拓展風險管理制度

企業(yè)的成功往往依賴于有效的風險管理，而拓展風險管理制度正是這一領域的重要組成部分。它旨在識別、評估、控制和監(jiān)控企業(yè)在擴展業(yè)務過程中可能遇到的各種風險，確保企業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。該制度涵蓋的內(nèi)容廣泛，包括但不限于以下幾個方面：

1. 風險識別：確定企業(yè)在市場擴張、新產(chǎn)品開發(fā)、合作伙伴選擇等活動中可能面臨的各種潛在風險。

2. 風險評估：量化這些風險的可能性和影響程度，為決策提供依據(jù)。

3. 風險策略制定：設計和實施應對策略，包括風險轉(zhuǎn)移、規(guī)避、接受或減輕。

4. 監(jiān)控與報告：定期審查風險狀況，及時更新風險信息，并向管理層匯報。

5. 應急計劃：制定應對突發(fā)事件的預案，確保企業(yè)能迅速恢復運營。

包括哪些方面

拓展風險管理制度主要包括以下幾個關鍵方面：

1. 法律法規(guī)合規(guī)：確保企業(yè)在擴張過程中遵守各地的法律法規(guī)，避免法律風險。

2. 財務風險管理：評估新項目投資回報率，控制財務杠桿，防止資金鏈斷裂。

3. 市場風險分析：研究市場需求、競爭態(tài)勢，預測市場波動對企業(yè)的影響。

4. 運營風險控制：優(yōu)化供應鏈，確保生產(chǎn)和服務的穩(wěn)定性和效率。

5. 人力資源管理：規(guī)劃人才需求，預防人才流失，確保團隊穩(wěn)定。

6. 技術風險防范：評估新技術的成熟度，防止技術瓶頸影響業(yè)務發(fā)展。

重要性

拓展風險管理制度的重要性不容忽視：

1. 保障企業(yè)安全：通過識別和控制風險，降低企業(yè)因決策失誤或外部環(huán)境變化導致的重大損失。

2. 提升決策質(zhì)量：為管理層提供準確的風險信息，支持更明智的業(yè)務決策。

3. 促進穩(wěn)健增長：幫助企業(yè)規(guī)避陷阱，實現(xiàn)可持續(xù)、健康的業(yè)務擴張。

4. 增強競爭力：有效管理風險可以提高企業(yè)的適應能力和應變能力，提升市場競爭力。

方案

構建和完善拓展風險管理制度，企業(yè)可采取以下措施：

1. 建立跨部門風險小組：集合各部門的專業(yè)知識，共同識別和評估風險。

2. 制定風險評估標準：設定統(tǒng)一的風險評估指標和流程，確保評估的公正性和準確性。

3. 引入風險管理軟件：利用數(shù)字化工具，自動化風險監(jiān)測和報告，提高效率。

4. 定期培訓：提升員工的風險意識和風險管理技能，使風險防控成為企業(yè)文化的一部分。

5. 實施動態(tài)調(diào)整：根據(jù)市場變化和企業(yè)發(fā)展，定期修訂風險管理制度，保持其時效性和有效性。

完善的拓展風險管理制度是企業(yè)穩(wěn)健發(fā)展的重要基石，需要持續(xù)投入資源進行建設和優(yōu)化，以應對日益復雜的商業(yè)環(huán)境。

拓展風險管理制度范文

第1篇 某某房地產(chǎn)項目拓展風險管理制度

某房地產(chǎn)總部項目拓展風險管理制度

目的:

規(guī)范公司項目拓展工作,預防并規(guī)避項目拓展過程中產(chǎn)生的風險,為保證項目后期順利開發(fā)建設,達到既定經(jīng)營目標提供保障。

范圍:范圍:適用范圍:制度執(zhí)行單位發(fā)布范圍:制度發(fā)放單位(宋體小四兩端對齊)名詞解釋:名詞解釋:項目拓展是為獲得必要的土地儲備支撐公司戰(zhàn)略發(fā)展,本風險制度控制過程為從取得信息到項目合作簽約;

競爭者主要指公司在拓展項目過程中遇到其它的競爭企業(yè);信息處理是指公司獲取項目信息,對信息確認、核實、調(diào)查的過程;后評價是指在成功拓展某個項目后,對本項目拓展過程作業(yè)操作、工作人員能力表現(xiàn)等進行評估。

職責:

發(fā)展中心

負責制定與修正項目拓展風險控制制度;負責在公司內(nèi)部對項目拓展風險控制制度做出解釋;負責對項目拓展風險做出預警與識別;負責項目拓展工作執(zhí)行、推進、指導、監(jiān)督、核查、評價等工作;負責對項目公司項目拓展部門提供必要技術支持與協(xié)作。項目拓展部門負責按公司規(guī)定與規(guī)范完成項目拓展過程的相關作業(yè);接受總部發(fā)展中心指導、監(jiān)督、核查,及時修正不符合公司規(guī)定、規(guī)范的作業(yè)。

管理中心

接收項目拓展過程重要文件,進行備案與管理;配合發(fā)展中心發(fā)展中心進行項目拓展后評價;

建立完善公司監(jiān)督、檢舉制度與機制。

法律部規(guī)范項目拓展過程中的法律文本;建立完善法律合約審批、核查制度。

財務部

配合項目拓展工作過程中融資計劃與方案制定;配合項目拓展過程中對合作方企業(yè)財務審查。

作業(yè)內(nèi)容:

外部環(huán)境風險防范

發(fā)展中心每季度完成房地產(chǎn)宏觀政策分析報告;

項目責任人要針對項目涉及房地產(chǎn)國家政策及地方實施細則、行業(yè)管制情況等前期工作進行調(diào)查分析;作為項目分析材料組成部分;

合約擬定中,將與合作方約定前期工作責任與分工,寫入合作協(xié)議或相關法律合約;

融資風險防范

項目責任人對當期地方資本市場融資方法、融資條件、融資成本進行調(diào)查分析

項目責任人根據(jù)調(diào)查結合公司財務計劃制定融資方案及預案,做為提交決策委員會議文件組成部門之一;

市場風險防范

發(fā)展中心市場研究部門每季度編寫戰(zhàn)略重點城市市場報告,作投資潛力評估;

項目所在地為非戰(zhàn)略重點城市,項目工作小組人員應在項目所在城市考查7天以上,并完成城市及區(qū)域市場投資潛力分析報告。

競爭風險防范

項目責任人組織調(diào)查競爭手企業(yè)背景、合作條件、與合作方管理者“利害”關系;

項目責任人提交競爭方案或意見,做為談判策略重要依據(jù)。

內(nèi)部管理風險防范信息處理風險防范項目備案信息必須包含如下方面:合作者信息、土地性質(zhì)與用途、技術經(jīng)濟指標(如無,以地籍材料為準)、合作條件、以取得前期手續(xù)及權證等;

項目責任人應在拓展項目立項前,核實前期手續(xù)文件及權證發(fā)布日期、發(fā)布機關,確定其時效性、有效性,如有過期,應根據(jù)最新法規(guī)核定其申請延期、更新等合法性,在報告材料中注明核實人、核實日期;

項目責任人應在拓展項目立項前,通過公開信息渠道或相關機構核實項目相關信息,確保項目住處準確性、真實性,在報告材料中注明核實人、核實日期;

項目責任人在進行項目考察時,要對項目用地的建設限制條件、施工條件、干擾因素等方面做完整清楚記錄,要求注明規(guī)劃特殊要求與規(guī)范、圖象與視頻等說明資料齊全;

項目小組須盡職調(diào)查如下內(nèi)容,由項目負責人組織完成,并提交《項目盡職調(diào)查報告》;

項目調(diào)查主要包括:場地鄰里關系、前期工作可行、區(qū)域規(guī)劃動態(tài)等;

合作方企業(yè)調(diào)查主要包括:財務、法律、主體受權等方面。

作業(yè)風險防范

嚴格按照《土地儲備工作制度》完成初選、立項、決策程序,依照項目評價體系,進行評估與決策。如有特殊情況,可通過董事會決議,方可簡化;

設立部門內(nèi)部信息庫使用權限,明確項目責任人,內(nèi)部研討及傳遞由專人登記管理,確保數(shù)據(jù)使用安全;

項目責任人應嚴格按照項目工作計劃時間表,明確內(nèi)部傳遞、研討、審批時限要求,明確責任部門、責任人,如有變更由總經(jīng)理辦公會議審議通過;

參與項目的工作人員應嚴格執(zhí)行《談判工作制度》、《中介管理制度》、《項目評價制度》等制度與參照作業(yè)指導說明,完成相關工作。

廉正風險防范

公司內(nèi)部或外部人員可向公司相關管理部門檢舉項目拓展過程中公司工作人員的欺詐行為,經(jīng)調(diào)查屬實,參照公司規(guī)定處罰;

嚴格按照《項目談判工作制度》規(guī)定,重要談判必須由公司兩個或兩個以上工作人員共同參與。

決策風險防范

項目責任人要保證決策項目材料準確、完整;

發(fā)展中心指定或決策委員會委派專人,對相關決策項目分析報告進行核查或抽查,若發(fā)現(xiàn)有相關內(nèi)容與事實嚴重不符,責其改正;

項目責任人在項目決策前七天向參與決策領導提交可研報告,并對決策委員進行問題答疑;

所有參與決策人員在項目決策前,應對呈報項目資料深入了解;

決策委員代表應在項目決策前,進行項目實地考查,并完成與合作方的初期談判。

合約風險防范

法律文本要求規(guī)范化,法律文書的擬定應嚴格執(zhí)行公司法律文本規(guī)范,如有特殊情況需要變動、更改,需要向公司法律部門批準許可;

內(nèi)部審查與外部咨詢相結合,按照公司規(guī)定完成法律文書編寫后,根據(jù)公司規(guī)定完成內(nèi)部審批,向公司法律顧問單位進行法律咨詢,書面咨詢意見與合約共同備案。

控制后評價拓展項目簽署合作合約后,由發(fā)展中心對簽約項目拓展過程工作進行評價,對參與人員工作表現(xiàn)進行評價,并編寫《項目拓展工作評價報告》;

評價結果報送管理中心,作為修正工作方法及流程的依據(jù),作為獎勵激勵的依據(jù)。

獎懲條例:

獎懲依據(jù)根據(jù)《項目拓展工作評價報告》對項目拓展過程中作業(yè)完成的時間節(jié)點、數(shù)量、質(zhì)量、工作人員表現(xiàn)等方面評價,對參與項目拓展過程工作人員給出綜合得分。

獎懲標準根據(jù)《土地儲備獎勵制度》結合參與項目拓展工作人員綜合評價得分進行獎勵;

項目拓展過程中出現(xiàn)廉政問題,通過監(jiān)督、檢舉發(fā)現(xiàn),由管理中心按照公司規(guī)定處罰;

項目拓展過程中出現(xiàn)重大失職、特殊貢獻,由發(fā)展中心向總經(jīng)理辦公會提出獎懲報告,經(jīng)批準執(zhí)行。

獎懲執(zhí)行參照《土地儲備獎勵制度》及公司其它相關規(guī)定執(zhí)行。

注意事項無