金融管理制度自查(15篇)

金融管理制度自查是一項至關(guān)重要的工作，旨在確保金融機構(gòu)的運營合規(guī)、風(fēng)險可控，提高內(nèi)部管理效率。這一制度主要包括以下幾個方面：

1. 法規(guī)遵循性檢查

2. 風(fēng)險評估與管理

3. 內(nèi)部控制體系有效性

4. 財務(wù)報告準確性

5. 審計與監(jiān)督機制

6. 員工行為規(guī)范

7. 技術(shù)安全與數(shù)據(jù)保護

包括哪些方面

1. 法規(guī)遵循性檢查：檢查各項業(yè)務(wù)活動是否符合國家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)定，包括但不限于反洗錢、反欺詐、消費者權(quán)益保護等方面。

2. 風(fēng)險評估與管理：評估各種潛在風(fēng)險，如信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險，并建立有效的風(fēng)險管理策略。

3. 內(nèi)部控制體系有效性：審視內(nèi)部控制流程，確保其能夠防止錯誤、欺詐和不當(dāng)行為。

4. 財務(wù)報告準確性：核實財務(wù)報表的真實性、完整性，確保財務(wù)數(shù)據(jù)準確無誤。

5. 審計與監(jiān)督機制：評估內(nèi)部審計部門的獨立性和效能，以及外部審計的合規(guī)性。

6. 員工行為規(guī)范：檢查員工是否遵守職業(yè)道德和行為準則，防止內(nèi)部腐敗和不正當(dāng)交易。

7. 技術(shù)安全與數(shù)據(jù)保護：評估信息安全措施，確?？蛻粜畔⒑蜆I(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的安全。

重要性

金融管理制度自查的重要性體現(xiàn)在以下幾個方面：

1. 維護金融機構(gòu)的聲譽：合規(guī)經(jīng)營是金融機構(gòu)樹立良好社會形象的基礎(chǔ)。

2. 防范風(fēng)險：通過自查，及時發(fā)現(xiàn)并處理潛在風(fēng)險，避免重大損失。

3. 提升效率：良好的管理制度能優(yōu)化流程，提高工作效率。

4. 保障客戶利益：確保金融服務(wù)的質(zhì)量和安全性，增強客戶信任。

5. 符合監(jiān)管要求：自查有助于滿足監(jiān)管機構(gòu)的合規(guī)要求，避免處罰。

方案

實施金融管理制度自查，建議采取以下步驟：

1. 制定自查計劃：明確自查目標、范圍、時間表和責(zé)任部門。

2. 進行自我評估：各部門對照管理制度進行全面檢查，發(fā)現(xiàn)問題記錄在案。

3. 第三方審計：邀請外部專業(yè)機構(gòu)進行獨立審計，提供客觀評價。

4. 整改與完善：針對自查和審計結(jié)果，制定整改方案，優(yōu)化管理制度。

5. 培訓(xùn)與教育：定期對員工進行法規(guī)和制度培訓(xùn)，強化合規(guī)意識。

6. 持續(xù)監(jiān)控：建立長效機制，定期進行復(fù)查，確保制度的有效執(zhí)行。

金融管理制度自查是金融機構(gòu)健康發(fā)展的重要保障，需要管理層高度重視，全員參與，持續(xù)改進，以實現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營的目標。

金融管理制度自查范文

第1篇 地產(chǎn)置業(yè)內(nèi)部資金融通及調(diào)動管理程序

1、目的

本管理文件明確了公司內(nèi)部資金融通及調(diào)撥的管理要求與操作規(guī)范,明確有關(guān)部門職責(zé),以對內(nèi)部資金融通及調(diào)撥事項統(tǒng)一管理,有效控制,降低公司資金成本。

2、適用范圍

本程序管理文件規(guī)范了公司內(nèi)部資金融通及調(diào)撥的業(yè)務(wù)過程,適用于董事會、財務(wù)部、以及涉及資金統(tǒng)一計劃的各下屬控股子公司董事會、財務(wù)部等相關(guān)部門。

如未進行特別說明,本程序管理文件內(nèi)所稱控股子公司均指其資金納入公司資金統(tǒng)一計劃管理的控股子公司。

3、相關(guān)程序及文件

3.1對外結(jié)算管理程序fm-tm-03

4、職責(zé)

4.1總裁

召開公司月度資金協(xié)調(diào)會,協(xié)調(diào)平衡資金缺口,討論落實內(nèi)部資金融通及調(diào)撥計劃;

審批內(nèi)部資金融通申請報告;

簽署財務(wù)管理協(xié)議;

4.2財務(wù)總監(jiān)

審核批準控股子公司的月度資金使用計劃;

審核月度內(nèi)部資金融通計劃;

審核各控股子公司銀行賬戶存款情況;

審核內(nèi)部資金融通申請報告;

4.3財務(wù)部

負責(zé)編制公司財務(wù)預(yù)算、綜合預(yù)算、資金使用計劃;

編制完成公司年度內(nèi)部資金融通計劃;

審核控股子公司的季度或月度資金使用計劃是否符合年度預(yù)算;

負責(zé)內(nèi)部資金調(diào)撥;

向公司領(lǐng)導(dǎo)層提供各控股子公司銀行賬戶存款情況;

按照付款審批程序辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù);

5、管理權(quán)限

5.1首創(chuàng)置業(yè)總部統(tǒng)一安排內(nèi)部資金調(diào)劑,并由總部財務(wù)部負責(zé)制訂實施方案并進行實施管理。

5.2內(nèi)部資金的融通及調(diào)動的審批權(quán)人為財務(wù)總監(jiān)和總裁,所有的內(nèi)部資金融通申請報告需由財務(wù)總監(jiān)和總裁審批簽字。

5.3財務(wù)管理協(xié)議的簽署權(quán)人為各公司的法定代表人或委托代理人。

6、工作程序

6.1 內(nèi)部資金融通計劃管理

步驟

完成時間

涉及部門及崗位

步驟說明

1

財務(wù)部預(yù)算管理崗

根據(jù)經(jīng)批準的公司總部及各控股子公司的年度財務(wù)預(yù)算,平衡資金缺口,編制年度綜合預(yù)算。

2

財務(wù)部資金管理崗

根據(jù)年度綜合預(yù)算,編制完成《公司年度內(nèi)部資金融通計劃》,提交財務(wù)總監(jiān)審批。

3

財務(wù)總監(jiān)、資金管理崗

如果財務(wù)總監(jiān)審批不通過,則返至資金管理崗修改;如果通過,則由資金管理崗存檔。

4

每月20日

各控股子公司財務(wù)部

按照經(jīng)批準的年度財務(wù)預(yù)算,編制完成月度資金使用計劃,提交公司總部財務(wù)部。

5

財務(wù)部預(yù)算管理崗

審核控股子公司的月度資金使用計劃是否符合年度預(yù)算,提交財務(wù)總監(jiān)。

6

財務(wù)總監(jiān)

審批控股子公司的月度資金使用計劃,下發(fā)給財務(wù)部資金管理崗;若不通過,則返至預(yù)算管理崗修改。

7

財務(wù)部資金管理崗

根據(jù)經(jīng)批準的各控股子公司的月度資金使用計劃,編制完成月度內(nèi)部資金融通計劃,提供各控股子公司銀行賬戶存款情況,上報財務(wù)總監(jiān)。

8

財務(wù)總監(jiān)

審批月度內(nèi)部資金融通計劃和各控股子公司銀行賬戶存款情況,若不通過則返回資金計劃崗修改,若通過則提交總裁。

9

每月30日

總裁

召開公司月度資金協(xié)調(diào)會,協(xié)調(diào)平衡資金缺口,討論落實內(nèi)部資金融通及調(diào)撥計劃。

6.2內(nèi)部資金融通業(yè)務(wù)管理

6.2.1公司總部資金融入

步驟

完成時間

涉及部門及崗位

步驟說明

1

財務(wù)部資金管理崗

公司月度資金協(xié)調(diào)會后,與融出資金控股子公司財務(wù)部協(xié)商制訂內(nèi)部財務(wù)管理協(xié)議草案,包括:融通金額、融通期限、資金占用費率、還款計劃以及逾期不能歸還的罰則等,財務(wù)總監(jiān)參與并指導(dǎo)該過程。

2

財務(wù)部資金管理崗

提出書面內(nèi)部資金融通申請,內(nèi)部資金融通申請須注明借款金額、資金占用費率、還款計劃以及罰則等報財務(wù)總監(jiān)。

3

財務(wù)總監(jiān)

審批內(nèi)部資金融通申請報告,若不通過則返回資金管理崗修改,若通過則提交給總裁。

4

總裁

審批內(nèi)部資金融通申請報告。若通過則下發(fā)至融出資金控股子公司。

5

融出資金控股子公司法定代表人或委托代理人

依據(jù)總裁審批的內(nèi)部資金融通申請報告所確定的資金融通條件,簽署財務(wù)管理協(xié)議。

6

公司總部法定代表人或委托代理人

簽署財務(wù)管理協(xié)議。

7

財務(wù)部綜合管理崗

財務(wù)管理協(xié)議存檔。

8

融出資金控股子公司財務(wù)部

開出轉(zhuǎn)賬支票送公司總部財務(wù)部。

9

財務(wù)部出納

辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。(參見對外結(jié)算相關(guān)程序)

6.2.2公司總部資金融出

步驟

完成時間

涉及部門及崗位

步驟說明

1

財務(wù)部資金管理崗

公司月度資金協(xié)調(diào)會后,與融入資金控股子公司財務(wù)部協(xié)商制訂內(nèi)部財務(wù)管理協(xié)議草案,包括:融通金額、期限、資金占用費率、還款計劃以及逾期不能歸還的罰則等,財務(wù)總監(jiān)參與并指導(dǎo)該過程。

2

融入資金控股子公司財務(wù)部

提出書面內(nèi)部資金融通申請,內(nèi)部資金融通申請須注明借款原因、金額、期限、用途、資金占用費率、還款計劃以及罰則等報公司總部財務(wù)部。

3

財務(wù)總監(jiān)

審核內(nèi)部資金融通申請報告,提交給總裁。

4

總裁

審批內(nèi)部資金融通申請報告。

5

融入資金控股子公司財務(wù)部

依據(jù)總裁審批的內(nèi)部資金融通申請報告所確定的資金融通條件,準備公司總部所需資料,到公司總部財務(wù)部辦理借款手續(xù)。

6

公司總部法定代表人或委托代理人

簽署財務(wù)管理協(xié)議。

7

財務(wù)部綜合管理崗

財務(wù)管理協(xié)議存檔。

8

財務(wù)部出納

按照對外結(jié)算程序辦理有關(guān)轉(zhuǎn)賬手續(xù)。

7、單據(jù)與記錄

7.1公司年度內(nèi)部資金融通計劃

7.2內(nèi)部資金融通申請報告

7.3財務(wù)管理協(xié)議

第2篇 某金融街消防管理方案

金融街消防管理方案

消防安全管理及工作制度

消防工作要貫徹預(yù)防為主、防消結(jié)合的方針,保護公共財產(chǎn)和廣大業(yè)主的生命財產(chǎn)安全。

認真貫徹執(zhí)行消防法規(guī)和上級有關(guān)消防工作指示,開展防火宣傳,普及消防知識。

經(jīng)常檢查防火安全工作,糾正消防違章,整改火險隱患。

管理消防設(shè)施、器材、設(shè)備,定期檢查,確保各類設(shè)施器材和裝置處于良好狀態(tài)。

安全防火通道要時刻保持暢通,確保緊急時人員疏散。

制定消防滅火作戰(zhàn)方案和緊急疏散方案。

接到火災(zāi)報警后,在向消防機關(guān)準確報警的同時,迅速趕到現(xiàn)場,啟用消防設(shè)施進行撲救,并協(xié)助消防部門查清火災(zāi)原因。

檢查所有消防設(shè)施、器材、設(shè)備,做好相關(guān)記錄,并存檔備查。

全體人員要熟悉使用滅火設(shè)備。

經(jīng)常檢查防火設(shè)備,如有損壞或失效,應(yīng)及時修理。

設(shè)法使業(yè)主明了如何使用防火設(shè)備,可利用通告、標貼等。

每日上班時檢查屋面、前后樓梯、走廊等通道,不允許有阻塞情況。

禁止兒童在公眾地方玩火。

發(fā)現(xiàn)住戶藏有大量易燃易爆品,應(yīng)立即處理并報告上級領(lǐng)導(dǎo)。

若發(fā)現(xiàn)火警,即電119報案,同時通知業(yè)主疏散,在安全情況下使用滅火器或水喉撲救。

所有消防裝置應(yīng)最少每年檢查維修一次。

第3篇 某金融街物業(yè)管理應(yīng)急預(yù)案

金融街物業(yè)管理應(yīng)急預(yù)案

(具體包括:a、停電;b、停水;c、停熱;d、燃氣泄漏;e、刑事(治安)事件;f、失竊;g、外來人員挑釁滋事;h、自殺;i、意外傷亡(觸電、溺水、煤氣中毒);j、病危人員救助;k、跑水;l、防汛;m、防風(fēng)(臺風(fēng)或沙塵暴);n、恐怖襲擊;o、公共衛(wèi)生事件(如傳染病等);p、地震;q、電梯困人;r、聚眾_;s、媒體曝光t設(shè)施設(shè)備故障、損壞u、車輛損壞、割傷、v簡易交通事故處理等);

(a)突發(fā)停電/停水應(yīng)急預(yù)案

1、在接到停電/水通知的情況下,管理處應(yīng)事先將停電/水線路、區(qū)域、時間、電梯使用以及安全防范要求等情況通知每個住戶和商戶,并在主要出入口發(fā)布停電通告;同時,工程部應(yīng)做好停電/水前的應(yīng)變工作。

2、在沒有接到任何通知、突然發(fā)生停電/水的情況下,工程部應(yīng)立即確認是內(nèi)部故障停電還是外部停電。若是內(nèi)部故障停電,應(yīng)立即派人查找原因采取措施,防止故障擴大;系外部停電,一方面要防止突然來電引發(fā)事故,一方面致電電力局查詢停電情況,了解何時恢復(fù)供電,并將了解的情況通知管理處。

3、保安部立即會同工程部派人分頭前往各樓檢查電梯運行情況,發(fā)現(xiàn)電梯關(guān)人立即按照電梯困人應(yīng)急預(yù)案施救。

4、管理處立即將停電/停水情況通知小區(qū)住戶和商戶,并在主要出入口發(fā)布停電/水通告,必要時啟用緊急廣播系統(tǒng)通知住戶,要求住戶保持冷靜,做好防范。

5、若突發(fā)停電時,正值晚上商場營業(yè),保安部應(yīng)協(xié)助商場維持好秩序,指導(dǎo)商戶啟用應(yīng)急照明燈、蠟燭等備用照明,疏散顧客,并要注意防火,防止發(fā)生火災(zāi)。

6、安排員工到小區(qū)各主要出入口、電梯廳維持秩序,保安加強保安措施,嚴防有人制造混亂,渾水摸魚,必要時關(guān)閉大門。

7、派人值守辦公室、值班室,耐心接待住戶和商戶詢問,做好解釋和疏導(dǎo)工作,防止與住戶、商戶發(fā)生沖突。

8.詳細記錄停電/水事故始末時間、發(fā)生原因、應(yīng)對措施以及造成的損失。

突發(fā)停電的預(yù)防措施:

工程部應(yīng)經(jīng)常檢查應(yīng)急照明和緊急廣播系統(tǒng),確保正常。

管理處應(yīng)提醒寫字樓住戶、商戶備置一些應(yīng)急照明燈或蠟燭,以防停電。

保安部、工程部除配置巡邏、檢修用的電筒外,還應(yīng)配置手提式探照燈。

停水/電處理預(yù)案流程圖

(b)燃氣泄露應(yīng)急預(yù)案

接到業(yè)主報警或發(fā)現(xiàn)燃氣泄露后,公司員工應(yīng)立即通知管理處主任或當(dāng)班領(lǐng)班,并馬上趕到現(xiàn)場查看情況,必要時疏散人員,并禁用電氣設(shè)備(包括手機、電話和對講機)。

管理處主任或當(dāng)班領(lǐng)班接報后,一方面立即派員前往現(xiàn)場支援,并通知工程部,另一方面視情況通知燃氣公司和消防支隊。

工程部接到通知后,急速趕赴現(xiàn)場,協(xié)助保安部施救。

若燃氣泄露發(fā)生在室外,應(yīng)馬上疏散人員,建立警戒線,防止圍觀,并嚴禁煙火和使用電氣設(shè)備。

若燃氣泄露發(fā)生在室內(nèi),要保持冷靜,謹慎行事,卻記不可按門鈴、啟閉照明燈、開換氣扇、打報警電話、使用對講機以及關(guān)閉電閘,也不要脫換衣服,以防靜電火花引爆泄露氣體。

施救人員進入室內(nèi)前,應(yīng)采取一定的措施,戴上防毒面具;沒有防毒面具。則用濕毛巾捂住口鼻、盡可能屏住呼吸;進入室內(nèi)后,應(yīng)立即切斷燃氣總閥,打開門窗,加快氣體擴散,并疏散范圍內(nèi)的非相關(guān)人員,協(xié)助救援、搶修的消防人員和維修人員維持現(xiàn)場秩序。

發(fā)現(xiàn)有中毒、受傷者,應(yīng)立即小心、妥善地將受傷人員抬離現(xiàn)場,送往安全地區(qū),必要時施行人工呼吸,并通知醫(yī)療部門前來救護或?qū)⑹軅藛T送往醫(yī)院搶救。

保安部和工程部應(yīng)詳細記錄燃氣泄露的時間、地點、故障情況和修復(fù)過程。若有人員傷亡,應(yīng)詳細記錄傷亡人員的姓名、性別、年齡、時間和搶救醫(yī)院。

保安員和設(shè)備巡檢人員在平時巡邏時應(yīng)提高警惕,遇有異常氣味時,應(yīng)小心處理。

(c)盜竊和破壞事件應(yīng)急預(yù)案

1.任何員工發(fā)現(xiàn)盜竊和破壞事件或接到報警后,應(yīng)立即查清樓號、單元號、樓層,通知保安部或當(dāng)班領(lǐng)班派員前往現(xiàn)場查驗,并通知監(jiān)控值班員密切注意相關(guān)畫面,監(jiān)視犯罪嫌疑人的動向。

2.保安巡邏時發(fā)現(xiàn)有人在小區(qū)實施盜竊和破壞行為,應(yīng)馬上用對講機向管理處主任或當(dāng)班領(lǐng)班匯報,并通知監(jiān)控室協(xié)助監(jiān)視;同時保持冷靜,如能及時處理,否則監(jiān)視現(xiàn)場,記住犯罪嫌疑人的面貌、體形、服飾和特征,防止犯罪嫌疑人逃逸,并注意自身安全。

3.管理處主任或當(dāng)班領(lǐng)班接報后,視情況盡快派適當(dāng)數(shù)量的保安趕赴現(xiàn)場,盡可能制止一切盜竊和破壞行為,在力所能及的情況下堵截捉拿犯罪嫌疑人,并向警方報警。

4.保安人員在事件中捕獲犯罪嫌疑人,應(yīng)詢問記錄后移交警方出理,并根據(jù)警方要求提供情況和證據(jù),嚴禁施刑、審訊和扣押,并應(yīng)勸阻業(yè)主和圍觀人員打罵犯罪嫌疑人。

5.若犯罪嫌疑人在警方到來之前已逃離現(xiàn)場,保安人員應(yīng)注意保護現(xiàn)場,阻止任何人員進入或接近現(xiàn)場,并不得觸動現(xiàn)場任何物品和門窗,等候警方前來處理。

6.如在作案現(xiàn)場有人員傷亡,應(yīng)在保護現(xiàn)場的基礎(chǔ)上,通知醫(yī)護人員前來救護。

7.在抓捕犯罪嫌疑人的過程中,若有需要可臨時關(guān)閉所有出入口,勸阻業(yè)主和訪客暫停出入,配合防止罪嫌疑人乘機逃逸。

8.警方人員到達后,保安人員應(yīng)記下警官官銜、編號及報案編號,并積極提供線索,配合警方人員辦案。

9.在事件中涉及財產(chǎn)損失和人員傷害,應(yīng)攝下照片或錄像,留下當(dāng)事人員和目擊者,供警方詳細調(diào)查以明確責(zé)任和落實賠償。

(d)意外傷亡應(yīng)急預(yù)案

小區(qū)內(nèi)出現(xiàn)人員意外傷亡事件,保安人員應(yīng)立即前往現(xiàn)場,查明情況,向管理處主任或公司經(jīng)理匯報。

.若傷者未死亡,應(yīng)在保護現(xiàn)場的同時立即組織搶救,并通知醫(yī)療中心。對骨折傷員一定要注意盡量不要搬動,防止傷情加重。

若傷亡事故系由觸電引起,保安人員應(yīng)就近切斷電源或用絕緣物(如干燥的木桿、竹竿或塑料、橡膠)將電源撥離觸電者,再進行搶救。嚴禁在沒有切斷電源的情況下,用手直接去拉觸電者或有金屬桿去撥離電源,以防自身觸電。

若傷亡事故系由設(shè)備故障或者設(shè)備損壞引起,,保安部應(yīng)立即通知工程部(主管)到場,共同制訂搶救方案。

若傷亡事故系由溺水引起,保安人員或其他員工應(yīng)立即搶救,若溺水者喝水較多,應(yīng)讓傷者頭朝下到立,按壓腹部,使其吐出喝入之水,必要時,施行人工呼吸。

若傷亡事故系有高層墜落、物品砸傷引起,在搶救傷者的同時,應(yīng)變化好現(xiàn)場,攝下照片或

錄像,同時向警方報警。

若傷亡事故系由交通肇事引起,應(yīng)在保護現(xiàn)場、搶救傷者的同時,記錄下肇事車輛,留下駕駛員和目擊者。如有監(jiān)控錄像,保存相關(guān)錄像,報請警方處理。若交通事故引起小區(qū)交通堵塞,應(yīng)開辟旁行通道,積極疏導(dǎo)交通,并設(shè)立警戒線,防止破壞現(xiàn)場。

傷者被送往醫(yī)院搶救時,應(yīng)記錄下救護車號碼、送往醫(yī)院以及傷者情況。

詳細記錄意外發(fā)生經(jīng)過。對于設(shè)備故障或者設(shè)備損壞引起的傷亡事故,以及由于管理公司原因引起的觸電事故,相關(guān)部門在事發(fā)4小時內(nèi)寫出書面報告給公司經(jīng)理,以便公司經(jīng)理視情況向有關(guān)方面匯報并查找原因,落實責(zé)任。

(e)水浸應(yīng)急預(yù)案

員工接到報警或發(fā)現(xiàn)小區(qū)范圍出現(xiàn)水浸事故后,應(yīng)立即將進水地點、樓層、水源、水勢情況報告當(dāng)值領(lǐng)導(dǎo)、工程值班人員和當(dāng)班保安領(lǐng)班,并在支援人員到達之前盡量控制現(xiàn)場水勢,防止水浸范圍擴大。

相關(guān)人員接報后,立即派員就近采用防水設(shè)施保護好受浸層各電梯口,并將電梯上升最高層,切斷電源,以防止故障擴大。

立即查明水浸原因,采取措施(包括關(guān)閉水泵、關(guān)閉水閥、封堵水管、堵塞漏洞、疏通排水管道等),切斷水源,并關(guān)閉受浸區(qū)域電源,防止有人觸電。若水源來自供水總管或工程部無力解決時,應(yīng)立即通知自來水公司前來搶修。

在水蔓延的通道上擺設(shè)攔水沙包或采取其他一切有效措施,防止水蔓延到設(shè)備房、配電房、業(yè)主房或其他樓層。

組織力量采用各種手段,包括采用掃帚、吸水機吸水,排凈積水,清理現(xiàn)場,盡快恢復(fù)整潔。

水源中斷后,工程部應(yīng)立即派人盡快修復(fù)受損設(shè)施;保安部應(yīng)設(shè)法維持小區(qū)秩序,管理處并耐心做好住戶的安慰工作,盡力解決水浸給住戶帶來的實際困難,并注意維護物業(yè)公司的形象。

如在水浸事故發(fā)生原因,有任何公共設(shè)施受到影響或由此引發(fā)停水停電,應(yīng)知會相關(guān)業(yè)主或在小區(qū)主要出入口設(shè)置告示,知會全體業(yè)主;如有任何區(qū)域存在危險性,應(yīng)當(dāng)在該范圍內(nèi)設(shè)置警告標志。

召開會議,分析事故發(fā)生永遠,總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn),并采取措施,防止類似事故。

詳細記錄水浸事故發(fā)生經(jīng)過和采取的措施,以及受損情況。

一些常見水浸事故的預(yù)防措施:

保安巡邏和設(shè)備巡檢時,應(yīng)留意排水是否有淤泥、雜物或塑膠代,有否堵塞,并隨時加以清理疏通;清潔工定時清掃天臺、排水溝,防止雨后垃圾沖入排水口造成堵塞。

加強對消防噴淋系統(tǒng)的巡視,防止碰撞、移動噴淋頭或消防栓引起水浸。

災(zāi)害天氣(臺風(fēng)、暴雨、大雪)來臨前,工程部人員應(yīng)對小區(qū)內(nèi)門窗、天臺、排水溝、急水井、排水泵等進行一次全面的檢查,發(fā)現(xiàn)問題及時修復(fù)。

管道工在操作安裝、維修時應(yīng)當(dāng)嚴格按照操作規(guī)程操作,防止因操作不當(dāng)引發(fā)水浸事故。

對業(yè)主/用戶裝修要加強管理,防止由于業(yè)主在進行管道安裝、尤其是消防噴淋系統(tǒng)試壓時施工不當(dāng)引起水浸事故。

平時應(yīng)備足沙包作為應(yīng)急用。

(f)火災(zāi)應(yīng)急預(yù)案

無論何時,一旦發(fā)現(xiàn)有火災(zāi)苗頭,如煙、油、味、色等異常狀態(tài),每一個員工都必須立即向監(jiān)控室報警(注意現(xiàn)場異味為液化氣等易燃氣體時,嚴禁在現(xiàn)場用手機、對講機、電話報警,應(yīng)該脫離現(xiàn)場到安全區(qū)域后再報警,以防止火花引爆易燃氣體),請其派人查明真相,并做好應(yīng)急準備。

1.目擊報警

1.1小區(qū)任何區(qū)域一旦著火,發(fā)現(xiàn)火情的人員應(yīng)保持鎮(zhèn)靜,切勿驚慌。

1.2如火勢初期較小,目擊者應(yīng)立即就近采用滅火器將其撲滅,先滅火再報警。

1.3如火勢較大,自己難以撲滅,應(yīng)采取最快方式用對講機、電話或打碎附近的手動報警器向消防室報警。

1.4關(guān)閉火情現(xiàn)場附近的門窗以防止火勢蔓延,并立即關(guān)閉附近的電閘及煤氣。

1.5引導(dǎo)火警現(xiàn)場附近的人員用濕毛巾捂住口鼻,迅速從安全通道撤離,同時告訴疏散人員不要使用電梯逃生,以防停電被困。

1.6切勿在火警現(xiàn)場附近高喊:著火了,以免造成不必要的混亂。

1.7在撲救人員到達火警現(xiàn)場前,報警者應(yīng)采取相應(yīng)措施,使用火警現(xiàn)場附近的消防設(shè)施進行撲救。

1.8帶電物品著火時,應(yīng)立即設(shè)法切斷電源,在切斷電源以前,嚴禁用水撲救,以防引發(fā)觸電事故。

2.監(jiān)控室報警

2.1監(jiān)控室值班人員一旦發(fā)現(xiàn)消控設(shè)備報警或接到火警報告后,應(yīng)立即通知保安人員趕赴現(xiàn)場確認,并通知消防專員。

2.2火情確認后立即通報管理處主任或當(dāng)班領(lǐng)班,由其迅速召集人員前往現(xiàn)場滅火、警戒、維持秩序和組織疏散。

2.3立即將火情通報管理或值班領(lǐng)導(dǎo)。

2.4值班人員堅守崗位,密切觀察火警附近區(qū)域的情況,如有再次報警,應(yīng)立即再次派人前往查看確認,如有業(yè)主打電話詢問,注意不要慌張,告訴業(yè)主:火情正在調(diào)查中,請保持冷靜,如果需要采取其他措施,我們將會用緊急廣播通知您,同時提請業(yè)主關(guān)好門窗。

2.5接到現(xiàn)場滅火指揮部下達的向119報警的指令時,立即派人前往路口接應(yīng)消防車。

2.6接到現(xiàn)場滅火總指揮傳達的在小區(qū)內(nèi)分區(qū)域進行廣播的指令時,立即按照用普通話(或中英文)進行廣播,注意廣播時要沉穩(wěn)、冷靜,不要驚慌,語速要適當(dāng),語音要清晰。特殊情況下,應(yīng)派保安員或管理員逐單元上門通報,通報順序為:

2.7詳細記錄火災(zāi)撲救工作的全過程。

3.報警要求

3.1內(nèi)部報警應(yīng)講清或問清:

a、起火地點;

b、起火部位;

c、燃燒物品;

d、燃燒范圍;

e、報警人姓名;

f、報警人電話;

3.2向119報警應(yīng)講清:

a、小區(qū)名稱;

b、火場地址(包括路名、門牌號碼、附近標志物)

c、火災(zāi)發(fā)生部位;

d、燃燒物品;

e、火勢情況;

f、接應(yīng)人員等候地點及接應(yīng)人;

g、報警人姓名;

h、報警人電話;

4.成立臨時指揮部

4.1物業(yè)經(jīng)理或值班經(jīng)理接到火警警報后,應(yīng)立即趕赴指定地點或火警現(xiàn)場,并通知相關(guān)人員到場,成立臨時滅火指揮部。

4.2臨時指揮部由物業(yè)經(jīng)理、管理處主任、工程部、保安部以及其他相關(guān)人員組成,由物業(yè)經(jīng)理任臨時總指揮。物業(yè)經(jīng)理沒有到場時,由管理處主任或值班經(jīng)理帶任總指揮。

4.3臨時滅火指揮部職責(zé):

4.3.1根據(jù)火勢情況及時制定相應(yīng)對策,向各部門下達救災(zāi)指令;

4.3.2根據(jù)火勢情況及時確定是否疏散人員;

4.3.3立即集合義務(wù)消防隊,指揮義務(wù)消防隊員參加滅火,并保證消防用水的供應(yīng)。

4.3.4在火勢難以控制時,應(yīng)及時下達向119報警的指令;

4.3.5根據(jù)火勢情況,成立疏散組、搶救組、警戒組,組織救人,搶救和保管重要物資及檔案,維持現(xiàn)場秩序。

4.3.6根據(jù)火勢情況決定是否決定啟用緊急廣播進行報警。

4.3.7下令將消防電梯降至首層,派專人控制,轉(zhuǎn)供滅火工作之用。同時停止起火區(qū)域的其他電梯和中央空調(diào)運行。

4.3.8根據(jù)火勢情況決定是否采用部分或全部斷電、斷氣、打開排煙裝置等措施;

4.3.9消防隊到達后,及時向消防隊領(lǐng)導(dǎo)準確地提供火災(zāi)情況和水源情況,引導(dǎo)消防隊進入火災(zāi)現(xiàn)場,協(xié)助消防隊滅火,并協(xié)助維持現(xiàn)場秩序,安頓疏散人員。

4.3.10火災(zāi)撲滅后,組織各部門進行善后工作。

5.人員的疏散和救護

小區(qū)內(nèi)發(fā)生火情時,各部門員工的任務(wù)是火災(zāi)、疏散人員、搶救和保管重要物資和維持秩序,危急關(guān)頭以疏散、救護人員為主?；馂?zāi)發(fā)生后,每一位員工都要牢記自己的首要職責(zé)是保護業(yè)主、訪客及自己的生命安全。

5.1火災(zāi)發(fā)生后,由疏散組負責(zé)安排人員,為業(yè)主和訪客指明疏散方向,并在疏散路線上設(shè)立崗位進行指導(dǎo)、護送業(yè)主和訪客向安全區(qū)域疏散。這時切記要提醒大家不要乘坐電梯,如果煙霧較大,要告知大家用濕毛巾捂住口鼻,盡量降低身體姿勢有序、迅速離開。

5.2人員的疏散以就近安全門、消防通道為主,也可以根據(jù)火場實際情況,靈活機動地引導(dǎo)人員疏散。

5.3認真檢查起火區(qū)域及附近區(qū)域的各個單元。并關(guān)閉門窗和空調(diào)。發(fā)現(xiàn)有人員被困在起火區(qū)域,應(yīng)先營救被困人員,確保每一位業(yè)主和訪客均能安全撤離火場。

5.4接待安置好疏散下來的人員,通過良好的服務(wù)穩(wěn)定人們的情緒,并及時清點人員,檢查是否還有人沒有撤出來。

5.5疏散順序為:先起火單元及相鄰單元,后起火上面2層和下面1層。疏散一般以向下疏散為原則(底層向外疏散),若向下通道已經(jīng)被煙火封住,則可考慮向屋頂撤離。

5.6在火場救下的受傷業(yè)主、訪客以及撲救中受傷的員工,由搶救組護送至安全區(qū),對傷員進行處理,然后送醫(yī)院救治。

6.警戒

6.1保安部接到火警通知后應(yīng)迅速成立警戒組,布置好小區(qū)幾外圍警戒。

6.2清除小區(qū)外圍和內(nèi)部的路障,疏散一切無關(guān)車輛和人員,疏通車道,為消防滅火創(chuàng)造有利條件。

6.3控制起火大樓底層出入口,嚴禁無關(guān)人員進入大樓,指導(dǎo)疏散人員離開,保護從火場上救出的重要物質(zhì)。

6.4保證消防電梯為消防人員專用,引導(dǎo)消防人員進入起火層,維持滅火行動的秩序。

6.5加強對火災(zāi)區(qū)域的警戒,保護好火災(zāi)現(xiàn)場,配合公安消防部門和調(diào)查組對起火原因進行調(diào)查。

6.6保證非起火區(qū)域和全體業(yè)主、訪客的安全,防止犯罪分子趁火打劫。

7.善后工作

7.1火災(zāi)撲滅并經(jīng)公安消防部門勘測后,工程部應(yīng)迅速將小區(qū)的報警和滅火系統(tǒng)恢復(fù)至正常狀態(tài)。

7.2保安部組織人員清理滅火器材,及時更換、補充滅火器材。

7.3管理處統(tǒng)計傷亡情況和小區(qū)財產(chǎn)損失情況,上報指揮部及總經(jīng)理。

7.4管理處組織員工對受災(zāi)業(yè)主/用戶進行慰問,并根據(jù)實際情況給予切實幫助。

7.5清潔綠化部組織員工對火災(zāi)現(xiàn)場進行理,恢復(fù)整潔,對因逃生或救火損壞的花木進行搶救或補種。

7.6滅火指揮部應(yīng)召開會議,對火災(zāi)撲救行動進行回顧和總結(jié)。

7.7由物業(yè)經(jīng)理發(fā)動員工。收集可疑情況,配合調(diào)查組對火災(zāi)事故進行調(diào)查,并責(zé)成管理處主任寫出專題報告,分清責(zé)任。

7.8如果小區(qū)財產(chǎn)辦有保險,則由財務(wù)部門聯(lián)系保險公司進行索賠。

火警火災(zāi)應(yīng)急處理預(yù)案流程

(g)電梯困人應(yīng)急預(yù)案

1.任何員工接到業(yè)主報警或發(fā)現(xiàn)有乘客被困在電梯內(nèi),應(yīng)當(dāng)立即通知保安室,同時記錄接報和發(fā)現(xiàn)時間。

2.保安接報后應(yīng)一方面通過監(jiān)控系統(tǒng)或?qū)χv了解電梯困人發(fā)生地點、被困人數(shù)、人員情況、以及電梯所在樓層,另一方面通過對講機向管理處主任或當(dāng)班領(lǐng)班匯報,請求派人或聯(lián)系工程部前往解救。

3.管理處主任或當(dāng)班領(lǐng)班接報后,立即親自到場或派員到場與被困乘客取得聯(lián)系,安慰乘客,要求乘客保持冷靜,耐心等待救援。尤其當(dāng)被困乘客驚恐不安或非常急躁,試圖采用撬門等非常措施逃生時,要耐心告誡乘客不要驚慌和急躁,不要盲目采取無謂的行動,以免使故障擴大,發(fā)生危險。注意在這一過程中,現(xiàn)場始終不能離人,要不斷與被困人員對話,及時了解被困人員的情緒和健康狀況,同時及時將情況向公司經(jīng)理或值班領(lǐng)導(dǎo)匯報。

4.工程值班人員接報后,應(yīng)立即派人前往現(xiàn)場解救,必要時通知電梯維修公司前來搶修。若自己無法解救,應(yīng)設(shè)法采取措施,確保被困乘客的安全,等待電梯維修公司技工前來解救。

5.若工程部和電梯維修公司都無能力解救或短時間內(nèi)解救不了,應(yīng)視情況向公安部門或消防部門求助(應(yīng)說明求助原因和情況)。向公安、消防部門求助前應(yīng)征得公司經(jīng)理或值班領(lǐng)導(dǎo)的同意。

6.在解救過程中,若發(fā)現(xiàn)被困乘客中有人昏厥、神智昏迷(尤其是老人和小孩),應(yīng)立即通知醫(yī)護人員到場,以便被困人員救出后立即可進行搶救。

7.被困者救出后,管理處主任或當(dāng)班領(lǐng)班應(yīng)當(dāng)立即向他們表示慰問,并了解他們的身體狀況和需要,同時請他們提供姓名、地址、聯(lián)系電話及到本小區(qū)事由。如被困者不合作自行離去,應(yīng)記錄下來存檔備案。

8.被困者救出后,工程部立即請電梯維修公司查明故障原因,修復(fù)后方可恢復(fù)正常運行。

9.管理處主任或當(dāng)班領(lǐng)班應(yīng)詳細記錄事件經(jīng)過情況,包括接報時間、保安和維修人員到達現(xiàn)場時間、電梯維修公司通知和到達時間、被困人員的解救時間、被困人員的基本情況、電梯恢復(fù)正常運行時間。若有公安、消防、醫(yī)護人員到場。還應(yīng)分別記錄到場和離開時間、車輛號碼;被困人員有傷者的,應(yīng)記錄傷者情況和被送往的醫(yī)院。

10.管理處主任或值班人員應(yīng)詳細記錄故障發(fā)生時間、原因、解救辦法和修復(fù)時間。

電梯困人應(yīng)急處理預(yù)案

(h)斗毆事件處理預(yù)案

1.在大廈內(nèi)發(fā)現(xiàn)爭吵、斗毆事件時,要用文明

禮儀進行勸阻。勸阻時,不宜將個人觀點參與當(dāng)事人之間的是非之中,同時要注意自身安全。

2.勸阻方法可請雙方住手、住口;也可以勸導(dǎo)雙方或一方離開現(xiàn)場。同時勸導(dǎo)圍觀群眾離開現(xiàn)場。

3.若持有器械的斗毆行為,則應(yīng)當(dāng)及時撥打110電話,向市警察機關(guān)報警。

(i)病危人員急救處理預(yù)案

1.遇見病危人員時,立即通知其他隊員(或就近其他人員)協(xié)助,并撥打120電話,請求市急救中心協(xié)助。同時報告客戶服務(wù)中心,由客戶服務(wù)中心與其家人聯(lián)系。

2.應(yīng)當(dāng)盡量用掌握的急救常識進行現(xiàn)場搶救或送至就近醫(yī)院診治。

(j)疫情應(yīng)急處理預(yù)案

日常防控

第4篇 某金融街安全管理護衛(wèi)崗位布置方案

金融街安全管理護衛(wèi)崗位布置方案

護衛(wèi)崗位布置方案(因小區(qū)現(xiàn)在還未完全建成,此方案在實際接管后可能會有一定變動)

因金融街屬于商住兩用綜合性寫字樓,客戶入住后無法實現(xiàn)全封閉式管理,護衛(wèi)工作存在一定難度,為了保證小區(qū)業(yè)主的安全以及管理方面的正常運行,根據(jù)金融街這一特點,做出如下崗位布控:

外圍大門崗(4個崗)

禁止閑雜人員進入,對來訪客人進行登記后方可允許自由出入;入住初期,主要出入人員有業(yè)主、裝修施工人員、地產(chǎn)工程施工人員、小區(qū)引入的商業(yè)經(jīng)營人員等。

業(yè)主及其家人或合理使用人自由出入小區(qū)。

裝修施工人員憑由業(yè)主辦理《裝修申請表》時發(fā)放的臨時出入證出入小區(qū);小區(qū)引入的商業(yè)經(jīng)營人員憑在繳納入場費用時發(fā)放的臨時出入證出入小區(qū);地產(chǎn)工程施工人員通過地產(chǎn)工程部發(fā)放的臨時出入證出入小區(qū)。

護衛(wèi)員要對出入本項目的人員進行嚴格控制。

首先,盡量熟悉本項目的業(yè)主,確保能夠業(yè)主以及其家人或合理使用人便捷出入。

對于不熟悉的人員或疑為外來的人員,通過業(yè)主身份、驗證裝修出入證(臨時出入證)或確定其具體訪問對象并進行身份證登記后方可放行。(具體操作參考:體系文件《大堂崗服務(wù)作業(yè)指導(dǎo)書》)

控制中心(1個崗)

控制中心與外圍保持信息互通對外來人員進行監(jiān)控跟蹤,對來人員進行監(jiān)控跟蹤;

閉路監(jiān)控系統(tǒng):探頭主要設(shè)置在下列區(qū)域:電梯轎廂、出入口、停車場(庫)、建筑物大堂、有安全隱患的區(qū)域(如水池旁)、主要設(shè)備房。

(具體操作參考:體系文件《控制中心管理作業(yè)指導(dǎo)書》)

小區(qū)巡邏崗(地面:1人)

在巡邏過程中,對小區(qū)內(nèi)可疑人員進行詢問跟蹤。

(具體操作參考:體系文件《巡邏崗作業(yè)指導(dǎo)書》)

大堂崗(6人)

對進入大堂的客戶進行詢問、登記、確認、放行;

(具體操作參考:體系文件《巡邏崗作業(yè)指導(dǎo)書》)

樓層巡邏崗(6人)

對樓層內(nèi)可疑人員進行詢問跟進;

(具體操作參考:體系文件《巡邏崗作業(yè)指導(dǎo)書》)

車場崗(3人)

對小區(qū)來往車輛進行發(fā)(收)卡、確認、放行。

(具體操作參考:體系文件《車場崗服務(wù)作業(yè)指導(dǎo)書》)

地下室巡邏崗(1人)

在巡邏過程對車輛有無按指定位置停泊,車窗有無關(guān)閉、車輛有無損傷的查看、確認。

(具體操作參考:體系文件《巡邏崗車庫(場)巡檢作業(yè)指導(dǎo)書》)

每班替休人員(3人)

負責(zé)班內(nèi)休息隊員的替換工作,要求替休人員熟悉各崗崗位職責(zé)。

班長(1人)

負責(zé)班內(nèi)日常事務(wù)的處理、內(nèi)務(wù)管理及軍事訓(xùn)練。

第5篇 金融大廈保潔綠化管理特色規(guī)范

金融大廈保潔綠化管理特色

分部保潔部的主要工作是為交銀金融大廈的交行員工提供保潔等后勤服務(wù)。部門現(xiàn)有員工56名,服務(wù)面積約73000平方米。

部門的管理特色主要有:

1、 部門實行“三級點”管理架構(gòu),即從部門經(jīng)理到部門主管,再到部門領(lǐng)班,層層分管、職權(quán)分工明確,服務(wù)崗位專人專崗,對部門每個工作崗位都制定詳細的服務(wù)要求和嚴格的考核細則,下級崗位由上級管理人員執(zhí)行監(jiān)督與考核。為了激勵員工,部門也同時制定了配套的獎懲制度,配合考核細則共同實施。

2、 根據(jù)保潔部人員上崗、離職等進出頻繁的特點,部門制定了新進員工崗前培訓(xùn)計劃,安排骨干員工進行“傳、幫、帶”一對一輔導(dǎo)制度,使新的員工盡快適應(yīng)新崗位,做到人員換崗交接,平穩(wěn)過渡,不對服務(wù)質(zhì)量產(chǎn)生影響。

3、 工作之余,經(jīng)常組織員工進行規(guī)章制度的學(xué)習(xí),關(guān)心員工的思想狀態(tài),穩(wěn)定員工情緒,并鼓勵員工參加夜校等教學(xué)活動,提高自身文化素質(zhì)。

4、制訂綠化監(jiān)管操作規(guī)程,安排專人日常檢查,并記錄于《綠化檢查表》《室外綠化養(yǎng)護檢查表》。

5、根據(jù)季節(jié)變化,更換不同的綠化植物。每年對大廳、電梯廳等重要場所擺放的綠化,根據(jù)大廈建筑風(fēng)格重新設(shè)計、布局,使大廈內(nèi)煥然一新。

第6篇 金融區(qū)年度環(huán)境管理方案

金融服務(wù)區(qū)年度環(huán)境管理方案

(1)環(huán)境因素:消殺藥品的使用;

(2)環(huán)境目標:將藥品給小區(qū)人員帶人的傷害降至最低;

(3)使用藥品前必須各大堂張貼通知,并注明用藥范圍、地點,并在小孩易到的地區(qū)打藥后,設(shè)置明顯標志;

(4)監(jiān)督檢查作業(yè)人員藥品使用是否符合法規(guī)要求,配比是否正確,并做好相應(yīng)記錄;

(5)監(jiān)督作業(yè)人員防護用品的使用情況,并作相應(yīng)提示;

(6)檢查作業(yè)人員與該單位提供上崗證名單售貨員是否符合。

第7篇 客戶經(jīng)理、金融產(chǎn)品營銷管理職位說明書

崗位描述:

1、銷售管理職位,負責(zé)其功能領(lǐng)域內(nèi)主要目標和計劃,制定、參與或協(xié)助上層執(zhí)行相關(guān)的政策和制度;

2、負責(zé)部門的日常管理工作及部門員工的管理、指導(dǎo)、培訓(xùn)及評估;

3、分析客戶需求,維護與指定公司關(guān)鍵顧客的關(guān)系,尋求機會發(fā)展新的業(yè)務(wù);

4、管理、參與和跟進項目進展;

5、建立管理數(shù)據(jù)庫,跟蹤分析相關(guān)信息;

6、向公司提供市場資訊及所屬客戶信息。

任職資格:

1、專科及以上學(xué)歷,市場營銷等相關(guān)專業(yè);

2、2年以上銷售行業(yè)工作經(jīng)驗,有客戶經(jīng)理工作經(jīng)歷者優(yōu)先;

3、性格外向,具有較強的溝通能力和語言表達能力,較強的公關(guān)能力、應(yīng)變能力和談判能力;

4、具備良好的客戶服務(wù)意識,良好的品牌及營銷策劃能力;

5、能適應(yīng)長期出差。

第8篇 某金融倉儲風(fēng)險控制管理辦法

第一章 總則

第一條:為了建立健全金融倉儲有限公司(以下簡稱“公司”)風(fēng)險控制體系,指導(dǎo)、規(guī)范風(fēng)險控制活動,確保公司業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展,以實現(xiàn)公司的總體經(jīng)營目標和經(jīng)營戰(zhàn)略,特制定本辦法。

第二條:本辦法結(jié)合國內(nèi)外通行的風(fēng)險控制方法和風(fēng)險管理理念,根據(jù)公司實際業(yè)務(wù)需求而制定。

第三條:風(fēng)險控制是指公司圍繞經(jīng)營目標和經(jīng)營戰(zhàn)略,確定風(fēng)險控制制度、措施和執(zhí)行流程,建立健全風(fēng)險控制體系,培育良好的風(fēng)險管理文化,從而實現(xiàn)公司風(fēng)險控制總體目標的一系列行為。

第四條:公司風(fēng)險控制的總體目標:

(一)有效防范、控制、化解公司業(yè)務(wù)開展所面臨的各種風(fēng)險,將風(fēng)險程度和風(fēng)險損失降到最低,為公司持續(xù)經(jīng)營提供安全保障;

(二)逐步采用科學(xué)統(tǒng)一的風(fēng)險量化方法,建立完整的風(fēng)險控制體系和操作流程,實現(xiàn)對風(fēng)險的科學(xué)管理;

(三)提高公司經(jīng)營效率和效果,維護公司聲譽和品牌。

第五條:公司風(fēng)險控制應(yīng)遵循以下原則:

(一)全面性原則:風(fēng)險控制應(yīng)做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一,覆蓋公司的所有業(yè)務(wù)、所有部門和人員,滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個流程和環(huán)節(jié);公司所有部門、所有員工都是風(fēng)險控制的責(zé)任主體,根據(jù)部門、崗位職責(zé)的要求承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險控制責(zé)任與義務(wù);

(二)持續(xù)性原則:風(fēng)險控制不是靜態(tài)的制度,而是一個由風(fēng)險預(yù)測、風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對和監(jiān)督反饋優(yōu)化等流程組成的pdca管理過程。

(三)職能性原則:公司設(shè)立獨立的職能部門(風(fēng)控部),專職對各種風(fēng)險履行日常檢查、監(jiān)控、評估等風(fēng)險控制工作;

(四)有效性原則:公司風(fēng)險控制應(yīng)與公司經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險狀況及公司所處的環(huán)境相適應(yīng),追求效率與效果統(tǒng)一,利用最經(jīng)濟的成本實現(xiàn)公司風(fēng)險控制總體目標;

(五) 制衡性原則:公司合理設(shè)置內(nèi)部組織結(jié)構(gòu),科學(xué)規(guī)劃業(yè)務(wù)流程,實現(xiàn)決策部門、執(zhí)行部門與監(jiān)督檢查部門以及各崗位的權(quán)責(zé)分明和相互牽制。

第二章 主要風(fēng)險類別及定義

第六條:根據(jù)業(yè)務(wù)特點,公司面臨的主要風(fēng)險有法律風(fēng)險、操作風(fēng)險、市場風(fēng)險、環(huán)境風(fēng)險、信用風(fēng)險等五大類風(fēng)險。

第七條:法律風(fēng)險,是指公司在業(yè)務(wù)開展過程中,由于法律缺失或合同條文不合理可能導(dǎo)致業(yè)務(wù)開展面臨的風(fēng)險。

第八條:操作風(fēng)險,是指公司由于經(jīng)營戰(zhàn)略、管理制度、組織架構(gòu)設(shè)置、操作流程等不完善、不科學(xué),或者由于操作人員違規(guī)操作所帶來的風(fēng)險。

第九條:市場風(fēng)險,是指由于市場的價格波動和金融匯率的變化,或者相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管政策發(fā)生變化導(dǎo)致質(zhì)押物價值損失及變現(xiàn)能力改變。

第十條:環(huán)境風(fēng)險,是指監(jiān)管環(huán)境的改變,給公司業(yè)務(wù)開展帶來的風(fēng)險。

第十一條:信用風(fēng)險,是指客戶出于自身利益,或是自律性差、責(zé)任感不強等原因,利用信息不對稱等優(yōu)勢,損害公司及金融機構(gòu)利益的風(fēng)險。

第三章 風(fēng)險控制組織體系及職責(zé)

第十二條:公司風(fēng)險控制的組織體系由總經(jīng)辦、風(fēng)控部、業(yè)務(wù)部、監(jiān)管部以及其他職能部門組成。

第十三條:總經(jīng)辦是公司風(fēng)險控制的最高決策機構(gòu),擔(dān)負公司風(fēng)險控制的最終責(zé)任。其在風(fēng)險控制方面的主要職責(zé)包括:

(一)確定公司風(fēng)險控制的總體目標、風(fēng)險偏好、風(fēng)險承受度;

(二)決定公司風(fēng)險控制制度,批準各項風(fēng)險控制措施和辦法;

(三)了解和掌握公司面臨的各項重大風(fēng)險及其風(fēng)險控制現(xiàn)狀,對公司所有風(fēng)險控制活動進行整體監(jiān)督和全局指導(dǎo);

(四)決定公司風(fēng)險控制組織機構(gòu)的設(shè)置及職責(zé)方案;

(五)決定公司風(fēng)險處理方案;

(六)督導(dǎo)公司風(fēng)險管理文化的培育;

(七)決定公司風(fēng)險控制其他重大事項。

第十四條:風(fēng)險控制部是公司具體負責(zé)風(fēng)險控制和管理的職能部門,組織實施風(fēng)險控制的具體工作,其主要職責(zé)包括:

(一)擬定公司的風(fēng)險控制制度和各項風(fēng)險控制措施、辦法,報總經(jīng)辦審議和批復(fù);

(二)建立健全公司風(fēng)險識別、風(fēng)險評估和衡量、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險監(jiān)測、風(fēng)險報告的循環(huán)處理程序及反饋流程,并協(xié)助總經(jīng)辦將其整合、落實到公司各崗位以及業(yè)務(wù)流程之中;

(三)組織相關(guān)部門定期識別、分析各個崗位和流程中的風(fēng)險,進行評估并提出控制措施的建議;

(四)檢查、評估公司業(yè)務(wù)流程及其他職能部門對于風(fēng)險控制制度和風(fēng)險控制措施、辦法的執(zhí)行情況,向總經(jīng)辦報告;

(五)組織業(yè)務(wù)部和監(jiān)管部以及其他職能部門對風(fēng)險控制的實施情況進行總結(jié)和反饋,提出完善建議并督促執(zhí)行;

(六)對監(jiān)管項目的操作風(fēng)險進行獨立核查,具體職責(zé)包括:

1.對盡職調(diào)查工作進行檢查,通過突擊巡查和日常抽查,掌握監(jiān)管點風(fēng)險控制工作的開展情況;

2.參與項目立項會、風(fēng)險評估等會議,對擬開展項目進行風(fēng)險調(diào)查,為相關(guān)決策提供風(fēng)險評估意見;

3.對《監(jiān)管協(xié)議》、《租賃協(xié)議》等重要法律文件進行風(fēng)險評估;

4.對項目后續(xù)管理進行風(fēng)險監(jiān)控;

5.對項目退出方案進行風(fēng)險評估。

(七)傳播公司風(fēng)險控制理念,培育風(fēng)險管理文化;

(八)研究公司風(fēng)險處理機制的建立,在出現(xiàn)風(fēng)險事件時擬定處理建議、方案,報總經(jīng)辦審議;

(九)辦理總經(jīng)辦授權(quán)的風(fēng)險控制其他有關(guān)工作。

第十五條:業(yè)務(wù)部門是項目開展的具體負責(zé)部門,也是監(jiān)管項目風(fēng)險控制的第一道防線,其在項目風(fēng)險控制方面的主要職責(zé)包括:

(一)在項目開展前負責(zé)行業(yè)研究、項目篩選、盡職調(diào)查,全面識別和評估項目的各種潛在風(fēng)險;

(二)在項目談判、組織實施、后續(xù)管理以及退出階段,勤勉盡責(zé)、密切跟蹤、積極管理,及時發(fā)現(xiàn)監(jiān)管風(fēng)險并如實報告;

(三)協(xié)助、配合風(fēng)險控制部對項目的風(fēng)險履行核查、監(jiān)控職責(zé)。

第十六條:監(jiān)管部是公司風(fēng)險控制工作的最終落實部門,在風(fēng)險控制方面的主要職責(zé)包括:

(一)執(zhí)行公司風(fēng)險控制制度和各項風(fēng)險控制措施、辦法;

(二)協(xié)助、配合風(fēng)險控制部,定期進行本部門各崗位以及業(yè)務(wù)流程風(fēng)險點的識別、分析以及評估;

(三)定期總結(jié)本部門風(fēng)險控制措施的實施情況,向總經(jīng)辦和風(fēng)控部提交反饋意見;

(四)協(xié)助風(fēng)控部,在部門內(nèi)倡導(dǎo)風(fēng)險管理文化;

(五)辦理風(fēng)險控制其他有關(guān)工作。

第四章 風(fēng)險控制流程

第十七條:公司的風(fēng)險控制管理流程如下:

(一)目標設(shè)定及制度制定:總經(jīng)辦負責(zé)設(shè)定公司風(fēng)險控制的總體目標、風(fēng)險偏好、風(fēng)險承受度,據(jù)此決定公司基本的風(fēng)險控制制度,并督促管理層及風(fēng)控部制訂、落實各項風(fēng)險控制措施。

(二)風(fēng)險預(yù)測、識別和評估:其他職能部門應(yīng)當(dāng)在風(fēng)控部的組織下,定期對部門內(nèi)各個崗位以及業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險點進行識別、分析和評估。

(三)制訂并執(zhí)行風(fēng)險控制措施:在風(fēng)險識別、分析和評估的基礎(chǔ)上,風(fēng)控部應(yīng)制訂相應(yīng)的風(fēng)險控制措施以及具體的實施辦法,各個部門、崗位應(yīng)當(dāng)嚴格執(zhí)行。

(四)監(jiān)督與檢查風(fēng)險控制的執(zhí)行情況:風(fēng)控部定期或不定期檢查評估公司業(yè)務(wù)流程以及其他職能部門對于風(fēng)險控制制度和風(fēng)險控制措施、辦法的執(zhí)行情況,及時向總經(jīng)辦匯報檢查評估結(jié)果。

(五)反饋與完善風(fēng)險控制體系:業(yè)務(wù)部、監(jiān)管部及其他職能部門及時總結(jié)風(fēng)險控制措施的實施情況,向總經(jīng)辦和風(fēng)控部提交反饋意見;風(fēng)控部結(jié)合監(jiān)督檢查結(jié)果,提出完善建議并督促執(zhí)行。

圖表 1 風(fēng)險控制流程圖

第五章 風(fēng)險識別、分析和評估

第十八條:風(fēng)險評估是指在信息收集的基礎(chǔ)上根據(jù)業(yè)務(wù)的實際操作環(huán)境,對業(yè)務(wù)所面臨的風(fēng)險進行風(fēng)險辨識、風(fēng)險分析、風(fēng)險評價,包括對公司各項管理制度、各項操作方案的事前風(fēng)險評估。

公司開展風(fēng)險評估,應(yīng)當(dāng)準確識別與實現(xiàn)控制目標相關(guān)的內(nèi)部風(fēng)險和外部風(fēng)險,確定相應(yīng)的風(fēng)險承受度。

第十九條:公司建立風(fēng)險管理綜合信息的收集與積累機制。各職能部門在日常工作中,應(yīng)持續(xù)收集與本公司風(fēng)險相關(guān)的內(nèi)外部相關(guān)信息,包括歷史數(shù)據(jù)和未來預(yù)測數(shù)據(jù),并進行整理和記錄,并報送風(fēng)控部風(fēng)險評審專員。公司各部門以及人員應(yīng)在獲取重要風(fēng)險信息后立即將信息逐級傳遞至總經(jīng)辦。

第二十條:風(fēng)控部應(yīng)對各風(fēng)險管理責(zé)任部門報送的風(fēng)險信息進行統(tǒng)一的篩選、提煉和規(guī)范管理,補充風(fēng)險事件庫。通過專業(yè)分析、評價、診斷,對重大風(fēng)險進行提示,組織相關(guān)部門制定具體應(yīng)對方案。

第二十一條:風(fēng)控部負責(zé)從風(fēng)險事件庫中整理重大風(fēng)險事件列表,制定風(fēng)險評價的統(tǒng)一標準,并根據(jù)事件的來源、影響范圍、管理需要等確定參與評估的范圍。通過對各類風(fēng)險的綜合分析,形成評估結(jié)論,確定重大風(fēng)險,報送總經(jīng)辦審核。

第二十二條:各部門制訂的操作方案和業(yè)務(wù)計劃應(yīng)包含業(yè)務(wù)部門自身對于項目方案的風(fēng)險判斷和采取的風(fēng)險管理措施,并由風(fēng)控部對計劃、方案的市場風(fēng)險、合約風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、聲譽風(fēng)險、管理風(fēng)險和道德風(fēng)險等進行確認,對風(fēng)險發(fā)生的概率及其產(chǎn)生結(jié)果的影響程度進行評估,對計劃、方案中相應(yīng)的風(fēng)險管理措施是否充分有效等進行分析,并出具風(fēng)險評估意見。

第二十三條:公司應(yīng)當(dāng)將內(nèi)部控制相關(guān)信息在內(nèi)部各管理責(zé)任部門、業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)之間,以及企業(yè)與外部債權(quán)人、客戶、中介機構(gòu)等有關(guān)方面之間進行溝通和反饋。信息溝通過程中發(fā)現(xiàn)的問題,應(yīng)當(dāng)及時報告并加以解決。

第六章 風(fēng)險控制

第二十四條:公司應(yīng)針對本制度第二章所列各類風(fēng)險,結(jié)合業(yè)務(wù)實際情況,采用第四章所列風(fēng)險控制流程,持續(xù)不斷地研究和推出行之

有效的風(fēng)險控制措施。

第二十五條:為控制項目風(fēng)險,公司應(yīng)采取如下具體措施:

(一)確定科學(xué)的風(fēng)險控制策略,明確業(yè)務(wù)開展中的各項風(fēng)險指標;

(二)建立健全公司風(fēng)險控制結(jié)構(gòu),實現(xiàn)項目決策、項目執(zhí)行、項目監(jiān)督各崗位權(quán)責(zé)分明、相互制約;

(三)制定合理的風(fēng)險控制流程和項目管理辦法;

(四)完善監(jiān)管協(xié)議的設(shè)計,利用法律手段保護權(quán)益;

(五)對己開展的項目密切跟蹤、積極管理;

(六)加強研究支持,團隊經(jīng)驗共享,提升公司整體風(fēng)險控制水平;

第二十六條:為控制環(huán)境管理風(fēng)險,公司應(yīng)樹立持續(xù)發(fā)展的經(jīng)營戰(zhàn)略,建立健全風(fēng)險控制結(jié)構(gòu)、激勵機制、監(jiān)督和約束機制,不斷提升公司風(fēng)險控制管理能力。

第二十七條:為控制市場風(fēng)險,公司應(yīng)加強對宏觀經(jīng)濟的跟蹤研究,及時發(fā)現(xiàn)外部環(huán)境的變化趨勢,為項目開展提供決策依據(jù)。

第二十八條:為控制法律風(fēng)險,公司應(yīng)隨時跟蹤、深入研究相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管政策,及時調(diào)整業(yè)務(wù)方案以適應(yīng)政策變化。

第二十九條:為控制操作風(fēng)險,公司應(yīng)強化道德教育和員工自律管理,并提高道德違約成本。

第三十條:為控制信用風(fēng)險,公司應(yīng)通過專業(yè)的服務(wù)、良好的客戶關(guān)系管理來取得客戶信任,當(dāng)發(fā)生風(fēng)險事件時應(yīng)做出積極和恰當(dāng)?shù)姆磻?yīng),以維持客戶信任,降低信用風(fēng)險的損失。

第七章 風(fēng)險監(jiān)控報告及預(yù)警

第三十一條:風(fēng)控部負責(zé)設(shè)置各類業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制關(guān)鍵指標。

第三十二條:風(fēng)險管理責(zé)任部門應(yīng)對其管理的風(fēng)險進行持續(xù)的日常監(jiān)控。開展風(fēng)險監(jiān)控時需要對以下風(fēng)險信息予以持續(xù)關(guān)注:

(一)關(guān)鍵風(fēng)險指標的變化情況;

(二)新出現(xiàn)的風(fēng)險或原有風(fēng)險的重大變化;

(三)既定風(fēng)險應(yīng)對方案的執(zhí)行情況及執(zhí)行效果。

第三十三條:風(fēng)險管理責(zé)任部門應(yīng)對風(fēng)險監(jiān)控結(jié)果進行分析評價,包括風(fēng)險變化的原因、潛在影響、變化趨勢以及對跨部門風(fēng)險應(yīng)對方案的調(diào)整建議等,各職能部門及駐場監(jiān)管人員應(yīng)每月結(jié)束后1個工作日內(nèi)向風(fēng)控部上報本部門及監(jiān)管項目的風(fēng)險管理情況報告。

第三十四條:當(dāng)風(fēng)險監(jiān)控分析結(jié)果中關(guān)鍵監(jiān)控指標達到預(yù)警值,風(fēng)險管理責(zé)任部門應(yīng)以《風(fēng)險預(yù)警報告》形式立即向風(fēng)控部報告,并積極采取防范措施,將實施結(jié)果及時提交風(fēng)控部。

第三十五條:風(fēng)控部根據(jù)提交的風(fēng)險監(jiān)控分析結(jié)果以及《風(fēng)險預(yù)警報告》,對風(fēng)險情況進行匯總分析和評價,包括年度重大風(fēng)險的變化和應(yīng)對情況、風(fēng)險承受度的執(zhí)行情況、風(fēng)險排序的變化情況等,并將以上信息歸入風(fēng)險庫存檔。同時根據(jù)風(fēng)險的重大變化提出跨部門的風(fēng)險應(yīng)對建議。

第八章 突發(fā)風(fēng)險事件應(yīng)對

第三十六條:公司建立靈敏高效的風(fēng)險處理和應(yīng)急管理機制,以降低風(fēng)險損失。對新出現(xiàn)的、缺乏風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案的風(fēng)險,相關(guān)部門應(yīng)立即協(xié)調(diào),組織人員研究制定風(fēng)險應(yīng)對預(yù)案,并報公司總經(jīng)辦審批后實施。

第三十七條:當(dāng)風(fēng)險已經(jīng)發(fā)生,任何第一手接觸或認知到風(fēng)險的人員均必須向其上一級管理者報告,同時報送風(fēng)控部。

獲得報告信息的上一級管理者應(yīng)及時組織有關(guān)部門、相關(guān)人員對風(fēng)險進行初步的評判,確定是屬于哪一級風(fēng)險,并采取相應(yīng)措施.

第三十八條:重大風(fēng)險或風(fēng)險處理應(yīng)對程序:

(一)成立風(fēng)險處理小組

該類危機發(fā)生后,公司應(yīng)在第一時間成立風(fēng)險處理小組;對于極其重大的風(fēng)險,該小組應(yīng)由總經(jīng)辦擔(dān)任組長;小組成員至少應(yīng)包括:發(fā)生危機部門的第一負責(zé)人、監(jiān)管部、風(fēng)控部、法律顧問和其他相關(guān)人員。

(二)制訂風(fēng)險處理計劃

風(fēng)險處理小組應(yīng)及時根據(jù)現(xiàn)有的資料和信息,以及公司擁有或可支配的資源來制訂風(fēng)險處理計劃。計劃必須體現(xiàn)出風(fēng)險處理目標、程序、組織、人員及分工、后勤保障、行動時間表以及各個階段要實現(xiàn)的目標。計劃制訂完成并獲通過后,應(yīng)立即開始進行資源調(diào)配和準備,展開全面的風(fēng)險處理行動。

(三)風(fēng)險處理

1、對于尚未造成明顯影響的事件,在對事件進行詳細的調(diào)查了解和核實的基礎(chǔ)上,根據(jù)法律和公司制度,果斷做出處理決定,以避免事態(tài)的進一步惡化。

2、對于已造成明顯影響的事件,應(yīng)保持與社會各方的良好溝通,及時披露事實真相,以有助于對事件做出客觀公正的評價。

3、在處理過程中,應(yīng)處理好與風(fēng)險事件相關(guān)當(dāng)事人的關(guān)系,及時協(xié)調(diào),避免出現(xiàn)糾紛。

4、在事件處理的全過程,風(fēng)險處理小組均應(yīng)與金融機構(gòu)、客戶保持緊密聯(lián)系,及時通報事件進展。

(四)總結(jié)與責(zé)任認定

風(fēng)險事件處理完成后,風(fēng)險處理小組應(yīng)及時提交總結(jié)報告,如實反映事件的起因、發(fā)生過程、處理方法和結(jié)果、責(zé)任認定、反映的問題等,并提出整改建議或意見,以避免新的風(fēng)險發(fā)生。把所處理風(fēng)險事件過程方法記入公司風(fēng)險事件庫,為以后經(jīng)營業(yè)務(wù)提供經(jīng)驗。

第九章 風(fēng)險管理的監(jiān)督與考核

第三十九條:公司建立風(fēng)險監(jiān)督與考核機制。風(fēng)險管理的監(jiān)督與考核,是指對風(fēng)險管理的效果和效率進行持續(xù)監(jiān)督與考核評價,包括對公司各部門及現(xiàn)場監(jiān)管員風(fēng)險管理工作執(zhí)行情況進行定期檢查,對風(fēng)險管理工作任務(wù)的完成情況進行考核,并根據(jù)監(jiān)督或考核的結(jié)果,對公司風(fēng)險管理工作進行改進與提升。

第四十條:風(fēng)控部對各部門風(fēng)險管理工作進行實時監(jiān)控,及時對各類信息進行記錄、匯總、分析和處理,并保留風(fēng)險管理記錄。各部門向風(fēng)控部報送本部門業(yè)務(wù)風(fēng)險情況。各部門所有涉及風(fēng)險管理的相關(guān)資料必須向風(fēng)控部報備,風(fēng)控部有權(quán)檢查原始資料。

第四十一條:在風(fēng)險監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)問題時,風(fēng)控部可以決定進行風(fēng)險專項檢查,對不方便檢查或無法檢查的事項,風(fēng)控部有權(quán)向公司有關(guān)部門提出風(fēng)險管理建議。

第四十二條:風(fēng)控部負責(zé)風(fēng)險監(jiān)督與評價。監(jiān)督與評價分為日常監(jiān)督與評價、專項監(jiān)督與評價。

第四十三條:日常監(jiān)督與評價是指風(fēng)控部對建立與實施風(fēng)險控制的情況進行常規(guī)、持續(xù)的監(jiān)督檢查,對公司風(fēng)險管理總體狀態(tài)和內(nèi)部控制的效率與效果進行檢查和評價。

第四十四條:專項監(jiān)督與評價是指風(fēng)控部在企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略、組織結(jié)構(gòu)、經(jīng)營活動、業(yè)務(wù)流程、關(guān)鍵崗位員工等發(fā)生較大調(diào)整或變化的情況下,對風(fēng)險控制的某一或者某些方面進行有針對性的監(jiān)督檢查。專項監(jiān)督的范圍和頻率應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果以及日常監(jiān)督的有效性等予以確定。

第四十五條:公司各職能部門負責(zé)人、各員工,有權(quán)對涉及所屬崗位的風(fēng)險管理工作開展的自我監(jiān)督和對下一級員工的風(fēng)險管理工作實施監(jiān)督的責(zé)任。

第四十六條:內(nèi)部控制缺陷包括制度缺陷、流程缺陷和執(zhí)行缺陷。

第四十七條:對監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷,應(yīng)當(dāng)分析缺陷的性質(zhì)和產(chǎn)生的原因,提出整改方案,并及時向總經(jīng)辦報告。

第四十八條:風(fēng)控部應(yīng)當(dāng)跟蹤內(nèi)部控制缺陷整改情況,對于整改不到位的,有權(quán)向公司提請追究相關(guān)部門或者責(zé)任人的責(zé)任。

第四十九條:公司應(yīng)當(dāng)結(jié)合內(nèi)部監(jiān)督情況,定期由風(fēng)控部負責(zé)組織對公司內(nèi)部控制的有效性進行自我評價。

第五十條:公司建立多層級風(fēng)險責(zé)任機制。

(一)公司為第一級風(fēng)險管理單位,總經(jīng)辦為風(fēng)險責(zé)任承擔(dān)人,全盤負責(zé)本公司的風(fēng)險管理。

(二)各部門為第二級風(fēng)險管理單位,每個風(fēng)險管理單位的負責(zé)人為風(fēng)險責(zé)任人,全盤負責(zé)本部門的風(fēng)險管理;

(三)各部門必須評估每一個操作程序所遇到的風(fēng)險,再把每一個風(fēng)險的責(zé)任落實到每一環(huán)節(jié)的相關(guān)人員,真正做到風(fēng)險控制到人。

第五十一條:公司制定考核指標和考核標準主要考慮以下方面:

(一)公司風(fēng)險管理體系或部門風(fēng)險管理流程的建設(shè)工作按計劃進度完成情況;

(二)對公司或部門的重大風(fēng)險進行系統(tǒng)的評估或預(yù)防的情況;

(三)根據(jù)公司風(fēng)險管理策略,落實部門有關(guān)風(fēng)險的管理制度和流程及實施的情況;

(四)對公司或部門的風(fēng)險管理職責(zé)進行清晰的界定和落實的情況;

(五)風(fēng)險相關(guān)報告和預(yù)警工作的及時、有效性情況;

(六)超出預(yù)警范圍的重大風(fēng)險發(fā)生并對公司經(jīng)營目標造成重大影響的情況。

第十章 風(fēng)險管理文化的建設(shè)

第五十二條:公司應(yīng)將風(fēng)險管理文化建設(shè)作為發(fā)展戰(zhàn)略的重要組成部分,培育和塑造良好的風(fēng)險管理文化,促進全面風(fēng)險管理目標的實現(xiàn)。

第五十三條:公司應(yīng)營造良好的制度文化環(huán)境,將風(fēng)險管理文化融于公司文化建設(shè)的全過程中,在相關(guān)政策和制度文件中明確規(guī)定風(fēng)險管理文化的建設(shè)要求和內(nèi)容,在各層面營造風(fēng)險管理文化的氛圍。公司應(yīng)當(dāng)加強員工的道德風(fēng)險意識、風(fēng)險責(zé)任意識和法制觀念的培養(yǎng)和教育,增強全員的道德觀、責(zé)任心和風(fēng)險意識,維護公司利益。

第五十四條:公司應(yīng)引導(dǎo)員工遵循良好的行為準則和道德規(guī)范,增強風(fēng)險管理意識,培養(yǎng)按制度辦事的習(xí)慣。

第五十五條:公司應(yīng)將對員工風(fēng)險意識和風(fēng)險管理的培訓(xùn)納入培訓(xùn)計劃。通過各類風(fēng)險案例教育,和公司操作制度的教育,對公司全體人員進行崗前和上崗后的持續(xù)性風(fēng)險管理培訓(xùn)。

第五十六條:公司應(yīng)建立和強化對風(fēng)險管理考核的激勵和約束機制,完善風(fēng)險考核體系,引導(dǎo)員工逐步形成良好的風(fēng)險管理意識,并將這種意識運用到工作當(dāng)中。

第十一章 責(zé)任追究

第五十七條:對于員工違反公司風(fēng)險管理制度的行為,風(fēng)控部、監(jiān)管部及其他職能部門均可提出處理建議,報請總經(jīng)辦批準后,由行政人事部落實對具體責(zé)任人進行追責(zé)和處罰。

第五十八條:對因決策失誤、管理失職、行為失當(dāng)、違規(guī)違法等原因致使公司出現(xiàn)風(fēng)險的責(zé)任人及單位負責(zé)人,可視情節(jié)輕重、損失大小、責(zé)任人的態(tài)度給予處罰。

第十二章 附則

第五十九條:公司可根據(jù)本辦法的規(guī)定和經(jīng)營管理的需要,制定具體的實施辦法或細則。

第六十條:本辦法自總經(jīng)辦審核通過之日起實施。

第9篇 金融中心大廈消防管理規(guī)定

金融中心(大廈)消防管理規(guī)定

1、員工應(yīng)把預(yù)防火災(zāi)視作自己的日常職責(zé),人人都是義務(wù)消防員。本單位或外單位在管理區(qū)域內(nèi)因施工需動火的工程,必須事先通知消防中心,在管理處辦理動火作業(yè)手續(xù),施工單位動火前必須采取切實有效的防火安全措施,管理處應(yīng)派人監(jiān)督,待動火完畢后立刻清查現(xiàn)場。對私自動火作業(yè)的,一經(jīng)發(fā)現(xiàn),對施工的除責(zé)成其補辦動火作業(yè)手續(xù)外,還要對施工個人及負責(zé)人處以罰款:一旦造成事故,除加重處罰外,還應(yīng)追究其法律責(zé)任。

2、在重點部位、危險地段動火(變壓器室、配電房、汽車庫、發(fā)電機房、樓層和各辦公室裝飾等處)必須經(jīng)管理處主任批準方能動火;違者按有關(guān)規(guī)定罰款。

3、動火必須做到七不、四要、一清。動火后要認真檢查現(xiàn)場,防止留下火種而引發(fā)火災(zāi)。

3.1動火前七不

3.1.1防火、滅火設(shè)施不落實不動火;

3.1.2周圍的易燃雜物未清除不動火;

3.1.3附近難以移動的易燃結(jié)構(gòu)未采取安全防范措施不動火;

3.1.4凡盛裝過油類等易燃的容器,未經(jīng)洗刷干凈、排盡殘有油質(zhì)的不動火;

3.1.5凡儲存有易燃、易爆物品的場所,未經(jīng)排除易燃物品的不動火;

3.1.6在高空進行焊接或切割作業(yè)時,下面的可燃物品未清理或未采取安全防護的不動火;

3.1.7未配備相應(yīng)滅火器材的不動火。

3.2動火中四要

3.2.1動火前要指定現(xiàn)場安全負責(zé)人;

3.2.2現(xiàn)場安全負責(zé)人和動火人員必須經(jīng)常注意動火情況,發(fā)現(xiàn)不安全苗頭時,要立即停動止火;

3.2.3發(fā)生火災(zāi)燃炸事故時,要及時處理;

3.2.4動火人員要嚴格執(zhí)行安全操作規(guī)程。

3.3動火后的一清

動火人員和現(xiàn)場負責(zé)人在動火后,應(yīng)徹底清理現(xiàn)場火種,然后才離開現(xiàn)場。

4、配電房及重要機房內(nèi)不準堆放可燃品,不準吸煙,消防設(shè)備旁邊不準堆放任何雜物。

5、各走道、樓梯間等部位經(jīng)常保持暢通,疏散標志和安全指示燈要保證完好,禁止住戶在走道、樓梯、垃圾桶旁焚香、燒紙。

6、全體工作人員必須遵守國家消防法律、法規(guī)和公司有關(guān)消防管理的規(guī)定。

7、嚴格維護消防設(shè)備,按規(guī)定定期進行測試檢查,保證設(shè)備完好。

第10篇 金融大廈郵件收發(fā)管理規(guī)程

金融中心郵件收發(fā)管理規(guī)程

1、所有進入樓內(nèi)的特快專遞均由快件公司人員在大廳內(nèi)進行出入登記后直接送達樓層業(yè)主手中。

2、進入樓內(nèi)的普通郵件、報刊等均由郵局送至大廳吧臺進行登記,由大廳接待或安管人員負責(zé)聯(lián)系業(yè)主前來領(lǐng)取或直接送至業(yè)主手中,由雙方簽字確認,記錄于《函件收發(fā)記錄》。包裹單、匯款單、掛號信等重要郵件由郵局直接送達。

3、在工作日,大廳內(nèi)的郵件、報刊等均需及時送到業(yè)主手中,做到日到日清,不得在大廳吧臺內(nèi)過夜。

4、如遇節(jié)假日或周六、周日有郵件、報刊、掛號信等送達大廳,大廳安管人員需妥善保管,做好記錄,待工作日或周一上班與大廳接待進行交接。

5、如因業(yè)主因故不能收到信、郵件等,大廳人員做好相關(guān)記錄交給郵局等送件單位帶回,大廳人員嚴禁私拆、扣壓、轉(zhuǎn)交。

6、管理處只對函件安全送達負責(zé),節(jié)假日不對特快專遞時效負責(zé)。

7、本管理處不擔(dān)供物品寄存服務(wù)。

相關(guān)質(zhì)量記錄:

1.《函件收發(fā)記錄》zc-09/b12

第11篇 金融大廈業(yè)主檔案資料管理規(guī)定

金融中心(大廈)業(yè)主檔案資料管理規(guī)定

1.目的:

規(guī)范業(yè)主檔安資料的管理。

2.職責(zé)范圍

2.1文員負責(zé)檔案資料的收集、整理、歸檔和保管。

3.管理規(guī)定

3.1檔案的文件材料,必須字跡清楚、真實、齊全。

3.2業(yè)主資料要及時歸檔,歸檔時要注意整齊,層次分明,便于快速查找,不得零散堆放,也不得隨意丟失。

3.3業(yè)主檔案的內(nèi)容包括:業(yè)主入住登記表、住宅裝飾、裝修委托申請表、房屋、設(shè)備裝修申報表、裝飾、裝修責(zé)任書、住戶裝潢竣工驗收表、物業(yè)管理公約。

3.4檔案資料屬于保密文件,應(yīng)妥善保管,不準散播其內(nèi)容,不準給未經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準的人員翻閱,不準復(fù)印。

3.5未經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)同意不得擅自將業(yè)主檔案調(diào)出,如遇特殊情況調(diào)出,須填寫《文件借閱、復(fù)制記錄表》,并督促借調(diào)人及時歸還。

3.6檔案的管理環(huán)境必須做到三防即:防火、防潮、防變質(zhì)。

3.7日常檔案資料檢查中發(fā)現(xiàn)破損現(xiàn)象應(yīng)立即進行修復(fù)處理。

質(zhì)量記錄:

1.《文件借閱、復(fù)制記錄表》zc-05/b05

第12篇 金融大廈社區(qū)文化管理規(guī)定

金融中心(大廈)社區(qū)文化管理規(guī)定

1.目的

通過開展豐富多彩的社區(qū)文化活動,提升業(yè)主的生活質(zhì)量和居住區(qū)域的文化層次,以加強業(yè)主對物業(yè)管理服務(wù)的滿意度和認同感。

2.職責(zé)范圍

社區(qū)文化活動由管理處客服中心進行策劃,經(jīng)管理處主任進行審定,管理中心經(jīng)理批準后,由管理處主任安排客服中心負責(zé)協(xié)調(diào)各班組進行實施,并進行記錄。

3.專項文化活動工作程序

3.1管理處每年為業(yè)主組織一次專項文化活動,如旅游、體育棋牌賽、趣味競賽、聯(lián)誼會等,并將活動情況向全體業(yè)主公告。

3.2活動由管理處客服中心負責(zé)策劃,并由其負責(zé)事后總結(jié)和記錄。

3.3策劃活動報經(jīng)管理處主任審核,中心經(jīng)理審批,經(jīng)批準后進行實施。

3.4活動的各項準備工作由管理處客服中心協(xié)調(diào)各班組予以實施。

3.5管理處主任負責(zé)活動的實施安排工作。

3.6活動結(jié)束后,由管理處客服中心其負責(zé)事后總結(jié)和記錄。

4.節(jié)日布置活動工作程序

4.1在節(jié)假日(元旦、春節(jié)、五一節(jié)、國慶節(jié)、圣誕節(jié))前(根據(jù)實際情況決定提前的時間:3-15天)客服中心經(jīng)請示主任批準后,協(xié)調(diào)各班組進行節(jié)假日的節(jié)日布置。

4.2節(jié)日布置撤除由管理處客服中心協(xié)調(diào)各班組予以實施。

第13篇 金融大廈鑰匙管理規(guī)定

金融中心鑰匙管理規(guī)定

1鑰匙分類

1.1業(yè)主鑰匙

1.2公共門窗鑰匙

1.3設(shè)備房鑰匙

2職責(zé)

2.1安管監(jiān)控員負責(zé)保管業(yè)主鑰匙、公共茶水間及公共衛(wèi)生間鑰匙。

2.2工程人員負責(zé)保管設(shè)備間鑰匙。

2.3安管主巡員負責(zé)保管公共門窗鑰匙。

3管理處鑰匙保管程序

3.1管理處接管物業(yè)鑰匙后,安排人員專職管理鑰匙:

3.1.1無工作需要任何人不得以私人名義借出。

3.1.2借出時須嚴格辦理登記手續(xù)。

3.2標識:

3.2.1將鑰匙分類:先將鑰匙按業(yè)主樓層、房號,公共區(qū)域按樓層,分門別類,然后用鑰匙扣或細繩分別拴在一起。

3.2.2將分類的鑰匙貼上標簽,在標簽紙上寫明樓層、房號或茶水間、衛(wèi)生間名稱。

3.2.3業(yè)主的鑰匙均應(yīng)貼標簽標識

3.3制作鑰匙柜:3.3.1木制鑰匙柜;3.3.2在板壁上等距離(約5cm)釘鐵釘。

3.3.3每一鐵釘代表一組,,將該組的鑰匙掛在此釘上;3.3.4掛放順序按樓層房號,要求一目了然。

3.4制作公共區(qū)域鑰匙牌:

3.4.1采用平面為方形或橢圓型的鋁合金塑鋁材。

3.4.2將同類鑰匙掛在同一鋁牌上。

4鑰匙發(fā)放

4.1業(yè)主鑰匙發(fā)放:

管理處驗證住戶的入住繳費發(fā)票后,由業(yè)主簽領(lǐng)鑰匙,填寫《房屋鑰匙交接清單》。

4.2公共區(qū)域鑰匙:

4.2.1公共區(qū)域鑰匙未經(jīng)管理處主任同意,任何人不得私配。

4.2.2因工作需要時,應(yīng)在鑰匙借還登記表上登記。

相關(guān)質(zhì)量記錄:

1.《房屋鑰匙交接清單》gg-jr-03/b03

2.《鑰匙借還/看房登記表》zc-09/b09

第14篇 金融大廈管理處客服領(lǐng)班崗位職責(zé)

金融中心管理處客服領(lǐng)班崗位職責(zé)

1、在管理處主任的領(lǐng)導(dǎo)下,負責(zé)大廈內(nèi)業(yè)主及來訪客戶的服務(wù)接待工作。

2、在日常服務(wù)工作中,熟練運用物業(yè)管理相關(guān)的法律、法規(guī)和政策以及各類物業(yè)管理知識,為業(yè)主提供良好服務(wù)。

3、負責(zé)接受業(yè)主投訴,對業(yè)主的投訴做好記錄,并及時處理,投訴處理率達100%,業(yè)主滿意率達98%以上。

4、全面了解大廈物業(yè)狀況及業(yè)主情況,與業(yè)主建立良好的溝通關(guān)系,及時向領(lǐng)導(dǎo)反映業(yè)主的意見和建議。

5、熟悉房屋及各類公共設(shè)施的結(jié)構(gòu)和管理要求;按裝修管理相關(guān)規(guī)定,負責(zé)裝修施工管理,并能及時處理裝修過程中出現(xiàn)的問題。

6、受理日常報修及特約服務(wù)工作,及時為大廈內(nèi)業(yè)主排憂解難,并負責(zé)服務(wù)回訪和業(yè)主意見的征詢、歸集,對大廈物業(yè)管理服務(wù)工作的改進提出意見和建議。

7、負責(zé)管理處物業(yè)檔案、業(yè)主檔案及質(zhì)量記錄的歸集、整理和保管。

8、嚴格執(zhí)行檢查制度,切實將檢查考核結(jié)果與員工收入掛勾。

9、組織客服接待全體員工參加消防演習(xí)和定期消防學(xué)習(xí),當(dāng)好義務(wù)消防員。

10、完成本部門的日常工作任務(wù)和經(jīng)理交辦的其他任務(wù)。

第15篇 金融大廈管理處客服接待崗位職責(zé)

金融中心管理處客服接待崗位職責(zé)

1、在客服領(lǐng)班的領(lǐng)導(dǎo)下,負責(zé)大廈內(nèi)業(yè)主及來訪客戶的服務(wù)接待工作。

2、在日常服務(wù)工作中,熟練運用物業(yè)管理相關(guān)的法律、法規(guī)和政策以及各類物業(yè)管理知識,為業(yè)主提供良好服務(wù)。

3、負責(zé)接受業(yè)主投訴,對業(yè)主的投訴做好記錄,并及時處理,投訴處理率達100%,業(yè)主滿意率達98%以上。

4、全面了解大廈物業(yè)狀況及業(yè)主情況,與業(yè)主建立良好的溝通關(guān)系,及時向領(lǐng)導(dǎo)反映業(yè)主的意見和建議。

5、熟悉房屋及各類公共設(shè)施的結(jié)構(gòu)和管理要求;按裝修管理相關(guān)規(guī)定,負責(zé)裝修施工管理,并能及時處理裝修過程中出現(xiàn)的問題。

6、受理日常報修及特約服務(wù)工作,及時為大廈內(nèi)業(yè)主排憂解難,并負責(zé)服務(wù)回訪和業(yè)主意見的征詢、歸集,對大廈物業(yè)管理服務(wù)工作的改進提出意見和建議。

7、督促和協(xié)助收費員向業(yè)主收取物業(yè)管理服務(wù)的相關(guān)費用,保證費用收繳及時、賬目明晰。

8、負責(zé)管理處物業(yè)檔案、業(yè)主檔案及質(zhì)量記錄的歸集、整理和保管。

9、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。