檢查管理辦法》。

明確了合規(guī)風(fēng)險管理目標(biāo)、內(nèi)容和合規(guī)管理工作的基本原則;明確合規(guī)風(fēng)險管理組織架構(gòu)、合規(guī)管理職責(zé)及合規(guī)風(fēng)險管理報告路線;規(guī)范合規(guī)風(fēng)險管理計劃制訂、合規(guī)風(fēng)險識別、評估和監(jiān)測和合規(guī)培訓(xùn)與咨詢等合規(guī)工作。

在全行建立一支懂制度、訂制度、用制度的專家型合規(guī)管理隊伍,調(diào)動全行合規(guī)管理人員的積極性,明確合規(guī)管理人員的任職條件、工作內(nèi)容、工作方式,充分發(fā)揮合規(guī)管理人員的作用。

四、推進(jìn)反洗錢工作的常態(tài)化管理

通過前期多頭反復(fù)聯(lián)系和反洗錢聯(lián)機(jī)版的不斷的測試,通過近一個月的運行情況穩(wěn)定正常,日常提醒各支行堅持以“主觀判斷為主,客觀規(guī)則為輔”的原則,從“了解你的客戶”出發(fā),切實做好反洗錢的可疑甄別等日常工作。

重點關(guān)注公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)等熱點,結(jié)合反洗錢特征加以綜合分析和跟蹤,適時做好反洗錢的日常臺賬的記錄工作。

五、加強(qiáng)監(jiān)管信息報送工作,提高報送質(zhì)量

日常與監(jiān)管部門保持良好的溝通,加強(qiáng)監(jiān)管信息報送的工作,注重非現(xiàn)場監(jiān)管工作,提高日常報表數(shù)據(jù)的統(tǒng)計質(zhì)量,做好監(jiān)管報送提醒工作,杜絕信息報送的遲報、漏報現(xiàn)象的發(fā)生。

六、建立分層檢查網(wǎng)絡(luò),持續(xù)開展案件風(fēng)險排查,提升案件防控能力

我行在內(nèi)控和合規(guī)風(fēng)險日常排查工作按照“部門自查、專業(yè)條線部門檢查、合規(guī)經(jīng)理抽查,領(lǐng)導(dǎo)小組督查”的分層檢查網(wǎng)絡(luò)覆蓋全行各項業(yè)務(wù)的檢查。

持續(xù)強(qiáng)化從業(yè)人員行為管理。

結(jié)合監(jiān)管要求,制定操作方案,按季開展從業(yè)人員不當(dāng)行為專項風(fēng)險排查,推進(jìn)全員強(qiáng)制休假和輪崗相結(jié)合,覆蓋面達(dá)到100%。

對重要和關(guān)鍵崗位的從業(yè)人員有無參與各類融資中介、票據(jù)中介、不當(dāng)擔(dān)保、高利貸、“賣貸款”等活動,以及超個人經(jīng)濟(jì)承受能力的大額高風(fēng)險投資、消費行為、經(jīng)商辦企業(yè)和涉黃、涉賭、涉毒、涉訴的情況進(jìn)行排查。

做到不漏一行、一崗、一人,并建立排查工作專項檔案,發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時整改和糾正。

七、注重人員日常培訓(xùn)工作,進(jìn)一步營造合規(guī)經(jīng)營氛圍

__年,我行將組織開展合規(guī)管理主題活動,采取專家授課、案例討論、合規(guī)培訓(xùn)、警示教育等多種形式,依托業(yè)務(wù)條線和營業(yè)網(wǎng)點推動合規(guī)培訓(xùn)的具體落實,注重發(fā)揮合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員及案防聯(lián)絡(luò)員隊伍在培訓(xùn)工作中的積極作用,在全行上下倡導(dǎo)誠實、守信、正直的道德價值標(biāo)準(zhǔn)。

按照時間節(jié)點針對各條線、各層次人員開展相應(yīng)合規(guī)業(yè)務(wù)培訓(xùn),進(jìn)一步提升合規(guī)意識和風(fēng)險辨別能力。

讓合規(guī)操作成為每一名員工的自覺行為和習(xí)慣動作,使合規(guī)文化的理念成為全行員工的行為準(zhǔn)則。

證券內(nèi)控合規(guī)自查報告【3】

證券公司須對客戶資產(chǎn)的安全性、業(yè)務(wù)經(jīng)營的合規(guī)性、 法人治理、內(nèi)部控制等情況進(jìn)行認(rèn)真自查,重點核實是否存 在下列問題,在此基礎(chǔ)上向證監(jiān)會提交詳細(xì)的自查報告

(1)是否存在挪用客戶交易結(jié)算資金的行為(如是, 則須詳細(xì)披露挪用時間、挪用金額及比例、用途) (2)是否存在將客戶交易結(jié)算資金質(zhì)押給銀行的情況 (如是,則須詳細(xì)披露質(zhì)押金額、發(fā)生時間、資金用途)

(3)是否存在挪用客戶托管的債券的行為(如是,則 須詳細(xì)披露挪用時間、挪用金額及比例、用途) (4)是否存在帳外經(jīng)營的情況(如是,則須詳細(xì)披露 帳外經(jīng)營的業(yè)務(wù)內(nèi)容、所涉金額及發(fā)生時間) (5)公司資產(chǎn)是否被具有實際控制權(quán)的自然人、法人 或其他組織及其關(guān)聯(lián)人占用(如是,則須詳細(xì)說明占用方名 稱、占用資產(chǎn)的方式、所占用資產(chǎn)的性質(zhì)和金額、所占用資 產(chǎn)占公司總資產(chǎn)的比例等)

(6)是否存在為股東、關(guān)聯(lián)方及其他單位或個人提供 擔(dān)保、融資或融資性交易的情況(如是,則須詳細(xì)說明有關(guān) 方名稱、擔(dān)保(融資或融資性交易)金額和擔(dān)保(融資或融 資性交易)方式) (7)股東單位是否存在利用關(guān)聯(lián)交易從公司抽逃或變 相抽逃出資的行為(如是,則須詳細(xì)說明抽逃出資的方式和 金額)

(8)公司目前是否存在股權(quán)由于質(zhì)押或其他爭議而被 凍結(jié)或被拍賣而發(fā)生轉(zhuǎn)移,已經(jīng)或可能導(dǎo)致股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生變 化的情況(如是,則須作出詳細(xì)說明) (9)目前是否存在尚未清理的違規(guī)債務(wù)(包括個人柜 臺債) (如是,則須詳細(xì)說明違規(guī)債務(wù)的發(fā)生時間和具體金 額)

(10)公司是否存在違規(guī)開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)及挪用 客戶委托管理資產(chǎn)的行為如有,則須詳細(xì)披露違規(guī)情況、 挪用金額及比例、用途。

如存在上述問題,證券公司必須在自查報告中詳細(xì)披露 當(dāng)前存在的風(fēng)險情況,同時制定切實可行的整改計劃,包括 具體的整改措施、整改期限以及落實整改措施的責(zé)任人等。

責(zé)任人應(yīng)為公司法定代表人或其指定的公司現(xiàn)有高級管理人員。

證券內(nèi)控合規(guī)自查報告【4】

依據(jù)《__ 證券合規(guī)報告辦法》 ,營業(yè)部 __ 年的合規(guī)管理工作情況如下

一、營業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運行情況 __ 年度,____ 營業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作流程符合合規(guī)要求,風(fēng)險控制到位,印鑒齊 全,檔案的交接、保管符合制度要求,營業(yè)經(jīng)營場所,公示信息種類齊全。

1、日常開戶方面 截止 __ 年 __ 月底,業(yè)務(wù)柜臺資金賬戶開戶 __ 戶,銷戶 __ 戶。

2、身份信息維護(hù)方面 客戶身份證件有效期限修改:__ 戶,客戶姓名更改 __ 戶,客戶基本信息修 改:__ 戶。

3、中登開戶方面 營業(yè)部證券賬戶開戶:__ 戶。

4、客戶身份識別與風(fēng)險等級劃分方面 截止 __ 年 __ 月 __ 日, 業(yè)務(wù)柜臺客戶身份識別業(yè)務(wù) __ 戶,限制信息解除客 戶共計 __ 余戶。

5、配合公司業(yè)務(wù)測試方面 全年營業(yè)部業(yè)務(wù)柜臺配合公司業(yè)務(wù)測試 _ 次,營業(yè)部按要求、按質(zhì)量完成測 試工作的具體要求。

6、融資融券業(yè)務(wù)方面 6-1、業(yè)務(wù)開展 兩融全年開戶 __ 戶,征信 __ 戶,銷戶 __ 戶。

6-2、業(yè)務(wù)培訓(xùn) 主要培訓(xùn)有:融資融券培訓(xùn)三次。